傳銷案件屢禁不止的社會(huì)原因及預(yù)防對(duì)策

□劉桂艷

（吉林司法警官職業(yè)學(xué)院，吉林長(zhǎng)春130062）

傳銷案件屢禁不止的社會(huì)原因及預(yù)防對(duì)策

□劉桂艷

（吉林司法警官職業(yè)學(xué)院，吉林長(zhǎng)春130062）

20年來(lái)，傳銷案件屢禁不止，受害人數(shù)多、經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額大，是嚴(yán)重的違法犯罪現(xiàn)象，其社會(huì)危害性極大。因此，預(yù)防這種犯罪的發(fā)生應(yīng)成為當(dāng)今社會(huì)亟待解決的問(wèn)題。

傳銷；發(fā)展人員；金字塔；唯利是圖；非法經(jīng)營(yíng)罪

傳銷從上個(gè)世紀(jì)90年代在我國(guó)開(kāi)始流行，雖形式多樣，但其實(shí)質(zhì)是一致的。2005年8月10日國(guó)務(wù)院第101次常務(wù)會(huì)議通過(guò)了第444號(hào)國(guó)務(wù)院令，公布了《禁止傳銷條例》，其第2條給傳銷下了定義：“傳銷是指組織者或者經(jīng)營(yíng)者發(fā)展人員，通過(guò)對(duì)被發(fā)展人員以其直接或者間接發(fā)展的人員數(shù)量或者銷售業(yè)績(jī)?yōu)橐罁?jù)計(jì)算和給付報(bào)酬，或者要求被發(fā)展人員以交納一定費(fèi)用為條件取得加入資格等方式牟取非法利益，擾亂經(jīng)濟(jì)秩序，影響社會(huì)穩(wěn)定的行為?！钡?條明確規(guī)定，“下列行為屬于傳銷行為：（一）組織者或者經(jīng)營(yíng)者通過(guò)發(fā)展人員，要求被發(fā)展人員發(fā)展其他人員加入，對(duì)發(fā)展的人員以其直接或者間接滾動(dòng)發(fā)展的人員數(shù)量為依據(jù)計(jì)算和給付報(bào)酬（包括物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)和其他經(jīng)濟(jì)利益，下同），牟取非法利益的；（二）組織者或者經(jīng)營(yíng)者通過(guò)發(fā)展人員，要求被發(fā)展人員交納費(fèi)用或者以認(rèn)購(gòu)商品等方式變相交納費(fèi)用，取得加入或者發(fā)展其他人員加入的資格，牟取非法利益的；（三）組織者或者經(jīng)營(yíng)者通過(guò)發(fā)展人員，要求被發(fā)展人員發(fā)展其他人員加入，形成上下線關(guān)系，并以下線的銷售業(yè)績(jī)?yōu)橐罁?jù)計(jì)算和給付上線報(bào)酬，牟取非法利益的?！?/p>

傳銷自上世紀(jì)90年代傳入我國(guó)后，一些不法分子順風(fēng)跟進(jìn)，他們利用傳銷的方式招搖撞騙，慫恿被游說(shuō)的對(duì)象交納高額入會(huì)費(fèi)或認(rèn)購(gòu)高昂的假冒偽劣商品，加入到傳銷隊(duì)伍中來(lái)。在整個(gè)傳銷網(wǎng)絡(luò)中，真正受益的只是那些處在傳銷“金字塔”網(wǎng)絡(luò)頂端的極少數(shù)人，絕大部分傳銷人員不僅沒(méi)有掙到什么錢，到最后反而血本無(wú)歸，有的還傾家蕩產(chǎn)、妻離子散。到現(xiàn)在近20年期間，傳銷案件屢禁不止，雖然從當(dāng)初的全國(guó)范圍的、大規(guī)模的、明目張膽的傳銷轉(zhuǎn)到比較隱蔽、帶有欺騙性的以介紹工作為名的地下，但受害人的范圍、數(shù)量、經(jīng)濟(jì)損失的金額都沒(méi)有減少。現(xiàn)就傳銷的社會(huì)危害性、受害人上當(dāng)?shù)脑蜻M(jìn)行分析，以便找到防范的措施。

