船舶融資租賃糾紛的案件審理與風(fēng)險(xiǎn)治理

譚學(xué)文

(1.廣州海事法院，廣東廣州 510300；2.華南師范大學(xué)國際航運(yùn)法律與政策研究中心，廣東廣州 510006)

船舶融資租賃糾紛的案件審理與風(fēng)險(xiǎn)治理

譚學(xué)文1,2

(1.廣州海事法院，廣東廣州 510300；2.華南師范大學(xué)國際航運(yùn)法律與政策研究中心，廣東廣州 510006)

近年來，船舶融資租賃案件作為一種新類型案件在海事審判中受到較大關(guān)注。審判實(shí)踐中，對融資租賃法律關(guān)系的認(rèn)定、合同違約金的調(diào)整、保證人主張融資額過高時的處理、律師費(fèi)能否作為保證人擔(dān)保的債務(wù)范圍、如何確定租賃物的價值、出租人能否對租賃物采取強(qiáng)制措施等問題較為突出，亟待統(tǒng)一意見。為強(qiáng)化船舶融資租賃糾紛的風(fēng)險(xiǎn)治理，要進(jìn)一步完善相關(guān)法律制度，健全行業(yè)監(jiān)管體系，提高融資租賃企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對能力，積極構(gòu)建多元糾紛解決機(jī)制。

船舶融資租賃；違約金調(diào)整；強(qiáng)制措施；風(fēng)險(xiǎn)治理

近年來，自天津建立中國首個融資租賃示范區(qū)以來，上海、廣州等地積極發(fā)展融資租賃行業(yè)，融資租賃機(jī)構(gòu)數(shù)量和租賃資產(chǎn)規(guī)模呈現(xiàn)倍增態(tài)勢。與此同時，融資租賃的業(yè)務(wù)創(chuàng)新也是中國自貿(mào)區(qū)建設(shè)的重要舉措之一，各自貿(mào)區(qū)紛紛將融資租賃業(yè)作為重要的經(jīng)濟(jì)增長極。融資租賃行業(yè)的蓬勃發(fā)展，也相應(yīng)帶來了融資租賃案件的大幅增長。船舶融資租賃案件作為一種新的案件類型在海事審判中受到較大關(guān)注。同時，2016年3月1日施行的《最高人民法院關(guān)于海事法院受理案件范圍的規(guī)定》繼承了2001年的《關(guān)于海事法院受理案件范圍的若干規(guī)定》，將“船舶融資租賃合同糾紛案件”作為海事法院受理的第23類案由。但是，在審判實(shí)踐中，船舶融資租賃案件的司法裁判規(guī)則尚處于探索求證的階段，最終上升為正式法律制度仍存在不確定性。筆者總結(jié)廣州海事法院近年來在審理船舶融資租賃案件中的若干疑難問題，并提出相應(yīng)的解決建議，以期為統(tǒng)一此類案件的裁判尺度與預(yù)期、促進(jìn)融資租賃行業(yè)的健康發(fā)展提供一定的思路。

一、船舶融資租賃案件的基本特點(diǎn)和審理難點(diǎn)

2010年至2015年，廣州海事法院共受理了8件船舶融資租賃合同糾紛一審案件。在8件案件中，已審結(jié)7件，正在審理的1件。在已結(jié)案件中，以判決形式結(jié)案的案件3件，以調(diào)解形式結(jié)案的案件3件，以裁定準(zhǔn)許原告撤訴形式結(jié)案的案件1件。就案件類型而言，這8件案件全部為因承租人逾期欠租或無力支付租金這類違約行為引起的。就訴訟請求而言，出租人請求承租人支付欠付租金、支付逾期利息、相應(yīng)違約金或請求支付到期全部未付租金的4件，出租人請求解除合同、返還租賃物并賠償損失的4件。針對當(dāng)前審判實(shí)踐中的疑點(diǎn)難點(diǎn)進(jìn)行分析，此類案件呈現(xiàn)出以下特點(diǎn)。

