論家族企業(yè)的信任治理

■楊玉秀

家族企業(yè)，是以血緣關(guān)系為基礎(chǔ)，以家族利益為目標，家族對企業(yè)的所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)具有控制性地位的企業(yè)。目前，在我國民營企業(yè)中，大部分企業(yè)都屬于家族企業(yè)，在世界范圍內(nèi)，家族企業(yè)也占較大的比重。家族企業(yè)的廣泛存在源于家族企業(yè)自身存在著一定的優(yōu)勢。不同于現(xiàn)代化的公司治理，家族企業(yè)治理更多地表現(xiàn)為一種非正式治理，信任在家族企業(yè)治理中起著重要的作用，它具有節(jié)約費用、降低風險的作用。然而，大多數(shù)的家族企業(yè)往往都屬于小型企業(yè)，而真正能發(fā)展成為現(xiàn)代化大企業(yè)的卻相對較少。這又是為什么呢？本文就從家族企業(yè)信任治理的角度對這個問題進行分析。

家族企業(yè)的信任治理

（一）家族企業(yè)中的信任

祖克爾概括了信任產(chǎn)生的三種機制。第一種是基于過程的信任模式。這種信任模式依賴于過去交易的經(jīng)驗，根據(jù)一個人過去的行為和聲譽而決定是否給予信任。第二種是基于特征的信任模式。該模式依賴于個人的家庭背景和種族，根據(jù)他人與自己在家庭背景、種族、價值觀念等方面的相似性的多少來決定是否給予信任。第三種是基于制度的信任模式。此模式基于非個人性的社會規(guī)章制度，根據(jù)規(guī)章制度給予信任。據(jù)此，儲小平提出華人社會中信任產(chǎn)生的三種類型：家庭、家族生活中所習得的核心層信任；泛家族關(guān)系運作中習俗、道德規(guī)范和禮尚往來所產(chǎn)生的信任，即泛家族信任；傳統(tǒng)中有綱常倫紀的禮法制度所產(chǎn)生的信任。相應(yīng)地，他把華人社會的信任結(jié)構(gòu)概括為三個層次：家族信任、泛家族信任與制度信任。并認為信任模式從家族信任到泛家族信任，再到制度信任的擴展，會導致社會信任水平的普遍提高。

家族企業(yè)是家族與企業(yè)的結(jié)合體，是家族習俗與制度的共存體，因此，儲小平的三種信任都同時存在于家族企業(yè)中。其中，家族成員之間的信任，屬于家族信任，其信任度最高；家族成員和泛家族成員之間的信任，屬于泛家族信任，信任度也較高，但是次于家族信任；而家族成員、泛家族成員與通過普通的雇傭關(guān)系進入家族企業(yè)的人員之間的信任則屬于制度信任，其信任度較低。Weberl區(qū)分了兩種信任方式，即特殊信任與普遍信任，前者以血緣性社區(qū)為基礎(chǔ)，建立在私人關(guān)系和家族或準家族關(guān)系之上，后者以信仰共同體為基礎(chǔ)。特殊信任體現(xiàn)的是一種特殊主義傾向，表現(xiàn)為 “憑借與行為者的特殊關(guān)系而認定對象身上價值的至上性”；普遍信任則具有普遍主義傾向，體現(xiàn)為 “獨立于行為者與對象在身份上的特殊關(guān)系。根據(jù)Weberl的區(qū)分可以看出，家族企業(yè)中家族信任和泛家族信任屬于特殊信任，而制度信任屬于普遍信任。在家族企業(yè)中，家族信任和泛家族信任是主體，制度信任被弱化。因此，總體而言，家族企業(yè)中的信任是一種特殊信任，而非普遍信任。

（二）家族企業(yè)中的信任治理

治理問題的根源是企業(yè)中機會主義行為的存在，在處理和防范機會主義的問題上有兩種方法可供選擇。一是通過設(shè)計和選擇正式制度來減少機會主義的產(chǎn)生。另一種就是利用非正式的制度和關(guān)系等來避免機會主義行為的發(fā)生。前者屬于正式治理，后者屬于非正式治理?，F(xiàn)代化公司治理的主要方式就是通過設(shè)計一整套相關(guān)制度、規(guī)則來限制代理人的逆向選擇和道德風險，降低其機會主義傾向。而在家族企業(yè)中，并不是通過設(shè)計一套激勵和約束代理人的制度、規(guī)則和機制，來防范機會主義的發(fā)生，而是通過家族信任、家族忠誠等社會資本因素來減少或避免機會主義行為的發(fā)生?；谘?、親緣關(guān)系的信任在家族企業(yè)治理中起到重要的作用，它在很大程度上代替了正式的制度控制，成為組織內(nèi)部正常高效運轉(zhuǎn)的基礎(chǔ)。家族企業(yè)的信任治理滲透于家族企業(yè)的方方面面。在人員運用上，家族企業(yè)依據(jù)親疏遠近，即信任度的高度，來采用人員；在激勵和約束上，也是依據(jù)家族信任和家族忠誠來實施，而不是通過專門設(shè)計的激勵與約束機制。在委托代理上，更是依靠具有高度信任關(guān)系的自己人進行管理，而不是像現(xiàn)代化公司那樣聘請代理人進行管理。因此，可以說家族企業(yè)內(nèi)部治理是一種信任治理，屬于非正式治理范疇。M.Mustakallio在其博士論文 《家族企業(yè)的契約與關(guān)系治理》中也指出，在家族企業(yè)治理結(jié)構(gòu)中，家族成員間的相互信任成為一種主要的治理機制，它抑制了機會主義行為，有助于形成道德忠誠的聲譽基礎(chǔ)。

