試論信用證審單中的銀行自由裁量權(quán)

　　摘 要：信用證是國(guó)際貿(mào)易結(jié)算中的一種重要方式，是開(kāi)證行對(duì)受益人有條件的付款承諾，而是否履行該承諾由銀行的審單行為與結(jié)論決定。實(shí)務(wù)中信用證項(xiàng)下的銀行審單行為是在遵守國(guó)際慣例的前提下，綜合考慮外部貿(mào)易環(huán)境與銀行自身因素而作出的行為，是對(duì)相關(guān)規(guī)范理解和運(yùn)用的合法選擇權(quán)，也是銀行的自由裁量權(quán)。文章借用法律上自由裁量權(quán)的相關(guān)理論，對(duì)銀行的審單行為的影響及特殊性進(jìn)行一定的分析，并提出對(duì)其自由度規(guī)范的相關(guān)建議。
　　關(guān)鍵詞：自由裁量權(quán) 拒付 抗辯 規(guī)范
　　中圖分類(lèi)號(hào)：F830 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A
　　文章編號(hào)：1004-4914（2011）01-201-02
　　
　　一、自由裁量權(quán)與銀行審單行為
　　自由裁量權(quán)涵義的基本內(nèi)核之一是：自由選擇的權(quán)力。產(chǎn)生的原因在于行為的多樣性以及法律條文的局限性。往往法律給出的是基本原則，法官要根據(jù)個(gè)案的具體情況，仔細(xì)斟酌各種因素，全面衡量，選擇法律條文加以應(yīng)用，即相對(duì)準(zhǔn)確的裁量?？梢哉f(shuō)，個(gè)案的公正，法律的正確執(zhí)行需要法官的自由裁量權(quán)。
　　將法律上的自由裁量權(quán)借用到信用證項(xiàng)下的銀行審單行為之中，是因?yàn)閮烧哂邢嗨浦?。信用證是開(kāi)證行對(duì)受益人有條件的付款承諾，是否履行該承諾由銀行的審單行為與結(jié)論決定。審核信用證項(xiàng)下的單據(jù)所依據(jù)的是跟單信用證統(tǒng)一慣例以及國(guó)際商會(huì)編纂的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)銀行實(shí)務(wù)，最新版本是UCP600與ISBP681，其用語(yǔ)更科學(xué)，規(guī)范更清晰，增加了不少指導(dǎo)性的規(guī)定，但依然無(wú)法將實(shí)務(wù)中可能出現(xiàn)的一切情況盡數(shù)包括，銀行也必須將條文規(guī)定與實(shí)際案例相結(jié)合，以得出具體審單結(jié)論。在這個(gè)過(guò)程中，銀行實(shí)際上是行使了它獨(dú)特的自由裁量權(quán)。
　　二、銀行自由裁量權(quán)對(duì)信用證運(yùn)作的影響
　　對(duì)于自由裁量權(quán)，學(xué)者沈巋曾在論文《試論行政訴訟中的司法自由裁量權(quán)》中分析論述了英國(guó)著名學(xué)者R·帕滕頓歸結(jié)的六種用法，其中主要的兩種是：
　　1.法官不是依據(jù)硬性的法律規(guī)則來(lái)決定問(wèn)題，而是享有選擇權(quán)，可以根據(jù)案件事實(shí)作出決定。
　　2.指法官在某硬性規(guī)則諸要素已滿足的情況下，必須自覺(jué)地按某種特定方式行事。但該規(guī)則含有一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，要求法官對(duì)具體情況作出個(gè)人判斷。
　　由此，法官擁有個(gè)人自由裁量權(quán)，其裁判受法律原則的指導(dǎo)，雖然一旦法官就標(biāo)準(zhǔn)是否滿足作出決定，就會(huì)產(chǎn)生特定的結(jié)果，但標(biāo)準(zhǔn)的不確定性使法官在實(shí)際上操縱了結(jié)果。
　　這兩種用法同樣體現(xiàn)在信用證的特點(diǎn)中。信用證是獨(dú)立文件，與其基礎(chǔ)貿(mào)易合同無(wú)關(guān)；它是開(kāi)證行對(duì)受益人的第一性的付款承諾，與開(kāi)證申請(qǐng)人是否同意付款，是否有能力付款無(wú)關(guān)；但它又是有條件的，就是單證相符，單單相符，銀行只處理相關(guān)單證業(yè)務(wù)，而不論實(shí)際收貨及合同履行情況。這三個(gè)特點(diǎn)意在使信用證成為一種擁有比普通商業(yè)信用更高等級(jí)的銀行信用的支付方式，使銀行成為獨(dú)立的第三者，以公正客觀的態(tài)度對(duì)待買(mǎi)賣(mài)雙方的覆行。但這