論債權(quán)讓與通知中的適格主體——兼評(píng)我國(guó)《合同法》第80條第1款

王婷婷，范衛(wèi)國(guó)

(西南政法大學(xué)經(jīng)濟(jì)法學(xué)院，重慶，401120；重慶市南岸區(qū)人民檢察院，重慶，400060)

一、通知主義模式下“適格通知主體”的引出

債權(quán)讓與合同如何對(duì)債務(wù)人產(chǎn)生拘束力，各國(guó)立法對(duì)此大致有三種立法模式。第一種為“自由主義”模式，它是指?jìng)鶛?quán)讓與效果依照原債權(quán)人和新債權(quán)人訂立的合同而產(chǎn)生，債權(quán)人無(wú)需通知債務(wù)人本人，亦無(wú)需征得其同意。第二種為“通知主義”模式，它是指雖然債權(quán)人轉(zhuǎn)讓債權(quán)無(wú)需債務(wù)人同意，但債權(quán)讓與效果的產(chǎn)生除需要原債權(quán)人和新債權(quán)人訂立合同外，還需債權(quán)人對(duì)債務(wù)人作出債權(quán)讓與通知。第三種為“債務(wù)人同意主義”模式，認(rèn)為合同權(quán)利的讓與必須經(jīng)過(guò)債務(wù)人的同意才能生效。

我國(guó)曾在《民法通則》中確立過(guò)債權(quán)讓與的“債務(wù)人同意”規(guī)則①，但此后的《合同法》在對(duì)待該問(wèn)題上并未延續(xù)《民法通則》的思路，而采用了“通知主義”的立法模式。例如，根據(jù)我國(guó)《合同法》第 80條第1款規(guī)定，只有在債權(quán)人通知債務(wù)人的情況下，其債權(quán)轉(zhuǎn)讓行為才對(duì)債務(wù)人發(fā)生效力。由此可知，如果債權(quán)人未盡到通知義務(wù)，則其轉(zhuǎn)讓行為并不發(fā)生債權(quán)轉(zhuǎn)移效果，債務(wù)人依然可以向原債權(quán)人進(jìn)行有效清償并使其債務(wù)消滅，而此時(shí)受讓人只能行使其基于原因關(guān)系而主張對(duì)出讓人的債權(quán)，要求其承擔(dān)違約責(zé)任。[1]“通知主義”的立法例主要有以下優(yōu)點(diǎn)：一方面，它充分賦予債權(quán)人處分債權(quán)的自由，鼓勵(lì)了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下債權(quán)的轉(zhuǎn)讓和流通，避免了債務(wù)人同意主義立法例的弊端；另一方面，它注重了對(duì)債務(wù)人的保護(hù)，使債務(wù)人能夠及時(shí)了解讓與的事實(shí)，不致因?qū)鶆?wù)轉(zhuǎn)讓毫不知情而遭受損害，從而避免了自由主義立法例的弊端。

盡管“通知主義”的立法例存在上述優(yōu)點(diǎn)，但該立法模式卻無(wú)法很好地回答一個(gè)自羅馬法時(shí)期就已出現(xiàn)，至今猶存爭(zhēng)議的問(wèn)題——受讓人能否成為發(fā)出讓與通知的適格主體。對(duì)于該問(wèn)題，各國(guó)立法、學(xué)說(shuō)以及判例中存在諸多差異，理論上“肯定論”與“否定論”兼而有之。就我國(guó)《合同法》第80條第1款的立法表述而言，雖然明確了債權(quán)讓與通知的主體是債權(quán)人，但對(duì)是否也允許受讓人進(jìn)行通知的問(wèn)題并未涉及。有學(xué)者指出，該條文對(duì)通知主體范圍的界定過(guò)于狹隘，受讓人亦可作為通知主體。[2]那么，我國(guó)的該款規(guī)定究竟是恰當(dāng)還是過(guò)于狹隘，易言之，受讓人究竟能否成為讓與通知的適格主體，依然沒(méi)有定論。

