中國農(nóng)村金融資源配置的區(qū)域效率比較

摘 要：采用數(shù)據(jù)包絡(luò)分析（DEA）方法對全國各地區(qū)的農(nóng)村金融資源配置效率作整體的評價(jià)和比較。分析表明：影響東部地區(qū)農(nóng)村金融資源配置效率的主要是制度建設(shè)和管理水平的滯后，規(guī)模效率是阻礙西部金融資源配置效率的主要障礙。各地區(qū)在加大金融支農(nóng)投入的同時(shí)，提高農(nóng)村金融資源配置效率才是改善農(nóng)村金融環(huán)境的重點(diǎn)。

關(guān)鍵詞：金融資； 農(nóng)村金融； 配置效率

中圖分類號：F83 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1673-291X（2012）17-0113-03

引言

農(nóng)村金融資源的配置效率問題一直受到國內(nèi)外學(xué)者的關(guān)注。麥金農(nóng)（McKinnon ）和肖（Shaw，1937）針對金融受到壓抑的發(fā)展中國家的經(jīng)濟(jì)提出了金融深化理論，從“金融抑制”和“金融深化”的角度論證了貨幣金融和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的辯證關(guān)系。周國富等（2007）認(rèn)為，金融效率就是一國金融資源的配置狀態(tài)，具體包括微觀金融效率（即金融產(chǎn)業(yè)本身的投入產(chǎn)出率）和宏觀金融效率（即金融資源的配置效率）兩個(gè)方面。并以此為基礎(chǔ)設(shè)計(jì)了儲蓄率、儲蓄投資轉(zhuǎn)化率等16個(gè)指標(biāo)來反映我國的金融效率，構(gòu)成一個(gè)適合我國國情的金融效率評價(jià)指標(biāo)體系。韓大海（2007） 依據(jù)區(qū)域金融生態(tài)與區(qū)域金融資源配置之間的顯著關(guān)系，提出了區(qū)域金融資源配置效用模型。據(jù)此模型設(shè)計(jì)出大陸省域金融資源配置的多種方案，并選取其中一種方案與實(shí)際金融資源配置現(xiàn)狀做差異分析。最后針對區(qū)域金融資源配置受制于區(qū)域金融生態(tài)的客觀要求，提出了改善區(qū)域金融生態(tài)環(huán)境與推動區(qū)域發(fā)展（或開發(fā)）并重的政策建議。者貴昌等（2011）認(rèn)為，金融效率是指資金融通和運(yùn)用的效率，金融效率劃分為宏觀金融效率和微觀金融效率兩個(gè)層面，對宏觀金融效率進(jìn)行了分析，并以此提出衡量宏觀金融效率的評價(jià)指標(biāo)，對目前我國的宏觀金融效率現(xiàn)狀進(jìn)行了定量分析和考察。

總體而言，國內(nèi)對農(nóng)村金融資源配置效率的研究大多數(shù)還停留在定性分析方面，定量分析的文獻(xiàn)相對較少。唐青生（2009） 從農(nóng)村金融資源的投入、產(chǎn)出兩個(gè)方面設(shè)計(jì)8個(gè)指標(biāo)，構(gòu)建農(nóng)村金融資源配置的指標(biāo)評價(jià)體系，利用主成分分析法，對中國西部各省市自治區(qū)（除西藏）的農(nóng)村金融資源配置效率進(jìn)行了測度與比較。分析結(jié)果表明，西部地區(qū)農(nóng)村金融資源的配置效率較低，各省市之間配置效率也存在較大差異。唐青生（2010）利用1997—2006年西部地區(qū)9個(gè)省市的面板數(shù)據(jù)，采用固定效應(yīng)模型，分析了我國西部地區(qū)農(nóng)村金融資源配置總體效率以及西部各省市的農(nóng)村金融資源配置效率狀況。分析結(jié)果表明，西部地區(qū)農(nóng)村金融資源的配置效率較低，且各省市的配置效率存在較大差異。李明賢（2011）采用主成分分析法對我國中部地區(qū)農(nóng)村金融資源配置效率進(jìn)行了測度和比較，并在此基礎(chǔ)上剖析了中部地區(qū)農(nóng)村金融資源配置效率的影響因素，提出了相關(guān)政策建議。研究表明:我國中部地區(qū)農(nóng)村金融資源配置效率整體上還不高，有待采取措施進(jìn)一步優(yōu)化農(nóng)村金融資源配置效率，促進(jìn)中部地區(qū)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展。在加快發(fā)展農(nóng)村的同時(shí)，不能光靠增加金融支農(nóng)的投入，還應(yīng)注重農(nóng)村金融資源自身的配置效率，使金融支農(nóng)得到有好又快發(fā)展?；谝陨纤伎迹疚睦肈EA模型對農(nóng)村金融資源配置效率做出科學(xué)的評價(jià)，找出效率低下地區(qū)的原因，為提高農(nóng)村金融-效率提供有益的借鑒。

一、研究方法及說明

數(shù)據(jù)包羅分析（Data Envelopment Analysis ，DEA）方法是一種非參數(shù)的效率評估技術(shù)[1]。DEA方法的CCR線性規(guī)劃模型為：