第一，案件總量相對較少，但案件標(biāo)的額巨大。2010年至2015年，該院受理的8件船舶融資租賃案件占一審案件的比重為1.14%。案件總量少主要有以下三個方面的原因：一是廣東在船舶融資租賃的政策優(yōu)惠方面不存在優(yōu)勢，融資租賃產(chǎn)業(yè)與天津、上海等地相比存在較大差距，導(dǎo)致市場主體因履約產(chǎn)生糾紛而訴至法院的情形并不多見；二是融資租賃企業(yè)多在其提供的格式合同中約定因履約產(chǎn)生的糾紛由出租人所在地法院管轄，而廣東境內(nèi)的融資租賃企業(yè)數(shù)量較少，法院有權(quán)管轄的案件數(shù)量不多；三是融資租賃企業(yè)制作的格式文本較為規(guī)范，一部分案件因約定仲裁而分流至仲裁機(jī)構(gòu)，也減少了法院可受理的案件數(shù)量。但船舶融資租賃案件因標(biāo)的額巨大，對當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)的影響較大。8件案件的標(biāo)的額均超過千萬，其中5件標(biāo)的額超過1億元人民幣。這些案件的審理，對司法公正的實(shí)現(xiàn)、航運(yùn)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和社會財(cái)富的增值都具有重大意義。

第二，當(dāng)事人的訴訟請求及抗辯呈現(xiàn)多樣化特點(diǎn)。近六年，廣州海事法院受理的案件類型主要是因承租人拖欠租金等違約行為引發(fā)的案件，截至目前沒有受理過因出租人違約引起的案件。實(shí)踐中，出租人的訴訟請求主要有兩種類型：一種是請求給付欠付租金、逾期利息、違約金等的給付之訴；另一種是請求解除合同、返還租賃物的形成之訴。但具體到個案，出租人訴訟請求的內(nèi)容并不相同，有的請求支付全部到付租金并返還租賃物，有的請求支付欠付租金、逾期利息及違約金，有的請求提前解除合同，同時請求收回租賃物并賠償損失。相應(yīng)地，承租人的抗辯也多種多樣，如主張本案不構(gòu)成船舶融資租賃關(guān)系，合同是出租人提供的格式合同，違約金的額度過高應(yīng)進(jìn)行調(diào)整等。在案件審理中，當(dāng)事人的請求與抗辯經(jīng)常變化，亟待法官引導(dǎo)和固定。

第三，法律爭議點(diǎn)錯綜復(fù)雜，法院裁判的難度加大。融資租賃的法律規(guī)則尚不完善，但其在發(fā)展中遇到的新情況、新問題卻不斷涌現(xiàn)并進(jìn)入訴訟領(lǐng)域。2014年3月1日起施行的《最高人民法院關(guān)于審理融資租賃合同糾紛案件適用法律問題的解釋》(簡稱《融資租賃司法解釋》)解決了司法實(shí)踐中的一些重大問題。但具體到船舶融資租賃，其與《中華人民共和國海商法》《中華人民共和國海事訴訟特別程序法》(簡稱《海事訴訟特別程序法》)在銜接和適用上仍存在一些疑難問題。而租賃物登記制度的欠缺，又導(dǎo)致船舶融資租賃中如何適用善意取得存在一些疑問。例如《最高人民法院關(guān)于審理買賣合同糾紛案件適用法律問題的解釋》(簡稱《買賣合同司法解釋》)所確立的特殊動產(chǎn)物權(quán)變動的“交付優(yōu)先于登記”規(guī)則對船舶融資租賃的案件審理也將產(chǎn)生較大影響。同時，船舶融資租賃復(fù)雜而精細(xì)的交易結(jié)構(gòu)，需要法官具備一定的法律、會計(jì)、稅收、數(shù)學(xué)等知識，這增加了法官裁判此類案件的難度。

第四，船舶融資租賃的法律風(fēng)險(xiǎn)多發(fā)頻發(fā)，風(fēng)險(xiǎn)防范和風(fēng)險(xiǎn)治理刻不容緩。近年來，航運(yùn)、外貿(mào)等外向型經(jīng)濟(jì)持續(xù)低迷，融資租賃行業(yè)的各種風(fēng)險(xiǎn)也急劇釋放，承租人拖欠租金、無力支付租金等違約現(xiàn)象屢見不鮮，出租人往往選擇采取訴訟方式以應(yīng)對經(jīng)營危機(jī)。在運(yùn)力嚴(yán)重過剩、運(yùn)價屢創(chuàng)新低的大背景下，擴(kuò)大船舶融資租賃業(yè)務(wù)無疑會增加出租人的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。此時，市場主體應(yīng)加強(qiáng)日常風(fēng)險(xiǎn)管理，正確評估自身的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對能力，謹(jǐn)慎設(shè)計(jì)和運(yùn)作融資租賃項(xiàng)目。由于融資租賃自身所具有的融資與融物的性質(zhì)，其所具有的擔(dān)保及虛化所有權(quán)等功能所產(chǎn)生的杠桿效應(yīng)也應(yīng)為監(jiān)管機(jī)構(gòu)所重視。在推進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)去杠桿和供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的治理背景下，杠桿租賃等風(fēng)險(xiǎn)較大的融資租賃產(chǎn)品的負(fù)面效應(yīng)亦應(yīng)引起重視。此外，一些市場主體，為了逃避法律監(jiān)管，以融資租賃之名、行放高利貸之實(shí)，通過一系列連環(huán)擔(dān)保制度進(jìn)行虛假融資，加倍擴(kuò)大金融風(fēng)險(xiǎn)的問題日益顯現(xiàn)，導(dǎo)致了金融秩序的混亂和市場主體不誠信等失范現(xiàn)象。這些問題都亟待解決。

