現(xiàn)金怎么花？

現(xiàn)金流是創(chuàng)業(yè)公司的命脈，無(wú)論創(chuàng)業(yè)的想法多精彩，創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)多出色，一旦斷了現(xiàn)金流，就等于切斷了公司運(yùn)作的大動(dòng)脈。

“我們的目標(biāo)是一兩年內(nèi)能開(kāi)一家沿街面的店鋪，”說(shuō)這話時(shí)，許安正在自己位于上海市中心那間深藏在老洋房里的花房里，給自己的產(chǎn)品—多肉植物澆水，“現(xiàn)在我們資金有限，發(fā)展太快現(xiàn)金流恐怕跟不上?！?/p>

現(xiàn)金流是創(chuàng)業(yè)公司的命脈，無(wú)論創(chuàng)業(yè)的想法多精彩，創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)多出色，一旦斷了現(xiàn)金流，就等于切斷了公司運(yùn)作的大動(dòng)脈。而活下來(lái)，是所有創(chuàng)業(yè)者在初期需要面對(duì)的最根本問(wèn)題。

徐震和許安合作創(chuàng)辦的Doroq多肉植物館已經(jīng)運(yùn)轉(zhuǎn)了近兩年時(shí)間，靠著最初一人2萬(wàn)元的啟動(dòng)資金，小店運(yùn)作得還算順暢。這是因?yàn)?，?duì)于口袋里有多少錢，怎么花這些錢，他們有自己不錯(cuò)的想法。

初創(chuàng)期控制固定資產(chǎn)

去年3月，愛(ài)好園藝的徐震和許安受國(guó)外花卉禮品的啟發(fā)，合伙在淘寶開(kāi)起了自己的小店“Doroq多肉植物館”，主打產(chǎn)品是天性耐旱、不太需要費(fèi)神打理的多肉植物。

徐震和許安各出了2萬(wàn)元作為啟動(dòng)資金。對(duì)于這個(gè)剛剛起步，沒(méi)有店鋪也沒(méi)有員工的創(chuàng)業(yè)小公司來(lái)說(shuō)，4萬(wàn)元的啟動(dòng)資金不至于太捉襟見(jiàn)肘，而所有的包裝配貨也都由這兩個(gè)老板在自己的住處完成。但為了保證多肉植物的供應(yīng)和生長(zhǎng)質(zhì)量，光靠徐震和許安兩個(gè)人跑遍上海的花卉市場(chǎng)去購(gòu)買顯然是不行的，他們必須有固定并且在自己控制范圍內(nèi)的貨源。

于是，他們?cè)谏虾４ㄉ匙饬艘粋€(gè)180平方米的大棚，用來(lái)養(yǎng)殖大量多肉植物。4萬(wàn)元啟動(dòng)資金，有一大半在初期就全部投入到了這里。同時(shí)，購(gòu)買專用沙土、園藝工具、禮品包裝材料等原料成了創(chuàng)業(yè)初期最主要的費(fèi)用支出。

和許多早期在淘寶開(kāi)店的創(chuàng)業(yè)公司相同的是，他們?cè)趧?chuàng)業(yè)初期也不需要承擔(dān)房租和人力資源成本這兩項(xiàng)固定支出的壓力。所以，雖然啟動(dòng)資金不多，但由于利潤(rùn)率不低，旺季時(shí)每天能夠接到二三十單的訂貨量，小店的現(xiàn)金流周轉(zhuǎn)得較為健康順暢。

在創(chuàng)業(yè)的第一年，除了啟動(dòng)資金，徐震和許安沒(méi)有進(jìn)行任何追加投入，反倒在網(wǎng)店的運(yùn)作上積累了部分利潤(rùn)收入。同時(shí)積累的還有一定的客戶基礎(chǔ)和積極的市場(chǎng)反饋，這一年，他們顯得很從容。

業(yè)務(wù)拓展，謹(jǐn)慎追加投入

于是他們決定追加投入，在一定程度上擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模。每年四五月份是多肉植物的生長(zhǎng)和銷售旺季，為了迎接旺季的到來(lái)，2012年2月，徐震和許安決定要做三件事：增加大棚的租賃面積、挑選店鋪建立線下店面工作室、招聘店員增加人手。

業(yè)務(wù)拓展的前提是要有資金的支持和投入。首先，他們把租用的大棚面積擴(kuò)大了一倍，360平方米的大棚每個(gè)月租金為1500元。但即使這樣，還只是勉強(qiáng)滿足了他們的多肉植物館在旺季的供應(yīng)量。而大棚的最低租期是一年，對(duì)方要求年初就必須繳付全年租金，也就是至少需要一次性繳納1.8萬(wàn)元。這是一筆省不了的成本投入，兩位老板把它加到了“must do”的清單上。

為了挑間合適的店面，徐震和許安在上海市中心看了不少店鋪后得知，傳統(tǒng)花店較多使用的沿街店面月租金都在幾萬(wàn)元以上，而且通常要一次性以現(xiàn)金的方式繳納幾個(gè)月的租金。這對(duì)于他們的公司來(lái)說(shuō)是一筆較大的投入了，考慮到擴(kuò)大租用的大棚面積已經(jīng)比原先增加了一筆固定支出，所以徐震不打算考慮這樣的店鋪。

經(jīng)過(guò)一番考察，他們最終租下的那間工作室，房東答應(yīng)可以以租一押一的方式交房租，緩解了他們?cè)跇I(yè)務(wù)拓展初期的資金支出。“這能讓我們有更多周轉(zhuǎn)的時(shí)間。”徐震說(shuō)。

