經(jīng)濟(jì)人假設(shè)道德缺失的根源

□文/李洪胤

“經(jīng)濟(jì)人”假設(shè)是構(gòu)建西方經(jīng)濟(jì)學(xué)理論大廈的前提，它假定人是自利的，每個(gè)人追求自身利益最大化，個(gè)人追求自利在“看不見手”的作用下會(huì)實(shí)現(xiàn)社會(huì)的公益。也就是說，個(gè)人的利己行為在市場(chǎng)機(jī)制作用下可以派生出道德行為。然而，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的實(shí)踐卻給了我們這樣一個(gè)答案，人們看到的不再是講道德的“經(jīng)濟(jì)人”，而是以犧牲他人和社會(huì)利益達(dá)到自己目的的自私自利者。那么，我們不禁要問，是什么原因造成了“經(jīng)濟(jì)人”對(duì)道德的背離。我們反思“經(jīng)濟(jì)人”的道德行為，“經(jīng)濟(jì)人”為達(dá)到自身利益最大化會(huì)毫不猶豫地去損害他人和社會(huì)利益，“經(jīng)濟(jì)人”敗德行為的產(chǎn)生除了制度、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)本身的原因外，還有一個(gè)倫理道德的根源。

道德和倫理的缺失問題是“經(jīng)濟(jì)人”假設(shè)所存在的嚴(yán)重問題，由于斯密在經(jīng)濟(jì)人概念的萌生初期也提出了“看不見的手”這一概念，其出發(fā)點(diǎn)是為了早期資本主義自由競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系建立所提供支持的，即在自由競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系中，個(gè)人在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中謀求自身利益的同時(shí)，也無形的會(huì)給經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的參與者即社會(huì)財(cái)富帶來收益，就如有一只看不見的手導(dǎo)引著經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的整個(gè)過程。但是，正是這一概念為“經(jīng)濟(jì)人”帶來了伴隨其至今的缺陷——“經(jīng)濟(jì)人”不必具有道德之心，但也自然而然的便是“道德人”。

隨著孕育經(jīng)濟(jì)人思想的資本主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的逐步完善，經(jīng)濟(jì)人思想中人性自私論的邏輯前提和其關(guān)于利己利他的辯論關(guān)系均已具備。終于，亞當(dāng)·斯密于1776年出版的《國(guó)富論》中全面而又辯證的提出和論證了經(jīng)濟(jì)人思想，他首次在經(jīng)濟(jì)分析中加入了個(gè)人因素，把尋求個(gè)人利益的動(dòng)機(jī)及其行為作為了一個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)研究分析的重要基礎(chǔ)，并且從經(jīng)濟(jì)學(xué)的視角證明了“經(jīng)濟(jì)人”的利己行為與整個(gè)社會(huì)的相關(guān)性，為西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的建立奠定了重要的基礎(chǔ)。