二、船舶融資租賃案件審理中的若干疑難問題

(一)法律關(guān)系認(rèn)定中的問題

依據(jù)《融資租賃司法解釋》第1條，法院主要結(jié)合標(biāo)的物的性質(zhì)、價值、租金的構(gòu)成以及當(dāng)事人的合同權(quán)利和義務(wù)，對是否構(gòu)成融資租賃關(guān)系作出認(rèn)定。實(shí)踐中，容易與融資租賃產(chǎn)生混淆的主要是租賃合同、分期付款買賣合同和借款合同。在一起案件中，原被告之間簽訂了一份船舶融資租賃合同，約定由原告出資65萬元購買一條洗沙船供被告使用，原告以洗沙船洗沙量每立方米1.8元作為收益，但事后被告沒有支付原告任何收益，也不退還投資款。原告請求解除融資租賃合同并返還投資款及利息。在這個案件中，法律關(guān)系外觀具備融資租賃的某些特點(diǎn)，但其實(shí)質(zhì)并非融資租賃，而是以船舶作為載體的合伙經(jīng)營糾紛。因?yàn)樵娌⒎且允杖∽饨馂閷r進(jìn)行融物，而是以洗沙船的提成作為經(jīng)營收益，具備合伙法律關(guān)系的主要構(gòu)成。法院遂認(rèn)定此案不屬于船舶融資租賃合同糾紛。司法實(shí)踐中，區(qū)分融資租賃和借款合同有時存在較大困難。一些案件，當(dāng)事人之間以船舶作為載體進(jìn)行融資租賃的目的不太明顯，極有可能是借融資租賃的幌子進(jìn)行的變相貸款，“產(chǎn)生了融資租賃合同形式與市場主體貸款融資之實(shí)的分離”。[1]34此外，船舶融資租賃案件還容易與船舶的多層次投資、讓與擔(dān)保融資等發(fā)生混淆，造成法官在適用法律上的困難。

(二)違約金的調(diào)整問題

在一起船舶融資租賃案件中，被告對原告計(jì)算違約金的數(shù)額無法確認(rèn)，抗辯稱違約金額度過高。原告主張違約金和利息未超過其損失的30%，不屬于《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國合同法〉若干問題的解釋(二)》(簡稱《合同法解釋(二)》)第29條第2款規(guī)定的違約金過高的情形，不應(yīng)進(jìn)行調(diào)整。法院判決支持了原告的這一主張。在天津海事法院審理的一起船舶融資租賃案件中，被告亦提出違約金過于高于原告實(shí)際損失的抗辯，但其并未提出原告實(shí)際損失的標(biāo)準(zhǔn)或數(shù)額，法院兼顧合同的履行情況、被告的過錯程度以及預(yù)期利益等綜合因素，根據(jù)公平原則和誠實(shí)信用原則，并參照金融行業(yè)對罰息的一般規(guī)定綜合予以判斷，對原告依照合同主張的日萬分之五的違約金計(jì)算依據(jù)予以支持。[2]最高人民法院民二庭傾向性認(rèn)為“如果逾期違約金和逾期利息并未超過出租人的實(shí)際損失，對出租人要求按照約定，一并主張逾期利息和逾期付款違約金的，應(yīng)當(dāng)予以支持”；“如逾期利息和逾期付款違約金之和過分高于出租人因逾期付款行為所遭受的損失的，根據(jù)《中華人民共和國合同法》(簡稱《合同法》)第114條、《合同法解釋(二)》第29條的規(guī)定，承租人可以申請人民法院進(jìn)行調(diào)整”。[1]287但該司法解釋規(guī)定的“當(dāng)事人約定的違約金超過造成損失的百分之三十的，一般可以認(rèn)定為合同法第一百一十四條第二款規(guī)定的‘過分高于造成的損失’”適用船舶融資租賃合同糾紛案件是否合理，有待進(jìn)一步探討。實(shí)踐中，有法官認(rèn)為，融資租賃的經(jīng)濟(jì)實(shí)質(zhì)類似于借款關(guān)系，可以參照《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第30條的規(guī)定，對總計(jì)超過年利率24%的部分進(jìn)行調(diào)整。但相反意見認(rèn)為，融資租賃的融資成分更大，年利率24%的標(biāo)準(zhǔn)明顯過低。違約金的計(jì)算以實(shí)際損失為基礎(chǔ)，被告往往難以舉證證明原告的實(shí)際損失是多少，是否合理？實(shí)際損失是依據(jù)可預(yù)見規(guī)則所確立的全部租金、其他費(fèi)用(如實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用)、租賃物的殘值(當(dāng)合同約定租賃期間屆滿后租賃物的所有權(quán)歸出租人時)等，在具體個案中確定也較為困難。法官在實(shí)踐中對違約金進(jìn)行調(diào)整的信心和動力不足，多會支持出租人的違約金請求。

