人力資源需求預(yù)測與模型構(gòu)建研究——以資產(chǎn)管理公司為例

●王婷

人力資源規(guī)劃是企業(yè)將經(jīng)營戰(zhàn)略和目標(biāo)轉(zhuǎn)化為人力需求，充分利用人力資源的一項(xiàng)重要措施。企業(yè)人力資源規(guī)劃的制定主要分為收集人員信息、預(yù)測人員需求、分析組織內(nèi)部人力資源情況、制定規(guī)劃、與其他規(guī)劃協(xié)調(diào)和評估規(guī)劃六大步驟。其中，人員需求的準(zhǔn)確預(yù)測是制定人力資源規(guī)劃的關(guān)鍵所在。

人力資源需求預(yù)測的方法主要有兩種，一是定性的直覺預(yù)測方法，二是定量的數(shù)學(xué)預(yù)測方法。直覺預(yù)測方法是指依賴預(yù)測者的經(jīng)驗(yàn)、智力和判斷力進(jìn)行預(yù)測，以德爾菲技術(shù)法為代表。這種方法的優(yōu)點(diǎn)是簡單、易行、可以集中大家的智慧。缺點(diǎn)是預(yù)測成本高，成員間互相影響，權(quán)威人士會限制其他人的創(chuàng)造性思維等。數(shù)學(xué)預(yù)測法分時(shí)間序列分析法和回歸分析法。前者是指根據(jù)過去一段時(shí)間的人員需求的歷史數(shù)據(jù)做圖，經(jīng)過分析后用數(shù)學(xué)方法進(jìn)行修正，得到預(yù)測用的趨勢線，其缺點(diǎn)是沒有考慮到將來有重大影響的事件；后者是尋找影響人力資源的需求水平的相關(guān)因素，當(dāng)這些因素與人力資源需求水平兩者的關(guān)系是一種高度確定的相關(guān)關(guān)系時(shí)，就可以用數(shù)理統(tǒng)計(jì)的方法定量地表示這種關(guān)系，模擬得出人員需求回歸方程，其關(guān)鍵點(diǎn)在于找出和人員需求有高度相關(guān)性的變量。本文采用回歸分析法，針對金融不良資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，以金融不良資產(chǎn)處置的歷史數(shù)據(jù)為測算依據(jù)，找出影響金融不良資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)人員需求的相關(guān)變量，初步構(gòu)建了以金融不良資產(chǎn)處置總量和收現(xiàn)額為自變量的不良資產(chǎn)經(jīng)營處置業(yè)務(wù)人員需求預(yù)測模型。

一、構(gòu)建人員需求預(yù)測模型的必要性及其假設(shè)條件

構(gòu)建合理的人員需求模型是資產(chǎn)管理公司能夠更好地適應(yīng)不斷變化的外部環(huán)境的必然需求。當(dāng)前，信達(dá)、華融、東方和長城四大資產(chǎn)管理公司正處在轉(zhuǎn)型時(shí)期，面臨著外部環(huán)境的不斷變化。這些變化直接影響公司的組織結(jié)構(gòu)和人力資源戰(zhàn)略，如國家對金融資產(chǎn)管理公司改造的最終定位及相應(yīng)政策、監(jiān)管環(huán)境的改變以及國家法規(guī)政策的調(diào)整等。資產(chǎn)管理公司為適應(yīng)這些外部環(huán)境的變化，必然要對自身的員工數(shù)量和結(jié)構(gòu)進(jìn)行改變，人員需求預(yù)測模型可以幫助公司在變化的環(huán)境中對人力資源總量進(jìn)行預(yù)測，實(shí)現(xiàn)合理配置。

構(gòu)建人員需求模型是為資產(chǎn)管理公司順利實(shí)現(xiàn)企業(yè)變革的目標(biāo)提供人力資源保證。四大資產(chǎn)管理公司商業(yè)化轉(zhuǎn)型的方向已出顯端倪，各家公司都根據(jù)自己的業(yè)務(wù)優(yōu)勢確立轉(zhuǎn)型后的主營業(yè)務(wù)，其中有三家的主營業(yè)務(wù)仍然是不良資產(chǎn)的經(jīng)營與處置。做好此項(xiàng)工作的關(guān)鍵在于如何合理、有效地配置好人力資源，同時(shí)還要做到適度控制人員規(guī)模，節(jié)約人工成本。按照人力資源配置科學(xué)量化的整體思路，根據(jù)資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)發(fā)展的整體戰(zhàn)略，本文以某家公司現(xiàn)有的資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)及人員信息為例，初步構(gòu)建資產(chǎn)管理公司不良資產(chǎn)經(jīng)營處置業(yè)務(wù)人員需求預(yù)測模型，為人力資源總量的規(guī)劃提供參考。

