加強(qiáng)農(nóng)業(yè)銀行案件防范的對(duì)策

楊德亮

（中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大慶市分行，黑龍江 大慶 163311）

加強(qiáng)農(nóng)業(yè)銀行案件防范的對(duì)策

楊德亮

（中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大慶市分行，黑龍江 大慶 163311）

全國(guó)農(nóng)行的案件個(gè)數(shù)和涉案金額在全國(guó)五大銀行占比較高，這說(shuō)明農(nóng)業(yè)銀行的案件防范形勢(shì)依然嚴(yán)峻。在當(dāng)前新的形勢(shì)下，積極探討和研究下案件防范工作，總結(jié)分析已發(fā)案件的特點(diǎn)及原因，提出防范的對(duì)策和措施，對(duì)推動(dòng)農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)不斷健康發(fā)展顯得十分必要和重要。

農(nóng)業(yè)銀行；案件防范；對(duì)策和措施

農(nóng)業(yè)銀行已經(jīng)進(jìn)入股份制改革的關(guān)鍵階段，但由于各種原因，管理基礎(chǔ)比較薄弱，內(nèi)控管理水平還比較低。全國(guó)農(nóng)行的案件個(gè)數(shù)和涉案金額在全國(guó)五大銀行中占比較高，這說(shuō)明農(nóng)業(yè)銀行的案件防范形勢(shì)依然嚴(yán)峻。

一、案件的特點(diǎn)和發(fā)案原因分析

案件的發(fā)生嚴(yán)重?fù)p害了農(nóng)行的信譽(yù)和形象，員工的信心和工作積極性受到了打擊，案件所帶來(lái)的無(wú)形損失要遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于案件本身的資金損失。所以，必須要對(duì)案件的特點(diǎn)、原因和教訓(xùn)進(jìn)行認(rèn)真總結(jié)反思，吸取教訓(xùn)，認(rèn)清危害，堵塞漏洞。

（一）已發(fā)案件的特點(diǎn)分析

從農(nóng)行過(guò)去幾年發(fā)生的案件分析看，具有以下三個(gè)突出特點(diǎn)：一是案發(fā)部位相對(duì)集中。多數(shù)都發(fā)生在會(huì)計(jì)部位和信貸部位，特別是會(huì)計(jì)結(jié)算、聯(lián)行和票據(jù)交換等環(huán)節(jié)多次發(fā)生挪用問(wèn)題，作案手段相似，屢屢得逞。二是作案人員層面集中。主要集中在基層支行高管人員和一線(xiàn)操作人員。三是案件的誘發(fā)原因集中。案件的起因都是因個(gè)人經(jīng)商做買(mǎi)賣(mài)、賭博、買(mǎi)彩票等行為引發(fā)的私欲膨脹，無(wú)法自拔，鋌而走險(xiǎn)；都是由違規(guī)違紀(jì)開(kāi)始，逐漸擴(kuò)大，最終演變成違法犯罪案件；都是因?yàn)樽靼高^(guò)程中相關(guān)崗位人員防范意識(shí)差、規(guī)章制度執(zhí)行不到位，讓犯罪行為得逞。以上“三個(gè)集中”的顯著特點(diǎn)，暴露出內(nèi)部管理的薄弱，對(duì)重點(diǎn)單位、重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重點(diǎn)環(huán)節(jié)還存在管理缺位問(wèn)題。

（二）發(fā)生案件的原因教訓(xùn)