(三)保證人主張融資額過高的問題

在一起案件中，承租人拖欠租金拒不支付，出租人起訴要求承租人支付逾期未付租金、違約金及實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用，并要求保證人對承租人的債務(wù)承擔(dān)連帶清償責(zé)任。在訴訟中，保證人辯稱，出租人在與承租人簽訂融資租賃合同，與出賣人簽訂船舶買賣合同以及與其簽訂保證合同的過程中，虛構(gòu)船舶價格，存在惡意串通，損害國家和第三人利益的情況，請求法院認(rèn)定上述合同無效。法院經(jīng)審理認(rèn)為，本案船舶的購買價格是根據(jù)承租人指定，沒有證據(jù)證明該購買價格嚴(yán)重偏離市場規(guī)律，也無證據(jù)證明出租人、承租人、出賣人在簽訂合同的過程中，有惡意串通，損害國家和第三人利益的情形，保證人的抗辯沒有事實(shí)依據(jù)，應(yīng)予駁回。在此類案件中，保證人為了免于承擔(dān)保證責(zé)任，往往會提出融資租賃合同的標(biāo)的額(融資額)遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于船舶的實(shí)際價值的抗辯，法院在審理時存在一定難度。一方面，船舶融資租賃本身具有融資性質(zhì)，其租金總額或融資額超過船舶價值亦屬正常，但應(yīng)在多大的幅度內(nèi)，該融資額才算合理？另一方面，出租人是根據(jù)承租人的選擇購買船舶，該船舶在買賣合同中的價格，亦經(jīng)過了承租人的同意，保證人在簽訂保證合同時，對主合同債務(wù)是明知的，對其承擔(dān)保證責(zé)任的范圍較為明確，在出現(xiàn)承租人欠付租金時提出，有逃避履行保證合同義務(wù)之嫌。但由于保證人通常不具備船舶價值評估方面的專業(yè)知識，對航運(yùn)市場的行情不夠了解，可能出現(xiàn)主合同當(dāng)事人惡意串通，騙取保證人提供保證的情況，此時要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任確實(shí)不公平。出現(xiàn)了這一情形的，保證人可以根據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》第30條的規(guī)定，主張其不承擔(dān)保證責(zé)任。但保證人要承擔(dān)相應(yīng)的舉證責(zé)任，而實(shí)踐中證明主合同債務(wù)人構(gòu)成惡意串通、欺詐、脅迫等情形又較難。船舶實(shí)際價值低于融資額，又可能是船舶資產(chǎn)的減值速度比較快，以傳統(tǒng)方法計(jì)提折舊，難以如實(shí)反映船舶的現(xiàn)有價值，又或者是受到國際經(jīng)濟(jì)金融形勢的影響，例如2008年金融危機(jī)導(dǎo)致船舶價值大幅縮水。法官在調(diào)整融資額時存在較大風(fēng)險(xiǎn)，但如不進(jìn)行調(diào)整的話，將放任融資租賃市場風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)大，不利于誠實(shí)信用、交易安全等市場價值的建構(gòu)。