構(gòu)建人員需求模型是資產(chǎn)管理公司人力資源量化管理的初步探索，為人力資源管理工作科學(xué)化、系統(tǒng)化奠定基礎(chǔ)。現(xiàn)代人力資源管理相比傳統(tǒng)的人事管理，在人員信息的統(tǒng)計(jì)分析上不再是手工操作，更加注重運(yùn)用現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)手段進(jìn)行科學(xué)化管理。人力資源需求模型的建立正是量化的科學(xué)管理方法在具體實(shí)踐中的體現(xiàn)。

不良資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)復(fù)雜且資產(chǎn)管理公司機(jī)構(gòu)眾多，處置的不良資產(chǎn)存量具有地域差異性的特點(diǎn)。這要求人員需求模型必須建立在如下假設(shè)條件下：一是各分支機(jī)構(gòu)人均資產(chǎn)處置能力相同，即假設(shè)各機(jī)構(gòu)資產(chǎn)處置人員能力素質(zhì)都相同，每個(gè)人處置的資產(chǎn)額相同；二是各分支機(jī)構(gòu)處置資產(chǎn)質(zhì)量和環(huán)境大致相同，即剔除不良資產(chǎn)分布的地域差異性特點(diǎn)，假設(shè)各地資產(chǎn)質(zhì)量和處置環(huán)境大體相同。

二、人員需求預(yù)測模型的構(gòu)建

本文以某資產(chǎn)管理公司2006、2007年兩年各地不良資產(chǎn)存量的平均數(shù)、不良資產(chǎn)收現(xiàn)額的平均數(shù)和平均人數(shù)等數(shù)據(jù)進(jìn)行測算分析，找出人員需求與處置資產(chǎn)量以及收現(xiàn)額的線性回歸關(guān)系，建立人員需求預(yù)測模型。

（一）確定與人員需求高度相關(guān)的變量

回歸分析預(yù)測方法的關(guān)鍵點(diǎn)在于找出影響不良資產(chǎn)經(jīng)營處置業(yè)務(wù)人員需求總量的各種因素。與人員需求高度相關(guān)的影響因素的選擇必須滿足以下兩個(gè)條件：第一，所確定的影響因素應(yīng)反映本企業(yè)和行業(yè)的基本特點(diǎn)；第二，所確定的影響因素應(yīng)和所需員工數(shù)量成比例?；谝陨蟽牲c(diǎn)考慮，并結(jié)合公司不良資產(chǎn)經(jīng)營處置業(yè)務(wù)的實(shí)際經(jīng)驗(yàn)，我們認(rèn)為各地不良資產(chǎn)存量、累計(jì)資產(chǎn)處置額和收現(xiàn)額、年平均處置額和收現(xiàn)額、資產(chǎn)收現(xiàn)任務(wù)以及人均處置能力等指標(biāo)，可能是影響不良資產(chǎn)經(jīng)營處置業(yè)務(wù)人員需求的因素。

（二）自變量與因變量的線性關(guān)系檢測

我們對以上可能影響的因素一一做了因變量模擬線性回歸的散點(diǎn)圖分析，最終確定了年平均處置資產(chǎn)額和年平均資產(chǎn)收現(xiàn)額這兩個(gè)因素為回歸方程中的自變量。模擬的散點(diǎn)圖如下：

根據(jù)數(shù)據(jù)散點(diǎn)圖，觀察因變量與自變量之間關(guān)系是否有線性特點(diǎn)。

從圖中可以看出資產(chǎn)處置額與人員需求存在明顯的線性關(guān)系，收現(xiàn)額也與人員需求存在明顯的線性關(guān)系。由此可以判定建立線性回歸方程是非常適合的。

表1 測算的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)

（三）人員需求回歸方程模型的建立

根據(jù)收集的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，通過專業(yè)統(tǒng)計(jì)軟件，得到回歸方程：