二、讓與通知適格主體的比較法考察

對(duì)于讓與通知的適格主體問(wèn)題的探討，最早可追溯至羅馬法時(shí)期。這一時(shí)期，學(xué)界對(duì)該問(wèn)題的態(tài)度主要有三種代表觀點(diǎn)：第一種觀點(diǎn)認(rèn)為，由于債權(quán)由受讓人掌握，應(yīng)當(dāng)由受讓人通知債務(wù)人；第二種觀點(diǎn)認(rèn)為，由于債權(quán)讓與是讓與人放棄債權(quán)的行為，應(yīng)由讓與人通知；第三種觀點(diǎn)認(rèn)為，讓與人通知和受讓人通知的效果相同，二者均可為通知。最終，第三種觀點(diǎn)獲得立法者的認(rèn)可，相關(guān)主張也在查士丁尼法典中得以體現(xiàn)。[3]但隨著時(shí)代的變遷和民法理論的發(fā)展，近代各國(guó)立法對(duì)這一問(wèn)題有了新的認(rèn)識(shí)，立法體例上也呈現(xiàn)出“只能由讓與人為通知” 和“讓與人和受讓人雙方都可以通知”兩種形式[4]。針對(duì)這兩種立法例，本文將從兩大法系主要國(guó)家和地區(qū)以及國(guó)際條約中的相關(guān)規(guī)定，對(duì)讓與通知的適格主體問(wèn)題進(jìn)行分析和比較。

(一)大陸法系的通知主體考察

1.物權(quán)形式主義下的德國(guó)和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)立法

德國(guó)和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)在物權(quán)變動(dòng)模式上采物權(quán)形式主義，承認(rèn)物權(quán)行為的獨(dú)立性和無(wú)因性，物權(quán)的變動(dòng)不僅需要債權(quán)合同的存在，而且需要一個(gè)獨(dú)立的物權(quán)合同的存在，物權(quán)合同成立，物權(quán)變動(dòng)發(fā)生。因此，在它們的立法中，均將債權(quán)讓與協(xié)議視為準(zhǔn)物權(quán)契約，債權(quán)讓與協(xié)議一經(jīng)達(dá)成，即發(fā)生債權(quán)移轉(zhuǎn)的效果，受讓人取得債權(quán)，債務(wù)人只是在受通知的情況下，債權(quán)讓與協(xié)議才對(duì)債務(wù)人產(chǎn)生效力。由于債權(quán)讓與協(xié)議一經(jīng)達(dá)成，債權(quán)即發(fā)生移轉(zhuǎn)，而受讓人由此取得了債權(quán)，作為債權(quán)人的受讓人自然可以向債務(wù)人進(jìn)行通知。但是，由于債權(quán)讓與協(xié)議作為合同，具有相對(duì)性，第三人無(wú)法了解內(nèi)情，因此，如果債務(wù)人根據(jù)受讓人的通知向受讓人履行債務(wù)，則其要承受因債權(quán)讓與協(xié)議無(wú)效或被撤銷(xiāo)所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。但在讓與人通知的情況下，即便債權(quán)讓與協(xié)議無(wú)效或被撤銷(xiāo)，債務(wù)人亦可根據(jù)表見(jiàn)讓與②的規(guī)則而不需承受此種風(fēng)險(xiǎn)。故從權(quán)利實(shí)際移轉(zhuǎn)和保護(hù)債務(wù)人利益的角度，德國(guó)與我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)承認(rèn)讓與人與受讓人均可以通知。例如，《德國(guó)民法典》第409條第1款規(guī)定：“債權(quán)人為在讓與證書(shū)中指明的新債權(quán)人開(kāi)具讓與證書(shū)，并且新債權(quán)人向債務(wù)人提示此證書(shū)的，視同通知?！鳖?lèi)似地，我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)《民法典》第297條也規(guī)定在受讓人通知債務(wù)人后，債權(quán)讓與即對(duì)債務(wù)人發(fā)生效力。

2.債權(quán)意思主義下的法國(guó)立法

與德國(guó)和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)相似，法國(guó)也認(rèn)為債權(quán)讓與的通知主體包括受讓人。根據(jù)《法國(guó)民法典》第1690條，受讓人在對(duì)債務(wù)人進(jìn)行有關(guān)債權(quán)轉(zhuǎn)讓的通知后，該債權(quán)即對(duì)第三人具有約束力，此外，如果債務(wù)人在有關(guān)的公證文書(shū)中明確表示接受債權(quán)轉(zhuǎn)讓?zhuān)瑐鶛?quán)轉(zhuǎn)移效果亦可發(fā)生。盡管法律規(guī)定類(lèi)似，但法國(guó)法如此規(guī)定的立足點(diǎn)與德國(guó)法卻有不同，因?yàn)?，法?guó)法沒(méi)有區(qū)分物權(quán)和債權(quán)，也不承認(rèn)物權(quán)行為的獨(dú)立性和無(wú)因性，其物權(quán)變動(dòng)模式采取的是“充分保障當(dāng)事人意思自治”的債權(quán)意思主義。根據(jù)該模式，只要讓與人與受讓人雙方達(dá)成合意，債權(quán)讓與的效力即可發(fā)生，而作為新債權(quán)人的受讓人(盡管該債權(quán)尚不能約束債務(wù)人)有權(quán)進(jìn)行通知也是理所當(dāng)然的。因此，盡管德國(guó)法與法國(guó)法在物權(quán)變動(dòng)模式上以及對(duì)債權(quán)讓與協(xié)議的認(rèn)識(shí)上存在截然的分歧，但在債權(quán)讓與協(xié)議成立的效果上卻殊途同歸，即：兩國(guó)立法均認(rèn)為只要債權(quán)讓與協(xié)議有效，債權(quán)移轉(zhuǎn)的效果即可產(chǎn)生，只不過(guò)，在未通知債權(quán)人之前，該讓與行為尚不能對(duì)抗債務(wù)人。既然如此，由作為新債權(quán)人的受讓人通知債務(wù)人亦無(wú)不妥之處。[5]