(四)律師費(fèi)能否作為保證人擔(dān)保的范圍問題

在一起案件中，原告即出租人主張保證人對本案訴訟費(fèi)、保全費(fèi)、律師費(fèi)、差旅費(fèi)等實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用承擔(dān)連帶清償責(zé)任。法院判決認(rèn)為律師費(fèi)不是訴訟中必然產(chǎn)生的費(fèi)用，原告請求承租人承擔(dān)其律師費(fèi)用損失，缺乏法律依據(jù)，不予支持，因而保證人也無需對該債務(wù)承擔(dān)保證責(zé)任。在另一案件中，法院以出租人僅提交了律師費(fèi)發(fā)票而未提交相應(yīng)的支付憑證，且原告未就該項(xiàng)訴訟請求繳納訴訟費(fèi)用，應(yīng)視為其自動撤回該項(xiàng)訴訟請求為由，對其請求承租人承擔(dān)律師費(fèi)損失不予支持，法院因此亦認(rèn)為保證人無需就該律師費(fèi)承擔(dān)連帶清償責(zé)任。這兩個案件均審結(jié)在《融資租賃司法解釋》生效前，代表了法院對律師費(fèi)作為訴訟請求的基本態(tài)度。律師費(fèi)能否作為保證人擔(dān)保的債務(wù)范圍？這一問題的實(shí)質(zhì)是律師費(fèi)能否作為出租人實(shí)現(xiàn)債務(wù)的合理費(fèi)用。針對這個問題，最高人民法院民二庭編著的《融資租賃合同司法解釋理解與適用》一書認(rèn)為：“對于律師費(fèi)等追討債權(quán)費(fèi)用的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)，也應(yīng)首先尊重當(dāng)事人的約定，在沒有約定標(biāo)準(zhǔn)時，可以根據(jù)當(dāng)事人實(shí)際支付的相關(guān)費(fèi)用，參照當(dāng)?shù)芈蓭煼?wù)收費(fèi)政府指導(dǎo)價標(biāo)準(zhǔn)等有關(guān)規(guī)定，酌情確定。”[1]290因此，筆者認(rèn)為律師費(fèi)可以作為實(shí)現(xiàn)債權(quán)的合理費(fèi)用予以支持，也就當(dāng)然可以作為保證人承擔(dān)保證責(zé)任的范圍。

(五)如何確定租賃物的價值問題

在一起案件中，出租人請求解除融資租賃合同，同時請求收回租賃物并賠償損失。但依據(jù)《融資租賃司法解釋》第22條，出租人的損失賠償范圍為承租人全部未付租金及其他費(fèi)用與收回租賃物價值的差額(未約定合同期滿租賃物歸出租人所有)。審判實(shí)踐中如何確定租賃物的現(xiàn)實(shí)價值成為難題?！度谫Y租賃司法解釋》第23條規(guī)定了租賃物價值的確定方法，在融資租賃合同未約定或者約定不明時，當(dāng)事人可以請求法院委托有資質(zhì)的機(jī)構(gòu)評估或者拍賣確定。在承租人違約的案件中，出租人通常低估租賃物的價值，而承租人通常高估租賃物的價值，但有時當(dāng)事人僅提出租賃物價值過高或過低的抗辯。在出租人依據(jù)其自身掌握的方法計(jì)算出租賃物的價值的，承租人僅提出租賃物價值低估的抗辯時，可以認(rèn)為此時構(gòu)成舉證責(zé)任轉(zhuǎn)移，即承租人需就租賃物價值嚴(yán)重偏離租賃物實(shí)際價值出具相關(guān)證據(jù)，否則對其單純的抗辯不予支持。由于具備船舶價值評估鑒定的專業(yè)機(jī)構(gòu)較少，法院只能在有限的鑒定機(jī)構(gòu)名冊中搖銖選定1家鑒定機(jī)構(gòu)，而有時該鑒定機(jī)構(gòu)依據(jù)其能掌握的方法還得不出鑒定意見。同時，鑒定機(jī)構(gòu)良莠不齊，其意見的真實(shí)性、科學(xué)性、有效性仍值得懷疑。在司法鑒定體制不健全、鑒定公信力欠缺的背景下，法官如何合理確定租賃物價值存在較大困難。出租人和承租人作為職業(yè)的經(jīng)營者，具有平等的締約能力和市場風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力，故人民法院應(yīng)當(dāng)優(yōu)先按照合同約定的價值或者價值確定方式認(rèn)定訴訟中現(xiàn)時的租賃物價值。[1]347法院可通過發(fā)布典型案例、審判白皮書等形式積極引導(dǎo)當(dāng)事人在締約時達(dá)成類似約定，以防范于未然。

