推進舟山群島新區(qū)金融體系創(chuàng)新探討

馮倩宇

摘 要：2011年6月30日，國務院正式批準設立“浙江舟山群島新區(qū)”。“十一五”期間，天津濱海新區(qū)開發(fā)開放上升為國家戰(zhàn)略，為金融業(yè)發(fā)展提供了難得的歷史機遇。試圖結(jié)合天津濱海新區(qū)的做法，就推進浙江舟山群島新區(qū)金融體系創(chuàng)新提出想法。

關鍵詞：天津濱海新區(qū)；舟山群島新區(qū)；金融體系；創(chuàng)新

中圖分類號：F83文獻標識碼：A文章編號：1672-3198（2012）01-0089-01

1 天津濱海新區(qū)金融改革創(chuàng)新的基本情況

1.1 金融機構(gòu)搶灘濱海

“十一五”期間，天津濱海農(nóng)村商業(yè)銀行、天津港財務有限公司、摩托羅拉（中國）財務有限公司、工銀金融租賃公司、民生金融租賃公司等法人機構(gòu)先后在濱海新區(qū)成立；浙商銀行、北京銀行以及花旗銀行、渣打銀行等中外資商業(yè)銀行在濱海新區(qū)設立分支機構(gòu)；渣打銀行、農(nóng)業(yè)銀行等金融機構(gòu)在濱海新區(qū)設立后臺營運中心。

1.2 金融服務成效斐然

多層次金融市場的建立和發(fā)展，提升了金融服務功能。我國首家全國性排放權(quán)交易市場、首個股權(quán)交易所在濱海新區(qū)設立，鐵合金交易所、貴金屬交易所等要素交易所也落戶濱海新區(qū)。

1.3 外匯改革取得突破性進展，對外貿(mào)易和投資更加便利

新區(qū)圍繞服務貿(mào)易、經(jīng)常項目外匯賬戶管理等七個方面制定先行先試方案，外匯局天津市分局研究制訂了14項實施細則，目前，進出口核銷制度改革等11項改革項目已正式實施并取得實質(zhì)性進展。國家外匯管理局批準在中新天津生態(tài)城進行外商投資企業(yè)外匯資本金意愿結(jié)匯管理改革試點，天津成為跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點地區(qū)。

1.4 基金產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展，社會融資渠道不斷拓寬

2006年12月，我國第一只契約型產(chǎn)業(yè)投資基金——渤海產(chǎn)業(yè)投資基金在濱海新區(qū)成立，開創(chuàng)了我國資本市場直接投融資的新模式和新渠道。我國第一只華僑投資基金、第一只合伙制船舶產(chǎn)業(yè)投資基金也相繼落戶濱海新區(qū)。

1.5 推行的天津濱海高新區(qū)科技金融股權(quán)激勵機制進展順利

目前，天津濱海高新區(qū)的這種股權(quán)激勵制度已經(jīng)篩選了8個試點企業(yè)開展示范推廣工作。正在策劃科技金融股權(quán)激勵，集中資源搞科技金融大廈，把相關科技金融的資源包括中介機構(gòu)、會計師事務所、律師事務所、證券、金融的資源聚集到一起，爭取建設成新的科技金融集團。

2 推進浙江舟山群島新區(qū)金融創(chuàng)新的設想

（1）充分利用資本市場大力發(fā)展直接融資業(yè)務，改變舟山群島新區(qū)融資結(jié)構(gòu)單一的局面。政府應大力向上爭取政策，支持舟山設立海洋綜合開發(fā)金融創(chuàng)新試驗區(qū)，允許設立外資銀行，放寬外匯管理權(quán)限，在地方債券發(fā)行等方面給予優(yōu)先扶持，積極吸引銀行總部落戶浙江舟山群島新區(qū)，積極爭取在新區(qū)創(chuàng)建新的商業(yè)銀行，積極鼓勵商業(yè)銀行將區(qū)域總部、業(yè)務中心總部、客戶服務中心、信用卡運營中心等設在新區(qū)，在新區(qū)內(nèi)形成總部效應；通過上市發(fā)行股票、發(fā)行債券或資產(chǎn)證券化等形式募集市外資金，確保重點項目和重點工程建設。

（2）構(gòu)建多層次的金融組織體系。結(jié)合本地市場特色引入先進的成功經(jīng)驗積極利用合資合作機會，將國外先進金融產(chǎn)品引入國內(nèi)，結(jié)合本地市場特點實行本土化改造，根據(jù)不同客戶的條件和要求進行個性化產(chǎn)品創(chuàng)新，充分利用政策優(yōu)勢，開發(fā)更多的金融創(chuàng)新產(chǎn)品在新區(qū)先行先試。可參照國家農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行模式，爭取設立國家海洋發(fā)展銀行等政策性銀行，將總部設在舟山群島新區(qū)。

（3）重點拓寬港航物流相關產(chǎn)業(yè)的投融資渠道，強化港航金融服務體系建設，增強支撐能力，豐富產(chǎn)品體系。港航物流建設的一個重要支撐點是港航金融的發(fā)展，而發(fā)展港航金融的關鍵離不開創(chuàng)新。銀行業(yè)要積極探索航運融資方式創(chuàng)新，發(fā)展多元化航運融資體系，大力開展包括船舶抵押貸款、船舶融資租賃、船舶融資租賃信托以及船舶出口信貸等融資服務。重點是引進更多的專業(yè)銀行、保險、擔保、信托投資、風險投資等金融企業(yè)在舟山設立分支機構(gòu)，籌建港航產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金，探索發(fā)展船舶融資、航運融資、物流金融、海上保險、航運保險與再保險、航運資金匯兌與結(jié)算、離岸金融業(yè)務等航運金融服務。

（4）推動中小企業(yè)金融產(chǎn)品創(chuàng)新。舟山市銀監(jiān)局應聯(lián)合人民銀行、市科技局、工商局、市金融辦、海洋與漁業(yè)局等單位制定出臺專利權(quán)質(zhì)押貸款、股權(quán)質(zhì)押貸款、商標專用權(quán)質(zhì)押貸款、海域使用權(quán)抵押貸款等規(guī)范性文件，從政策上積極扶持小企業(yè)發(fā)展。積極與私募股權(quán)投資基金（PE）和風險投資（VC）開展戰(zhàn)略合作，對這些小企業(yè)在一定的階段里加大對貸款的支持，并且適時退出，解決小企業(yè)特別是有高附加值的小企業(yè)的融資困難。

（5）注重培養(yǎng)和引進高素質(zhì)金融人才。首先金融機構(gòu)要努力把自身建設成為學習型組織，加強自身創(chuàng)新型人才的培養(yǎng)。其次，可以搭建由政府和金融管理部門共同牽頭，商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、信托機構(gòu)、金融中介機構(gòu)等參加的高級專業(yè)人才引進平臺，并將引進的人才作為重點后備人員在監(jiān)管機構(gòu)和金融機構(gòu)備案。

（6）優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境，全面提升服務功能。要充分發(fā)揮政府資源和市場資源優(yōu)勢，加快社會信用體系建設，引進國內(nèi)有影響力的資信評級機構(gòu)，制定社會信用體系建設方案。同時，加強會計師事務所、審計事務所、信用評級機構(gòu)的作用。對實行綜合經(jīng)營的金融機構(gòu)，可專門設立金融監(jiān)管委員會，行使目前銀監(jiān)局、證監(jiān)局、保監(jiān)局的全部監(jiān)管職能，實現(xiàn)跨產(chǎn)品、跨機構(gòu)、跨市場的協(xié)調(diào)。