海運(yùn)提單的風(fēng)險(xiǎn)分析和控制措施研究

文/黃燕蕓

緒論

海運(yùn)提單是海運(yùn)業(yè)中的一個(gè)重要的基本單證。隨著海運(yùn)業(yè)的發(fā)展及海運(yùn)單和電子EDI數(shù)據(jù)的誕生，國(guó)家一帶一路戰(zhàn)略的深入開展，近洋運(yùn)輸量不斷增加。由于現(xiàn)代船運(yùn)技術(shù)的發(fā)展，特別是集裝箱班輪運(yùn)輸?shù)钠占昂图b箱運(yùn)輸技術(shù)的進(jìn)步，縮短了海運(yùn)的時(shí)間；以洋山四期為代表的自動(dòng)化裝卸碼頭的投入運(yùn)行，對(duì)貨物的周轉(zhuǎn)效率的管理提出了更高的要求，由此帶來(lái)了效率和風(fēng)險(xiǎn)的矛盾日益突出。為了避免“貨等單”的情況，大量使用“電放提單”等無(wú)提單放貨方式來(lái)滿足物流運(yùn)輸行業(yè)新業(yè)態(tài)的需求。在實(shí)踐過程中逐漸發(fā)現(xiàn)其本身的問題及存在的風(fēng)險(xiǎn)，本文主要就使用海運(yùn)提單情況下船東及其代理在放貨方面的具體實(shí)踐及風(fēng)險(xiǎn)，做一下分析，并找出相應(yīng)的防范措施，力爭(zhēng)有效控制相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。

一、海運(yùn)提單在國(guó)際貿(mào)易中的地位和性質(zhì)

1993年7月1日施行的《中華人民共和國(guó)海商法》第四章內(nèi)第四節(jié)中第71條規(guī)定：“提單，是指用以證明海上貨物運(yùn)輸合同和貨物已經(jīng)由承運(yùn)人接收或者裝船，以及承運(yùn)人保證據(jù)以交付貨物的單證。提單中載明的向記名人交付貨物，或者按照指示人的指示交付貨物，或者向提單持有人交付貨物的條款，構(gòu)成承運(yùn)人據(jù)以交付貨物的保證?！?/p>

1.從法律規(guī)定上看提單的性質(zhì)和作用

提單是一種貨物所有權(quán)憑證，承運(yùn)人據(jù)以交付貨物。提單持有人可據(jù)以提取貨物，也可憑此向銀行押匯，還可以載貨船舶到達(dá)目的港交貨前轉(zhuǎn)讓。提單的主要功能有：

（1）提單是證明承運(yùn)人已接管貨物和貨物已裝船的貨物收據(jù)

提單一經(jīng)承運(yùn)人簽發(fā)，即表明承運(yùn)人已將貨物裝上船舶或已確認(rèn)接管。將貨物裝船象征賣方將貨物交付給買方，于是裝船時(shí)間就成為實(shí)質(zhì)上賣方的交貨時(shí)間。用提單來(lái)證明貨物的裝船時(shí)間是非常必要的。

（2）提單是承運(yùn)人保證憑以交付貨物和可以轉(zhuǎn)讓的物權(quán)憑證

提單所代表的物權(quán)可以隨提單的轉(zhuǎn)移而轉(zhuǎn)移，提單中所規(guī)定的權(quán)利和義務(wù)也隨著提單的轉(zhuǎn)移而轉(zhuǎn)移。即使貨物在運(yùn)輸過程中遭受損壞或滅失，也因貨物的風(fēng)險(xiǎn)已隨提單的轉(zhuǎn)移而由賣方轉(zhuǎn)移給買方，只能由買方向承運(yùn)人提出索賠要求。

（3）提單是海上貨物運(yùn)輸合同成立的證明文件

提單上印就的條款規(guī)定了承運(yùn)人與托運(yùn)人之間的權(quán)利、義務(wù)，而且提單也是法律承認(rèn)的處理有關(guān)貨物運(yùn)輸?shù)囊罁?jù)，是運(yùn)輸合同的證明。

雖然由于海洋運(yùn)輸?shù)奶攸c(diǎn)，決定了托運(yùn)人并沒在提單上簽字，但因提單畢竟不同于一般合同，所以不論提單持有人是否在提單上簽字，提單條款對(duì)他們都具有約束力。

2.從外貿(mào)業(yè)務(wù)和運(yùn)輸業(yè)角度看，提單的作用

（1）提單是承運(yùn)人有條件地為托運(yùn)人運(yùn)輸貨物的書面確認(rèn)。托運(yùn)人簽發(fā)托運(yùn)單與承運(yùn)人簽發(fā)提單，相互構(gòu)成運(yùn)輸契約，共同成為托運(yùn)人與承運(yùn)人之間關(guān)于責(zé)任、費(fèi)用、風(fēng)險(xiǎn)的劃分依據(jù)。