(六)出租人能否對租賃物采取強(qiáng)制措施的問題

在承租人欠付租金案件中，一個爭議較大的問題是出租人(原告)能否對租賃物采取強(qiáng)制措施，即出租人能否就登記在自己名下、作為租賃物的船舶實(shí)施扣押或海事強(qiáng)制令等強(qiáng)制措施？因?yàn)樵诔凶馊碎L期拖欠租金的情形下，出租人通過此舉可以占有和控制船舶，進(jìn)而降低融資租賃項(xiàng)目的運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)。依照簡稱《海事訴訟特別程序法》第12條，海事請求保全一般針對“被請求人的財(cái)產(chǎn)”進(jìn)行，該“被請求人的財(cái)產(chǎn)”是否包括被請求人占有的財(cái)產(chǎn)，在實(shí)踐中存在爭議。有觀點(diǎn)認(rèn)為海事請求人可以依據(jù)《海事訴訟特別程序法》第21條的兩項(xiàng)規(guī)定扣押自己所有或者所有權(quán)登記在自己名下的船舶，即“(六)船舶的使用或者租用協(xié)議”和“(十九)有關(guān)船舶所有權(quán)或者占有的糾紛”。[3]40另有觀點(diǎn)認(rèn)為船舶融資租賃下的船舶在其符合光船租船的條件下，比照《海事訴訟特別程序法》第23條關(guān)于光租船可扣的規(guī)定，在理論上可以被扣押。[4]但筆者認(rèn)為出租人申請對租賃物采取強(qiáng)制措施的真實(shí)意圖是為了排除妨礙、重新取得租賃物的占有或取回原物，是一種物權(quán)請求權(quán)性質(zhì)的訴求，此時采取海事強(qiáng)制令的形式更為恰當(dāng)。天津海事法院的張頡法官亦認(rèn)為“在承租人不支付租金，且不返還租賃物的情況下，出租人申請海事強(qiáng)制令，請求承租人返還船舶，是法律關(guān)系最順暢的一種措施”。[3]41但申請海事強(qiáng)制令的條件較為嚴(yán)格，法院在實(shí)踐中都較為謹(jǐn)慎，其對出租人權(quán)益保障的效率和程度不及扣船這一強(qiáng)制措施。出租人在海事請求保全和海事強(qiáng)制令難以保護(hù)其權(quán)利時，可以考慮采取一般的民事保全措施。依據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》第100條的規(guī)定，出租人可以考慮申請法院責(zé)令承租人作出一定行為或禁止其作出一定行為，如可采用扣押船舶證件并通知登記機(jī)關(guān)不予辦理船舶所有權(quán)變更手續(xù)，或者責(zé)令承租人限期返還船舶等。

三、從糾紛解決到風(fēng)險(xiǎn)治理：船舶融資租賃糾紛的化解之道

依據(jù)廣東自貿(mào)區(qū)建設(shè)總體方案，廣東正準(zhǔn)備將南沙新區(qū)建設(shè)成全國首個內(nèi)外資融資租賃行業(yè)統(tǒng)一管理體制改革試點(diǎn)區(qū)，預(yù)計(jì)廣州海事法院受理此類案件的數(shù)量在未來會有一定程度的增長。為妥善化解船舶融資租賃合同糾紛、促進(jìn)航運(yùn)金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展，根據(jù)審判實(shí)踐中出現(xiàn)的新情況、新問題，提出以下幾點(diǎn)建議。

(一)健全融資租賃法律制度與監(jiān)管體系

目前規(guī)范融資租賃法律關(guān)系的主要依據(jù)是《合同法》分則第十四章“融資租賃合同”和《融資租賃司法解釋》?！度谫Y租賃司法解釋》的出臺解決了司法實(shí)踐中的一些突出問題，統(tǒng)一和規(guī)范了裁判尺度，但是受制于中國立法權(quán)、司法權(quán)的權(quán)限劃分，《融資租賃司法解釋》未就一些重大問題做出規(guī)定。例如，該司法解釋起草者認(rèn)為“租賃物的登記機(jī)關(guān)及登記效力應(yīng)當(dāng)由法律作出規(guī)定，而不應(yīng)由司法解釋作出規(guī)定”，[1]16因而該司法解釋并未確立融資租賃登記制度。這極可能導(dǎo)致出租人因第三人善意取得而喪失對租賃物的所有權(quán)?！顿I賣合同司法解釋》第10條第4款所確立的“交付優(yōu)先于登記”規(guī)則，意味著交付才是船舶等特殊動產(chǎn)的物權(quán)生效要件，而登記僅是對抗要件。這一精神在《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國物權(quán)法〉若干問題的解釋(一)》第20條予以強(qiáng)化，即認(rèn)為交付是特殊動產(chǎn)適用善意取得的條件。在融資租賃登記制度缺失的制度背景下，這無疑會降低適用善意取得制度的門檻，增加出租人的法律風(fēng)險(xiǎn)。此外，中國融資租賃業(yè)的監(jiān)管法律制度尚不健全，存在三種類型的融資租賃企業(yè)，即銀監(jiān)會、商務(wù)主管部門分別監(jiān)管的金融租賃公司，內(nèi)資融資租賃試點(diǎn)企業(yè)和外商投資融資租賃公司。這種分散的監(jiān)管格局非常不利于融資租賃行業(yè)的法律監(jiān)管，也很不利于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的防控，亟待進(jìn)行并軌，進(jìn)而建立平等、開放、科學(xué)、有序的監(jiān)管體系。第十屆全國人大財(cái)經(jīng)委曾主持起草《中華人民共和國融資租賃法(草案)》，形成了第三次征求意見稿，但由于種種原因，未正式出臺?，F(xiàn)在非常有必要重新啟動《中華人民共和國融資租賃法》的制定工作，在該法中系統(tǒng)規(guī)定融資租賃合同權(quán)利義務(wù)關(guān)系、融資租賃業(yè)的監(jiān)督管理等法律制度，為融資租賃業(yè)的健康發(fā)展提供良好的法制保障。

