愛建再戰(zhàn)“金行系”收官案

秦穎

11月27日，上海市一中院審理一起“愛建系”的舊案。

這是一場持續(xù)了10年的貸款糾葛，愛建信托的資金早在2002年就通過航天證券、華寶證券流向了以上海金行資產(chǎn)投資有限公司為首的“金行系”。2005年開始，愛建信托與“金行系”開始了法庭上的較量，試圖通過官司來收回資金。

當一樁樁的官司打下來，有人已經(jīng)鋃鐺入獄，有人已經(jīng)循跡。11月27日的官司，是愛建信托與“金行系”資金的收官之戰(zhàn)。從2002年4月25日雙方簽訂資金合同，到現(xiàn)在的法庭較量，10年間到底有多少隱情？

貸款騙局

11月27日審理的案件中，第一、第二被告分別是上海銀河投資有限公司、施愛飛（第一、第二被告因傳喚未到庭做缺席審理）；第三、第四被告分別是航天證券有限責任公司北京萬柳中路證券營業(yè)部、航天證券有限責任公司；第五、第六被告則是華寶證券有限責任公司上海西藏中路證券營業(yè)部、華寶證券有限責任公司。

這是愛建“金行系”案件中的一例，方式幾乎跟其他“金行系”案件完全一致：第一被告與愛建信托之間簽訂了《資金信托貸款合同》，約定由愛建信托向其提供資金信托貸款5000萬元。同時，愛建信托與第二被告簽訂《質(zhì)押擔保合同》，以第二被告持有的股票賬戶和資金賬戶項下的股票和資金為第一被告提供擔保。而其余被告則對第二被告名下的股票賬戶和資金賬戶的總市值向愛建信托負有監(jiān)控和通知義務(wù)。三方約定，股票市值不低于13500萬元，一旦有異常需向愛建證券報告。

本刊記者直擊了庭審，庭審證據(jù)顯示，這完全是一個“局”：除了借出去的錢是真的，其他股票是假的，質(zhì)押也是假的，連“第三方”的監(jiān)控也是假的。

當“金行系”企業(yè)資金鏈斷裂，沒有及時支付利息后，愛建信托才去中國證券登記結(jié)算有限公司上海分公司查詢，結(jié)果發(fā)現(xiàn)第二被告名下的股票賬戶余額為零，且從未發(fā)生過交易。

資料顯示，“金行系”先后從愛建信托處拿到13筆貸款，共計6.27余億元，質(zhì)押品均為股票。13筆貸款中除已歸還4筆貸款本金外，尚有4億余元未能歸還。

而來自愛建股份（600643.SH）的公告顯示，截至2005年8月31日，“金行系”信托資金貸款余額40070萬元，其中金行房產(chǎn)9000萬元，銀河投資13000萬元，上海澤天投資有限公司5570萬元，上海金行資產(chǎn)投資有限公司12500萬元。

上述5000萬正是銀河投資中的一筆。

關(guān)鍵人物

事實上，要促成這些貸款并不容易，張俊、沈惠蘭、馬建平等名字被捆綁在一起，大概就是原因了。

據(jù)悉，“金行系”的成員有：上海澤天投資有限公司、上海金行房地產(chǎn)開發(fā)實業(yè)有限公司、上海銀河投資有限公司和上海金行資產(chǎn)投資有限公司。而張俊正是這些公司的實際控制人。

施愛飛則是張俊的丈夫。而之前幾個“金行系”案中，以股票賬戶質(zhì)押的幾個當事人，也大多是張俊的親戚朋友，且有些人根本不知情，只是施、張兩人合謀，假冒別人名義簽訂了所謂的《質(zhì)押擔保合同》。

而另一個更為關(guān)鍵的人物，則是和張俊合謀的、分別擔任過航天證券淮海西路證券營業(yè)部總經(jīng)理、華寶證券西藏中路證券營業(yè)部總經(jīng)理的沈惠蘭。