3.日本和我國(guó)澳門(mén)地區(qū)的相關(guān)立法

當(dāng)然，大陸法系國(guó)家和地區(qū)也并非一概認(rèn)同受讓人為債權(quán)讓與通知主體，日本和我國(guó)澳門(mén)地區(qū)的相關(guān)立法和判例就只承認(rèn)讓與人為適格的通知主體。例如，根據(jù)日本《民法典》第467條的規(guī)定，非經(jīng)讓與人通知債務(wù)人或者債務(wù)人本人承諾，債權(quán)讓與不能對(duì)抗債務(wù)人和其他第三人。日本之所以在債權(quán)讓與通知主體的問(wèn)題上將受讓人排除在外，主要是因?yàn)椋阂坏┏姓J(rèn)受讓人通知的效力，實(shí)踐中可能會(huì)發(fā)生“受讓人”編造債權(quán)讓與事實(shí)對(duì)債務(wù)人作虛假通知，進(jìn)而損害讓與人或債務(wù)人的利益。[6]此外，我國(guó)澳門(mén)《商法典》第877條也認(rèn)為債權(quán)讓與通知主體原則上應(yīng)當(dāng)是讓與人，但當(dāng)事人之間另有約定的除外。

(二)英美法系的通知主體考察

英國(guó)法上，成文法和判例法中的操作并不完全吻合。根據(jù)英國(guó)《1925年財(cái)產(chǎn)法》第136條的規(guī)定，所有的債權(quán)和其他權(quán)利財(cái)產(chǎn)均可以轉(zhuǎn)讓。但權(quán)利轉(zhuǎn)讓須遵循以下規(guī)則：①轉(zhuǎn)讓必須采取書(shū)面形式，并且須由出讓人簽字：②該轉(zhuǎn)讓必須是絕對(duì)的，而非僅授權(quán)他人追索債務(wù)；③出讓人須向其債務(wù)人、受托管理人或其他義務(wù)人發(fā)出書(shū)面通知，說(shuō)明情況。根據(jù)該規(guī)定，有學(xué)者指出“由于英國(guó)法中債權(quán)的轉(zhuǎn)讓實(shí)際上是通過(guò)讓與人的單方允諾來(lái)完成的，那么，在讓與人通知以前，受讓人并沒(méi)有取得債權(quán)，因此，債權(quán)讓與通知的主體限于讓與人?！盵5]然而，英國(guó)法院在判例實(shí)踐中往往又不遵循這樣的規(guī)定，在Pan Shipping Ltd v.Credit Corp Ltd(1994)中，法院判決，由受讓人(一家銀行)交給債務(wù)人(一條船的承租人)一份書(shū)面的支付要求，是一份充分、有效的通知。[7]

根據(jù)美國(guó)立法，只要讓與人完成相應(yīng)的債權(quán)讓與意思表示，即發(fā)生債權(quán)轉(zhuǎn)移效力，受讓人便取得債權(quán)。因此，美國(guó)法中讓與人、受讓人都有權(quán)進(jìn)行債權(quán)讓與通知。例如，美國(guó)《統(tǒng)一商法典》第9-406條規(guī)定，應(yīng)收款債務(wù)人可以直接向讓與人進(jìn)行償付以清償債務(wù)，除非應(yīng)收款債務(wù)人已經(jīng)受領(lǐng)了一份由讓與人發(fā)出或受讓人確認(rèn)的，表明已到期或者將到期的債權(quán)已經(jīng)讓與且應(yīng)向受讓人償付的通知。一旦受領(lǐng)該項(xiàng)通知，應(yīng)收款債務(wù)人應(yīng)向受讓人償付以清償債務(wù)，此時(shí)若再向讓與人進(jìn)行償付則不能視為清償債務(wù)。從中可知，讓與人和受讓人都可為債權(quán)讓與的通知，一旦債務(wù)人受領(lǐng)，則只能向受讓人清償債務(wù)。