斯密進(jìn)一步揭示了“經(jīng)濟(jì)人”的自利在“看不見的手”的作用下會(huì)導(dǎo)致社會(huì)的豐裕。斯密受牛頓經(jīng)典力學(xué)的影響，他認(rèn)為，社會(huì)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象具有可以被人所認(rèn)識(shí)并被解釋說明的自然規(guī)律，人類的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)也受一種冥冥之中存在的“第一推動(dòng)力”（斯密稱之為“看不見的手”）的驅(qū)動(dòng)，“經(jīng)濟(jì)人”自利和互利的行為，最終達(dá)到了社會(huì)的普遍豐裕。他反復(fù)強(qiáng)調(diào)，市場(chǎng)自由競(jìng)爭(zhēng)是國(guó)民財(cái)富增長(zhǎng)的一個(gè)重要原因，“經(jīng)濟(jì)人”內(nèi)在的經(jīng)濟(jì)利益驅(qū)動(dòng)必然引起“經(jīng)濟(jì)人”之間自由競(jìng)爭(zhēng)的后果，而這種競(jìng)爭(zhēng)可以大大提高勞動(dòng)效率，增強(qiáng)國(guó)民財(cái)富。因此，經(jīng)濟(jì)運(yùn)行不需國(guó)家干預(yù)，而是應(yīng)該采取自由放任的政策，讓市場(chǎng)機(jī)制的調(diào)節(jié)去達(dá)到促進(jìn)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的目的。在這里，斯密借助于“看不見的手”的作用，認(rèn)為在“看不見的手”的引導(dǎo)下，商品經(jīng)濟(jì)社會(huì)中的人性與社會(huì)性、私利與公益、經(jīng)濟(jì)機(jī)制與經(jīng)濟(jì)效果、經(jīng)濟(jì)要素與經(jīng)濟(jì)過程都由它實(shí)現(xiàn)了統(tǒng)一。斯密認(rèn)為，它是一種制衡力量，影響著“經(jīng)濟(jì)人”利己動(dòng)機(jī)的沖動(dòng)，它又是一座橋梁，架起了溝通私利與社會(huì)的協(xié)調(diào)之路，正是在市場(chǎng)的調(diào)節(jié)下，“經(jīng)濟(jì)人”從利己的動(dòng)機(jī)出發(fā)達(dá)到了利他的目的。斯密倡導(dǎo)自由放任的政策，認(rèn)為在“自然秩序”中，“看不見的手”能夠調(diào)整經(jīng)濟(jì)主體間的利益關(guān)系，能夠誘導(dǎo)國(guó)民財(cái)富的自然增進(jìn)，能夠自行調(diào)節(jié)資源要素的合理配置，能夠自動(dòng)地制導(dǎo)社會(huì)供求均衡趨向。在斯密的視野里，“看不見的手”具有神通廣大的功能，在“看不見的手”的協(xié)調(diào)下，能夠最大限度地把個(gè)人利益與社會(huì)利益統(tǒng)一起來。至此，“經(jīng)濟(jì)人”從利己的前提出發(fā)，雖然沒有有意識(shí)地去考慮公共利益，但因?yàn)橛小翱床灰姷氖帧钡闹笇?dǎo)，就會(huì)引導(dǎo)“經(jīng)濟(jì)人”在盈利動(dòng)機(jī)驅(qū)動(dòng)下投資最有利于社會(huì)的事業(yè)，無論商品生產(chǎn)者和經(jīng)濟(jì)者活動(dòng)的動(dòng)機(jī)如何，其行為結(jié)果必定引起社會(huì)公共利益的實(shí)現(xiàn)。也就是說，個(gè)人利益和社會(huì)利益在市場(chǎng)機(jī)制調(diào)節(jié)下是一致的，越是追求個(gè)人利益，就越會(huì)促進(jìn)公共利益。

按照斯密的理解，“看不見的手”具有倫理特性。斯密試圖通過“看不見的手”用來溝通私利與公益，從利己出發(fā)能達(dá)到利他的目的，從而為他的自由放任政策做倫理上的辯護(hù)。在斯密以后的自由主義經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)市場(chǎng)的神奇力量推崇備至，“看不見的手”在市場(chǎng)中具有無窮的魔力，能使得市場(chǎng)充滿生機(jī)與活力，能調(diào)整社會(huì)秩序和促進(jìn)社會(huì)公正，市場(chǎng)存在的問題無需其他力量干預(yù)，只要有這只“看不見的手”，包括社會(huì)倫理問題在內(nèi)的任何問題，都可以得到解決。然而，歷史實(shí)踐證明，自由主義經(jīng)濟(jì)學(xué)家過分夸大了“看不見的手”的倫理力量，其片面性顯而易見。從凱恩斯主義到現(xiàn)代新制度學(xué)派等經(jīng)濟(jì)學(xué)派看到了自由主義經(jīng)濟(jì)學(xué)理論的缺陷，認(rèn)為基于“看不見的手”自由市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)引發(fā)了諸多社會(huì)經(jīng)濟(jì)和倫理問題，主張用“看得見的手”即政府行為和制度體制來約束“看不見的手”的態(tài)意擴(kuò)張。自由主義經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)完善自由市場(chǎng)倫理的描述是建立在完全性市場(chǎng)假設(shè)之上，但完全性市場(chǎng)只是一種理想狀態(tài)。這種市場(chǎng)假定認(rèn)為市場(chǎng)是完全競(jìng)爭(zhēng)的、市場(chǎng)的交易費(fèi)用為零、市場(chǎng)信息是完全對(duì)稱的，在“理想市場(chǎng)”下，“經(jīng)濟(jì)人”依據(jù)價(jià)格機(jī)制調(diào)節(jié)將會(huì)求得自身利益最大化，整個(gè)社會(huì)的資源配置也將達(dá)到帕累托最優(yōu)。然而，在現(xiàn)實(shí)中這種市場(chǎng)根本不可能存在。