表2反映了回歸方程建立的步驟。第一步回歸方程中包含常數(shù)項(xiàng)（constant）和自變量當(dāng)年收現(xiàn)金額，即：人員需求＝32.94＋2.52×收現(xiàn)金額。其常數(shù)項(xiàng)的顯著水平值（Sig）為0，自變量收現(xiàn)金額的顯著水平值0。

第二步回歸方程中包含常數(shù)項(xiàng) （constant）、自變量收現(xiàn)金額和處置資產(chǎn)量；因變量為人員需求。人員需求＝31.67＋4.59×收現(xiàn)金額－0.74×處置資產(chǎn)量。其常數(shù)項(xiàng)的顯著水平值為0，自變量收現(xiàn)金額的顯著水平值0，自變量處置資產(chǎn)量的顯著水平值0.009<0.05，該變量被引入回歸方程中。

共線性診斷的指標(biāo)：容忍度（Tolerance）分別是0.32和0.32，大小適中，不是很小。方差膨脹因子（VIF）分別是3.127和3.127，數(shù)值不大，從而排除了自變量之間共線性的影響。

通過專業(yè)統(tǒng)計(jì)軟件的模擬演算，我們得到兩個(gè)不良資產(chǎn)經(jīng)營處置業(yè)務(wù)人員需求預(yù)測模型：

人員需求模型1是以不良資產(chǎn)處置額和不良資產(chǎn)收現(xiàn)額為自變量，人員需求為因變量建立的線性模型。

人員需求模型方程1＝31.67＋4.59×不良資產(chǎn)收現(xiàn)額－0.74×不良資產(chǎn)處置額

人員需求模型2是以不良資產(chǎn)收現(xiàn)額為自變量，人員需求為因變量建立的線性模型。

人員需求模型方程2＝32.94＋2.52×不良資產(chǎn)收現(xiàn)額

模型1和模型2分別適用于不同已知數(shù)據(jù)的人員需求預(yù)測。

三、方程擬合度分析

方程擬合度的分析可以判斷該方程建立的合理性，其重要分析指標(biāo)為R Square和Adjusted R Square（修正值）。通過表3我們可以看到，模型1和2的方程的R Square和Adjusted R Square（修正值）的數(shù)值分別是0.452和0.430及0.597和0.561，數(shù)值相近，故建立的回歸方程擬合度比較好。

表2 回歸系數(shù)分析

表4方差分析表的結(jié)果表明，當(dāng)回歸方程包含不同的自變量時(shí)，其顯著性概率值（Sig.）均小于0.001，進(jìn)一步說明方程的擬合度較好。

此外，從殘差圖中，我們也可以判斷模型擬合的效果。如圖3中，各點(diǎn)呈隨機(jī)狀，并絕大部分落在了垂直的＋2范圍內(nèi)，說明模型對于數(shù)據(jù)的擬合效果較好。

四、人員需求模型的應(yīng)用

人員需求與處置資產(chǎn)量和收現(xiàn)額的線性回歸關(guān)系建立后，為資產(chǎn)管理公司在不良資產(chǎn)經(jīng)營處置業(yè)務(wù)的人員配備規(guī)劃中，提供了科學(xué)的分析方法。運(yùn)用此模型可以作如下人員需求的初步預(yù)測：

（一）剩余政策性不良資產(chǎn)處置人員需求預(yù)測

四大資產(chǎn)管理公司雖全部完成了財(cái)政部下達(dá)的政策性不良資產(chǎn)的收現(xiàn)任務(wù)，但是每家所剩的政策性不良資產(chǎn)還有一定的數(shù)量。這些政策性不良資產(chǎn)存量的處置也需要一定的人力資源保障。

各家資產(chǎn)管理公司可以將剩余政策性資產(chǎn)存量和剩余收現(xiàn)任務(wù)作為自變量帶入方程中，模擬出如果完成剩余政策性資產(chǎn)處置收現(xiàn)任務(wù)人數(shù)需求的理論值。同理，也可計(jì)算出各分支機(jī)構(gòu)從事剩余政策性不良資產(chǎn)處置工作的人員數(shù)，該值可以作為機(jī)構(gòu)人員總量調(diào)劑和人員編制下達(dá)的基礎(chǔ)。