■

Xij與Yij分別表示第j個(gè)地區(qū)的第i種金融資源投入與產(chǎn)出總量，則Xij與Yij對應(yīng)的參考決策單元集合為：■，由T生成的凸錐①集合：■，相對應(yīng)的T′的生產(chǎn)可能集為：■。對生產(chǎn)可能集T，所有的有效生產(chǎn)活動點(diǎn)（X，Y）構(gòu)成Rm+s超曲面Y=f（X）成為生產(chǎn)函數(shù)[2]。生產(chǎn)函數(shù)Y=f（X）是指在一定的技術(shù)水平下，其任意一組投入量與最大產(chǎn)出量之間的函數(shù)關(guān)系，Y是X的增函數(shù)。生產(chǎn)函數(shù)的單增性僅反映了產(chǎn)出Y對于產(chǎn)出X的相對不減性，但是不能描述不減的程度。若θ*=1，且s+0*=0或s-0*=0，稱該地區(qū)的金融資源配置是有效率的。CCR模型中的最優(yōu)值可以判斷決策單元（DUM）的規(guī)模收益情況，如果存在λ*（j=1，2，…，n）使得■=1， 則DUM的規(guī)模收益不變；若 ■＜1，則DUM的規(guī)模收益遞增；若 ■＞1，則DUM的規(guī)模報(bào)酬遞減[3]。

由于有很多的因素可能導(dǎo)致DUM存在規(guī)模報(bào)酬變化（VRS），因此，在固定的規(guī)模報(bào)酬的基礎(chǔ)上，Banker（1984）提出了在CCR模型上增加了一個(gè)凸性假設(shè)■=1，得到BCC模型[4]。

通過執(zhí)行CRS和VRS DEA，可以獲得廠商的規(guī)模效率。其關(guān)系可以表示為：TECRS=TEVRS*SE

其中，TECRS表示規(guī)模收益不變的技術(shù)效率得分，TEVRS表示規(guī)模收益可變的技術(shù)效率得分，SE表示規(guī)模效率得分。根據(jù)這些指標(biāo)，本文就可以對我國各地區(qū)農(nóng)村金融資源配置效率作出整體的評價(jià)。

二、研究指標(biāo)及數(shù)據(jù)的選取

運(yùn)用DEA模型對我國農(nóng)村金融資源配置效率進(jìn)行評價(jià)時(shí)，首先要確定農(nóng)村金融資源的各投入和產(chǎn)出指標(biāo)[5]。農(nóng)村金融資源配置的關(guān)鍵是在一定的投入規(guī)模下實(shí)現(xiàn)金融支持農(nóng)業(yè)的效果最佳[6]。基于以上考慮，并兼顧樣本數(shù)據(jù)的可比性、可得性、科學(xué)性與影響的重要程度，本文構(gòu)建了農(nóng)村金融資源配置效率評價(jià)的指標(biāo)體系（見表1）。

表1 農(nóng)村金融投入績效評價(jià)指標(biāo)體系

本研究投入產(chǎn)出指標(biāo)數(shù)據(jù)來源于《中國統(tǒng)計(jì)年鑒》、《中國經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)年鑒》、《中國區(qū)域經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)年鑒》，經(jīng)過整理組成我國27個(gè)地區(qū)截面數(shù)據(jù)（Cross-sectional Data）。由于西藏的數(shù)據(jù)不全，不進(jìn)入分析；北京、天津與上海經(jīng)濟(jì)指標(biāo)差異化較大，亦不進(jìn)入分析。在分析區(qū)域農(nóng)村金融資源配置效率時(shí)仍按傳統(tǒng)劃分法把我國分為東部、中部和西部三大地區(qū)，其中東部地區(qū)包括河北、北京、天津、廣東、江蘇、遼寧、山東、上海、浙江、福建、海南11個(gè)省份；中部地區(qū)包括安徽、河南、黑龍江、吉林、湖北、湖南、江西、山西8個(gè)省份；西部地區(qū)包括內(nèi)蒙古、廣西、貴州、云南、四川、重慶、寧夏、青海、甘肅、陜西、新疆11個(gè)省份。

三、實(shí)證結(jié)果分析

（一）農(nóng)村金融資源配置效率評價(jià)

運(yùn)用matlab編寫程序，將表1中的各個(gè)指標(biāo)帶入程序中求解，得到中國國各地區(qū)農(nóng)村金融資源配置效率的評價(jià)結(jié)果。見表2。

表2 農(nóng)村金融資源配置效率CRS與VRS的值

注：crste表示技術(shù)效率值；vrste表示純技術(shù)效率值；scale表示規(guī)模效率值

1.規(guī)模報(bào)酬不變（CRS）的配置效率。該配置效率是技術(shù)與規(guī)模的綜合效率，表示農(nóng)村金融資源在最大產(chǎn)出下的最小的投入，這個(gè)效率值可以衡量在投入導(dǎo)向下我國各地區(qū)農(nóng)村金融資源的投入是否存在不合理現(xiàn)象，即是存在資源利用的不足或者浪費(fèi)。從表2可以知道，三大區(qū)域中，中部的規(guī)模報(bào)酬不變（CRS）的配置效率最高，達(dá)到0.865，東部的規(guī)模報(bào)酬不變（CRS）的配置效率最低，為0.823，西部規(guī)模報(bào)酬不變（CRS）的配置效率與東部的差異不大，但是中部與東部、西部的差異較大。

