農(nóng)村家庭不同類型收入對(duì)人力資本投資的影響

鄭 震

(湖南農(nóng)業(yè)大學(xué) 經(jīng)濟(jì)學(xué)院，湖南 長(zhǎng)沙 410128；湖南財(cái)政經(jīng)濟(jì)學(xué)院 會(huì)計(jì)系，湖南 長(zhǎng)沙 410205)

農(nóng)村家庭不同類型收入對(duì)人力資本投資的影響

鄭 震

(湖南農(nóng)業(yè)大學(xué) 經(jīng)濟(jì)學(xué)院，湖南 長(zhǎng)沙 410128；湖南財(cái)政經(jīng)濟(jì)學(xué)院 會(huì)計(jì)系，湖南 長(zhǎng)沙 410205)

根據(jù)西方消費(fèi)理論，利用絕對(duì)收入假說模型、相對(duì)收入假設(shè)模型，實(shí)證分析了不同類型收入對(duì)中國(guó)農(nóng)村家庭狹義人力資本投資的影響。結(jié)果顯示：當(dāng)期收入、永久性收入與暫時(shí)性收入對(duì)農(nóng)村家庭人力資本投資都有一定影響，影響系數(shù)分別為0.432、0.657、0.014，其中，永久性收入的影響最大；農(nóng)村家庭的人力資本投資水平并不高。據(jù)此提出，為改善農(nóng)村家庭人力資本投資行為，應(yīng)幫助農(nóng)村家庭增收創(chuàng)收、促進(jìn)農(nóng)村家庭暫時(shí)性收入向永久性收入有效轉(zhuǎn)變，同時(shí)有關(guān)各方應(yīng)做好農(nóng)村家庭進(jìn)行人力資本投資的引導(dǎo)工作。

不同類型收入；農(nóng)村家庭；人力資本；投資行為

一、問題的提出

對(duì)于“人力資本投資”的界定，不同的學(xué)者從不同角度做出了相應(yīng)的解釋，但這些解釋基本上都認(rèn)為：人力資本投資是一種人們?cè)谑杖胨郊s束下，通過正規(guī)教育、職業(yè)培訓(xùn)、醫(yī)療保健、勞動(dòng)力轉(zhuǎn)移等多種投資方式以期在未來能夠增加人的資源并獲得投資收益的經(jīng)濟(jì)行為。根據(jù)投資所涵蓋的范圍，農(nóng)村家庭人力資本投資可分為廣義人力資本投資和狹義人力資本投資。狹義的人力資本投資指農(nóng)村家庭的所有教育投資、醫(yī)療保健投資和勞動(dòng)力遷移投資等，而廣義人力資本投資則是指包括農(nóng)村家庭的所有衣食住行等方面的投資并能夠提高農(nóng)村家庭勞動(dòng)者體能等要素水平的一切生活消費(fèi)支出。[1]本文主要研究農(nóng)村家庭的狹義人力資本投資。人力資本對(duì)收入的影響問題，很多學(xué)者已探討過，也基本形成一個(gè)共識(shí)：人力資本投資水平對(duì)收入有著顯著作用。西方消費(fèi)理論認(rèn)為，收入是影響消費(fèi)行為的最主要因素，人力資本投資是一種具有投資支出和消費(fèi)支出雙重性質(zhì)的經(jīng)濟(jì)行為。這種投資行為受人的收入水平約束?？梢姡杖朐谝欢ǔ潭壬巷@著影響著我國(guó)農(nóng)村家庭人力資本投資行為。但收入差距對(duì)人力資本投資的影響問題卻不太受重視，只有少數(shù)學(xué)者對(duì)這一問題進(jìn)行過探討。謝勇等通過實(shí)證得到，中國(guó)不斷持續(xù)擴(kuò)大的收入分配差距對(duì)個(gè)人或家庭人力資本投資行為構(gòu)成了一定的制約。[2]于麗分析中國(guó)城鎮(zhèn)居民狀況表明，城鎮(zhèn)居民收入差距對(duì)其人力資本投資特別是其中的教育投資影響明顯。[3]“量入為出”是我國(guó)當(dāng)家理財(cái)?shù)膫鹘y(tǒng)精髓，收入狀況會(huì)對(duì)個(gè)人或家庭人力資本投資行為產(chǎn)生重要影響。家庭收入通常包括一個(gè)家庭在一定時(shí)期(通常為一年)內(nèi)的全部進(jìn)賬或現(xiàn)金收入。農(nóng)村家庭收入主要是指農(nóng)村家庭在一定時(shí)期內(nèi)(通常為一年)全部所得。從收入形態(tài)看，可分為實(shí)物收入和現(xiàn)金收入；從收入性質(zhì)看，可分為勞動(dòng)報(bào)酬所得、家庭經(jīng)營(yíng)收入、轉(zhuǎn)移性收入和財(cái)產(chǎn)性收入。從取得收入的時(shí)期看，有當(dāng)期收入與非當(dāng)期收入之分；也可有持久性收入和暫時(shí)性收入之分。[1]筆者擬借助消費(fèi)函數(shù)方法分析農(nóng)村家庭的不同類型收入(即不同時(shí)期的收入)對(duì)其人力資本投資的影響。[4]