（三）家族企業(yè)信任治理的利和弊

家族企業(yè)以信任治理代替正式的制度控制，不僅可以防范組織內(nèi)機會主義行為的發(fā)生，而且還可以降低組織的交易成本，節(jié)省代理費用。家族企業(yè)中的信任是一種基于血緣、親緣關(guān)系以及情感培植的方式建立起來的特殊信任，這是一種信任度較強的信任結(jié)構(gòu)，它遍布于家族成員之中，并且在家族成員和泛家族成員之間也廣泛存在，成為家族企業(yè)內(nèi)部成員之間相互信賴、相互約束的基礎(chǔ)。這種信任的存在有效地抑制了組織內(nèi)機會主義行為的產(chǎn)生。而且，信任被視為企業(yè)組織內(nèi)部的潤滑劑，能夠提升組織的凝聚力，促成組織成員之間的互助合作，使人際間的溝通更加順暢，從而能有效降低管理事務(wù)的成本，降低組織內(nèi)部及組織之間的交易成本。更重要的是，由于家族信任的存在，家族企業(yè)不必像現(xiàn)代化企業(yè)那樣花費較大的代價去解決委托代理問題和組織內(nèi)部的監(jiān)督管理問題。源于忠誠的家族信任是解決代理問題的關(guān)鍵因素，這也是家族企業(yè)信任治理的價值所在。

然而，家族信任是一把 “雙刃劍”。家族企業(yè)中的信任是一種內(nèi)外有別、呈現(xiàn)差序結(jié)構(gòu)的信任模式，這種信任是一種特殊信任，而不是普遍信任。在家族成員和泛家族成員間具有較強的信任關(guān)系，而對非家族成員則信任度較低。這使得家族企業(yè)的信任范圍只局限于家族或者準家族范圍之內(nèi)，而不能擴展到整個組織和社會。在這種非擴展的信任體系中，處在家族信任之內(nèi)的行為主體無法使自己的行為超越家族范圍之外，從而被鎖定于家族的網(wǎng)絡(luò)之中；處于家族網(wǎng)絡(luò)之外的行為主體由于信任困境很難將其融入至家族企業(yè)的網(wǎng)絡(luò)之中。于是，家族企業(yè)既難以從外界吸收更多的物質(zhì)資本，也難以在更大的范圍進行人力資本的優(yōu)化，從而無法實現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟和企業(yè)的擴張。此時，基于血緣關(guān)系的特殊信任，往往就會由創(chuàng)業(yè)期家族企業(yè)發(fā)展的原動力，演變成為家族企業(yè)進一步發(fā)展的絆腳石。因而，從長遠來看，基于內(nèi)外有別、“差序格局”基礎(chǔ)之上的家族信任及信任治理對家族企業(yè)的進一步發(fā)展將形成障礙。

家族企業(yè)不同發(fā)展階段中的不同信任治理模式

以血緣、親緣為基礎(chǔ)的家族信任在家族企業(yè)治理中起著重要的作用，但同時這種僅存在于家族 （或準家族）內(nèi)部的信任，是一種相對狹小的信任，當家族企業(yè)發(fā)展到一定規(guī)模時，這種信任治理模式就會對家族企業(yè)的進一步發(fā)展形成阻礙。那么，家族企業(yè)如何運用信用治理來促進企業(yè)的長遠發(fā)展呢？答案就是：在不同時期，采用不同的信用治理模式。即，在家族企業(yè)發(fā)展初期，以家族信任作為企業(yè)治理的基礎(chǔ)；在家族企業(yè)進一步發(fā)展時期，以家族信任和泛家族信任作為企業(yè)治理的基礎(chǔ)；在家族企業(yè)發(fā)展壯大，向現(xiàn)代化大企業(yè)轉(zhuǎn)變時，則以社會普遍信任作為企業(yè)信任治理的基礎(chǔ)，只有這樣，家族企業(yè)才能獲得長遠的發(fā)展，而現(xiàn)實中大部分的家族企業(yè)發(fā)展狀況也是如此。