(三)國(guó)際公約中的通知主體考察

國(guó)際經(jīng)濟(jì)法上對(duì)讓與通知究竟應(yīng)該由誰(shuí)發(fā)出也有不同的立法?！秶?guó)際保理公約》將讓與通知的主體規(guī)定為讓與人，根據(jù)該公約第8條，“應(yīng)由賣(mài)方或經(jīng)其授權(quán)的保理商發(fā)出書(shū)面轉(zhuǎn)讓通知”，即如果保理商(受讓人)要發(fā)出通知必須要經(jīng)得賣(mài)方(讓與人)授權(quán)，顯然對(duì)保理商極為不利。與之相反，《聯(lián)合國(guó)國(guó)際貿(mào)易應(yīng)收款轉(zhuǎn)讓公約》雖經(jīng)多次討論，但最終確定文本中的第 13條第1款規(guī)定，轉(zhuǎn)讓人或受讓人均有向債務(wù)人發(fā)出債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知的權(quán)利，但發(fā)出通知后只有受讓人可發(fā)出償付指示，轉(zhuǎn)讓人和受讓人之間另有約定的除外。由此推之，該條將通知的主體確定為讓與人和受讓人，且雙方可以對(duì)由誰(shuí)發(fā)出通知進(jìn)行約定，無(wú)約定則雙方都可以向債務(wù)人發(fā)出讓與通知。

三、受讓人能否成為通知主體的比較分析

從以上立法例中我們可以發(fā)現(xiàn)，“讓與人和受讓人均可通知”的立法例是多數(shù)派，而“只能由讓與人通知”的立法例是少數(shù)派，但這并不意味著少數(shù)國(guó)家的立法并無(wú)可取之處，況且立法都是在利益的妥協(xié)和衡平下進(jìn)行的。一般而言，在誰(shuí)有權(quán)為債權(quán)讓與通知的問(wèn)題上應(yīng)考慮以下三個(gè)因素[8]：一是權(quán)利實(shí)際移轉(zhuǎn)狀況考慮；二是債務(wù)人利益保護(hù)考慮；三是受讓人利益保護(hù)考慮。圍繞著這三個(gè)因素，理論上也有肯定論和否定論兩種觀點(diǎn)。

(一)肯定論——受讓人能成為通知主體

肯定論者認(rèn)為，受讓人能作為債權(quán)讓與通知主體的原因有以下三方面：首先，從債權(quán)讓與制度的設(shè)置目的看，很重要的一點(diǎn)就是為了保障受讓人取得的債權(quán)利益順利實(shí)現(xiàn)。因此，在債權(quán)讓與行為發(fā)生后，有必要使債務(wù)人知悉債權(quán)轉(zhuǎn)移事實(shí)，以便其向受讓人及時(shí)履行。[9]所以，從實(shí)踐操作的效果看，讓與人通知與受讓人通知并無(wú)實(shí)質(zhì)差別，因此允許受讓人作為讓與通知的主體，有利于債權(quán)利益的順利實(shí)現(xiàn)。其次，從維護(hù)交易安全的角度看，由于現(xiàn)代社會(huì)人員的流動(dòng)性較強(qiáng)，實(shí)踐中讓與人轉(zhuǎn)讓債權(quán)后即下落不明的情形并不罕見(jiàn)，此時(shí)，如果依然要求由讓與人發(fā)出讓與通知不僅無(wú)法提高交易效率、保障交易安全，而且會(huì)帶來(lái)難以克服的實(shí)踐障礙。因此，對(duì)于受讓人而言，如果其能向債務(wù)人出示債權(quán)轉(zhuǎn)讓的協(xié)議或其他憑證，并能證明讓與人通知已無(wú)可能，應(yīng)當(dāng)視為已經(jīng)通知。當(dāng)然，如果債務(wù)人對(duì)此存有異議，可向法院提出審查申請(qǐng)。[10]第三，從受讓人的角度，受讓人接受原債權(quán)人給他的權(quán)利時(shí)，大多數(shù)情況下都是基于對(duì)價(jià)而受讓?zhuān)趯?duì)價(jià)的基礎(chǔ)上，受讓人應(yīng)該有權(quán)利對(duì)債務(wù)人進(jìn)行通知或要求讓與人對(duì)債務(wù)人進(jìn)行通知，以便告知債務(wù)人債權(quán)轉(zhuǎn)移事實(shí)并督促其及時(shí)履行債務(wù)。需要說(shuō)明的是，為保護(hù)債務(wù)人的合法權(quán)益，肯定論主張受讓人在進(jìn)行債權(quán)讓與通知時(shí)，應(yīng)向債務(wù)人出示諸如債權(quán)讓與合同、讓與公證書(shū)等權(quán)利憑證，否則債務(wù)人可拒絕向受讓人履行。[11]

