“金字塔”尖上的誘惑一個(gè)“資本運(yùn)作”犯罪團(tuán)伙的毀滅

文·圖/客家漢

“金字塔”尖上的誘惑一個(gè)“資本運(yùn)作”犯罪團(tuán)伙的毀滅

文·圖/客家漢

6月24日，江西省婺源縣公安局歷時(shí)一個(gè)月余晝夜奮戰(zhàn)，數(shù)萬里調(diào)查取證，一起打著“資本運(yùn)作”為幌子實(shí)為新型傳銷團(tuán)伙犯罪的案件順利告破。

人有貪欲，就會(huì)迷失雙眼，也就給騙子以可乘之機(jī)。近年來，犯罪分子詐騙手段不斷翻新，其隱蔽性、欺騙性和誘惑力更強(qiáng)勁。一種打著“資本運(yùn)作”旗號(hào)實(shí)為變相傳銷的違法犯罪活動(dòng)仍在暗流涌動(dòng)……

揭露詐騙犯罪舉報(bào)人卻神秘失蹤

5月8日，深夜。電閃雷鳴，暴雨如注。

與窗外狂風(fēng)驟雨一樣不平靜的還有江西省婺源縣公安局“5·7”專案組民警們的內(nèi)心，此時(shí)，案情第一次匯報(bào)會(huì)正緊張地舉行。

一天前，副縣長(zhǎng)、公安局長(zhǎng)祝少敏幾乎在同一時(shí)間收到從上饒市委、市政府、市公安局和婺源縣委、縣政府等5家上級(jí)部門轉(zhuǎn)辦的同一內(nèi)容的舉報(bào)信。

舉報(bào)系實(shí)名，舉報(bào)人黃志龍，該縣紫陽鎮(zhèn)居民；被舉報(bào)者竟是該縣某股級(jí)干部舒曉凌。

或許滿腔憤怒難忍，或許是情緒宣泄一發(fā)不可收拾，舉報(bào)信洋洋灑灑幾千言，字里行間充濫著“詐騙”、“上當(dāng)”、“毒辣”、“悔恨”等詞語，而對(duì)案件發(fā)生、經(jīng)過等要素的敘寫粗略而不分明，只有“從2009年春節(jié)起，我先后借資9.7萬元向舒曉凌申購(gòu)‘飛黃高爾夫房地產(chǎn)股份’，在回報(bào)無望的情況下多次向其索回本金及利息，舒曉凌不僅置之不理，而且武力威脅……”這幾句話略顯事情端倪，還有就是全篇對(duì)公安機(jī)關(guān)寄予“伸張正義，為民除害”的期望和呼號(hào)。

是惡意欠款？還是非法集資？或者是詐騙？

一連串疑問在祝少敏的腦際掠過?！案郀柗虻禺a(chǎn)股份”、“武力威脅”兩個(gè)關(guān)鍵詞顯露出一種新型的經(jīng)濟(jì)犯罪和惡勢(shì)力咄咄逼人的態(tài)勢(shì)。他敏銳地感到，這絕非一起普通的債務(wù)糾紛。由刑偵、治安、經(jīng)偵、轄區(qū)派出所精兵強(qiáng)將參戰(zhàn)的“5·7”專案組很快成立。

通過一天緊張的走訪摸排，警方獲得如下信息：

黃志龍與舒曉凌兩人為遠(yuǎn)房親戚關(guān)系，多年來情同手足。從2010年秋天起，兩家關(guān)系突然水火不相容。

令民警不解和揪心的是，調(diào)查時(shí)卻發(fā)現(xiàn)舉報(bào)人已經(jīng)神秘失蹤。

據(jù)其妻反映，3年前，黃志龍東拼西湊借了一筆錢給舒曉凌炒房地產(chǎn)，數(shù)額不詳。2010年，丈夫想擴(kuò)大土特產(chǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)模，找到舒曉凌要求退還本金，甚至提出利息可以不計(jì)，但舒曉凌以種種理由搪塞。最近，有人傳言舒曉凌是從事非法傳銷勾當(dāng)，早已血本無歸。斟酌幾日后，丈夫向有關(guān)部門寄出了舉報(bào)信。本月7日晚，丈夫喝了一夜悶酒，天未亮就出門了。