二、模型選擇與數(shù)據(jù)來源

1.模型選擇

消費(fèi)理論主要有絕對(duì)收入假說、相對(duì)收入假說、生命周期假說、永久收入假說等。[5]絕對(duì)收入假說模型認(rèn)為邊際消費(fèi)傾向介于0和1之間，消費(fèi)只取決于當(dāng)期收入。其基本模型為：C=a+bY ，式中C是消費(fèi)，Y是可支配收入，a為自生消費(fèi)，b為邊際消費(fèi)傾向。永久性收入假說認(rèn)為消費(fèi)既受到當(dāng)前收入的影響，更受到永久性收入的影響，而暫時(shí)性收入變動(dòng)不會(huì)對(duì)人們消費(fèi)決策產(chǎn)生太大影響。相對(duì)收入假說通常被視為永久收入假說的一個(gè)特例。生命周期假說模型認(rèn)為人們的消費(fèi)取決于收入和財(cái)產(chǎn)，其基本模型為：C=αA+βY，式中C是消費(fèi)，Y是可支配收入，A為財(cái)產(chǎn)，α為財(cái)產(chǎn)的邊際消費(fèi)傾向，β為收入的邊際消費(fèi)傾向。此模型需要有關(guān)非人力財(cái)富的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，在缺乏此類數(shù)據(jù)的情況下進(jìn)行檢驗(yàn)可能存在不精確的風(fēng)險(xiǎn)，故本文不采用此模型進(jìn)行檢驗(yàn)。本文將假說中的消費(fèi)支出合理地理解為人力資本投資支出。為了使模型檢驗(yàn)更接近實(shí)際情況，并考慮到數(shù)據(jù)資料的可得性，本文以絕對(duì)收入假說檢驗(yàn)農(nóng)村家庭當(dāng)期收入對(duì)其人力資本投資行為的影響、以永久收入假說的檢驗(yàn)來反映相對(duì)收入假說所蘊(yùn)含的農(nóng)村家庭相關(guān)人力資本投資行為。而由于無法取得農(nóng)村家庭的永久收入和暫時(shí)收入數(shù)據(jù)，因此，本文采用收入的3階移動(dòng)平均值作為永久收入的估計(jì)值，用當(dāng)期收入與永久收入估計(jì)值之差作為農(nóng)村家庭的暫時(shí)收入的近似值。即：

(1)和(2)式中，t代表時(shí)期，Yt表示當(dāng)期收入，代表永久性收入，代表暫時(shí)性收入，Y代t?1表前一期收入，Y2?t代表前二期的收入。

根據(jù)永久性假說模型，可得：

以下用農(nóng)村家庭人力資本投資支出 H代替消費(fèi)函數(shù)中的消費(fèi)支出C。為使結(jié)果更貼近實(shí)際，本文將絕對(duì)收入假說模型、相對(duì)收入假說模型進(jìn)行雙對(duì)數(shù)變換得到如下實(shí)證分析計(jì)量模型：