一、傳銷的危害性

⒈傳銷使受害人蒙受巨大的經(jīng)濟(jì)損失，甚至是傾家蕩產(chǎn)，血本無(wú)歸。為了追求難以實(shí)現(xiàn)的暴富夢(mèng)想，傳銷參與者寧愿拿出僅有的積蓄，甚至舉家借貸，直到被榨干最后一滴血。傳銷者的發(fā)財(cái)夢(mèng)是不現(xiàn)實(shí)的，大多數(shù)的傳銷者被任務(wù)所累，很難完成既定目標(biāo)，更難盈利。

⒉傳銷使人惟利是圖，親情淡漠。傳銷人員多以親戚、朋友、同學(xué)、鄰居等相互有一定信任度的群體之間發(fā)展而來(lái)。受害人為完成自己的工作業(yè)績(jī)，在明知會(huì)給他人帶來(lái)危害的情況下，無(wú)論親人朋友，只要拿得出入門費(fèi)，都可以作為自己“晉級(jí)”的墊腳石。有時(shí)為獲得高額利潤(rùn)竟對(duì)親人采取威逼利誘的手段，完全無(wú)視親情、友情。

⒊傳銷使人是非觀念混淆。所謂的增加業(yè)績(jī)的“技巧”，不過(guò)是騙局的一次次復(fù)制，在這場(chǎng)騙局中，參與者不但騙人，而且騙己。在明知自己上當(dāng)受騙的情況下，認(rèn)為我不繼續(xù)騙別人，自己的損失就彌補(bǔ)不回來(lái)，必須騙別人。周而復(fù)始，變成惡性循環(huán)的鏈條。固有的道德觀念完全被“業(yè)績(jī)”所左右，取而代之的是誰(shuí)的業(yè)績(jī)高，誰(shuí)的能耐大，誰(shuí)的收入就遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其他人，為了達(dá)到這個(gè)目的必須騙人。

⒋傳銷使人人格扭曲，喪失理智。傳銷人員在反復(fù)的聽(tīng)課洗腦過(guò)程中，不斷重復(fù)著“抵觸——懷疑——認(rèn)同——狂熱——再懷疑——自我麻醉”這個(gè)過(guò)程，漸漸形成了扭曲的人格。他們表面自視甚高，自命不凡，其實(shí)深懷自卑與矛盾；他們拒絕清醒，逃避現(xiàn)實(shí)，沉迷于虛幻的發(fā)財(cái)夢(mèng)中，難以面對(duì)正常的工作和生活。面對(duì)他人的高收入、自己業(yè)績(jī)的目標(biāo)和周圍有限的人際資源，他們常常限于焦慮狀態(tài)，思維方式和處事的態(tài)度都有明顯的改變。為了達(dá)到“業(yè)績(jī)”目標(biāo)，往往不擇手段，甚至近乎瘋狂。

⒌傳銷使人鋌而走險(xiǎn)，甚至走上犯罪的道路。為了完成傳人頭的任務(wù)，他們不得不一次又一次地欺騙家人、朋友；為了讓自己的下線繼續(xù)發(fā)展下線并投資入股，他們不惜沒(méi)收身份證、扣留行李并采取非法拘禁、故意傷害等犯罪手段恐嚇?biāo)?，甚至?duì)企圖逃離該傳銷組織的人群起而攻之，認(rèn)為他破壞了大家的發(fā)財(cái)夢(mèng)。有的受害者為了逃脫傳銷組織不得不采取跳樓、自殺等過(guò)激行為，但這仍不能使陷入傳銷組織的受害者清醒。

二、傳銷屢禁不止的原因

⒈受一夜暴富思想的影響。大多數(shù)傳銷的參與者即不想付出資金又不想付出勞動(dòng)，都希望在最短的時(shí)間內(nèi)獲得最大的利益，這種思想驅(qū)動(dòng)他們想盡辦法多騙些人加入組織并盡一切可能使這個(gè)鏈條延續(xù)下去。

⒉嚴(yán)峻的就業(yè)形勢(shì)使某些人成為傳銷的主力。一些找不到理想職位的人對(duì)傳銷抱有幻想，希望能使自己走上致富之路，把自己僅有的少許資金甚至是借款來(lái)傳銷，一旦投入就不能自拔，越陷越深。