民警數(shù)次撥打其手機(jī)，一直處于關(guān)機(jī)狀態(tài)。

舒曉凌有一輛高檔獵豹越野車，行蹤飄忽不定，宣稱坐擁廣西桂林飛黃高爾夫球場(chǎng)36%股份，是飛黃房地產(chǎn)公司董事。

舉報(bào)人去向不明，被舉報(bào)人混跡江湖，兩者之間會(huì)不會(huì)發(fā)生蹊蹺的事情？

頓時(shí)，會(huì)議氣氛驟然升溫。

舉報(bào)人因債務(wù)纏身有不理智行為？舉報(bào)之事泄密遭打擊報(bào)復(fù)？廣西桂林是公安部通報(bào)的傳銷重災(zāi)區(qū)之一，各種冠之以泛北部灣建設(shè)、土地開發(fā)、高科技園建設(shè)、引資聯(lián)合開發(fā)資源等名目為面具的新型傳銷犯罪活動(dòng)屢見不鮮，舒曉凌是否涉嫌其中？

重重迷霧擺在專案組面前，壓在辦案民警心頭。

舊臺(tái)歷的一串名單揭示“集資”驚天秘密

調(diào)查黃志龍去向的專案組民警壓力重重。走訪車站和出租車司機(jī)一無所獲，一籌莫展之際，其家屬知曉警方介入此事后，火上加油，聲稱是舉報(bào)招來殺身之禍，吵嚷著“死要見尸，活要見人”。社會(huì)上關(guān)于舒曉凌心狠手辣的傳言也不脛而走，越傳越玄乎。

而調(diào)查舒曉凌的專案民警則斬獲頗豐，一些重要線索零星浮出水面。警方在其灰塵寸厚的辦公桌抽屜里有驚人發(fā)現(xiàn)：一本2009年臺(tái)歷上赫然出現(xiàn)一串名單，有名有姓，投資入股的金額一目了然，1月3日黃志龍“入股3萬”字樣清晰可見。

警方大膽推測(cè)，這極有可能是舒曉凌第一次非法集資或傳銷賬目的一部分，更令民警興奮的是名單上13人均有固定工作單位，其中8人是該局干部職工，4人為縣內(nèi)幾家事業(yè)單位的干部或公務(wù)員。入股份額少則一二萬，多則五六萬。據(jù)調(diào)查，這12人稱得上是舒曉凌朋友圈里人。

一本舊臺(tái)歷，成了警方偵查此案的重大線索。

但調(diào)閱城防監(jiān)控的民警反饋回的信息再次讓警方繃緊神經(jīng)。

5月6日上午10時(shí)許，城東高速路口意外出現(xiàn)舒曉凌駕駛的越野車影像，車正一路向廣西方向疾駛。

難道舒曉凌得知黃志龍舉報(bào)的事而蓄意報(bào)復(fù)了他？民警不敢多想，立即與湖南公安廳交管局高速交警聯(lián)系。在某服務(wù)區(qū)，高速交警借故檢查了越野車后座和后備箱，未發(fā)現(xiàn)異常。警方放走舒曉凌，是基于兩種考慮：一是車內(nèi)無異常痕跡，據(jù)調(diào)查舒曉凌5月3日回婺源，一直與幾個(gè)朋友在鄉(xiāng)下游玩，離開婺源在先，黃志龍“失蹤”在后，沒有“加害”黃志龍的時(shí)間；二是放長(zhǎng)線釣大魚，循線追擊，易于發(fā)現(xiàn)其落腳點(diǎn)及活動(dòng)范圍，一旦時(shí)機(jī)成熟，迅速收網(wǎng)。

