科技金融助推戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展

趙明超

摘要：戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)現(xiàn)已成為推動我國經(jīng)濟發(fā)展的重要力量，但其在發(fā)展中也遇到了一般科技型企業(yè)同樣的融資難的問題。本文研究了科技金融及其在機制方面存在的問題，并介紹了其在機制方面的融資創(chuàng)新。試圖通過將科技金融機制方面的創(chuàng)新應(yīng)用到戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)上，解決其在發(fā)展中的資金問題，進一步推動戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，繼而推動國家的發(fā)展。

關(guān)鍵字：科技金融戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)推動發(fā)展

Technology and finance thrusting thedevelopment of strategic new industry

Zhao Mingchao

Abstract：Strategic new industry hasbecome the most important strength tOpromote the countrys economy，but italso meet the same finance problem withgeneral technology company.This paperstudies the technology and finance andthe problems existing in the system.andintroduces the financing innovation inmechanism.This paper try to put themechanism innovation in the strategic newindustry to solve the capital problems mthe development.Not only promote thedevelopment of strategic new industry.but also promote the development Of thecountry.

Keywords：technology and finance，strategy new industry，promote，development

引言

自2009年以來，“戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)”成為中國經(jīng)濟的熱門詞匯。在各國紛紛尋找下一輪經(jīng)濟增長的同時，中國也開始為經(jīng)濟的持久發(fā)展深謀遠慮。

國家發(fā)改委副主任張曉強在第四屆中國生物產(chǎn)業(yè)大會上表示，現(xiàn)階段我國應(yīng)以節(jié)能環(huán)保、新一代信息技術(shù)、生物、高端裝備制造、新能源、新材料、新能源汽車為重點，推動戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的跨越發(fā)展。這也是國家發(fā)改委首次對外提出戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)的七大方向。新興產(chǎn)業(yè)已成為推動世界經(jīng)濟發(fā)展的重要力量。中國當(dāng)前正處在加速城鎮(zhèn)化、工業(yè)化發(fā)展的時期，面臨著來自資源、能源和生態(tài)環(huán)境方面的巨大壓力，和提高全民生活質(zhì)量的重大任務(wù)。我們必須加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟發(fā)展方式，加快培育和發(fā)展知識密集度高，資源耗費少，環(huán)境友好，效益明顯，并且具有很強成長潛力的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，引領(lǐng)帶動經(jīng)濟社會的又好又快發(fā)展。

戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)需要一個持續(xù)、長期的培育和發(fā)展過程，初期風(fēng)險高、投入高是其突出特征。目前我國在培育和發(fā)展戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)方面，面臨的問題主要是：創(chuàng)業(yè)投資規(guī)模小，融資性擔(dān)保機構(gòu)不發(fā)達、多層次金融市場不完善，財政稅收激勵政策等未能發(fā)揮應(yīng)有的作用，政策體系和支持方式還有待進一步完善。發(fā)改委有關(guān)人士指出，戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展還需要巨大的資金投入。從目前來看，我國在戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展上的資金投入嚴重不足，財稅政策引導(dǎo)社會投資、激勵企業(yè)創(chuàng)新積極性的力度不夠，多層次資本市場發(fā)育不完善。應(yīng)充分調(diào)動各企業(yè)投入積極性，切實發(fā)揮中央財政資金的引導(dǎo)作用、國家稅收政策的激勵作用和多層次資本市場的支撐作用，建立健全政策體系，創(chuàng)新支持方式。

戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)高科技含量、高風(fēng)險的特征決定了融資難是其發(fā)展的一大問題。政府的投入是必須的，但要讓戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)真正的發(fā)展起來光靠政府投入是不夠的。我認為要讓資金自動的流入戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)行業(yè)，那政府首先應(yīng)該在財政支持政策方面發(fā)揮其引導(dǎo)和調(diào)動社會投資積極性的作用。其次，金融與企業(yè)之間建立一種內(nèi)在的互動聯(lián)系。最后科技與金融之間形成一個內(nèi)循環(huán)讓科技促進金融的發(fā)展，金融推動科技發(fā)展。