上述(4)和(5)兩個(gè)模型分別反映在絕對(duì)收入假說條件、永久收入假說條件下的人力資本投資。其中，t代表時(shí)期，Ht表示某期的農(nóng)村家庭教育投資支出、醫(yī)療保健支出及交通通訊支出之和 Yt表示某期的農(nóng)村家庭純收入，表示農(nóng)村家庭的永久性收入，代表農(nóng)村家庭的暫時(shí)性收入，ε表示誤差項(xiàng)。

2.數(shù)據(jù)來源

本文主要選擇了1995年至2009年的我國(guó)農(nóng)村家庭教育投資支出、醫(yī)療保健支出、交通通訊支出及家庭純收入等指標(biāo)數(shù)據(jù)。收入以農(nóng)村家庭人均純收入為標(biāo)準(zhǔn)。2005年至2009年的數(shù)據(jù)主要通過直接查找中國(guó)統(tǒng)計(jì)局?jǐn)?shù)據(jù)庫、《中國(guó)農(nóng)村住戶調(diào)查統(tǒng)計(jì)年鑒》(2009)、《中國(guó)農(nóng)村統(tǒng)計(jì)年鑒》(2009)得來；其他年份數(shù)據(jù)主要通過利用中國(guó)統(tǒng)計(jì)局?jǐn)?shù)據(jù)庫、歷年《中國(guó)農(nóng)村住戶調(diào)查統(tǒng)計(jì)年鑒》、《中國(guó)農(nóng)村統(tǒng)計(jì)年鑒》數(shù)據(jù)計(jì)算整理得來。本文使用 Eviews軟件進(jìn)行檢驗(yàn)。

三、實(shí)證分析

1.單位根檢驗(yàn)

時(shí)間序列計(jì)量分析要求經(jīng)濟(jì)模型中各變量具有平穩(wěn)的單位根過程。單位根的檢驗(yàn)是Granger因果檢驗(yàn)、Johansen協(xié)整檢驗(yàn)的前提。單位根檢驗(yàn)常采用ADF檢驗(yàn)法，單位根最佳滯后階數(shù)根據(jù)AIC準(zhǔn)則確定。[6]模型的ADF單位根檢驗(yàn)結(jié)果如表1。

表1 ADF單位根檢驗(yàn)結(jié)果

根據(jù)單位根檢驗(yàn)結(jié)果可以發(fā)現(xiàn)，ln H、ln Y、ln YP、ln Yt是非平穩(wěn)的，服從I(1)過程，而Δln H、Δ ln Y、Δln YP、Δln Yt是平穩(wěn)的，服從I(0)過程。

2.Granger因果檢驗(yàn)

從理論上看，農(nóng)村家庭人力資本投資與收入增長(zhǎng)呈現(xiàn)因果關(guān)系，但在實(shí)證方面有待進(jìn)一步檢驗(yàn)。本文對(duì)模型的Granger因果關(guān)系檢驗(yàn)如表2和表3：

表2 人力資本投資與農(nóng)村家庭絕對(duì)收入Granger因果關(guān)系檢驗(yàn)

表3 人力資本投資與農(nóng)村家庭永久性收入、暫時(shí)性收入Granger因果關(guān)系檢驗(yàn)

根據(jù)表2可認(rèn)為，狹義人力資本投資額的增長(zhǎng)會(huì)促使家庭純收入的增加，反之，家庭純收入的增加能促使家庭增加家庭成員的教育投資或醫(yī)療保健投資、交通通訊投資，或者兼而有之。從表3可看出，狹義人力資本投資額的增長(zhǎng)會(huì)促使家庭永久性收入的增加，但農(nóng)村家庭暫時(shí)性收入對(duì)狹義人力資本投資的影響不明顯。

3.Johansen協(xié)整檢驗(yàn)

根據(jù)上文各向量單位根的檢驗(yàn)，ln H、ln Y、ln YP、ln Yt服從I(1)過程，這符合進(jìn)行協(xié)整檢驗(yàn)的前提條件。