然而，走訪核實(shí)舊臺(tái)歷上名單的工作遠(yuǎn)沒有預(yù)想的簡(jiǎn)單。借資給好友發(fā)展事業(yè)，幾乎成為他們拒警方千里之外的共同理由。如果不能從這本臺(tái)歷上打開缺口，調(diào)查取證將關(guān)山重重。

民警再次對(duì)名單進(jìn)行研判，有3種結(jié)論合情合理：從金額上看，這些人被騙數(shù)目并不巨大，由于他們身份的特殊性和有體面的工作，寧吃啞巴虧，也不可成為別人的笑柄；投資僥幸收回，陷入不深；身陷其中，不能自拔。

事后查明，其中一個(gè)叫麻志強(qiáng)的正與舒曉凌勾結(jié)，四面出擊，多方尋找“獵物”，已發(fā)展3個(gè)下線，而且還有做大的可能。

5月9日黃昏，民警懸著的心稍稍平靜下來。一出租車司機(jī)在辨認(rèn)黃志龍照片后，堅(jiān)定地說8日早上6時(shí)許載過此人去景德鎮(zhèn)市浮梁機(jī)場(chǎng)。機(jī)場(chǎng)警方證實(shí)，黃志龍從景德鎮(zhèn)市飛往南昌轉(zhuǎn)機(jī)南寧市。

剛下飛機(jī)的黃志龍被廣西桂林機(jī)場(chǎng)派出所民警攔下，他坦言：債臺(tái)高筑，一切都是舒曉凌設(shè)下的圈套，去南寧市是尋找舒曉凌的落腳點(diǎn)，獲取其詐騙的證據(jù)，為日后打官司索回巨資作準(zhǔn)備。

一個(gè)小插曲，讓辦案民警分散了不少精力，但也堅(jiān)定了警方破案的決心。

走訪得知：舒曉凌在東北當(dāng)兵，戰(zhàn)友和親戚網(wǎng)中都沒有南寧市籍人員。他是怎樣在一個(gè)陌生的地方扎下根呢？圍繞其社會(huì)關(guān)系，警方進(jìn)行著細(xì)致梳理，一個(gè)叫伍曉波的人漸漸進(jìn)入警方視線。

伍曉波，浙江省安吉市人，是舒曉凌戰(zhàn)友中的鐵哥兒們，曾是該市最早涉足房地產(chǎn)業(yè)的精明生意人之一，幾個(gè)大手筆的樓盤使他成為安吉市房地產(chǎn)界的名人。2007年10月，戰(zhàn)友聚會(huì)婺源，伍曉波偕夫人赴約，婺源優(yōu)美的生態(tài)環(huán)境讓他贊不絕口。在舒曉凌的鼓勵(lì)下，他以很低的價(jià)格承包了鎮(zhèn)頭鎮(zhèn)萬畝茶園，決心把明清貢品綠茶推向海外。但茶葉并沒有給他豐厚的回報(bào)，一年后改種大棚蔬菜，效益不高。一氣之下，他竟然將尚未到期的茶園賠本急轉(zhuǎn)手，去廣西、云南一帶重操舊業(yè)，經(jīng)營(yíng)房地產(chǎn)。

伍曉波夫婦極有可能是舒曉凌進(jìn)行非法活動(dòng)的主謀，至少是舒曉凌轉(zhuǎn)行房地產(chǎn)業(yè)的知情人，甚至是引路人。警方必須用鐵的事實(shí)證明這種推斷。

尋找伍曉波夫婦的工作陷入死胡同。遠(yuǎn)赴浙江的偵查員只獲得：伍曉波父母前些年相繼病逝，伍曉波聰明能干，妻子堪稱女強(qiáng)人，但都是海吃豪賭的角兒，賭得千金散盡時(shí)只撂下一句話“除非榮歸故里，否則四海為家”。