1、科技金融概述

科技金融是實現(xiàn)科技創(chuàng)新與金融有機結(jié)合的體系，其主要組成部分是參與科技金融活動的企業(yè)、科研機構(gòu)、高等院校、政府部門、金融機構(gòu)、社會中介機構(gòu)和起支撐作用的基礎(chǔ)設(shè)施等，是科技創(chuàng)新與金融體系相結(jié)合共同促進科學(xué)研究、技術(shù)開發(fā)、科技成果轉(zhuǎn)化和科技產(chǎn)業(yè)化發(fā)展的一系列科技政策、金融政策、金融工具、金融制度、金融服務(wù)的系統(tǒng)性安排。

當(dāng)前兩個最活躍的生產(chǎn)力因素——科技資源和金融資源，正以前所未有的程度進入了相互結(jié)合、相互促進的新階段，這一趨勢奠定了科技金融有機融合的現(xiàn)實基礎(chǔ)。同時，加快推進“科技北京”建設(shè)，充分發(fā)揮“科技北京”對“人文北京”、“綠色北京”的支撐作用，依靠科學(xué)技術(shù)實現(xiàn)擴內(nèi)需、保增長、調(diào)結(jié)構(gòu)、上水平、惠民生目標(biāo)的戰(zhàn)略任務(wù)，對北京市科技金融結(jié)合提出了十分緊迫的要求。

科技金融的創(chuàng)新與發(fā)展有利于解決科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)的融資難問題，科技與金融結(jié)合是實現(xiàn)科技創(chuàng)新成果轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實生產(chǎn)力的重要舉措，是區(qū)域科技創(chuàng)新體系建設(shè)的重要內(nèi)容?？萍冀鹑诩仁强萍脊ぷ鞯囊粋€重要抓手，也是科技工作融入經(jīng)濟工作、長入經(jīng)濟工作的主要途徑《加快發(fā)展科技金融推動科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)》。

胡立成、呂永波、方素梅在《高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的投融資方式研究》一文中指出，高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)正使世界經(jīng)濟發(fā)生著革命性的變革，隨著高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)在各國經(jīng)濟中所占比重的日益增大，高新技術(shù)已成為國際競爭的焦點。對于我國來說，發(fā)展高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，并用高新技術(shù)改造傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)，優(yōu)化我國的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，已成為中國經(jīng)濟能否持續(xù)、快速、高質(zhì)量增長的關(guān)鍵所在。

據(jù)資料顯示，20世紀(jì)90年代，美國的高技術(shù)部門對經(jīng)濟增長的貢獻率由14％漲到28％以上。美國GDP中的40％都是以高技術(shù)、信息為基礎(chǔ)的產(chǎn)業(yè)，而且已成為美國第一大工業(yè)了。英國、德國和日本的技術(shù)進步，對各自經(jīng)濟增長的貢獻率超過60％，而法國幾乎超過80％。因此，在未來的發(fā)展階段，我國生產(chǎn)結(jié)構(gòu)必須由初級加工品向附加值高的工業(yè)產(chǎn)品轉(zhuǎn)變，才能更好的面對激烈的國際競爭。在這一過程中，高新技術(shù)必然成為經(jīng)濟發(fā)展的主動力，成為知識經(jīng)濟和信息時代的經(jīng)濟支柱。為了加強我國的綜合國力和國際競爭力，必須大力發(fā)展高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)。近年來，我國高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的規(guī)模迅速擴大，高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的工業(yè)總產(chǎn)值從1999年的8217億元到2008年已增加至52684億元。

2科技金融是推動戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展的重要手段

科技金融并不是單純的科技產(chǎn)業(yè)、金融

產(chǎn)業(yè)的分支，而是科技資源和金融資源的有機聯(lián)合，科技金融是當(dāng)代社會發(fā)展的必然趨勢。本質(zhì)上是將科技資源和金融資源有效的結(jié)合到一起以實現(xiàn)同步增值。