2.規(guī)模報(bào)酬變化（VRS）下的配置效率。該效率值表示在同一規(guī)模的最大產(chǎn)出下最小的投入量，可以衡量在投入導(dǎo)向下農(nóng)村金融資源配置的無效率狀態(tài)到底一多少是由技術(shù)無效率造成的。該指標(biāo)側(cè)重反映相關(guān)制度運(yùn)行的效率和管理水平。從表2可以看出，三大區(qū)域中，西部的規(guī)模報(bào)酬變化（VRS）下的配置效率最大，達(dá)到0.947；東部規(guī)模報(bào)酬變化（VRS）下的配置效率最小，僅為0.877；三大區(qū)域規(guī)模報(bào)酬變化（VRS）下的配置效率大小差異適中，西部明顯優(yōu)于中部，中部明顯優(yōu)于東部。

3.規(guī)模效率（SE）。規(guī)模效率表示農(nóng)村金融資源在最大產(chǎn)出下技術(shù)效率的生產(chǎn)邊界的投入量與最優(yōu)規(guī)模下投入量的比值。該值衡量了在投入導(dǎo)向下農(nóng)村金融資源的利用是否處在最優(yōu)的規(guī)模。從表2中可以看出，全國規(guī)模效率整體較高。從三大區(qū)域來看，中部的規(guī)模效率（SE）最高，為0.944，西部最小，僅為0.877，其中東部地區(qū)的規(guī)模效率（SE）雖然低于中部地區(qū)，但兩者差異不大，但是中部、東部明顯優(yōu)于西部。

綜上所述，東部地區(qū)農(nóng)村金融資源配置效率低下主要源于純技術(shù)效率的低下，必須不斷加強(qiáng)和完善相關(guān)的制度建設(shè)和提高管理水平。西部地區(qū)農(nóng)村金融資源配置效率低下主要因?yàn)橐?guī)模效率的低下，所以規(guī)模效率是阻礙西部金融資源配置效率的主要障礙。

四、結(jié)論與建議

整體而言，全國三大區(qū)域農(nóng)村金融資源配置的效率存在一定的差異。中部地區(qū)農(nóng)村金融資源配置效率總體高于于中部和西部地區(qū)。如何提高農(nóng)村金融資源配置的效率，是發(fā)展金融支農(nóng)的關(guān)鍵。東部地區(qū)農(nóng)村金融資源配置效率低下是純技術(shù)效率的低下，需要不斷完善相關(guān)的制度建設(shè)和提高管理水平。西部地區(qū)農(nóng)村金融資源配置效率低下是因?yàn)橐?guī)模效率的低下，需要進(jìn)一步提高金融支農(nóng)的規(guī)模。

本研究的啟示是：從農(nóng)村現(xiàn)代化建設(shè)的角度來看，加大金融支農(nóng)的投入以推進(jìn)農(nóng)村的發(fā)展是必要的。但是，金融支農(nóng)絕對不僅僅依靠金融支農(nóng)的投入，更重要的是農(nóng)村金融資源配置效率的提高。實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)的又好又快發(fā)展，忽視了農(nóng)村金融資源配置的效率，只會造成整個(gè)社會金融資源的短缺或浪費(fèi)。因此，為了推動農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，僅僅加大金融支農(nóng)的投入而不提高金融資源配置的效率，將會嚴(yán)重制約農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步發(fā)展。

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Comparison of the regional efficiency of the finance resource allocation in China rural

HUANG Xiao-ke 1，2

（1.Finance and statistics college，East China normal university，Shanghai 200241，China;

2.Mechanics school，Shanghai electromechanics college，Shanghai 200245，China）

Abstract:Using Data Envelopment Analysis (DEA) on rural finance resource allocation efficiency in various parts of the country for overall evaluation and comparison. Analysis shows that affect the efficiency of rural financial resources allocation in the eastern part of the main system construction and management level is lagging， and efficiencies of scale are major obstacles to impede the efficiency of allocation of financial resources in the West. Investment in increased financial support to agriculture in different regions at the same time， improve the efficiency of rural finance resource allocation is the key to improve rural financial environment.

Key words: finance; rural finance; configuration efficiency[責(zé)任編輯 高惠琦]

①凸性是指對于任意的（Xi，Yi）∈T，（Xj，Yj）∈T，有λ∈[0，1]，則λ（Xi，Yi）+（1-λ）（Xj，Yj）∈T；錐性是指若（X，Y）∈T，k≥0，那么k（X，Y）=（kX，kY）∈T

收稿日期：2012-05-16

作者簡介：黃梟柯（1991-），男，四川內(nèi)江人，學(xué)生，從事金融學(xué)的學(xué)習(xí)與研究。