(二)強(qiáng)化船舶融資租賃業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)管理

在審判實(shí)踐中，承租人拖欠租金或無法支付租金等現(xiàn)象較為常見，使出租人的權(quán)益經(jīng)常受到侵害。此時，船舶融資租賃企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對，加強(qiáng)內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理，將各種法律風(fēng)險(xiǎn)化于無形。融資租賃企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)合同管理，建立電子化的信用檔案，依據(jù)信用評級理性選擇承租人締約，采用標(biāo)準(zhǔn)化的格式文本訂立合同，將風(fēng)險(xiǎn)明確化。此外，融資租賃企業(yè)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)分散和轉(zhuǎn)移，采取多元化的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制將法律風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁于外部。這包括適當(dāng)提高“起租”金額、引入銀行貸款或者股權(quán)資本分散風(fēng)險(xiǎn)、建立擔(dān)保與反擔(dān)保相結(jié)合的租賃模式、引導(dǎo)承租人給租賃物投保等。[5]最后，融資租賃企業(yè)應(yīng)充分認(rèn)識到船舶作為租賃物的特殊法律風(fēng)險(xiǎn)問題。不同于飛機(jī)、機(jī)器設(shè)備等租賃物，船舶作為租賃物涉及到《中華人民共和國海商法》《海事訴訟特別程序法》等特別法的適用，導(dǎo)致法律關(guān)系更為復(fù)雜。出租人往往未意識到船舶的流動性所引發(fā)的法律風(fēng)險(xiǎn)和船舶優(yōu)先權(quán)、船舶留置權(quán)的潛在影響。在船舶融資租賃中，出租人并不占有船舶，承租人占有并實(shí)際經(jīng)營船舶，出租人無法及時準(zhǔn)確掌握船舶的營運(yùn)狀態(tài)。而船舶的四處流動又將產(chǎn)生一系列新的債務(wù)，如船員工資、海上人身損害、港口規(guī)費(fèi)等，這些法定優(yōu)先權(quán)所擔(dān)保的新增債權(quán)附著于船舶之上，一直存在直至船舶被拍賣，這與出租人在締約時對法律風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)估往往存在較大差距。這導(dǎo)致船舶拍賣價款在償付司法拍賣費(fèi)用、船舶優(yōu)先權(quán)所擔(dān)保的債權(quán)之后，所剩無幾，出租人即使拿回租賃物也難以挽回?fù)p失。筆者認(rèn)為出租人在開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)正確評估船舶作為租賃物的特殊法律風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)對其名義下資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理。出租人要及時通過船訊網(wǎng)和船舶識別號查詢船舶動態(tài)信息，在新增法定優(yōu)先權(quán)所擔(dān)保的債權(quán)超過一定數(shù)額或比率后，及時要求承租人追加擔(dān)保，通過增加抵押物或提供保證人等方式降低風(fēng)險(xiǎn)；在承租人長期拖欠租金或拒絕支付租金后，可加速行使到期債權(quán)，依照《融資租賃司法解釋》第12條請求解除融資租賃合同，同時請求收回租賃物并賠償損失。