很多農(nóng)民工、剛畢業(yè)的學(xué)生和做生意賠錢的人，面對(duì)越來(lái)越嚴(yán)峻的就業(yè)形勢(shì)，找不到方向，非常茫然，迫切地想改變貧窮的現(xiàn)狀，往往又缺少必要資金做一些風(fēng)險(xiǎn)小的投資，因?yàn)檫@些人急需掙錢和改變現(xiàn)狀，所以會(huì)被傳銷人員虛幻和極具誘惑的語(yǔ)言所吸引，把自己幾年甚至幾十年的積蓄投入進(jìn)去成為傳銷隊(duì)伍的成員，并為改變命運(yùn)死心塌地接受洗腦宣傳，完全按照傳銷組織的傳授去做，成為繼續(xù)欺騙他人進(jìn)入傳銷鏈條的主力。

⒊沉重的社會(huì)壓力使一些人抱著僥幸的心理希望能緩解購(gòu)房難、就醫(yī)難、上學(xué)難等實(shí)際生活問(wèn)題。為應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)，國(guó)家在這幾年間采取了一系列促進(jìn)房地產(chǎn)市場(chǎng)健康發(fā)展的政策。這些政策對(duì)于提振信心、活躍市場(chǎng)、促進(jìn)住房消費(fèi)和投資發(fā)揮了重要作用。但是，隨著房地產(chǎn)市場(chǎng)的回升，一些城市出現(xiàn)了房?jī)r(jià)上漲過(guò)快等問(wèn)題。過(guò)去實(shí)行公房低租金制度時(shí)期，居民平均住房消費(fèi)占居民收入的1%－3%，而今許多居民已超過(guò)20%。房?jī)r(jià)的高漲如一把雙刃劍，成為制約城市居民消費(fèi)的障礙。因?yàn)楦叻績(jī)r(jià)使大多數(shù)購(gòu)房者背上了沉重的債務(wù)負(fù)擔(dān)，只能省吃儉用，壓縮消費(fèi)，從而造成嚴(yán)重的內(nèi)需不足。

高等教育屬準(zhǔn)公共產(chǎn)品，適當(dāng)收費(fèi)并無(wú)異議，問(wèn)題是高等教育目前的收費(fèi)已超出了一些普通家庭的承受能力。據(jù)統(tǒng)計(jì)，全國(guó)高校的人均學(xué)費(fèi)從改革前的免費(fèi)教育到20年前的200元，再到1995年的800元，一直上升到2005年的5000元，如果再加上大學(xué)期間的住宿費(fèi)和生活費(fèi)，平均每個(gè)大學(xué)生4年需花費(fèi)4萬(wàn)多元，大大高于群眾的收入增長(zhǎng)幅度。

高昂的醫(yī)療費(fèi)用也是人們對(duì)生活有后顧之憂的原因之一，雖然各種醫(yī)療保險(xiǎn)已經(jīng)實(shí)行，但因受多種因素限制，百姓還未得到真正的醫(yī)療保障。衛(wèi)生部2004年12月2日發(fā)布的第三次國(guó)家衛(wèi)生服務(wù)調(diào)查分析報(bào)告顯示，我國(guó)醫(yī)療服務(wù)費(fèi)用近年來(lái)增長(zhǎng)速度過(guò)快，超過(guò)了人均收入的增長(zhǎng)，醫(yī)藥衛(wèi)生消費(fèi)支出已成我國(guó)居民繼家庭食品、教育支出后的第三消費(fèi)，給家庭帶來(lái)了沉重的負(fù)擔(dān)。

⒋扭曲的心理作祟。傳銷人員不少具有雙重身份，他們既是傳銷的受害者，同時(shí)又是加害人。“我被騙，我要騙別人把錢賺回來(lái)”，一些人發(fā)覺(jué)自己被騙后，為把本錢撈回來(lái)，繼而轉(zhuǎn)向騙別人。傳銷組織一般都是由同學(xué)、同事、老鄉(xiāng)、朋友、親戚所構(gòu)成的，因?yàn)楸舜酥g都比較了解，對(duì)其沒(méi)有防范心理，最容易成為他們欺騙的對(duì)象．傳銷主要靠不斷的發(fā)展“下線”，來(lái)保持其正常的運(yùn)做和養(yǎng)肥“金字塔”上面的“網(wǎng)頭”。