現(xiàn)代的經(jīng)濟發(fā)展中，金融一直在持續(xù)推動科技進步，良好的金融支持也需要依賴技術(shù)創(chuàng)新，現(xiàn)代金融業(yè)發(fā)展空間的開拓也越來越依靠科技創(chuàng)新，兩者呈現(xiàn)出一種互動的關(guān)系。

科技進步可以促進金融創(chuàng)新。以電子信息技術(shù)為代表的科技進步成果極大地提高了金融機構(gòu)的經(jīng)營效率，使得金融創(chuàng)新在世界范圍內(nèi)呈現(xiàn)出加速發(fā)展的態(tài)勢，金融機構(gòu)的服務(wù)生產(chǎn)方式和提供方式從根本上被改變了。金融業(yè)在運行模式上的創(chuàng)新包括：金融工具的創(chuàng)新、金融服務(wù)技術(shù)的創(chuàng)新、組織形式的創(chuàng)新、競爭模式的創(chuàng)新等一系列的創(chuàng)新。金融發(fā)展支持科技進步。

現(xiàn)代金融業(yè)的發(fā)展也越來越依靠科技的創(chuàng)新來開拓空間，科技進步也離不開金融的支持和配合，兩者很好的實現(xiàn)了有機結(jié)合。由于科技創(chuàng)新具有高風(fēng)險、高投入、高收益的特點，科技創(chuàng)新活動一般都需要較大規(guī)模的資金投入。資金來源一般除了企業(yè)內(nèi)部籌集外，還需要運用金融工具向外部籌集。但這個過程具有實驗性質(zhì)且存在著很多不確定性，不僅失敗的概率大于成功的概率，而且還存在技術(shù)開發(fā)和市場開發(fā)的雙重風(fēng)險。如果成功的話，技術(shù)創(chuàng)新帶來的科技成果則具有更高的生產(chǎn)力、增值空間和投資價值，這使得金融支持為科技進步提供了可行性和依據(jù)。金融資源的動員和配置效率決定著技術(shù)創(chuàng)新的發(fā)展路徑、質(zhì)量和效果。金融能夠使資本迅速聚集并投入到技術(shù)創(chuàng)新中，使技術(shù)轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)力和社會財富，可以更快捷的促進戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。

3科技金融機制在融資方面的創(chuàng)新

為促進戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展，保持可持續(xù)性的發(fā)展，有必要探尋更多的方式，來破解發(fā)展中的難題。近年來，科技金融在發(fā)展中雖然存在一些問題，但是更值得注意的是它在發(fā)展方面也有一些創(chuàng)新。

3.1科技金融發(fā)展現(xiàn)存問題

3.1.1支持企業(yè)自主創(chuàng)新的投融資體系不健全。

金融機構(gòu)在科技貸款的投放對象方面不均衡，大型企業(yè)的融資渠道較為順暢，而中小型企業(yè)以及初創(chuàng)期的高新技術(shù)企業(yè)則科技貸款、融資困難。促進技術(shù)創(chuàng)新和科技發(fā)展的金融市場機制還比較落后，這也是中小型企業(yè)在融資方面存的嚴重缺陷。政府引導(dǎo)社會資金參與創(chuàng)業(yè)風(fēng)險投資的專項資金不夠。創(chuàng)業(yè)風(fēng)險投資機構(gòu)少、規(guī)模小、能力弱，缺乏鼓勵創(chuàng)投行業(yè)發(fā)展的地方性法規(guī)及配套優(yōu)惠政策。

3.1.2科技金融合作的支撐條件不健全。

目前，服務(wù)于科技金融合作的交流平臺、融資平臺、中介服務(wù)組織等等不健全，不能充分發(fā)揮支撐作用；缺乏科技金融合作的試點示范、研究和培訓(xùn)基地，還沒有形成一支懂企業(yè)、懂科技、懂金融的復(fù)合型人才隊伍。