(三)積極構(gòu)建多元糾紛解決機(jī)制

在最高人民法院關(guān)于海事法院管轄和受案范圍的司法解釋出臺之后，海事法院的辦案壓力持續(xù)加大，法官員額制改革引發(fā)的“案多人少”的矛盾將在未來有所顯現(xiàn)。此時，應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮海事仲裁的疏導(dǎo)作用，積極引導(dǎo)當(dāng)事人選擇仲裁等多元糾紛解決機(jī)制解決爭議。相比于海事司法而言，海事仲裁更具有高效、靈活、成本低、保密性強(qiáng)等優(yōu)點(diǎn)，在船舶融資租賃糾紛化解中有很大的發(fā)展空間。例如，中國海事仲裁委員會上海分會就牽頭制定了“船舶融資租賃合同(上海格式)”，該格式針對實(shí)務(wù)中經(jīng)常出現(xiàn)的出租人回收船舶未銷售時無法確定價值的難題，創(chuàng)新性地增加了約定，即協(xié)商優(yōu)先，協(xié)商無法確定的共同委托一家評估機(jī)構(gòu)，無法對評估機(jī)構(gòu)達(dá)成一致的，以雙方各自委托的評估機(jī)構(gòu)評估出價值的平均值為準(zhǔn)。[6]這一方法可彌補(bǔ)當(dāng)前司法鑒定中的一些問題，在當(dāng)事人約定采納上海格式時予以適用。

[1]奚曉明.最高人民法院關(guān)于融資租賃合同司法解釋理解與適用[M]．北京：人民法院出版社，2014. XI Xiao-ming.Commentaries and application on the judicial interpretation of the Supreme People’s Court on issues concerning the finance lease contract[M].Beijing：People’s Court Press，2014.(in Chinese)

[2]賀榮.中國海事審判精品案例[M]．北京：人民法院出版社，2014：558. HE Rong.The boutique cases of maritime trial in China[M].Beijing：People’s Court Press，2014：558.(in Chinese)

[3]張頡.論船舶融資租賃出租人特殊風(fēng)險(xiǎn)之防范——以對出租物的強(qiáng)制措施為視角[J]．中國海事，2015(7). ZHANG Jie.The preventions of the lessor’s special risk of the ship finance lease[J].China Maritime，2015(7).(in Chinese)

[4]鄭田衛(wèi).船舶融資租賃合同的法律適用研究——兼論海事訴訟中不便審理法院原則[J]．中國海商法年刊，2004，15(1)：62. ZHENG Tian-wei.Study on application of law of ship finance lease contract[J].Annual of China Maritime Law，2004，15(1)：62.(in Chinese)

[5]譚學(xué)文.融資租賃企業(yè)走出去的法律風(fēng)險(xiǎn)指引[M]//鄭鄂.中國涉外商事審判研究(第三輯).北京：法律出版社，2014：256. TAN Xue-wen.The guidelines of legal risks on going global strategy of the ship finance leasing companies[M]//ZHENG E.The Research on Foreign-related Commercial Affairs in China(Vol. III).Beijing：Law Press，2014：256.(in Chinese)

[6]吳明華.船舶融資租賃合同(上海格式)樹立中國航運(yùn)新指引[J]．航海，2014(5)：8. WU Ming-hua.The contract for ship financial leasing sets up a new guide on shipping in China[J].Navigation，2014(5)：8.(in Chinese)

The trial and risk governance of cases involving disputes over shipping finance lease

TAN Xue-wen1,2

(1.Guangzhou Maritime Court，Guangzhou 510300，China；2.Institute of International Shipping Law and Policy，South China Normal University，Guangzhou 510006，China)

In recent years, shipping finance lease cases have attracted great attention in maritime trial. In judicial practice，there are a number of prominent issues needed to be unified, such as the determination on the legal relationship of finance lease, adjustment of liquidated damages, measures to handle issues when the guarantor claims that the amount of financing is too high, whether the attorney fee can be a debt as guaranteed by the guarantor, how to determine the value of the lease, whether the lessor can take coercive measures on the lease, etc. In order to strengthen the risk governance of disputes over shipping finance lease, we should further improve the relevant legal system, establish the supervisory system of the industry, improve the capacity of finance leasing companies when dealing with legal risks, and vigorously construct the diversified dispute resolution mechanism.

shipping finance lease; adjustment of liquidated damages; coercive measure; risk governance

2016-11-22

譚學(xué)文(1987-)，男，湖北恩施人，廣州海事法院研究室副主任科員，華南師范大學(xué)國際航運(yùn)法律與政策研究中心兼職副研究員，E-mail：tanxuewen521@163.com。

DF961.9

A

2096-028X(2016)04-0043-06

譚學(xué)文．船舶融資租賃糾紛的案件審理與風(fēng)險(xiǎn)治理[J]．中國海商法研究，2016，27(4)：43-48