第一，“看不見的手”不能推動(dòng)市場(chǎng)倫理的自發(fā)性向自覺性的轉(zhuǎn)變。在斯密看來，因?yàn)橛辛俗杂墒袌?chǎng)，而市場(chǎng)機(jī)制可以自發(fā)提供調(diào)節(jié)利益關(guān)系的倫理資源，人們有意識(shí)地考慮倫理準(zhǔn)則和道德價(jià)值就是多余的。但是，倫理的一個(gè)重要特征是個(gè)人自覺地向善，它取決于個(gè)人的道德努力和意志力，通過純市場(chǎng)力量并不能實(shí)現(xiàn)“經(jīng)濟(jì)人”和“道德人”的有機(jī)融合或“經(jīng)濟(jì)人”自覺向“道德人”的轉(zhuǎn)變。市場(chǎng)中的“經(jīng)濟(jì)人”追求自身利益最大化，僅通過市場(chǎng)機(jī)制調(diào)節(jié)，“經(jīng)濟(jì)人”的道德自律是非常有限的，在很多情況下“經(jīng)濟(jì)人”突破了倫理道德界限侵害了他人和社會(huì)利益，導(dǎo)致了“道德風(fēng)險(xiǎn)”問題。

第二，“看不見的手”不能有效化解在諸如就業(yè)選擇、分配制度和福利制度安排等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的倫理壓力。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)強(qiáng)調(diào)競(jìng)爭(zhēng)，正是競(jìng)爭(zhēng)的內(nèi)在推動(dòng)力不斷促進(jìn)了生產(chǎn)效率、資源配置效率的不斷提高。然而，在不完全市場(chǎng)機(jī)制下，競(jìng)爭(zhēng)常常是不公平的，由于人的利己本性，在沒有外在力量控制下，由正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)會(huì)趨向不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，由集中會(huì)趨向壟斷，在這種情況下，處于弱勢(shì)地位的個(gè)人生存和發(fā)展權(quán)利無法得到保障。任由市場(chǎng)調(diào)節(jié)，會(huì)導(dǎo)致收入分配嚴(yán)重不公平問題，也無法形成和維護(hù)公平交易和公平競(jìng)爭(zhēng)的經(jīng)濟(jì)秩序，也不可能有效協(xié)調(diào)解決個(gè)人利益與社會(huì)利益、短期利益與長(zhǎng)遠(yuǎn)利益的矛盾。

第三，“看不見的手”很難計(jì)劃和實(shí)現(xiàn)公共倫理目標(biāo)。按照“經(jīng)濟(jì)人”假設(shè)，人是有理性的，并能夠根據(jù)自身最為有利的行為選擇，追求自身利益最大化。而公共倫理目標(biāo)有可能并不對(duì)自身最為有利或并不能帶來自身利益最大化，一個(gè)最直接的例子是公共物品的提供，如國(guó)防、治安、教育等，注重個(gè)人私利的“看不見的手”很難自覺地預(yù)計(jì)到它對(duì)全體人的益處，因而也就缺乏計(jì)劃和實(shí)現(xiàn)這一公共倫理目標(biāo)的動(dòng)力。由于市場(chǎng)制度不能提供公共產(chǎn)品，就需要政府和社會(huì)組織發(fā)揮其重要職能。

第四，“看不見的手”無法解決“經(jīng)濟(jì)人”擴(kuò)張所導(dǎo)致的外部性問題。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)下，“經(jīng)濟(jì)人”從自身利益出發(fā)，精于成本收益的理性計(jì)算，“經(jīng)濟(jì)人”的自利有可能會(huì)導(dǎo)致對(duì)公共利益和個(gè)人利益侵害而導(dǎo)致外部效應(yīng)問題。如“經(jīng)濟(jì)人”追求自身利益最大化，對(duì)自然資源掠奪性開發(fā)，對(duì)生態(tài)環(huán)境破壞造成了環(huán)境污染，對(duì)于這一類負(fù)外部性問題，僅僅依靠市場(chǎng)機(jī)制無法解決，任由“經(jīng)濟(jì)人”的擴(kuò)張而不承擔(dān)其污染環(huán)境成本，其結(jié)果只能產(chǎn)生像“公共牧地”這一類悲劇。對(duì)于外部性問題產(chǎn)生了對(duì)他人利益的侵害，政府在這方面應(yīng)該發(fā)揮其積極作用，新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)家科斯就主張通過國(guó)家界定產(chǎn)權(quán)解決外部性問題。

[1]亞當(dāng)·斯密.國(guó)民財(cái)富的性質(zhì)和原因的研究（上下卷）.商務(wù)印書館，1974.

[2]楊春學(xué).經(jīng)濟(jì)人與社會(huì)秩序.上海三聯(lián)書店，1998.

[3]周輔成.西方倫理學(xué)名著選輯（上卷）.商務(wù)印書館，1964.

[4]加里·貝克爾.人類行為的經(jīng)濟(jì)分析.上海人民出版社，1996.

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