首先，為保證協(xié)整關(guān)系統(tǒng)計(jì)意義上的可信度，確定合理滯后階數(shù)L。在此，主要采用LR、SC檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)對(duì)Var(P)模型進(jìn)行檢驗(yàn)。檢驗(yàn)結(jié)果如表4。

表4 Var模型最佳滯后階數(shù)

其次，檢驗(yàn)協(xié)整關(guān)系。Johansen協(xié)整檢驗(yàn)結(jié)果如表5。

表5 Johansen非約束協(xié)整關(guān)系檢驗(yàn)結(jié)果

在5%的臨界水平下，跡統(tǒng)計(jì)量59.87＞43.62，說明應(yīng)拒絕r=0的假設(shè)，即拒絕沒有協(xié)整關(guān)系的原假設(shè)，接受存在一階協(xié)整關(guān)系；λ－max統(tǒng)計(jì)量也表明接受存在一階協(xié)整關(guān)系。因此，在 5%的顯著水平下，ln H、ln Y、ln YP、ln Yt存在一階協(xié)整關(guān)系。這說明農(nóng)村家庭狹義的人力資本投資與其當(dāng)期絕對(duì)收入、永久性收入及暫時(shí)性收入存在某種長(zhǎng)期均衡關(guān)系。

4.協(xié)整回歸分析

下面利用Eviews6.0對(duì)回歸方程(4)和(5)進(jìn)行協(xié)整分析，得到如下的結(jié)果：

根據(jù)上述結(jié)果可知：農(nóng)村家庭當(dāng)期收入每增加1元，其人力資本投資額會(huì)增加0.432元；農(nóng)村家庭永久性收入，即近3年的移動(dòng)平均收入每增加1元，會(huì)引起其人力資本投資額0.657元；暫時(shí)性收入每增加1元，引起人力資本投資額僅增加0.014元，它對(duì)狹義人力資本投資額影響不大。這表明：其一，現(xiàn)階段，我國(guó)農(nóng)村家庭的當(dāng)期收入水平不夠高，家庭在對(duì)成員進(jìn)行教育投資、健康投資及遷移投資之前，需先滿足家庭成員衣食住等方面的基本需求，這符合馬斯洛需求原理；其二，農(nóng)村家庭近 3年的移動(dòng)平均收入對(duì)其家庭人力資本投資影響大于當(dāng)期收入對(duì)其家庭人力資本投資的影響，表明農(nóng)村家庭在人力資本投資方面比較謹(jǐn)慎，欲望并不高，這可能與收入不高、各方對(duì)人力資本投資的宣傳認(rèn)識(shí)不夠、就業(yè)環(huán)境愈來愈嚴(yán)峻、貸款較為困難等多種原因相關(guān)；其三，農(nóng)村家庭的暫時(shí)性收入對(duì)其人力資本投資影響不大，表明暫時(shí)性收入對(duì)農(nóng)村家庭而言，可能是一筆“意外之財(cái)”，他們很可能會(huì)用在急需的、較低層次的需求方面，此結(jié)論也是符合永久性收入假說的基本觀點(diǎn)的。在此，筆者認(rèn)為，若能較大幅度地增加農(nóng)村家庭的暫時(shí)性收入，并使其逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)橛谰眯允杖氲囊徊糠郑赏l(fā)揮其作用，使農(nóng)村家庭人力資本投資增加。

四、結(jié)論與啟示

本文利用西方消費(fèi)理論中的絕對(duì)收入模型、永久收入模型實(shí)證分析了不同類型收入對(duì)我國(guó)農(nóng)村家庭狹義人力資本投資的影響。結(jié)果發(fā)現(xiàn)，當(dāng)期收入、永久性收入與暫時(shí)性收入都對(duì)農(nóng)村家庭人力資本投資有一定影響，影響系數(shù)分別為0.432、0.657、0.014，其中，永久性收入的影響最大；符合馬斯洛需求原理，農(nóng)村家庭的人力資本投資水平并不高，其主要原因還是農(nóng)村家庭的較低層次需求還沒得到較好滿足，其深層次的原因是農(nóng)村家庭的當(dāng)期收入水平較低，暫時(shí)性收入還不能足額并有效地轉(zhuǎn)變?yōu)橛谰眯允杖搿?/p>