（2）提單是銀行結(jié)匯文件中最重要的文件。買賣雙方的交貨收款和收貨付款必須借助于能同時(shí)代表物權(quán)和債權(quán)的提單，借助于有資金信譽(yù)的銀行機(jī)構(gòu)來(lái)實(shí)現(xiàn)操作。

（3）提單是貨主與貨代之間、貨代與承運(yùn)人之間或貨主與承運(yùn)人之間的支付或收取運(yùn)費(fèi)的憑證，也是互相在經(jīng)濟(jì)上制約的有效文件。付款交單就是利用提單實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)制約的一種手段。

二、海運(yùn)提單不同簽發(fā)方式下放貨的不同形式

在實(shí)際操作過程中，海運(yùn)提單逐漸產(chǎn)生不同的簽發(fā)方式，不同的簽發(fā)方式對(duì)應(yīng)不同的放貨要求。

1.記名提單只能由該指定的收貨人憑此提貨，提單不能轉(zhuǎn)讓，可以避免轉(zhuǎn)讓過程中可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，一般用于貴重商品、展品及援外物資的運(yùn)輸。

2.銀行指示提單可按銀行指示發(fā)貨。

3.收貨人指示提單可憑由收貨人收單后自行提貨，也可以背書轉(zhuǎn)讓。

4.發(fā)貨人指示提單有兩種情況，一種發(fā)貨人有過背書的，可以憑發(fā)貨人指示提貨，另外一種發(fā)貨人沒有背書，在這種情況下則只有發(fā)貨人可以提貨，即是賣方保留貨物所有權(quán)。

5.來(lái)人提單不需要任何背書手續(xù)，提單收貨人即可轉(zhuǎn)讓，或提取貨物，極為方便，但如果提單遺失或被竊，然后再轉(zhuǎn)讓給善意的第三者手中時(shí)，或者在無(wú)正本提單憑擔(dān)保提貨時(shí)，極易引起糾紛。在信用證結(jié)算方式下，較少使用這種提單。有些國(guó)家明文規(guī)定不準(zhǔn)使用這種來(lái)人提單。

三、海運(yùn)提單在進(jìn)口放貨中的風(fēng)險(xiǎn)分析和控制措施

本節(jié)重點(diǎn)對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了簡(jiǎn)明扼要的分析研究，采用定性的評(píng)價(jià)準(zhǔn)則，確定了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并提出相關(guān)控制措施，以供參考。

1.憑正本提單放貨

此放貨方式的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為中等風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要在于：貨物先于運(yùn)輸單據(jù)到達(dá)的情況(特別是相對(duì)航程短的近洋地區(qū)的貿(mào)易中)，收貨人手中沒有正本提單，無(wú)法及時(shí)提貨轉(zhuǎn)賣或銷售，會(huì)產(chǎn)生貨物壓倉(cāng)費(fèi)用、品質(zhì)變化、市場(chǎng)波動(dòng)一系列問題。

可采取的控制措施：

①記名提單主要審核提單背書的公司公章是否為提單上的收貨人，只要確認(rèn)其身份即可憑此放貨。

②不記名指示指示提單，則需要審核提單背書的連續(xù)性，在不連續(xù)背書的情況下不能隨便放貨，如果要放貨，也要求收回全套三份正本提單才可憑此放貨。

③記名指示指示提單，如憑銀行指示，承運(yùn)人就必須收回已接受銀行背書的那份提單后才可放行。

2.無(wú)提單放貨

2.1憑銀行擔(dān)保放貨

此放貨方式的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要為：貨物冒領(lǐng)；拒付貨款；數(shù)量和質(zhì)量上可能出現(xiàn)差異而遭受損失風(fēng)險(xiǎn)。

可采取的控制措施：

①要求銀行保函必須要由開證行或是信用證指定的付款行開立，并要求在銀行保函上指明提單的實(shí)際收貨人，同時(shí)有銀行的公章和實(shí)際提貨人的公章，符合要求后才能放貨。

②嚴(yán)格結(jié)算手續(xù)，切不可為配合收貨人提貨而在收到貨款之前放棄對(duì)貨權(quán)即提單的控制，在通知承運(yùn)人接受銀行保函放貨時(shí)，要求銀行保函必須是開證行或信用證指定的付款行出具，不接受其他銀行的保函；發(fā)貨人在通知承運(yùn)人接受銀行保函放貨的同時(shí)，要求收貨人首先給出具保函的銀行出具保證書，保證在單據(jù)到達(dá)銀行后不會(huì)因?yàn)椴环c(diǎn)或是其他原因而拒付貨款，才能由開證行開具銀行保函；開證行或信用證指定的付款行出具保函上必須保證單據(jù)到達(dá)后，無(wú)論有無(wú)不符點(diǎn)都及時(shí)向議付行付款。防止收貨人以銀行保函獲得貨物，又在收到單據(jù)后找出不符點(diǎn)拒付貨款，為發(fā)貨人帶來(lái)麻煩。