（二）不良資產(chǎn)商業(yè)化收購業(yè)務(wù)人員需求預(yù)測

不良資產(chǎn)市場競爭激烈，各家銀行的不良資產(chǎn)包紛紛推出。四大資產(chǎn)管理公司在一級市場上舉牌競買，再將大包拆分，精耕細(xì)作或分門別類組包賣給其他小的不良資產(chǎn)處置公司。資產(chǎn)管理公司在一級市場上競購的商業(yè)化債權(quán)包，在具體經(jīng)營處置運(yùn)作時(shí)，需要制定處置團(tuán)隊(duì)人員需求整體規(guī)劃。運(yùn)用該模型，可以科學(xué)推導(dǎo)出人員需求的理論值，根據(jù)理論值，人力資源部門可以有效計(jì)算出實(shí)際處置人員需求量，節(jié)約人力成本，實(shí)現(xiàn)高效運(yùn)作。

表3 擬合過程小結(jié)Model Summary(c)

表4 方差分析ANOVA(c)

（三）其他類似不良資產(chǎn)經(jīng)營處置業(yè)務(wù)人員需求預(yù)測

隨著各家資產(chǎn)管理公司商業(yè)化新業(yè)務(wù)的開拓，今后還會有若干單不良資產(chǎn)經(jīng)營處置或類似的業(yè)務(wù)，在進(jìn)行該業(yè)務(wù)人員配置規(guī)劃中，可以運(yùn)用人員需求模型，模擬出處置團(tuán)隊(duì)人員需求總量的理論值，為人員配置提供決策依據(jù)。

五、人員需求模型的缺陷及修正措施

主要缺陷在于：

1.樣本量較小。因?yàn)橘Y產(chǎn)管理公司開展商業(yè)化資產(chǎn)處置工作的時(shí)間并不長，所以積累的完整原始數(shù)據(jù)僅僅有兩年,樣本量時(shí)間跨度有限。模型與實(shí)際的擬合度受到影響。

2.不同地域資產(chǎn)質(zhì)量和處置環(huán)境各不相同。由于不良資產(chǎn)存量分布在不同的區(qū)域，各地資產(chǎn)質(zhì)量和處置環(huán)境不盡相同，處置人員素質(zhì)也參差不齊，但這些差異因素暫時(shí)無法量化，故模型假設(shè)各地資產(chǎn)質(zhì)量和處置環(huán)境都相同，使得運(yùn)用模型預(yù)測的理論值與實(shí)際需求存在一定的差距。

3.人員需求預(yù)測模型的兩個(gè)因變量是資產(chǎn)處置額和收現(xiàn)額，所以下達(dá)收現(xiàn)任務(wù)指標(biāo)的準(zhǔn)確性對預(yù)測的理論值影響較大。

4.模型中無人工成本的約束。人工成本也是影響人員需求的重要因素，因?yàn)橘Y產(chǎn)管理公司人員費(fèi)用管理的特殊性，故在測算時(shí)未考慮人員費(fèi)用的因素。

修正措施如下：

1.關(guān)于樣本量小的問題，可以建立針對資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)指標(biāo)和人員信息數(shù)據(jù)庫，今后每年定期收集數(shù)據(jù)，資產(chǎn)處置完成后，按照業(yè)務(wù)種類和年限將所有的數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總分析，形成包含多個(gè)時(shí)間跨度的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。

2.關(guān)于解決地域資產(chǎn)質(zhì)量和處置環(huán)境差異的問題，可以考慮將不同地域資產(chǎn)質(zhì)量、處置環(huán)境等因素量化為難度系數(shù)值，與其他數(shù)據(jù)一并考慮，模擬出更為準(zhǔn)確的線性回歸方程。也可以在運(yùn)用本文構(gòu)建的回歸方程預(yù)測的人員需求理論值的基礎(chǔ)上，根據(jù)實(shí)際情況適當(dāng)增加或下降一定百分比，進(jìn)行適當(dāng)?shù)娜藛T總量調(diào)劑。

以上僅是針對不良資產(chǎn)經(jīng)營處置業(yè)務(wù)，對人力資源需求預(yù)測與模型建立的初步分析和探討，此回歸模型帶有特定的行業(yè)特點(diǎn)，由于種種的因素限制，人員需求回歸分析模型還存在諸多缺陷，需要進(jìn)一步改進(jìn)和完善。人力資源需求模型的構(gòu)建是人力資源管理科學(xué)量化的具體體現(xiàn)，將成為人力資源管理研究的新課題。

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