(二)否定論——受讓人不能成為通知主體

否定論的基本主張?jiān)谟?，合同具有相?duì)性，原債權(quán)債務(wù)關(guān)系的當(dāng)事人與債權(quán)讓與合同的當(dāng)事人并不相同，因此讓與人與受讓人之間訂立的債權(quán)讓與合同并不能對(duì)債務(wù)人產(chǎn)生效力。為保障交易安全，債權(quán)讓與通知應(yīng)當(dāng)由原債權(quán)人(受讓人)向債務(wù)人發(fā)出，如果受讓人未向讓與人提出通知要求，其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)債權(quán)利益無(wú)法實(shí)現(xiàn)的后果。事實(shí)上，有關(guān)立法之所以拒絕承認(rèn)受讓人為債權(quán)讓與適格主體，也正是遵循的“誰(shuí)轉(zhuǎn)讓、誰(shuí)通知”的原則。此外，否定論最大理由在于主要考慮到債務(wù)人可能會(huì)遇到的進(jìn)退維谷的兩難境地：在債務(wù)人和受讓人沒(méi)有任何“交易信用”作為基礎(chǔ)的情形下由受讓人進(jìn)行通知，如果債務(wù)人選擇清償，但該通知存在欺詐，債務(wù)人將會(huì)遭致“重復(fù)清償”的風(fēng)險(xiǎn)，而如果選擇不清償，債務(wù)人又將承擔(dān)債務(wù)不履行的責(zé)任。正如有學(xué)者指出的，在允許受讓人通知的情形下，如果債務(wù)人拒絕向受讓人給付，而債權(quán)轉(zhuǎn)讓的確真實(shí)有效，債務(wù)人將承擔(dān)債務(wù)不履行的責(zé)任；如果債務(wù)人向受讓人進(jìn)行給付，而債權(quán)轉(zhuǎn)讓卻不成立或不生效，債務(wù)人對(duì)出讓人的債務(wù)仍不消滅。[11]并且，如果廣泛地允許受讓人就權(quán)利轉(zhuǎn)讓事由對(duì)債務(wù)人進(jìn)行通知，就憑空給債務(wù)人增加了審查出現(xiàn)在面前的債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知是否屬實(shí)的負(fù)擔(dān)(而債務(wù)人根本沒(méi)有這項(xiàng)義務(wù))，甚至還會(huì)使債務(wù)人卷入“提出異議，由人民法院進(jìn)行審查”的麻煩中，這無(wú)疑是不合理的[12]。然而，否定論者也認(rèn)為，如果受讓人能夠提供由受讓人制作或認(rèn)可的債權(quán)憑證，且相關(guān)憑證得到債務(wù)人的認(rèn)可，則有關(guān)憑證具有與讓與人通知相同的效力。[1]

通過(guò)對(duì)比以上兩種觀點(diǎn)，不難看出，盡管兩者具有諸多分歧，但都力圖在保障交易安全、提高交易效率以及維護(hù)讓與人、受讓人、債務(wù)人利益上尋求一種平衡的狀態(tài)。只不過(guò)，兩種觀點(diǎn)的側(cè)重點(diǎn)有所區(qū)別：前者強(qiáng)調(diào)通知效率、方便，主張?jiān)试S受讓人作為讓與通知的主體；而后者更強(qiáng)調(diào)對(duì)交易安全的保障，主張?jiān)瓌t上不允許受讓人作為讓與通知的主體，只有在特殊情形下才允許受讓人進(jìn)行通知，并必須提供一定證據(jù)證明權(quán)利轉(zhuǎn)讓事實(shí)方可。但盡管兩種觀點(diǎn)在表面上看針?shù)h相對(duì)，但就實(shí)質(zhì)而言，兩者都在一定程度上肯定了“受讓人作為通知主體的可能性”，這也表明否定論亦承認(rèn)受讓人作為通知主體的例外。既然如此，受讓人有無(wú)成為通知主體的必要以及有無(wú)可能，本文將作進(jìn)一步分析。