2002年前后，沈惠蘭還是航天證券下轄營業(yè)部的總經(jīng)理，彼時，她利用自己的職務(wù)便利，為張俊等人出具虛假質(zhì)押登記證明提供了方便；2003年5月，沈惠蘭從淮海西路營業(yè)部離職，來到華寶證券西藏中路營業(yè)部擔任總經(jīng)理，此時，她又為掩飾虛假股票信息而大動干戈。

隨著沈惠蘭的跳槽，愛信信托改跟華寶證券簽訂了協(xié)議，改為由華寶證券出具對質(zhì)押股票賬戶和資金賬戶的總市值的報告，華寶證券對愛建信托的這筆貸款負有監(jiān)控和通知義務(wù)。

據(jù)悉，該報告是每逢一、三、五出的，就是說一周要出示3次，且一下子就是兩年。漫長的過程中，愛建信托竟然從未親自審查過質(zhì)押物；而華寶證券也竟能在長達兩年的時間中堅持出具“莫須有”的股票市值報告。

“馬建平曾多次承認確實和沈惠蘭是坐莊炒股的?！薄敖杩钅康暮徒杩钣猛臼遣灰恢碌模@個原告是知道的?！薄霸婷髦獜埧∈怯糜诔垂傻??！薄斕斓耐徶校A寶證券和航天證券的代理人不斷直言。

資料顯示，自1995年4月至2002年12月，張俊與施愛飛以虛假出資的方法，注冊成立金行投資、金行房產(chǎn)等4家公司，主要就是從事股票交易。

窟窿難補

事實上，早在2006年8月，張俊就因上述系列案件構(gòu)成貸款詐騙罪被判無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身并沒收個人全部財產(chǎn)；而沈惠蘭則因同樣罪名被判處其有期徒刑7年并處罰金5萬元。

隨著關(guān)鍵人物的鋃鐺入獄，曾經(jīng)的債務(wù)不但面臨著無法追償，還有越滾越大的尷尬。

此案中，除了2002年約定借出的5000萬貸款外，愛建證券提出的還有正常息185萬及2005年5月18日至2012年10月31日的利息（按貸款協(xié)議月息11.25‰）5105萬余元的賠償。

如果以“金行系”全部9起案件未收回的4.007億為基數(shù)，愛建方面已于2007年12月11日和2009年1月6日分別以追贓名義拿回1109余萬元和3871余萬元。

起碼還有3.5億、近九成的債務(wù)無法消化。

愛建信托方面也因此多次起訴沈惠蘭的前公司——航天證券和華寶證券。

據(jù)悉，相關(guān)案件曾被鬧到最高院，因此私底下也做了無數(shù)調(diào)解工作。

而航天證券的代理人表示，作為了結(jié)一切糾紛（主要指跟航天證券有關(guān)的9起訴訟案）的“對價”，他們曾在2008年一次性支付愛建6290萬元。

其實，航天證券方面也有委屈：他們認為當初沈惠蘭既未向航天證券公司報告也未獲得公司同意，擅自與愛建信托、“質(zhì)押人”簽訂了所謂的“《協(xié)議書》”，約定了所謂的“委托監(jiān)管事宜”。而在愛建信托發(fā)放貸款后，沈惠蘭在未告知航天證券公司的情況下，擅自向愛建信托出具了所謂“證券市值證明”。

而華寶方面的代理人則表示：其實這些錢從愛建出去時就如“肉包子打狗，有去無回”。后面再找“墊背”的，也不可能挽回根本損失。

同時，航天證券及華寶證券方面對該案的上訴時間表示質(zhì)疑，并以“過了訴訟時效期”作為抗辯理由。

雖然愛建方面表示，這件案子之所以拖延至今，是因為之前張俊和沈惠蘭的案子被轉(zhuǎn)為刑事案件，因此法院一直不肯受理相關(guān)民事案而被耽誤下來，但愛建方面的做法也的確有讓人疑惑的地方：當貸款合同2003年到期后，不是擔心這未經(jīng)審查過的質(zhì)押物是否有風險，反而一次又一次地放寬展期期限；其余8件同類案早在2007、2008年就審理完結(jié)，為何獨獨留個“尾巴”？