⒌相關(guān)部門打擊力度不夠。面對(duì)日益猖獗的傳銷活動(dòng)，有些地方的工商、公安等職能部門認(rèn)為證據(jù)難以掌握、非法經(jīng)營(yíng)數(shù)額難以確定，往往以“趕”代“打”，一驅(qū)了之，致使傳銷分子要么隱匿一段時(shí)間避風(fēng)頭，要么招集人馬尋找基礎(chǔ)較好的地方重新開(kāi)辟“戰(zhàn)場(chǎng)”。個(gè)別地方還誤認(rèn)為傳銷可以促進(jìn)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)，每次打擊只是應(yīng)付上面的指示，甚至當(dāng)?shù)卣嘘P(guān)部門和傳銷組織有協(xié)作，為傳銷組織通風(fēng)報(bào)信，使傳銷組織者非常囂張，參與者也認(rèn)為自己的行為沒(méi)什么，國(guó)家不會(huì)管。

三、預(yù)防對(duì)策

不管是哪一種傳銷形式，最根本的原因就是“貪”字，針對(duì)這種屢禁不止的現(xiàn)象，應(yīng)采取以下對(duì)策加以預(yù)防：

（一）社會(huì)管理對(duì)策

⒈加強(qiáng)對(duì)傳銷案件危害的宣傳，對(duì)“一夜暴富”思想給予警示。針對(duì)傳銷的造勢(shì)宣傳，各大媒體應(yīng)加大對(duì)傳銷的危害性的宣傳，并對(duì)傳銷的形式、方法和各種手段做詳細(xì)報(bào)道，請(qǐng)受害者現(xiàn)身說(shuō)法，使正面的宣傳氣勢(shì)大于所謂傳銷組織“天上掉餡餅”的輿論，對(duì)抱有僥幸的“一夜暴富”思想的人給予警示，使人們清醒地認(rèn)識(shí)到?jīng)]有付出，決不會(huì)有回報(bào)，一切違法、犯罪的致富之路都是行不通的，使傳銷組織失去市場(chǎng)。

⒉加強(qiáng)工商、金融等行業(yè)管理，發(fā)揮國(guó)家機(jī)關(guān)的監(jiān)督管理作用。在生活中，應(yīng)把工商、稅務(wù)、公安等國(guó)家機(jī)關(guān)的管理由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，并與銀行、證券等金融機(jī)構(gòu)密切配合，發(fā)現(xiàn)有違法現(xiàn)象的企業(yè)、組織和機(jī)構(gòu)，立即嚴(yán)加管理和查處。發(fā)現(xiàn)一個(gè)，查處一個(gè)，使傳銷組織無(wú)處遁形。要防止個(gè)別地區(qū)把傳銷作為繁榮當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)、刺激消費(fèi)的愚蠢的作法，一旦發(fā)現(xiàn)，嚴(yán)加懲處，并對(duì)直接負(fù)責(zé)人追究法律責(zé)任。

⒊制定切實(shí)可行的政策，擴(kuò)大就業(yè)機(jī)會(huì)，使勞動(dòng)致富、多勞多得變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)。在現(xiàn)實(shí)生活中，許多農(nóng)民工、剛畢業(yè)的學(xué)生都迫切需要有一份工作能滿足生存的基本需要，但拖欠工資現(xiàn)象比比皆是，克扣工資的情況也屢屢發(fā)生，相關(guān)部門執(zhí)法疲軟無(wú)力使受害者利益得不到保護(hù)。面對(duì)沉重的生活壓力（攀高的房?jī)r(jià)、結(jié)婚的巨額成本、高昂的醫(yī)療費(fèi)用），一些人為了改變自己貧困的生活現(xiàn)狀不得不鋌而走險(xiǎn)，孤注一擲，成為傳銷的受害者，有的還繼而成為了加害人，繼續(xù)對(duì)別人施害。針對(duì)這種現(xiàn)象，國(guó)家勞動(dòng)部門應(yīng)切實(shí)可行地制定相關(guān)政策，加強(qiáng)勞動(dòng)市場(chǎng)管理，制裁克扣工資、拖欠工資的行為，使勞動(dòng)者勞有所得，使傳銷等不法現(xiàn)象沒(méi)有市場(chǎng)。