四、受讓人成為通知主體的正當(dāng)性

從上述討論可以看出，從立法上確立受讓人成為讓與通知的適格主體在世界范圍內(nèi)漸成趨勢(shì)，但欲真正在我國(guó)立法中確立該規(guī)定，還必須在理論上對(duì)否定論的質(zhì)疑予以回應(yīng)。換言之，受讓人成為讓與通知的適格主體以及立法能否通過(guò)相關(guān)的制度性設(shè)計(jì)，以消除質(zhì)疑者的顧慮極為關(guān)鍵。以下，本文從三方面對(duì)受讓人成為通知主體的正當(dāng)性進(jìn)行論述。

(一)受讓人成為通知的主體是構(gòu)建債權(quán)讓與信用機(jī)制的要求

合同相對(duì)性原則是兩大法系合同法都要普遍遵循的重要原則，對(duì)于債權(quán)讓與，有學(xué)者認(rèn)為它并未擺脫合同的相對(duì)性，而只是從一個(gè)合同的相對(duì)性關(guān)系中經(jīng)過(guò)主體的變更到了另一個(gè)合同的相對(duì)關(guān)系中，不應(yīng)屬于合同相對(duì)性的例外現(xiàn)象。[13]從法律關(guān)系的角度，該觀點(diǎn)并沒(méi)有錯(cuò)，但是從債權(quán)讓與的效果來(lái)看，在寬泛的意義上將其定位為合同相對(duì)性原則的例外并無(wú)不妥，因?yàn)閭鶛?quán)一旦讓與，原來(lái)債權(quán)債務(wù)關(guān)系中的特定債權(quán)人和債務(wù)人都將變得面目全非，原來(lái)的“法鎖”關(guān)系隨之打破，債務(wù)人轉(zhuǎn)而直接向第三人進(jìn)行債務(wù)清償。[14]并且，在債權(quán)讓與中，只有經(jīng)過(guò)對(duì)債務(wù)人的“通知程序”方可使得對(duì)債務(wù)人產(chǎn)生拘束力，也表明了需要充分重視債務(wù)人在債權(quán)讓與中的作用。因此，債權(quán)讓與在效果上實(shí)際上已經(jīng)有趨向于合同相對(duì)性原則的例外，在此基礎(chǔ)上，我們需要保護(hù)的不僅僅是債權(quán)讓與中的交易效率，更需要維護(hù)的是債權(quán)人、債務(wù)人以及受讓人之間的一種交易信用機(jī)制。

然而，如果我們僅將讓與人視為讓與通知的主體，則實(shí)際上賦予了讓與人單方?jīng)Q定讓與合同對(duì)債務(wù)人生效的權(quán)利，如果讓與對(duì)其有利，他就可以通知債務(wù)人而使讓與合同對(duì)債務(wù)人產(chǎn)生效力；而一旦讓與人認(rèn)為他能夠從其他的受讓人處獲得更大的利益，則其可能不會(huì)對(duì)在先的讓與進(jìn)行通知，受讓人僅能向讓與人主張違約責(zé)任，而不能要求債務(wù)人履行義務(wù)。如此以來(lái)，債權(quán)讓與的目的實(shí)際上隨著受讓人信用的缺失而落空。事實(shí)上，在債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議生效后，受讓人其實(shí)成為新的債權(quán)債務(wù)關(guān)系的主體，在司法實(shí)踐中，真正關(guān)心債權(quán)讓與結(jié)果的是受讓人，因?yàn)槿绻ㄖ黧w僅限于讓與人，讓與人又殆于通知的情形下受讓人是無(wú)能為力的，所以由他進(jìn)行通知于公平法理也是適合的。

(二)受讓人作為通知主體體現(xiàn)了合同法的公平原則

如前所述，讓與通知的目的是為了使債務(wù)人盡快知悉債權(quán)轉(zhuǎn)移事實(shí)，督促債務(wù)人及時(shí)履行債務(wù)，以保障受讓人取得的債權(quán)利益順利實(shí)現(xiàn)，而從實(shí)際操作的效果看，讓與人通知與受讓人通知并無(wú)差別。因此，德國(guó)和瑞士?jī)蓢?guó)在對(duì)待讓與通知的效力問(wèn)題上，就采取了較為實(shí)用的“原則通知主義”，它們認(rèn)為原則上債務(wù)人接受通知后才對(duì)受讓人發(fā)生效力，但債務(wù)人受通知前已知讓與事實(shí)的，債權(quán)讓與對(duì)債務(wù)人亦生效力。[15]無(wú)疑，以債務(wù)人是否知悉讓與事實(shí)作為債權(quán)讓與效力發(fā)生的節(jié)點(diǎn)，而不糾結(jié)于應(yīng)當(dāng)由讓與人通知或者受讓人通知更能體現(xiàn)合同法的公平原則。根據(jù)“原則通知主義”，既然受讓人通知與讓與人通知的效果是一致的，那么在意思自治的原則下讓與人與受讓人還可以對(duì)誰(shuí)為通知義務(wù)進(jìn)行約定，若無(wú)約定，亦可適用民法中“法無(wú)明文禁止即許可”原則，即：無(wú)論是讓與人還是受讓人，都可以成為通知的適格主體。