（一）家族企業(yè)發(fā)展初期：家族信任治理機制

在家族企業(yè)創(chuàng)立初期，企業(yè)還很弱小，不論是在產(chǎn)品市場還是在要素市場上都缺乏競爭力。在資金籌集上，企業(yè)只能依靠家人和親戚朋友，而很難通過正規(guī)渠道籌措。由于企業(yè)還處于創(chuàng)立階段，企業(yè)經(jīng)營的風險較大，還不能在市場中建立起自己的信用，很難通過銀行等金融結(jié)構(gòu)籌措資金，更不可能從資本市場上獲得幫助，而此時唯一的途徑就是企業(yè)從自家人哪里獲得幫助。在人才運用上，企業(yè)也只能依靠自己人。企業(yè)風險較大，創(chuàng)業(yè)的艱辛、失敗的風險使得企業(yè)缺乏吸引力，從而很難在社會上招到需要的人才，而且，也沒有實力從社會上招聘到高級人才。此時，只能依靠家族內(nèi)的成員，也只有家族成員才能與之同甘共苦，一起承受著企業(yè)創(chuàng)立的各種艱辛和困難。這一階段，家族企業(yè)更像一個家庭作坊。這些現(xiàn)實情況決定了家族企業(yè)在創(chuàng)立之初，根本不可能像其他大企業(yè)那樣，有一套成熟的現(xiàn)代化的管理模式和規(guī)范性的運作模式。企業(yè)只能依靠家族內(nèi)部人員之間的相互扶持、相互信任來完成企業(yè)經(jīng)營管理中的各項事務(wù)。此時，家族企業(yè)的治理屬于一種典型的非正式治理，而治理的基礎(chǔ)就是建立在家庭成員之間，基于血緣關(guān)系的家族信任。

（二）家族企業(yè)的進一步發(fā)展：家族信任和泛家族信任為主的治理機制

當家族企業(yè)已經(jīng)由家庭作坊向企業(yè)轉(zhuǎn)變時，家的特征逐漸減少，而企業(yè)的特征逐漸增加。隨著企業(yè)規(guī)模的擴大，企業(yè)需要的資金、各類人員都會隨之急劇擴大，此時，僅僅由家族內(nèi)部提供資金支持已經(jīng)不能滿足企業(yè)發(fā)展的需要，家族內(nèi)部人員遠不能滿足企業(yè)管理的需要，家族企業(yè)必須拓寬信任范圍，從家族外部尋取更多的資金來源和信息，運用家族外部人員來經(jīng)營管理企業(yè)。在此階段，家族企業(yè)一般會通過情感培植的方式將家族外部人員進行泛家族化，納入到類似于家族成員的高信任層級。在家族企業(yè)與泛家族化成員之間的信任就是一種泛家族信任，這種信任模式依賴于過去的經(jīng)驗，形成于長期的交往和關(guān)系回報。當泛家族信任一旦形成，泛家族成員就能在家族企業(yè)發(fā)展中發(fā)揮出較大的作用。此時，家族信任和泛家族信任共同構(gòu)成家族企業(yè)治理的信任基礎(chǔ)。這個階段，隨著企業(yè)規(guī)模的擴大，家族企業(yè)雖然也會有一些正式的制度控制，但是，對于高層管理以及在企業(yè)的主要利益分配和人員配備上，主要還是依賴于家族內(nèi)部的 （包括泛家族人員）的協(xié)調(diào)和協(xié)商，家族企業(yè)的激勵和約束主要依靠家族忠誠和家族信任來實現(xiàn)，以家族信任和泛家族信任為主的特殊信任仍是企業(yè)治理的基礎(chǔ)。