一是個(gè)別領(lǐng)導(dǎo)干部長(zhǎng)期放松自我約束和管理，個(gè)人私欲膨脹，法律、法規(guī)意識(shí)極其淡薄。他們隨著地位的升遷、權(quán)力的增大，以及客觀條件的變化，面對(duì)誘惑，自身“免疫力”下降，在思想上漸變、退化，失去了政治敏銳性和是非辨別能力，放任了對(duì)私欲的控制，導(dǎo)致價(jià)值觀、人生觀嚴(yán)重失衡，權(quán)力觀嚴(yán)重錯(cuò)位，法律意識(shí)淡化，最終走上違法犯罪的不歸路。從員工的層面來(lái)講，員工在銀行工作的目的不外乎是為了生存和發(fā)展。他們?cè)诟冻鰟趧?dòng)獲取報(bào)酬、創(chuàng)造基本的生活條件后，期望自己由低薪階層到高薪階層，由普通員工到管理人員，使自己才華得到發(fā)揮，能力得到認(rèn)可，人格得到尊重，并創(chuàng)造出人生的輝煌。這就是我們通常講一個(gè)人的主觀能動(dòng)性、積極性、上進(jìn)心和事業(yè)心。反之，當(dāng)事與愿違，感到環(huán)境壓抑，才華得不到施展，能力得不到認(rèn)可，高負(fù)荷的勞動(dòng)付出不能得到應(yīng)有的回報(bào)時(shí)，整日為衣食而憂(yōu)，自然也就產(chǎn)生了諸多的消極心態(tài)，最后就可能鋌而走險(xiǎn)，導(dǎo)致案件的發(fā)生。二是部分員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和業(yè)務(wù)鑒別力不強(qiáng)。從案件形成的過(guò)程看，操作人員對(duì)有關(guān)業(yè)務(wù)流程、制度規(guī)定掌握不準(zhǔn)，缺乏制度敏銳性，不能辨別是非，對(duì)違規(guī)行為一路“綠燈”，為個(gè)別人的違法違紀(jì)行為提供了可乘之機(jī)；有的員工對(duì)嚴(yán)重的違規(guī)違紀(jì)事項(xiàng)置若罔聞，按領(lǐng)導(dǎo)意圖辦，不按規(guī)章制度辦，滿(mǎn)足于小恩小惠，置農(nóng)行利益于不顧，在客觀上促成了違規(guī)違法行為的發(fā)生，最終自己也受到牽連。三是內(nèi)外部檢查沒(méi)有認(rèn)真履行職責(zé)，監(jiān)督監(jiān)管缺乏敏銳性，檢查不細(xì)、方法不當(dāng)。農(nóng)行已發(fā)的案件基本上都是陳案，除了直接作案人自身的主觀因素之外，從側(cè)面也反映了監(jiān)督檢查不到位，個(gè)別檢查人員在思想上缺乏敏銳性，業(yè)務(wù)不精、工作不細(xì)、檢查不嚴(yán)，沒(méi)有做到盡職履責(zé)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的隱含案件線(xiàn)索反應(yīng)鈍化，沒(méi)能深入核查，錯(cuò)過(guò)了發(fā)現(xiàn)和阻斷案件發(fā)生的良機(jī)。雖然農(nóng)行制定了一些辦法和制度,但是從案發(fā)單位血的教訓(xùn)來(lái)看，絕大部分都是沒(méi)有認(rèn)真執(zhí)行制度所釀成的。四是現(xiàn)行的規(guī)章制度不健全、跟不上改革的的步伐、修訂嚴(yán)重滯后。五是也存在著選人不當(dāng)、用人失察、權(quán)力失去監(jiān)督、不能及時(shí)把握干部思想脈搏等問(wèn)題。六是規(guī)章制度學(xué)習(xí)貫徹和執(zhí)行不到位，監(jiān)督監(jiān)管措施不力。部分規(guī)章制度未能傳達(dá)到基層、傳達(dá)到崗位，文件傳閱督辦出現(xiàn)斷層，導(dǎo)致相關(guān)崗位人員對(duì)新文件的要求和重要內(nèi)容不了解，甚至存在領(lǐng)導(dǎo)壓文件，員工看不到的現(xiàn)象；還有個(gè)別行處和部門(mén)對(duì)上級(jí)行文件要求、工作部署、通知精神等不能結(jié)合實(shí)際組織員工進(jìn)行深入學(xué)習(xí)和貫徹落實(shí)，導(dǎo)致上級(jí)行精神和要求落實(shí)不到位，工作缺乏連續(xù)性和嚴(yán)密銜接，內(nèi)部管理存在薄弱環(huán)節(jié)，監(jiān)督措施不嚴(yán)、不細(xì)，出現(xiàn)了漏洞，造成較大的風(fēng)險(xiǎn)隱患，致使犯罪行為得逞。七是思想教育和業(yè)務(wù)培訓(xùn)不到位。部分單位忽視思想政治工作，對(duì)員工中出現(xiàn)的一些思想波動(dòng)和實(shí)際問(wèn)題關(guān)注疏導(dǎo)不夠，對(duì)重要崗位人員的監(jiān)督和管理不嚴(yán)，使一些員工思想情緒沒(méi)有得到及時(shí)化解，造成少數(shù)員工心理失衡，萌發(fā)犯罪動(dòng)機(jī)，引發(fā)案件。部分單位開(kāi)展崗位練兵和業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作不到位，員工鉆研業(yè)務(wù)知識(shí)的主動(dòng)性和積極性不高，突出表現(xiàn)在業(yè)務(wù)能力不強(qiáng)，操作隨意性大，不能及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，崗位制約嚴(yán)重失控。