3.1.3科技企業(yè)創(chuàng)新風(fēng)險難化解。

科技創(chuàng)新具有高投入、高風(fēng)險、高回報的特征，科技企業(yè)創(chuàng)新是建立在以企業(yè)為主體、市場為導(dǎo)向、產(chǎn)學(xué)研結(jié)合的技術(shù)創(chuàng)新體系的過程中，以企業(yè)為技術(shù)創(chuàng)新的主體和投入的主體，但企業(yè)一般很難承擔(dān)創(chuàng)新投入的風(fēng)險和損失，保險公司傳統(tǒng)業(yè)務(wù)里面也沒有為科技創(chuàng)新風(fēng)險賠償?shù)南壤?。而且科技企業(yè)與銀行的合作深度也不夠，銀行不愿意在不能分享企業(yè)發(fā)展收益的情況下承擔(dān)更多風(fēng)險。

3.1.4科技企業(yè)資本市場融資難。

科技型企業(yè)上市的比例不高。沿海發(fā)達地區(qū)科技企業(yè)通過資本市場獲得大量發(fā)展資金，中關(guān)村建立了未上市企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓代辦系統(tǒng)，深圳的創(chuàng)新型企業(yè)成長路線圖計劃對擬上市企業(yè)進行資助，調(diào)動了科技企業(yè)上市的積極性，武漢高新區(qū)明顯落后。

3.2科技金融發(fā)展方面的創(chuàng)新

3.2.1建立嚴謹、規(guī)范的政策法律保障機制。

科技與金融結(jié)合需要正規(guī)化、制度化，法制化。把發(fā)展科技性產(chǎn)業(yè)作為政府產(chǎn)業(yè)政策的重要組成部分，作為戰(zhàn)略扶持，放在優(yōu)先發(fā)展的地位。制定科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展的目標(biāo)、戰(zhàn)略方針及相關(guān)配套政策。建立健全科技與金融結(jié)合的政策體系。如：制定科技與金融結(jié)合若干政策規(guī)定、科技經(jīng)濟評估機構(gòu)管理暫行規(guī)定、科技經(jīng)濟評估機構(gòu)管理暫行規(guī)定實施細則、科技風(fēng)險基金管理辦法等系列配套法規(guī)。

3.2.2建立多元、高效的資金運作機制。

為了實現(xiàn)科技和金融、經(jīng)濟的結(jié)合需要建立多元、高效的資金運作機制，這種機制就是要堅持以政府投入為引導(dǎo)、企業(yè)投入為主體、金融借貸為支柱、風(fēng)險投資為補充的多元化、多層次、多渠道的金融支撐體系。

3.2.3設(shè)立政策性創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金，實施創(chuàng)投業(yè)發(fā)展配套政策。

發(fā)達國家的實踐證明，創(chuàng)業(yè)投資是中小企業(yè)尤其是科技型中小企業(yè)發(fā)展的“孵化器”和“加速器”。因此，政府可采取一系列的政策來支持創(chuàng)投業(yè)的發(fā)展。如設(shè)立政策性創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金，引導(dǎo)創(chuàng)業(yè)資本投資于科技型中小企業(yè)；建立稅收優(yōu)惠政策，對新型、小型企業(yè)的投資者實行稅收減免政策。實施政府采購政策，政府通過采購一些創(chuàng)業(yè)資本投資的科技型中小企業(yè)的產(chǎn)品來對其進行扶持。

3.2.4充分發(fā)揮風(fēng)險投資基金的作用。

目前，科技風(fēng)險投資已成為高新技術(shù)項目資金的主要來源。因此，要建立高新技術(shù)風(fēng)險投資基金，引導(dǎo)和發(fā)展風(fēng)險投資事業(yè)，支持高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)化，為地方經(jīng)濟的發(fā)展注入新的活力。

3.2.5完善擔(dān)保機制。

要迅速改善擔(dān)保機構(gòu)對技術(shù)市場借款擔(dān)保經(jīng)驗不足的現(xiàn)狀。目前可行的是構(gòu)建再擔(dān)保體系，能降低擔(dān)保機構(gòu)的經(jīng)營風(fēng)險，使更多的社會資金流向金融服務(wù)行業(yè)，將各種社會資本積聚在一起，為更多中小科技型企業(yè)提供多種融資服務(wù)。建立信用擔(dān)保體系，提升擔(dān)保機構(gòu)的信用，用好這一創(chuàng)業(yè)投資的“放大器”，使科技型企業(yè)獲得貸款的機會大大提高。