（三）家族企業(yè)向現(xiàn)代化企業(yè)轉(zhuǎn)變：普遍信任治理機制

當家族企業(yè)進一步發(fā)展壯大，傳統(tǒng)的家族式治理模式已經(jīng)不能滿足企業(yè)的發(fā)展需要。家族企業(yè)必須從家族外部大量吸取企業(yè)發(fā)展的各種資源。在人員運用上，不論從數(shù)量上還是從能力上看，家族成員和泛家族成員已滿足不了企業(yè)經(jīng)營管理的需要，企業(yè)必須從外面吸取大量的人才，尤其高級管理人才。在資金籌措上，家族和泛家族內(nèi)部的資金渠道已經(jīng)滿足不了企業(yè)快速發(fā)展的需要，家族企業(yè)必須依靠金融機構(gòu)和資本市場作為企業(yè)資金籌措的主要來源。隨著企業(yè)規(guī)模的不斷擴張，家族企業(yè)從外部吸取和利用的資源越多，家族資源在企業(yè)中所占的比例也就越小。此時，以家族信任和泛家族信任為主的傳統(tǒng)的信任治理模式已經(jīng)不能適應(yīng)企業(yè)治理的需要，相反，會成為企業(yè)發(fā)展的桎梏。家族企業(yè)的治理模式必須由非正式的家族治理轉(zhuǎn)向正式的制度治理，即家族企業(yè)必須要設(shè)計、制定和運用一系列的規(guī)章、制度、章程等來實現(xiàn)對企業(yè)的治理。而依賴于規(guī)章、制度產(chǎn)生的信任屬于普遍信任。因此，當正式的制度控制和制度治理取代了傳統(tǒng)的家族式治理時，從信任的角度看，也就是家族企業(yè)治理模式從傳統(tǒng)的家族信任治理和泛家族信任治理過度到普遍信任治理。

信任邊界的擴展和家族企業(yè)的發(fā)展

家族企業(yè)從創(chuàng)立、發(fā)展到向現(xiàn)代化大企業(yè)的轉(zhuǎn)變，是家族企業(yè)不斷發(fā)展壯大的表現(xiàn)，但同時也是家族企業(yè)的信用邊界逐步擴大的結(jié)果?？梢哉f，信任邊界的不斷擴展是家族企業(yè)向現(xiàn)代化大企業(yè)轉(zhuǎn)變所必須經(jīng)歷的一個歷程。

（一）家族企業(yè)信任邊界的擴展過程

在家族企業(yè)創(chuàng)立初期，家族信任成為家族企業(yè)生存和發(fā)展的強大支撐，然而，隨著企業(yè)的進一步發(fā)展，這種僅僅局限于家族內(nèi)部的信任模式，已經(jīng)不能滿足需要，家族信任必須得到擴展。于是，家族企業(yè)開始把一些通過長期交往、已經(jīng)被家族認可的人員納入到家族信任體系中，形成泛家族信任。泛家族信任的形成把家族企業(yè)中的信任模式從單一的對家族內(nèi)部人員的信任擴展到對家族外部特定人員的信任，也把家族企業(yè)內(nèi)的信任由家族信任擴展到泛家族信任。家族信任和泛家族信任共同形成企業(yè)管理的支撐。這一時期，家族企業(yè)仍然具有典型的家族特征，家族企業(yè)內(nèi)部治理仍然屬于非正式治理。但是，隨著家族企業(yè)的進一步發(fā)展，家族企業(yè)需要的外部資源越來越多，企業(yè)交往的邊界逐步擴大，要求企業(yè)的信任范圍也必須再次進行擴展，由只對家族內(nèi)部人員和家族外部特定人員 （泛家族成員）的信任擴展到更廣大的人群，即，由原來的家族信任和泛家族信任，擴展到具有普遍性的社會信任，制度信任成為支撐企業(yè)發(fā)展的重要力量。到此為止，隨著家族企業(yè)的不斷發(fā)展，家族企業(yè)的信任由典型的家族信任，擴展到對家族外部特定人員的信任 （泛家族信任），再次擴展到對家族外部廣大人群的信任 （制度信任）。

（二）信任邊界的擴展對家族企業(yè)發(fā)展的影響

為什么一些家族企業(yè)能從家族治理的弊端中走出，發(fā)展成為現(xiàn)代化的大企業(yè)，而另外一些家族企業(yè)則走不出家族治理的泥潭，最終分崩離析呢？可以看出，信任擴展是一個關(guān)鍵的因素。家族企業(yè)內(nèi)部的信任能否隨著企業(yè)的發(fā)展得到不斷擴展，在很大程度上影響并決定了企業(yè)的后續(xù)發(fā)展。當傳統(tǒng)的信任模式已經(jīng)不能滿足需要時，如果家族企業(yè)還不能及時轉(zhuǎn)變信任模式，擴展新的信任作為企業(yè)信任治理的基礎(chǔ)，那么，原有的信任模式就會成為企業(yè)進一步發(fā)展的障礙，最終影響了企業(yè)的發(fā)展。只有那些能隨著經(jīng)營環(huán)境的變化，隨著企業(yè)規(guī)模的擴大，而不斷擴展其信任基礎(chǔ)的企業(yè)，才能從傳統(tǒng)的作坊式的家族企業(yè)走向現(xiàn)代化的大企業(yè)。因此，在家族企業(yè)的信任治理中，信任能否隨著企業(yè)的發(fā)展而及時得到擴展，在很大程度上決定了企業(yè)最終的結(jié)局。很多企業(yè)不能及時有效的擴展其信用范圍，從而使得企業(yè)不能發(fā)展壯大。

參考資料

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