被人騙與騙別人“受害者”編織的強(qiáng)盜邏輯

舒曉凌剛邁進(jìn)南寧市某小區(qū)，就被猶如從天而降的民警逮個(gè)正著。

民警從他隨身攜帶的筆記本電腦里發(fā)現(xiàn)更多的犯罪證據(jù)，用電腦文檔制作的網(wǎng)絡(luò)表格里又發(fā)現(xiàn)有婺源籍40多人申購(gòu)股份及份額。

從舒曉凌身上，警方發(fā)現(xiàn)其持有3張銀行卡。根據(jù)對(duì)傳銷組織的深度研判，警方認(rèn)定舒曉凌已是該組織中“老總”級(jí)人物，達(dá)到這一級(jí)別才有較為完整的財(cái)務(wù)體系。他們一般在南寧市先辦張銀行卡，作為接受返利的卡；成為“老總”后又在另一個(gè)城市辦張銀行卡，作為“公卡”以接受下線參與傳銷組織交納份錢；同時(shí)又在婺源辦了張銀行卡，將“公卡”中的錢轉(zhuǎn)入該卡，再?gòu)脑摽ńo下線發(fā)放返利、分紅。

至此，這個(gè)組織獎(jiǎng)金發(fā)放圖已清晰可見。

這時(shí)，警方才發(fā)現(xiàn)黃志龍的“失蹤”在一定程度上為民警破案提供了契機(jī)，如果不是調(diào)閱城防監(jiān)控意外發(fā)現(xiàn)舒曉凌的行蹤，也許舒曉凌有時(shí)間在民警突查時(shí)將這些證據(jù)銷毀。

警方并不急于突審他，警方的策略是對(duì)其冷處理，讓其自亂陣腳，在放松警惕時(shí)露出狐貍尾巴，同時(shí)為外圍調(diào)查民警爭(zhēng)取寶貴時(shí)間。

果然，他坐不住了，淚如雨下地哭訴道：打腫臉充胖子是他的生存哲學(xué)，面子第一，哥兒們義氣第一。每次戰(zhàn)友來婺源觀賞花海，吃住全包自然不在話下，天長(zhǎng)地久，光靠工資難以支撐。伍曉波夫婦來婺后，三人隔三差五把酒言愁。一次，伍曉波說：有一表叔是廣西赫赫有名的企業(yè)家，路子廣，人緣好，何不去“背靠大樹”闖出一條陽光大道？

2008年，一個(gè)大雪紛飛的日子。表叔在南寧郊外一休閑山莊向他倆伸出手，熱情如冬日爐火。表叔娓娓道來，說咱當(dāng)過兵的人永不言敗。酒過三巡，推開窗戶，大有彈指一揮間的氣勢(shì)：3年后，這里將是一個(gè)堪比北京萬柳高爾夫球場(chǎng)還風(fēng)光的寶地，投資2.6億是我家產(chǎn)的九牛一毛，短期內(nèi)周圍幾萬畝土地將一路飆升。如果有信心的話，不妨買上幾十畝，三年五載后一出手就是上億元的回報(bào)。

表叔一副救世主面孔，告辭時(shí)甩下一句話“手續(xù)齊全，干啥要哄你們這些小字輩呢？”

舒曉凌與伍曉波夫婦欣喜若狂，頻頻舉杯?！坝心惴蚱迋z成功的經(jīng)驗(yàn)保障，我豁出去了！”舒曉凌激動(dòng)不已。

火急火燎地趕回婺源，約來同單位的幾個(gè)知心好友，如實(shí)相告?！澳挠刑焐系麴W餅的事！”幾乎沒有人點(diǎn)頭。

耳聽為虛，眼見為實(shí)。舒曉凌邀請(qǐng)了20多個(gè)朋友去桂林旅游，順理成章地來到南寧市?；蛟S是表叔花錢豪爽的做派征服了大家，或是暴利的巨大誘惑，當(dāng)然還有舒曉凌仗義的品行和其岳父“成功”的榜樣力量，這些人中的大多數(shù)成了那本舊臺(tái)歷上名單中一員。“重在殺熟”、“狠在殺親”是傳銷人員選擇發(fā)展對(duì)象的特點(diǎn)。借親情的光，黃志龍也“榮幸”地成為原始股的持有者。