③審核全套單據(jù)的復(fù)印件，以確認(rèn)單據(jù)是否符合信用證或合同的要求，特別是貨物的質(zhì)量和數(shù)量的證書應(yīng)該要求由獨(dú)立檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)出具。在確定數(shù)量和質(zhì)量無(wú)誤后方可辦理銀行保函提貨手續(xù)。憑銀行擔(dān)保放貨情況下，承運(yùn)人需要收到比較有資信銀行的保函，同時(shí)比較安全的情況是要求客戶在換取提貨單的同時(shí)繳納相當(dāng)于貨款的押金。

2.2憑“電放”提單（副本提單）放貨

此放貨方式的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)，主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)如下：

①目前還沒有國(guó)際公約或各國(guó)的法律給“電放”賦予定義和規(guī)范，遇到惡意欺詐時(shí)維權(quán)存在困難。

②“電放”情況下的托運(yùn)人和收貨人都是無(wú)船承運(yùn)人，作為實(shí)際承運(yùn)人的船公司將貨物交付給真正的貨主時(shí)，交錯(cuò)貨物的責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)，或者無(wú)船承運(yùn)人錯(cuò)誤交付貨物時(shí)，船公司應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。

③船公司與船舶代理人之間授權(quán)不明現(xiàn)象的發(fā)生及其責(zé)任的承擔(dān)問題風(fēng)險(xiǎn)。

可采取的控制措施為：

①最大限度尋求法律支持，發(fā)現(xiàn)外方有詐騙跡象時(shí)，應(yīng)及時(shí)向海事法院提起訴訟及提出訴訟保全措施，這是使不法外商詐騙目的不能得逞。

②買賣合同的賣方在簽訂合同之前，必須詳實(shí)地了解買方的資信情況及財(cái)務(wù)狀況，這是防止貨物被詐取的最根本措施。對(duì)此無(wú)實(shí)際需要的遠(yuǎn)洋國(guó)別地區(qū)的客戶或?qū)δ承┵Q(mào)易做法不太規(guī)范或外匯較為困難的非洲/南亞等地的客戶不應(yīng)使用“電放”。

③貨主最好尋求國(guó)內(nèi)聲譽(yù)好、實(shí)力強(qiáng)且操作規(guī)范的大公司作代理，有的大船東往往有自己一套貨運(yùn)代理機(jī)構(gòu)，這樣會(huì)使貨物更加安全保險(xiǎn)。

④嚴(yán)格海運(yùn)提單的簽署，嚴(yán)格審查有權(quán)簽署提單的人包括：承運(yùn)人；承運(yùn)人的具體代理或代表；船長(zhǎng)；船長(zhǎng)的具名代理或代表。簽署提單時(shí)必須加注承運(yùn)人的名稱，而且后兩種簽署人簽署時(shí)還應(yīng)加注船長(zhǎng)的名稱和身份。

⑤在“電放”放貨的情況下，承運(yùn)人的提貨單一般只簽發(fā)給托運(yùn)人向承運(yùn)人出保函時(shí)所指明的收貨公司，承運(yùn)人代理一般不大適合接受在目的港直接憑保函更改收貨人并將提貨單簽發(fā)給另外一家收貨人的情況。如果實(shí)在需要，也應(yīng)由托運(yùn)人指示電放的收貨人在提單項(xiàng)下記載的有權(quán)提取貨物的收貨人，并提供相關(guān)保函。

以上的海運(yùn)提單風(fēng)險(xiǎn)和控制措施未必全面，采用的方法是定性判斷法，比較粗略。每家公司的經(jīng)營(yíng)情況不同，所處的地理位置不同及客戶和供應(yīng)商的性質(zhì)不同，建議根據(jù)實(shí)際情況，利用ISO31000～2009風(fēng)險(xiǎn)管理的標(biāo)準(zhǔn)中的方法，細(xì)分各個(gè)過程的風(fēng)險(xiǎn)分析，進(jìn)行定量評(píng)價(jià)，采取必要的控制措施，消除相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)或?qū)⑾嚓P(guān)風(fēng)險(xiǎn)的降低到最低的可接受程度。通過日常加強(qiáng)管理，更好地適應(yīng)海運(yùn)新時(shí)代的要求，更好地服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略并促進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

1．《中華人民共和國(guó)海商法》(1993年7月1日施行)．

2．淺析海運(yùn)提單的風(fēng)險(xiǎn)和防范措施．張瑜萍（學(xué)號(hào)：350603200763，專業(yè)國(guó)際貿(mào)易，指導(dǎo)老師鄭建軍）2010～8～25．

3．淺談電放提單的應(yīng)用與風(fēng)險(xiǎn)防范．柴潔瓊．中國(guó)水運(yùn)第07卷第01期2007．1．

4．海運(yùn)提單的風(fēng)險(xiǎn)及防范措施．李洪濤．漯河職業(yè)技術(shù)學(xué)院學(xué)報(bào)2009年03期．