因此，為增加農(nóng)村家庭人力資本存量，提高農(nóng)村家庭人力資本投資水平，改善農(nóng)村家庭人力資本投資行為，當(dāng)務(wù)之急是要擴(kuò)展農(nóng)村家庭收入渠道，提高農(nóng)村家庭收入水平，包括暫時(shí)性收入和永久性收入，并有效促成暫時(shí)性收入向永久性收入的轉(zhuǎn)變。同時(shí)，社會(huì)各方尤其是政府及媒體等要加強(qiáng)對(duì)農(nóng)村家庭關(guān)于人力資本投資行為的引導(dǎo)，并有所現(xiàn)實(shí)作為：比如，通過各種技術(shù)技能培訓(xùn)，提高農(nóng)村地區(qū)非農(nóng)產(chǎn)業(yè)的就業(yè)率；通過提高工資標(biāo)準(zhǔn)、制定相關(guān)不拖欠農(nóng)民工工資及改善農(nóng)民工工作環(huán)境等政策，切實(shí)提高農(nóng)村居民的工資性收入；通過農(nóng)業(yè)技術(shù)推廣、各種有效信息傳遞與利用等方式幫助農(nóng)村家庭提高家庭經(jīng)營(yíng)收入；建立并貫徹落實(shí)各級(jí)政府對(duì)中低收入農(nóng)村家庭實(shí)行多種補(bǔ)貼的長(zhǎng)效保障機(jī)制；盡快落實(shí)農(nóng)村居民享受社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)政策，減少農(nóng)村家庭的后顧之憂。總的來說，農(nóng)村家庭自身的努力、政府與社會(huì)對(duì)農(nóng)村家庭多方的幫助，對(duì)農(nóng)村家庭改善其人力資本投資行為是非常重要的。

[1]鄭 震.農(nóng)村家庭人力資本投資問題研究[D].湖南農(nóng)業(yè)大學(xué)，2011：15-20，52-54.

[2]謝 勇，徐 倩.淺論收入分配差距對(duì)中國(guó)城鎮(zhèn)居民人力資本投資的影響[J].人口與經(jīng)濟(jì)，2004(1)：37-40.

[3]于 麗.中國(guó)城鎮(zhèn)居民收入差距及對(duì)人力資本投資的影響[D].山東大學(xué)，2009：1-2.

[4]黃金輝，張 銜，鄧 翔.中國(guó)西部農(nóng)村人力資本投資與農(nóng)民增收問題研究[M]，成都：西南財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社，2005：75-79.

[5]黃亞鈞，袁志剛.宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)[M].北京：高等教育出版社，2004：123-135.

[6]郭存芝，杜延軍，李春吉.計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)——理論·方法·Eviews應(yīng)用[M].北京：科學(xué)出版社，2008：87-95.

Influence of different income types of rural families on human capital investment

ZHENG Zhen
(College of Economics,Hunan Agricultural University,Changsha 410128,China; Department of Accountant,Hunan University of Finance and Economics,Changsha 410205,China)

The paper made analysis between different types of income and rural family human capital investment behavior by using the absolute income hypothesis model,relative income hypothesis model,The results show: the current income,permanent income and temporary income of rural family have certain influence on human capital investment behavior,influence coefficient is respectively 0.432,0.657,0.014,permanent income has the biggest influence; rural family human capital investment is not high.In order to improve the rural family education investment,health investment and the transfer of investment behavior,this paper argues that its focus is to help rural households to increase income.To promote rural family temporary income to transform into permanent income effectively transformation,all parties concerned should do great to guide rural family human capital investment.

income type; rural families; human capital; investment behavior

F323.6

A

1009-2013(2011)06-0029-04

2011－09－28

湖南省院士專家咨詢委員會(huì)、湖南省情與決策咨詢研究課題評(píng)審委員會(huì)資助項(xiàng)目(0910ZZ42)

鄭 震(1975—)，女，湖南長(zhǎng)沙人，博士，湖南財(cái)政經(jīng)濟(jì)學(xué)院講師，主要研究方向：農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)管理、經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)。

李東輝