(三)受讓人的可信度可以通過(guò)制度設(shè)計(jì)彌補(bǔ)

否定論的一個(gè)重大理由就是存在受讓人通知欺詐的風(fēng)險(xiǎn)而將使債權(quán)人限于進(jìn)退兩難的境地。本文認(rèn)為，這種顧慮從考慮交易安全的角度而言不無(wú)道理，因?yàn)槲覈?guó)《合同法》對(duì)通知主體的規(guī)定側(cè)重于保護(hù)流轉(zhuǎn)安全，即使付出了一些效率上的代價(jià)也是為了最終避免糾紛的發(fā)生。但是，該弊端完全可以通過(guò)制度設(shè)計(jì)的方式來(lái)解決，比較可行的方式在于對(duì)受讓人進(jìn)行通知的效力予以相應(yīng)限制。我們認(rèn)為，可以從以下三個(gè)方面規(guī)范受讓人的通知行為：第一，附屬義務(wù)要求。即規(guī)定受讓人進(jìn)行通知必須采用書(shū)面形式，與此同時(shí)必須提供有關(guān)債權(quán)讓與的證明。具體而言，可借鑒前文中所列的《德國(guó)民法典》第409條第1款規(guī)定。相應(yīng)地，《聯(lián)合國(guó)國(guó)際貿(mào)易應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓公約》第17條第7項(xiàng)中也規(guī)定：在債務(wù)人收到受讓人發(fā)出的轉(zhuǎn)讓通知之后，有權(quán)利要求受讓人在合理的時(shí)間范圍內(nèi)提供充分證據(jù)來(lái)證明債權(quán)轉(zhuǎn)讓確已作出；如果受讓人沒(méi)有提供確實(shí)的證明，那么債務(wù)人可以不承認(rèn)債權(quán)讓與的效力，直接向轉(zhuǎn)讓人付款以解除義務(wù)。其中，受讓人提供的關(guān)于債權(quán)轉(zhuǎn)讓的充分證據(jù)包括但不限于由轉(zhuǎn)讓人簽發(fā)并指明轉(zhuǎn)讓確已發(fā)生的任何書(shū)面文件。相類(lèi)似的規(guī)定也可以見(jiàn)之于《美國(guó)統(tǒng)一商法典》第 9-318(2)條。[16]第二，限定充分證據(jù)的范圍。根據(jù)《聯(lián)合國(guó)國(guó)際貿(mào)易應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓公約》第17條第7項(xiàng)的規(guī)定，“充分證據(jù)”的合理形式一般分為兩類(lèi)：一是讓與人簽發(fā)的關(guān)于讓與的證明或確認(rèn)文件；二是讓與合同本身。此外，讓與合同的復(fù)印件也可被認(rèn)定為構(gòu)成充分證據(jù)。[17]實(shí)踐中，如果受讓人提供的不是書(shū)面證據(jù)，而是在書(shū)面證據(jù)之外提供了其他無(wú)法直接證明轉(zhuǎn)讓確已發(fā)生的證據(jù)，由于債務(wù)人無(wú)法明確其內(nèi)容的真實(shí)性，一般可以不予認(rèn)可。因?yàn)槿绻麑?duì)債務(wù)人克以過(guò)高的審查義務(wù)，則未免過(guò)于嚴(yán)苛，不僅不能保障債務(wù)人的權(quán)利，反而有加重債務(wù)人負(fù)擔(dān)之虞。因此，對(duì)受讓人提供的書(shū)面證據(jù)以外的證據(jù)，應(yīng)從各國(guó)立法的實(shí)際出發(fā)，對(duì)其進(jìn)行一定的明確和限定，并賦予債務(wù)人決定其是否有效及充分的權(quán)利，以保障債務(wù)人利益。第三，規(guī)定受讓人提供“充分證據(jù)”的時(shí)限。從我國(guó)《合同法》第80條第1款中可以看到，由于沒(méi)有規(guī)定讓與人向債務(wù)人履行通知義務(wù)的時(shí)間限制，在一定程度上會(huì)縱容讓與人在通知義務(wù)的履行上進(jìn)行拖延，進(jìn)而影響到受讓人合法權(quán)益的及時(shí)實(shí)現(xiàn)。[18]同理推知，一旦我們賦予了受讓人的通知資格，為了讓債務(wù)人的合法權(quán)益能夠得到保障，也應(yīng)設(shè)置“合理時(shí)間”限制，在該合理時(shí)間范圍內(nèi)由受讓人提供充分證據(jù)，而債務(wù)人有暫時(shí)不履行義務(wù)的權(quán)利。如此，則避免了債權(quán)人和受讓人惡意串通損害債務(wù)人利益，平衡地保護(hù)了債權(quán)人、債務(wù)人、受讓人之間的合法利益。

