以監(jiān)督檢查促進(jìn)基層央行制度建設(shè)的思考

向麗

制度建設(shè)是一個(gè)制定制度、執(zhí)行制度并在實(shí)踐中檢驗(yàn)和完善制度的理論上沒(méi)有終點(diǎn)的動(dòng)態(tài)過(guò)程。從這個(gè)意義上講，制度沒(méi)有“最好”，只有“更好”。但科學(xué)的、積極的制度建立，能降低風(fēng)險(xiǎn)、堅(jiān)持勤政、促進(jìn)發(fā)展。

制度建設(shè)是通過(guò)組織行為改進(jìn)原有規(guī)程或建立新規(guī)程，以追求一種更高的效率。其內(nèi)容包括：一是制定公共規(guī)則，二是保證規(guī)則執(zhí)行，三是堅(jiān)持公平原則。一直以來(lái)，人民銀行十分重視制度建設(shè)，從不同的層面、不同的管理、不同的業(yè)務(wù)流程等方面都制定了系列的規(guī)章制度，以利于基層行規(guī)范操作和管理，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，不斷提高履職水平。

目前，隨著人民銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的快速發(fā)展，特別是新業(yè)務(wù)、新系統(tǒng)的不斷推出，與之相伴的是新的風(fēng)險(xiǎn)因素也在不斷增加和變化。近幾年來(lái)，基層人民銀行在制度建設(shè)和制度執(zhí)行上取得了顯著的成效。主要表現(xiàn)在：一是廣大干部職工在制度建設(shè)和執(zhí)行上提高了認(rèn)識(shí)，特別是在管理層，制度優(yōu)先、執(zhí)行從嚴(yán)、內(nèi)控優(yōu)先、安全穩(wěn)健的工作理念進(jìn)一步得以確立；二是各部門都根據(jù)自身情況，結(jié)合金融業(yè)務(wù)完善了內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，初步形成了一套職能部門之間的權(quán)力制衡以及對(duì)業(yè)務(wù)操作層的崗位監(jiān)督等內(nèi)容的管理制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)程和監(jiān)督檢查體系；三是內(nèi)審、紀(jì)檢監(jiān)察等監(jiān)督部門積極參與制度建設(shè)和制度執(zhí)行監(jiān)督檢查，在完善人民銀行內(nèi)部管理、規(guī)范業(yè)務(wù)操作等方面做了大量工作，為人民銀行履行職責(zé)，控制金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)揮了重要作用。

隨著人民銀行新的工作職能的調(diào)整和新業(yè)務(wù)的不斷增加，對(duì)基層央行制度建設(shè)也提出了更高的要求。下面，筆者就如何以開(kāi)展監(jiān)督檢查促進(jìn)基層央行制度建設(shè)談點(diǎn)淺見(jiàn)。

一、通過(guò)開(kāi)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的監(jiān)督檢查，切實(shí)提高各類業(yè)務(wù)制度建立的科學(xué)化水平

加強(qiáng)監(jiān)督檢查，是制度建設(shè)的有效保障。通過(guò)開(kāi)展經(jīng)常性的業(yè)務(wù)工作監(jiān)督檢查，促進(jìn)基層行建立健全制度。同時(shí)，采用日常監(jiān)督和專項(xiàng)檢查等方式隨時(shí)掌握制度建設(shè)的情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問(wèn)題。充分發(fā)揮各個(gè)監(jiān)督主體的合力作用，創(chuàng)新監(jiān)督方法，采取機(jī)動(dòng)靈活的檢查方式加強(qiáng)監(jiān)督檢查，通過(guò)監(jiān)督檢查，查找、揭露問(wèn)題，發(fā)現(xiàn)薄弱環(huán)節(jié)和存在問(wèn)題，分析哪些是制度性的問(wèn)題，哪些是體制性的問(wèn)題，哪些是內(nèi)部管理的問(wèn)題，哪些是執(zhí)行制度方面的問(wèn)題，哪些是業(yè)務(wù)部門和操作人員的問(wèn)題，一條一條的梳理，這樣分類整改和完善制度才有前提和基礎(chǔ)，才能促進(jìn)問(wèn)題的及時(shí)發(fā)現(xiàn)和整改。

充分發(fā)揮內(nèi)審、組織人事、事后監(jiān)督、會(huì)計(jì)、發(fā)行、國(guó)庫(kù)、征信等部門的職能作用，強(qiáng)化對(duì)要害部門、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)部位的監(jiān)督檢查和要害崗位人員的管理，圍繞基層央行行政執(zhí)法、行政許可和內(nèi)部人、才、物管理等權(quán)力運(yùn)行，不斷完善內(nèi)控制度體系，建立涵蓋決策管理、責(zé)任控制、業(yè)務(wù)流程控制、職責(zé)分離及內(nèi)部牽制的制度、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)控制制度、人事管理制度、計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)控制等涉及基層央行履行職能的各方面的規(guī)章制度。為基層央行職責(zé)的正確履行提供制度保障。

二、以紀(jì)檢監(jiān)察工作監(jiān)督檢查促進(jìn)制度建設(shè)

監(jiān)督檢查是紀(jì)檢監(jiān)察部門的重要工作，是建立健全監(jiān)督體制和機(jī)制的主要內(nèi)容，是預(yù)防干部違紀(jì)違法和違規(guī)操作業(yè)務(wù)的重要措施，是促進(jìn)制度建設(shè)的重要手段。

