從計算到治理：風(fēng)險管理理念的發(fā)展與演進

[摘要]本文簡要地勾勒了風(fēng)險管理理念的發(fā)展歷程：最初的風(fēng)險管理以理性計算為基礎(chǔ)，強調(diào)對風(fēng)險的清晰定義和對風(fēng)險的技術(shù)化控制；70年代后不同理論視角對以理性計算為基礎(chǔ)的風(fēng)險管理理念提出了挑戰(zhàn)和批評；基于這些反思和批評，以理性計算為基礎(chǔ)的風(fēng)險管理理念向以治理為核心的風(fēng)險管理理念轉(zhuǎn)變，風(fēng)險管理的主體、對象、原則和方法也發(fā)生了相應(yīng)的變化。

[關(guān)鍵詞]風(fēng)險管理 理性計算 反思與批評 風(fēng)險治理

一、風(fēng)險管理的發(fā)端及其基本意涵

風(fēng)險，從廣義的角度講，伴隨著人類的整個發(fā)展歷程，凡是存在不確定性的和災(zāi)難性后果的地方就存在風(fēng)險。風(fēng)險管理與人們天然地渴望降低不確定性的本性相聯(lián)系。但風(fēng)險的觀念以及風(fēng)險管理的觀念并非始終為人們所理解，Judith Green（1997）從對“事故（accident）”系譜學(xué)地分析出發(fā)，認為風(fēng)險觀念是人們擺脫了決定主義的命定論并接受了理性的因果分析時才得以產(chǎn)生。Gray等（2001）認為，風(fēng)險管理扎根于資本主義發(fā)展初期，但只有到了20世紀40年代后，風(fēng)險管理才得到了進一步的發(fā)展，所以也有人認為現(xiàn)代風(fēng)險管理起源于20世紀二三十年代統(tǒng)計方法在大規(guī)模生產(chǎn)中的運用，在二戰(zhàn)中隨著數(shù)學(xué)概念在軍事領(lǐng)域的運用而得到發(fā)展，直至五十年代，決策科學(xué)作為一門確切的學(xué)科出現(xiàn)后，風(fēng)險管理的一般觀念才得以出現(xiàn)。不同的人或組織對風(fēng)險管理可能形成不同的界定，但在任何定義中，風(fēng)險管理都包含三個基本要素：風(fēng)險管理的主體、風(fēng)險管理的對象、風(fēng)險管理的方式和原則。故本文將從這三個方面簡要勾勒出風(fēng)險管理理念的演進和發(fā)展。

二、以理性計算為基礎(chǔ)的風(fēng)險管理

風(fēng)險管理的出現(xiàn)建立在概率論在管理科學(xué)中的系統(tǒng)運用，起初的風(fēng)險管理建立在理性計算的基礎(chǔ)之上。以理性計算為基礎(chǔ)的風(fēng)險管理大致包括兩個視角，即風(fēng)險管理的技術(shù)視角和經(jīng)濟學(xué)視角。風(fēng)險管理的技術(shù)視角，就是力圖通過對大量數(shù)據(jù)的統(tǒng)計分析在風(fēng)險暴露和風(fēng)險后果之間建立聯(lián)系，形成風(fēng)險分析的技術(shù)模型，其基本的內(nèi)容大致包括數(shù)據(jù)收集、風(fēng)險分析和風(fēng)險應(yīng)對措施的采取。經(jīng)濟學(xué)視角的風(fēng)險管理與技術(shù)視角的風(fēng)險管理最為接近，其基本的理論假設(shè)是成本—收益原則和預(yù)期效用理論。

早期（從20世紀40年代到60年代）以理性計算為基礎(chǔ)的風(fēng)險管理，對風(fēng)險采用了一種客觀實體主義的定義，即將風(fēng)險視為可能發(fā)生的對人類造成負面?zhèn)Φ氖录＿@種定義在保險業(yè)和化學(xué)工業(yè)中最廣泛地被采用，風(fēng)險本身是可以通過數(shù)據(jù)的收集、模型的建立而得到估算的，比如在保險業(yè)中的風(fēng)險評估和管理。應(yīng)對風(fēng)險的方法大致包括風(fēng)險處理、風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險轉(zhuǎn)移等。

在這一階段，即風(fēng)險管理主要以理性的計算為基礎(chǔ)階段，風(fēng)險管理的主體是單一的，即作為管理者的個人、企業(yè)或者政府（或者說是風(fēng)險分析和管理的專家）；管理的對象，亦即被定義為風(fēng)險的事物，也是明晰的，對何謂風(fēng)險在這一階段并沒有太大的爭議；而風(fēng)險管理的原則和方法也是命令式的。