⒋宣傳正確的價(jià)值觀。面對(duì)日益嚴(yán)重的貧富分化，新聞媒體對(duì)致富者艱難的創(chuàng)業(yè)史、歷經(jīng)的坎坷宣傳得不夠，使一些年輕人輕信不勞而獲就能暴富，從而失去正確的價(jià)值觀，為達(dá)到快速致富的目的不惜受害又害人。每個(gè)通過(guò)創(chuàng)業(yè)致富的人都有一部辛酸史，都有沉浮的坎坷，但媒體的報(bào)道過(guò)多地注重所謂富豪財(cái)富積累后的生活，使浮躁的社會(huì)又多了許多不安定的因素。因此，媒體應(yīng)該多宣傳為社會(huì)前進(jìn)而默默奉獻(xiàn)的人，幫助年輕人樹(shù)立正確的價(jià)值觀和金錢觀，鼓勵(lì)年輕人安心工作，致力于為社會(huì)、為人民、為國(guó)家創(chuàng)造財(cái)富，從而實(shí)現(xiàn)自己的人生奮斗目標(biāo)。

傳銷案件屢禁不止決不是某些地區(qū)的個(gè)別現(xiàn)象，也決不是某個(gè)部門的責(zé)任，要想遏制住這種案件的發(fā)生，減少社會(huì)危害性，就需要全社會(huì)各個(gè)部門緊密配合，各種行業(yè)相互協(xié)調(diào)，各個(gè)階層統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，進(jìn)行綜合治理，才能達(dá)到預(yù)期效果。

（二）法律規(guī)制對(duì)策

⒈設(shè)立單獨(dú)的“非法傳銷罪”，準(zhǔn)確描述其罪狀，并對(duì)“情節(jié)嚴(yán)重”、“情節(jié)特別嚴(yán)重”做詳細(xì)描述，這不僅便于執(zhí)法人員依法辦事，也更能體現(xiàn)罪刑法定原則。目前的傳銷行為依法按非法經(jīng)營(yíng)罪處理，但按刑法及修正案的規(guī)定，非法經(jīng)營(yíng)罪囊括的行為模式太多，包括：⑴未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營(yíng)、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；⑵買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的；⑶未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；⑷其他嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為。這些行為和非法傳銷行為有很大差別，不適合在同一罪名下適用。

⒉把傳銷行為當(dāng)作一種特殊的非法經(jīng)營(yíng)罪的類型，提高這種犯罪行為的量刑幅度，最高可以判死刑。面對(duì)傳銷犯罪迅速發(fā)展、愈演愈烈的態(tài)勢(shì)，基層“打傳”的公安人員反映，目前的立法已不能起到有效打擊傳銷犯罪的作用，建議盡快對(duì)傳銷犯罪立法，加強(qiáng)區(qū)域間協(xié)作打擊，加大對(duì)傳銷犯罪分子的打擊力度。刑法修正案也只是將非法傳銷犯罪活動(dòng)按照非法經(jīng)營(yíng)罪（《刑法》第225條）第4項(xiàng)進(jìn)行處罰。對(duì)于如何界定非法傳銷行為的“情節(jié)嚴(yán)重”、“情節(jié)特別嚴(yán)重”沒(méi)有明確規(guī)定。且刑法225條的非法經(jīng)營(yíng)罪“情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或沒(méi)收財(cái)產(chǎn)”的規(guī)定，與傳銷行為給社會(huì)帶來(lái)的社會(huì)危害性相比，處罰太輕。以震驚全國(guó)的“億霖”案為例，短短兩年時(shí)間，銷售林地42．2萬(wàn)畝，遍及全國(guó)9個(gè)省市，造就了5個(gè)千萬(wàn)富翁、18個(gè)百萬(wàn)富翁，涉案資金計(jì)16．8億人民幣，受騙人數(shù)達(dá)2．2萬(wàn)人，其中僅北京就有1．8萬(wàn)余人卷入其中，無(wú)論從規(guī)模還是手段上看，“億霖木業(yè)”可算作是中國(guó)傳銷犯罪史上的一個(gè)“神話”。但就是這樣一個(gè)給社會(huì)帶來(lái)重大危害的案件主犯趙鵬按現(xiàn)有的刑法第225條，最高刑罰只能判處15年，遠(yuǎn)遠(yuǎn)背離“刑罰相適原則”。