第一，通過(guò)開(kāi)展黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作監(jiān)督檢查，切實(shí)加強(qiáng)廉政教育制度建設(shè)，夯實(shí)反腐倡廉的思想基礎(chǔ)。推進(jìn)反腐倡廉，加強(qiáng)教育是基礎(chǔ)。只有抓好廉政教育，解決好思想認(rèn)識(shí)問(wèn)題，才能從根本上鏟除滋生腐敗的土壤。要著眼于提高教育的針對(duì)性和有效性，完善人民銀行黨委（黨組）中心組學(xué)習(xí)、領(lǐng)導(dǎo)干部定期講黨課、民主生活會(huì)等制度。通過(guò)全面加強(qiáng)廉政教育，使廣大干部職工樹(shù)立正確的世界觀、權(quán)力觀、事業(yè)觀，堅(jiān)定理想信念，弘揚(yáng)優(yōu)良作風(fēng)，增強(qiáng)廉潔意識(shí)，確保正確履職。

第二，通過(guò)開(kāi)展黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作監(jiān)督檢查，切實(shí)加強(qiáng)廉政預(yù)防制度建設(shè)，探索反腐倡廉的治本之策。推進(jìn)反腐倡廉，加強(qiáng)預(yù)防是根本。要從容易滋生違法違紀(jì)問(wèn)題的薄弱環(huán)節(jié)入手，排查風(fēng)險(xiǎn)，建全內(nèi)控機(jī)制，構(gòu)筑制度防線。

第三，通過(guò)開(kāi)展黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作監(jiān)督檢查，切實(shí)加強(qiáng)廉政監(jiān)督制度建設(shè)，強(qiáng)化對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部行使權(quán)力的監(jiān)督。完善領(lǐng)導(dǎo)干部述職述廉、誡勉談話、函詢、重大事項(xiàng)報(bào)告等制度。推行領(lǐng)導(dǎo)干部問(wèn)責(zé)、黨員承諾等制度，完善民意溝通制度，廣泛聽(tīng)取干部職工的意見(jiàn)，增強(qiáng)監(jiān)督效果。

三、加強(qiáng)制度建設(shè)要不斷提高制度的質(zhì)量和水平

制度建設(shè)關(guān)鍵是要管用、可行。制度是人訂的，人是最重要的因素。因此基層央行的制度是要根據(jù)職能調(diào)整和業(yè)務(wù)與管理的發(fā)展及時(shí)跟進(jìn)，保持制度的適用性和生命力，防止朝令夕改，盲目疊加，失去應(yīng)有的效率。通過(guò)開(kāi)展監(jiān)督檢查，注重以適應(yīng)新的工作任務(wù)的要求，針對(duì)一些容易或已經(jīng)出現(xiàn)問(wèn)題的環(huán)節(jié)和工作中存在的漏洞，建立健全科學(xué)合理、具體實(shí)在、切實(shí)可行的制度。切實(shí)做到制度無(wú)處不在、無(wú)時(shí)不有，深入到各部門的各個(gè)環(huán)節(jié)。

四、加強(qiáng)制度建設(shè)應(yīng)當(dāng)注重發(fā)揮制度的整體功效，著力構(gòu)建科學(xué)的制度體系

要充分發(fā)揮制度的功能，還需要構(gòu)建一個(gè)閉合的、關(guān)聯(lián)的、科學(xué)的制度體系。這個(gè)制度體系中各部分既有分工、互不沖突又相互聯(lián)系、協(xié)調(diào)配合，共同發(fā)揮作用，缺少任何一部分都會(huì)造成結(jié)構(gòu)、功能和功效的缺失。從某種意義上，制度建設(shè)所追求的已不是某項(xiàng)制度的創(chuàng)新，而是應(yīng)把注意力更多的放在加強(qiáng)制度間的聯(lián)系和對(duì)接，對(duì)制度的功能進(jìn)行整合，形成良性機(jī)制。

五、切實(shí)提高制度的執(zhí)行力

制度的效用取決于制度執(zhí)行力。建立健全人民銀行各項(xiàng)規(guī)章制度的目的，是通過(guò)制度執(zhí)行全面、深入的推進(jìn)人民銀行的各項(xiàng)工作和建設(shè)。制定好的制度不容易，把好的制度落到實(shí)處更不容易。基層央行要建立健全保障制度執(zhí)行的工作機(jī)制，對(duì)各項(xiàng)制度執(zhí)行任務(wù)進(jìn)行分解，明確責(zé)任部門和責(zé)任人員，明確執(zhí)行時(shí)限和工作要求，切實(shí)糾正違反制度的行為，做到有章必循、有規(guī)必依、違規(guī)必糾。充分發(fā)揮用制度管權(quán)、按制度辦事、靠制度管人的作用和優(yōu)勢(shì)，提高基層央行的制度執(zhí)行力。

六、加強(qiáng)和鞏固制度建設(shè)成果，必須建立健全制度建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制

在開(kāi)展監(jiān)督檢查的基礎(chǔ)上，對(duì)制度建設(shè)中的不足及時(shí)發(fā)現(xiàn)，及時(shí)糾正，不斷提高，形成符合自身實(shí)際的制度建設(shè)和制度執(zhí)行的長(zhǎng)效機(jī)制，最終實(shí)現(xiàn)良性循環(huán)，為基層央行職責(zé)的正確履行提供有力保障。