五、受讓人成為通知主體的立法建議

通過(guò)前文對(duì)受讓人成為通知主體正當(dāng)性的分析可以看出，我國(guó)《合同法》第80條第1款的規(guī)定未免過(guò)于狹隘，該規(guī)定不僅會(huì)給受讓人造成不公平，也會(huì)給債權(quán)讓與的實(shí)際操作帶來(lái)難題。從目前實(shí)踐操作的角度出發(fā)，應(yīng)對(duì)該款作目的性擴(kuò)張解釋?zhuān)瑢⑹茏屓思{入到通知主體的范圍。但是，為了保障債務(wù)人的交易安全，在受讓人進(jìn)行讓與通知時(shí)，必須提供債權(quán)讓與合同、讓與公證書(shū)等能充分證明其已取得債權(quán)的證據(jù)。如果受讓人不能充分證明，則債務(wù)人可以拒絕向其履行相關(guān)義務(wù)。[19]將通知主體擴(kuò)大到受讓人范疇，不僅有利于受讓人實(shí)現(xiàn)自身利益的最大化，也有利于債務(wù)人實(shí)際債務(wù)的順利履行。

從長(zhǎng)遠(yuǎn)的法律制度設(shè)計(jì)而言，筆者認(rèn)為有必要對(duì)現(xiàn)行的《合同法》進(jìn)行一定程度上的修正。如前分析，目前比較法上已經(jīng)對(duì)受讓人為通知義務(wù)的程序有了普遍、明確、細(xì)致的規(guī)定，而從我國(guó)當(dāng)前立法來(lái)看，相關(guān)的民法典草案中也有了進(jìn)一步的立法，如我國(guó)《綠色民法典》第65條規(guī)定：“受讓人為讓與通知，必須出示取得債權(quán)的證據(jù)，否則，債務(wù)人可拒絕對(duì)其履行?！盵20]對(duì)此，由梁慧星教授所起草的《中國(guó)民法典草案建議稿》第789條也作了類(lèi)似規(guī)定，如果受讓人在向債務(wù)人主張債權(quán)時(shí)，能夠提供債權(quán)讓與的相關(guān)文件，或其他有關(guān)債權(quán)讓與的有效證明文件，那么受讓人的主張與讓與人進(jìn)行讓與通知具有同一效力。基于此，本文建議，我國(guó)應(yīng)在未來(lái)的民法典修訂制定過(guò)程中，對(duì)債法總則中有關(guān)《合同法》債權(quán)讓與的規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)修正，可具體表述為：“債權(quán)人轉(zhuǎn)讓權(quán)利的，應(yīng)當(dāng)由讓與人或受讓人通知債務(wù)人，未經(jīng)通知，該轉(zhuǎn)讓對(duì)債務(wù)人不發(fā)生效力。受讓人為讓與通知的，必須在合理的時(shí)間范圍內(nèi)提供已經(jīng)取得債權(quán)的充分證據(jù)，否則，債務(wù)人可拒絕向其履行。”

注釋?zhuān)?/p>

①《中華人民共和國(guó)民法通則》第九十一條：“合同一方將合同的權(quán)利、義務(wù)全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，應(yīng)當(dāng)取得合同另一方的同意，并不得牟利?！?/p>

②表見(jiàn)讓與是指讓與人或受讓人將債權(quán)讓與事實(shí)通知了債務(wù)人，債務(wù)人基于對(duì)該讓與事實(shí)的信賴(lài)而向受讓人為履行的，即使讓與并未發(fā)生或者讓與無(wú)效，債務(wù)人的履行仍起消滅債務(wù)的作用。依照拉倫茨教授的說(shuō)法，債權(quán)人在此時(shí)承受的不是法律行為理論范圍內(nèi)的信賴(lài)責(zé)任，而是一種權(quán)利表見(jiàn)責(zé)任。參見(jiàn)楊明剛著.合同轉(zhuǎn)讓論.北京：中國(guó)人民大學(xué)出版社, 2006: 174.

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