⒊對(duì)對(duì)傳銷案件監(jiān)管不力的行政部門、金融部門的相關(guān)人員追究相應(yīng)的法律責(zé)任?！吨腥A人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第48條明確規(guī)定：“企業(yè)事業(yè)單位可以自主選擇一家商業(yè)銀行的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所開(kāi)立一個(gè)辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付的基本賬戶，不得開(kāi)立兩個(gè)以上基本賬戶。任何單位和個(gè)人不得將單位的資金以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶存儲(chǔ)。”而現(xiàn)實(shí)中，大多數(shù)傳銷人員尤其是傳銷人員中的組織者都是以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶或有兩個(gè)以上賬戶，使國(guó)家監(jiān)管部門很難及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，案發(fā)后又因?yàn)閲?guó)家機(jī)關(guān)不能全部控制犯罪行為人的非法所得，使受害者很難得到賠償，。這是因?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)的管理者完全從自己攬儲(chǔ)的業(yè)績(jī)出發(fā)，默許這種危害廣大人民利益的現(xiàn)象發(fā)生。在主觀上存在故意（以間接故意為主），客觀上產(chǎn)生危害社會(huì)的影響，客體上表現(xiàn)為擾亂了市場(chǎng)管理秩序，并損害了受害人的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)。完全具備非法經(jīng)營(yíng)罪的全部構(gòu)成要件。并且在《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》中第8章法律責(zé)任的第74條規(guī)定“商業(yè)銀行有下列情形之一……情節(jié)特別嚴(yán)重或逾期不改的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：……（三）違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款的；”。第78條規(guī)定：“商業(yè)銀行有本法第73條至74條規(guī)定情形的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第86條“商業(yè)銀行工作人員違反本法規(guī)定玩忽職守造成損失的，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。在《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第5章法律責(zé)任中第42條也規(guī)定“銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：……（六）濫用職權(quán)、玩忽職守的其他行為?！?，因此對(duì)商業(yè)銀行違規(guī)操作，給社會(huì)、人民造成嚴(yán)重危害的行為有依法追究刑事責(zé)任的必要，也只有加大對(duì)金融機(jī)構(gòu)違規(guī)操作的行為給予嚴(yán)懲，才能達(dá)到威懾的作用，在傳銷活動(dòng)的資金運(yùn)作過(guò)程中給予有效的遏制。

1］中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院．禁止傳銷條例［Z］．2005－8－23．

［2］唐敏．房地產(chǎn)成保八重要支柱百姓購(gòu)房難進(jìn)一步加?。跱］．瞭望新聞周刊，2009－12－19．

［3］樊發(fā)稼．北京最貴樓盤7．2萬(wàn)／平方米高房?jī)r(jià)影響居民生活［N］．西安晚報(bào)，房地產(chǎn)訊．

［4］張曉晶，丁錫國(guó)．大學(xué)學(xué)費(fèi)漲了25倍［EB／OL］．http：／／www．sina．com．cn，2006－03－08．

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［6］中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法［Z］．第48條、第74條．全國(guó)人大常務(wù)委員會(huì)1995年5月10日通過(guò)，2003年修正．

［7］中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法［Z］．第42條．2003年12月27日全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)通過(guò)．

（責(zé)任編輯：黃小育）

Social Causes and Preventive Measures of Pyramid Selling Case＇s Despite Repeated Prohibitions

Liu Guiyan

In the last 20 years，the pyramid selling case＇s despite repeated prohibitions has caused the large number of victims，the amount of large economic losses，has been a serious criminal phenomenon，and has its social causes and harmful．Therefore，to prevent the occurrence of such crimes should be a serious problem in society today．

pyramid selling；development staff；pyramid；mercenary；crime of illegal

C916

A

1007－8207（2010）04－0056－03

2009－12－12

劉桂艷（1966—），吉林長(zhǎng)春人，吉林司法警官職業(yè)學(xué)院副教授，研究方向?yàn)榉ɡ韺W(xué)、刑法學(xué)。

本文系吉林省教育廳“十一五”社會(huì)科學(xué)研究項(xiàng)目“涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪防控機(jī)制的探討與研究”的階段性成果，項(xiàng)目編號(hào)：2007d第434號(hào)。