以理性計算為基礎(chǔ)的風(fēng)險管理，其最大的優(yōu)點在于其模型的簡單性和明晰性，盡管這種簡單性與明晰性可能獲得一種方法論上的活力，能夠分析數(shù)據(jù)、風(fēng)險描述和價值判斷，但其最大的不足之處也正是在于由于其簡單性和明晰性而無可避免的狹隘性。

三、對以理性計算為基礎(chǔ)的風(fēng)險管理的反思和發(fā)展

進入上世紀70年代，人們開始對這種以單純的理性計算為基礎(chǔ)的風(fēng)險管理提出了大量質(zhì)疑和批評，不同的視角和理論被引入了風(fēng)險研究之中。下文主要介紹三種主要的理論視角，即心理學(xué)視角、社會學(xué)視角和文化研究視角，及其對風(fēng)險管理的反思和發(fā)展。

心理學(xué)視角的風(fēng)險研究強調(diào)人們對風(fēng)險的感知，即對風(fēng)險的主觀判斷和評估，風(fēng)險認知是風(fēng)險管理者在風(fēng)險認定和策劃風(fēng)險排減措施時必須考慮的因素。由于風(fēng)險感知的引入，風(fēng)險管理開始從純粹客觀的分析，轉(zhuǎn)向開始關(guān)注人們主觀對風(fēng)險的判斷，風(fēng)險管理也開始轉(zhuǎn)向一種來自于底層的視角，對風(fēng)險的認定也并非僅限于專家的視角。

社會學(xué)的視角將風(fēng)險的定義由實體論層面拓展到了社會定義和社會建構(gòu)層面，“真實的”風(fēng)險后果總是包含著社會詮釋并與群體的價值和利益相聯(lián)系。Zinn 和Taylor-Gooby（2006）概括了社會科學(xué)中五種風(fēng)險研究的理論路徑：理性選擇路徑、反思性現(xiàn)代性路徑、后現(xiàn)代視角、系統(tǒng)理論視角、批判理論路徑。理性選擇路徑將后果的不確定性與管理決策聯(lián)系起來，強調(diào)不同的個人偏好與組織文化價值對風(fēng)險的可能性和后果的理解。反思性現(xiàn)代性理論假設(shè)現(xiàn)代性的元理性基礎(chǔ)已經(jīng)失去了其合法化力量，經(jīng)典的現(xiàn)代性轉(zhuǎn)向了反思性的現(xiàn)代性，包括生活方式的個體化、知識和價值的多元化以及個人生活計劃不確定性的增長等。系統(tǒng)理論視角將風(fēng)險視為一種與社會中特定次級群體緊密相連的基礎(chǔ)性社會建構(gòu)，社會系統(tǒng)不斷內(nèi)在化外在威脅，將外在威脅轉(zhuǎn)化為風(fēng)險，風(fēng)險的接受者和承擔(dān)者之間存在非連續(xù)性。批判理論強調(diào)發(fā)達的或晚期資本主義的悖論和自反性后果，強調(diào)政治權(quán)力運用造成不平等的風(fēng)險分配。后現(xiàn)代理論家發(fā)展了一種最為激進的建構(gòu)主義觀點，何謂風(fēng)險、何謂收益及其何種程度都依賴于社會力量的塑造作用，重視社會框架和文化偏見的作用。

風(fēng)險的文化視角將風(fēng)險視為由社會中結(jié)構(gòu)性力量所決定的社會建構(gòu)，諸如健康威脅、不平等、公平性、控制等問題都不是有科學(xué)分析可以決定的，而只能是社會中不同行動者信念和理性的再建構(gòu)。這些建構(gòu)反映了不同風(fēng)險領(lǐng)域中各個群體或組織的利益與價值以及這些群體之間共享的意義、文化產(chǎn)品和自然現(xiàn)象。風(fēng)險政策是所有行動參與者持續(xù)斗爭的結(jié)果，是將各自對風(fēng)險的理解納入公共日程之中，并強加給他者。自我利益之間需要做出妥協(xié)以實現(xiàn)群體自己的現(xiàn)實，不同群體之間為了建構(gòu)有意義的現(xiàn)實有必要進行溝通，決定可能的現(xiàn)實建構(gòu)的范圍和界限。

各種研究視角的引入，豐富了人們對風(fēng)險管理本身的理解，風(fēng)險認知、風(fēng)險溝通、風(fēng)險參與等概念的提出，打破了原有風(fēng)險管理的狹隘界限。風(fēng)險管理的主體的單一性和明晰性受到質(zhì)疑，風(fēng)險的界定也成為一個建構(gòu)、商討甚至斗爭的過程，風(fēng)險管理的方式也開始變得更為復(fù)雜。