4推動的主要舉措

在發(fā)展戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)的過程中要注意將以上各種創(chuàng)新應(yīng)用到新興產(chǎn)業(yè)中。

戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)可持續(xù)性發(fā)展的第一要素是要擁有自主知識產(chǎn)權(quán)的核心技術(shù)。世界各國產(chǎn)業(yè)發(fā)展的歷程告訴我們：戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展和成長具有顛覆性、革命性、競爭性，新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展是建立在對先進技術(shù)的掌握和應(yīng)用基礎(chǔ)之上的，一系列或大或小的產(chǎn)業(yè)技術(shù)變革的積累，最終將醞釀形成具有自主知識產(chǎn)權(quán)的核心技術(shù)，也只有通過這樣，才能占據(jù)科技經(jīng)濟發(fā)展的制高點，由國際分工中產(chǎn)業(yè)鏈的低端邁向產(chǎn)業(yè)鏈的高端，才能更多地享受到產(chǎn)業(yè)發(fā)展帶來的經(jīng)濟利益。因此，核心技術(shù)的掌握是保證戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)可持續(xù)發(fā)展的第一要素。

強有力的產(chǎn)業(yè)扶持是戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展的必要保證。新興產(chǎn)業(yè)在其發(fā)展初期，大多為缺少競爭優(yōu)勢的弱勢產(chǎn)業(yè)，對這些產(chǎn)業(yè)進行必要的培育和扶持，是促使它們快速發(fā)展的重要條件。在世界各國和地區(qū)的產(chǎn)業(yè)發(fā)展中，無論是以市場經(jīng)濟為主導(dǎo)的歐美國家，還是以政府主導(dǎo)型經(jīng)濟為主的東亞國家和地區(qū)，大多都會對未來需要重點發(fā)展的新興產(chǎn)業(yè)給予必要的培育和扶持。扶持的重點一方面體現(xiàn)在相關(guān)配套政策體系的建立上，另一方面則更多地表現(xiàn)在對這些產(chǎn)業(yè)的技術(shù)研發(fā)、支撐體系建設(shè)等。

新興產(chǎn)業(yè)是高風(fēng)險、高回報產(chǎn)業(yè)，需要投入大量資金。但是，新興產(chǎn)業(yè)較長時間的投資回報特點，使得獲取資金成為棘手的問題。

第一政府專項資金的投入。

第二

建立政府引導(dǎo)機制，加大金融機構(gòu)在科技創(chuàng)新方面的投入。

第三

加強科技與金融結(jié)合，廣開新興產(chǎn)業(yè)融資渠道。

第四

著力科技金融改革創(chuàng)新，構(gòu)建多元化的科技投融資體系。

創(chuàng)投基金、私募基金以及海外資金等社會風(fēng)險資金的介入。政府投入只能起到引導(dǎo)作用，若想健康發(fā)展，關(guān)鍵還要通過政策扶持，引導(dǎo)和鼓勵社會資金的進入。

第五

資本市場的融資，既要讓有潛力的企業(yè)融到發(fā)展資金，又要防止不良企業(yè)的套取資金，加強金融市場的監(jiān)管。

5總結(jié)

通過對科技金融機制在融資方面的創(chuàng)新的研究分析，提出了政府專項資金投入，建立政府引導(dǎo)機制，支持金融機構(gòu)加大科技創(chuàng)新投入，加強科技與金融結(jié)合，廣開新興產(chǎn)業(yè)融資渠道等幾方面推動舉措，切實緩解了科技型中小企業(yè)融資難問題，從而推動我國科技型中小企業(yè)的長足發(fā)展，促進高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的進步和傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的改造，對促進產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、加快產(chǎn)業(yè)升級、促進國民經(jīng)濟發(fā)展和綜合國力的提高都將具有深刻而長遠的影響。