做賊心虛，冥冥之中，舒曉凌總覺得心里不踏實(shí)。

但他不敢多想，他幾乎毫不猶豫地把所有積蓄投入其中。

他偷偷地去看過那塊所謂的風(fēng)水寶地，時(shí)過一年，依然滿目荒草，絲毫沒有動(dòng)土開工的跡象。他膽戰(zhàn)心驚，噩夢(mèng)常臨。

如果說起初是抱著單純的發(fā)財(cái)夢(mèng)而不惜一搏，那么現(xiàn)在已是騎虎難下，只能走一步算一步了。100余萬元泥牛入海，無法向朋友們交待，“被騙”已成為殘酷的現(xiàn)實(shí)。

伍曉波夫婦卷走了所有錢款，人間蒸發(fā)。

“表叔”，是個(gè)優(yōu)秀的托兒而已。

拆東墻補(bǔ)西墻，繼續(xù)導(dǎo)演彌天大謊成為瘋狂的失敗者唯一辦法。

緊接著，他偽造了大量相關(guān)機(jī)構(gòu)的文書和證件，“飛黃房地產(chǎn)公司”在他皮包里掛牌成立。

那塊讓他身陷泥潭的空地，現(xiàn)在成了逢人吹噓的一個(gè)巨大的財(cái)富磁場(chǎng)，成了他招搖撞騙的“幫兇”。

他知道，任何一種騙術(shù)，都需要一種合理的理論支撐。在中國(guó)，在百姓心目中，政治色彩和政策優(yōu)勢(shì)無疑成為最有力最令人信服的理由。

“我正從事一次前無古人的資本運(yùn)作事業(yè)，金錢在流轉(zhuǎn)中必將誕生財(cái)富神話”。他完成由瘋狂到“走火入魔”的轉(zhuǎn)變，正一步步邁向萬劫不復(fù)的深淵。

“我是個(gè)受害者，只能選擇同樣的方法去騙他人?！笨尚Φ膹?qiáng)盜邏輯。

其實(shí)，當(dāng)許多人發(fā)現(xiàn)“中套”時(shí)，已身不由己，只好千方百計(jì)尋找一些替死鬼為自己解套。這幾乎與“以毒養(yǎng)毒”的毒品犯罪如出一轍。

“資本運(yùn)作”真相傳銷升級(jí)黑幕詐術(shù)驚人

近年來，資本運(yùn)作在一些不法分子的“動(dòng)作”下，這種運(yùn)作已背離了良好的愿望，逐漸成為搜刮群眾財(cái)富、擾亂社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序、危害和諧安定的“經(jīng)濟(jì)邪教”。

舒曉凌精心導(dǎo)演的這場(chǎng)“資本運(yùn)作”騙局，其誘惑力來源于他隨手一指的那片荒地。它是一個(gè)逼真得讓人不會(huì)懷疑的道具?；趯?duì)利益回報(bào)的最大愿望，善良的人們始終難以走出迷失的自我，“中套”也就不難理解了。

其實(shí)質(zhì)是典型的“五級(jí)三階制”方式的非法傳銷活動(dòng)?！拔寮?jí)”為業(yè)務(wù)員（1～2股）、組長(zhǎng)（3～9股）、主任（10～64股）、經(jīng)理（65～599股）、老總（600股以上）；“三階”即業(yè)務(wù)員升為主任為第一階段，主任升為經(jīng)理為第二階段，經(jīng)理升為老總為第三階段。三個(gè)階段晉升的唯一“業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)”則是你騙來多少財(cái)富。