在工作室的裝修上，他們也一切從簡(jiǎn)。除了一個(gè)書桌、兩把椅子、一個(gè)櫥柜和一張大工作臺(tái)外，多肉植物館實(shí)體店再?zèng)]有多余的家具，再多一個(gè)凳子都找不到。從確定租房、裝修到開(kāi)業(yè)，多肉植物館只耗費(fèi)了一個(gè)多月，前后總共花費(fèi)不到2000元，把不必要的開(kāi)銷壓縮到了最低。

隨著實(shí)體店的拓展和大棚面積的擴(kuò)張，光靠?jī)晌焕习逡呀?jīng)忙不過(guò)來(lái)了，線上線下的店都急需人手打理，大棚也需要請(qǐng)專人看管。于是，兩位老板在親力親為之余，還招募了兼職員工來(lái)幫忙，這樣的方式稱得上經(jīng)濟(jì)實(shí)惠。小店的核心業(yè)務(wù)——專業(yè)的多肉植物養(yǎng)殖工作依然由老板來(lái)負(fù)責(zé)，兼職的店員則在工作室里包裝配花。這個(gè)相對(duì)簡(jiǎn)單的工作并不一定需要全職員工來(lái)完成，店鋪的人力資源成本支出也因此得到了合理控制。

小店的業(yè)務(wù)擴(kuò)張導(dǎo)致成本大幅上漲，這勢(shì)必帶來(lái)整個(gè)運(yùn)營(yíng)資金鏈的緊張，經(jīng)過(guò)一番考慮，徐震和許安決定引入另外三位合伙人加盟。伴隨著新成員一道加盟的，還有比初期投入更大的資金輸入和支持，這在很大程度上緩解了小店在第一次發(fā)生較大規(guī)模擴(kuò)張時(shí)出現(xiàn)的現(xiàn)金流短缺問(wèn)題。

為了進(jìn)一步節(jié)省成本和開(kāi)支，幾位合伙人都會(huì)輪流看店。更重要的是，人多了，團(tuán)隊(duì)分工也更明確，每個(gè)合伙人都有專門負(fù)責(zé)的工作內(nèi)容，小店的財(cái)務(wù)也開(kāi)始有專人負(fù)責(zé)打理。

制定計(jì)劃，平衡賬面收支

租金、人工和物料支出是現(xiàn)在多肉植物館每個(gè)月最大的花銷，也是固定花銷，所以他們需要用固定的收入來(lái)支付。

和過(guò)去經(jīng)營(yíng)網(wǎng)店時(shí)隨意、被動(dòng)的銷售狀態(tài)不同，如今每個(gè)月月初，徐震和許安都會(huì)對(duì)當(dāng)月和下個(gè)月的支出以及銷售情況進(jìn)行全面估算，然后制定每個(gè)月的銷售計(jì)劃，隨時(shí)關(guān)注賬面的收支平衡狀況。

對(duì)于起步階段的創(chuàng)業(yè)公司來(lái)說(shuō)，把握了?？偷拇笾沦?gòu)買頻率，便可以根據(jù)客戶數(shù)量來(lái)推斷銷售量。同時(shí)，掌握自己產(chǎn)品的毛利潤(rùn)、費(fèi)用、壞賬率、回款賬期和付款賬期，能對(duì)銷售生成的現(xiàn)金流做出預(yù)測(cè)了。不過(guò)值得注意的是，東西總是比你預(yù)想的要貴，而收益總是比你預(yù)想的要少，所以你實(shí)際需要的資金量往往大于現(xiàn)金流量表上的計(jì)劃額度，給自己預(yù)留一些空間，到時(shí)候能避免手足無(wú)措的狀況發(fā)生。

“我們很少會(huì)以年度銷售目標(biāo)來(lái)規(guī)劃，精確到月是目前最有效的方法，也最容易控制?！毙煺鹫f(shuō)?；ㄥX，但不亂花錢，爭(zhēng)取完成每個(gè)月制定的銷售計(jì)劃，以此滿足和支撐必要開(kāi)銷，這是他們維持小店現(xiàn)金流健康的主要方法。

當(dāng)然，這不意味著小店必須縮緊規(guī)模。擴(kuò)大業(yè)務(wù)，賺更多的錢，加速資金流動(dòng)是徐震和許安的目標(biāo)。春秋兩季是多肉植物的旺季，2012年8月，徐震和許安決定把上半年店鋪收入的大部分投入到貨源和品種的豐富上?！拔覀円蚕敕怕顿Y速度，因此店鋪和大棚租賃的狀況暫時(shí)不會(huì)變動(dòng)，我們接下來(lái)會(huì)考慮如何豐富產(chǎn)品的種類和設(shè)計(jì)?！毙煺鹧a(bǔ)充說(shuō)，“當(dāng)然，合伙人暫時(shí)不會(huì)再增加了?！?/p>

現(xiàn)金管理技巧

創(chuàng)業(yè)初期不顧一切地投入并不會(huì)給你鋪就成功的捷徑，有時(shí)候反而還會(huì)壞了一個(gè)好點(diǎn)子。

初創(chuàng)企業(yè)的現(xiàn)金再充裕都應(yīng)該節(jié)約，有太多你意想不到的地方需要花錢，不必要的花銷切記一切從簡(jiǎn)。

向資金鏈的“上游”借錢，是最常見(jiàn)也是最有效的現(xiàn)金流管理方式，盡可能地減少當(dāng)期需要立刻支付的資金。

合理地預(yù)測(cè)收入才能更好地規(guī)劃現(xiàn)金。從產(chǎn)品定價(jià)、客戶人數(shù)、時(shí)間框架三個(gè)方面制定相應(yīng)銷售計(jì)劃，一定程度上能為之后的業(yè)務(wù)拓展建立數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。