四、風(fēng)險治理：風(fēng)險管理理念的綜合演進

對傳統(tǒng)的以理性計算為基礎(chǔ)的風(fēng)險管理受到了多重挑戰(zhàn)：風(fēng)險感知挑戰(zhàn)了理性風(fēng)險分析的理想模型，技術(shù)性的風(fēng)險分析也面臨挑戰(zhàn)，科學(xué)專家的權(quán)威開始受到挑戰(zhàn)，政府在風(fēng)險管理中的合法性也開始受到質(zhì)疑。1992年英國皇家協(xié)會發(fā)布了一份關(guān)于公共風(fēng)險感知和風(fēng)險管理過程的報告，首肯了風(fēng)險的可接受性之于科學(xué)的風(fēng)險管理的重要性，企圖將風(fēng)險分析的技術(shù)科學(xué)觀念與風(fēng)險感知的社會和心理分析整合起來。90年代后，國際政治、經(jīng)濟、社會的巨大變遷也要求一種更為綜合的風(fēng)險管理框架，風(fēng)險治理的觀念開始出現(xiàn)。

治理（governance）的概念在90年代中期以后在有關(guān)國際關(guān)系、比較政治科學(xué)、政策研究、環(huán)境與技術(shù)社會學(xué)以及風(fēng)險研究的文獻中大量出現(xiàn)，涉及風(fēng)險治理的組織和機構(gòu)也大量出現(xiàn)。從國家層面來看，治理闡述了涉及到政府與非政府行動者的集體決策的結(jié)構(gòu)和過程，現(xiàn)代社會中的治理被視為政府機構(gòu)、經(jīng)濟力量和市民社會行動者之間相互作用的結(jié)果。在全球?qū)用?，治理意味著一種橫向組織結(jié)構(gòu)，包含了政府和非政府行動者，這些行動者在沒有更高權(quán)威組織的情況下做出決策，非政府組織扮演了一種至關(guān)重要的角色。風(fēng)險治理包含了橫向和縱向兩個為維度，橫向上看，風(fēng)險治理包含了政府及其代理機構(gòu)、行業(yè)（或企業(yè)）、科學(xué)和學(xué)術(shù)團體、市民社會（或非政府組織）等行動者，從縱向看，風(fēng)險治理包括了地方性風(fēng)險治理、區(qū)域性風(fēng)險治理、全國性的風(fēng)險治理、跨國的風(fēng)險治理以及全球性的風(fēng)險治理。風(fēng)險治理成為一個多維度、多元行動者的綜合的風(fēng)險管理框架，風(fēng)險治理要求考慮各種情境性因素，諸如不同的制度安排以及包含不同風(fēng)險感知的政治文化。

2001年歐盟委員會，提出了良好的風(fēng)險治理必須遵循的幾個原則：開放性、參與性、責(zé)任性、有效性、一致性、均衡性與輔助性。2005年，基于傳統(tǒng)的風(fēng)險分析和風(fēng)險管理的路徑和有效的風(fēng)險管理的基本原則，國際風(fēng)險管理委員以風(fēng)險治理的概念為基礎(chǔ)，提出了一個整合了的風(fēng)險管理框架。這個整合的框架力圖提供一種綜合的方式以整合風(fēng)險認定、風(fēng)險評估、風(fēng)險管理和風(fēng)險溝通，彌補之前風(fēng)險治理中的不足。這個框架包含了風(fēng)險預(yù)評估、風(fēng)險評估、可忍受性與可接受性判斷、風(fēng)險管理以及伴隨以上每一個階段的風(fēng)險溝通。

五、小結(jié)

從擺脫決定主義的命定論觀念到以理性計算為基礎(chǔ)的風(fēng)險管理理念的出現(xiàn)，再到更為強調(diào)主體的多元、對象的不確定以及原則和方法上的協(xié)商和參與的風(fēng)險治理框架的出現(xiàn)，風(fēng)險管理理念經(jīng)歷了其自身的發(fā)展和變化。隨著現(xiàn)代化、信息化和經(jīng)濟全球化進程的加快，人們一方面享受著社會快速發(fā)展所帶來的各種好處，但另一方面，人們也更加深刻地認識到社會快速發(fā)展背后所隱藏的危機，風(fēng)險管理理念的演進也恰好體現(xiàn)了這種現(xiàn)代性自身的困境。如何走出這種現(xiàn)代性的困境，走向何種理念和原則的風(fēng)險管理，有待于我們進一步地思考。

參考文獻：

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作者簡介：廖文凱（1987—），男，漢族，重慶璧山人，社會學(xué)碩士，單位：上海大學(xué)社會學(xué)院，研究方向：社會學(xué)理論、組織社會學(xué)。