每人入門檻就必須投資5.08萬元申購(gòu)21股，直接發(fā)展為主任，然后只要直接發(fā)展3個(gè)下線，運(yùn)用幾何倍增的原理，一變?nèi)?、三變九、九變二十七……如此，就可以按照“五?jí)三階制”的辦法拿工資，五個(gè)級(jí)別走出就可以得到1040萬元的高回報(bào)。

設(shè)立以“獎(jiǎng)金”為收益形式分配制度，通過發(fā)展下線，吸引越來越多的新人加入該組織。每個(gè)新人加入時(shí)，投資款除上交45%作為所謂的稅收、成本、代理費(fèi)，52%以三大獎(jiǎng)金（直接提成、間接提成、銷售補(bǔ)助）的形式分發(fā)各級(jí)傳銷人員，3%為老總的效益，“間接獎(jiǎng)金”實(shí)行“出局制”，一個(gè)人在升為老總級(jí)之前的獎(jiǎng)金來源于股金的52%，達(dá)到老總級(jí)之后，才有資格分配老總的獎(jiǎng)金，老總級(jí)獎(jiǎng)金來源于股金的45%，其下線每發(fā)展一個(gè)，其均可獲得豐厚的回扣，一直領(lǐng)導(dǎo)其29個(gè)第三代下線全部達(dá)到老總級(jí)為止出局。

這是典型的“金字塔”式傳銷結(jié)構(gòu)，“金字塔”光芒四射的“塔尖”永遠(yuǎn)閃爍著迷人的魅力。

但其龐大的基石就是無數(shù)無辜者血汗一磚一砂地壘成，每一次上升都必須有他人財(cái)富的托舉，攀登“塔尖”是身陷這個(gè)旋渦中所有人的夢(mèng)想，于是一種無形的推手無時(shí)無刻不在制造罪惡。

“塔尖”遙不可及。許多人在中途倒下，親情友誼不復(fù)存在，輕生或發(fā)癲者不計(jì)其數(shù)；許多人仍在進(jìn)行無望的趕超，瞞天過海，騙騙相扣，永無出頭之日。

“洗腦”仍是“資本運(yùn)作”慣用的伎倆。他們使用“障眼法”為其披上合法的“外衣”。一是公然從某些走紅的經(jīng)濟(jì)學(xué)者著作中，斷章取義地歸納或引用幾個(gè)振奮人心的論點(diǎn)，宣揚(yáng)“資本運(yùn)作”曾經(jīng)為美國(guó)、日本、新加坡等發(fā)達(dá)國(guó)家創(chuàng)下經(jīng)濟(jì)騰飛的神話；二是該行業(yè)是“政府工程”，是一些貧困地區(qū)擺脫困境的有力法寶，是個(gè)人脫貧致富的捷徑；三是鼓吹游離于合法與違規(guī)行業(yè)邊緣者永遠(yuǎn)是時(shí)代發(fā)展中的贏家，希望大家搶占先機(jī)，總有獲得“正名”的一天；四是招募一批訓(xùn)練有素的街頭騙子，冒充原為某行政機(jī)關(guān)的重要領(lǐng)導(dǎo)，辭官加入創(chuàng)造巨大財(cái)富傳奇的現(xiàn)身說法。

分辨是否是傳銷式詐騙有兩大標(biāo)準(zhǔn)，一是異地運(yùn)作，人在喪失“地利”的態(tài)勢(shì)下，極易被人牽著鼻子走，失去正常的判斷能力；二是網(wǎng)絡(luò)化運(yùn)轉(zhuǎn)，其組織機(jī)構(gòu)永遠(yuǎn)圍繞“人數(shù)”和“份額”縱深拓展，這兩個(gè)“要素”前者是保證，后者是目的。

6月20日，伍曉波夫婦被浙江安吉警方抓獲。6月24日，被專案組民警押解回婺源。

經(jīng)警方查明，舒曉凌在婺源直接或間接發(fā)展下線達(dá)50人以上且層次在3級(jí)以上，從中分紅獲利30余萬元。

編輯：陳暢鳴 charmingchin@163.com