二、案件防范的主要對(duì)策和措施

當(dāng)前形勢(shì)下，案件的防控必須納入全行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系之中,積極貫徹“ 教育為本、超前預(yù)防、齊抓共管、綜合治理”的案防策略,具體應(yīng)突出抓好以下幾個(gè)方面的措施落實(shí)：

（一）堅(jiān)持“以人為本”的理念，全面提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)，是案件防控的治本之策

案件是由多種因素積聚后產(chǎn)生的。在諸多因素中，“人”是最為關(guān)鍵的因素，是案件防范的主體。銀行的案件多為職務(wù)行為，當(dāng)我們?cè)趯?duì)一些案件發(fā)生的成因進(jìn)行剖析時(shí)，往往忽視了發(fā)生案件成因外延的另一個(gè)方面，即違法違紀(jì)行為不單單是社會(huì)現(xiàn)象，也是一種思想文化現(xiàn)象和思想文化行為，直接反應(yīng)了個(gè)人的價(jià)值準(zhǔn)則、倫理道德、思維模式和行為選擇。只要集成各種積極因素有針對(duì)性進(jìn)行化解，各類(lèi)案件是完全可以防患于未然的，所以，我們?cè)谡J(rèn)真吸取案件教訓(xùn)的同時(shí)，必須從“根”抓起。

一是統(tǒng)一思想，增強(qiáng)員工防范案件的意識(shí)。銀行人員既是銀行內(nèi)部案件的作案主體，同時(shí)也是案件防范的主體。正確認(rèn)識(shí)當(dāng)前防范案件的緊迫性和及時(shí)性,克服案件防范與己無(wú)關(guān)的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí),把案件防范與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、規(guī)范操作、崗位創(chuàng)優(yōu)有機(jī)地結(jié)合起來(lái),化作每位員工的自覺(jué)行動(dòng)。案件的發(fā)生告訴我們，選好人、用好人、管好人至關(guān)重要。要加強(qiáng)對(duì)人的管理，對(duì)德、能、勤、績(jī)、廉等方面進(jìn)行綜合考核。要把那些思想品德好、作風(fēng)正派、業(yè)務(wù)熟悉、責(zé)任心強(qiáng)的人充實(shí)到業(yè)務(wù)第一線(xiàn)，讓他們把關(guān)堵口。要深入做好員工思想政治工作。人的思想是變化的，教育跟不上，犯罪的想法就會(huì)變?yōu)榉缸锏默F(xiàn)實(shí)。平時(shí)多留心和關(guān)注員工的思想動(dòng)態(tài)、工作情緒，多觀察員工的生活圈和社交圈，能經(jīng)常性地、有針對(duì)性地對(duì)員工進(jìn)行理想信念教育、職業(yè)道德教育、法制教育。二是建立和完善在崗員工學(xué)習(xí)和上崗考試制度。本著“干什么、學(xué)什么、用什么、考什么”和“上崗之前先考證”的原則，做到“崗崗有證，無(wú)證離崗”，把好員工上崗、在崗考資格準(zhǔn)入關(guān)口，減少一般性操作類(lèi)違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。三是鼓勵(lì)員工考取各類(lèi)崗位技能、學(xué)歷教育和執(zhí)業(yè)資格證書(shū)，對(duì)獲得資格證書(shū)和學(xué)歷學(xué)位的人員，給予一次性獎(jiǎng)勵(lì)或報(bào)銷(xiāo)一定標(biāo)準(zhǔn)的學(xué)習(xí)資料和報(bào)名費(fèi)用，并優(yōu)先安排到對(duì)口崗位工作。四是組織開(kāi)展大規(guī)模的專(zhuān)項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，全力抓好員工隊(duì)伍建設(shè)，促進(jìn)人才強(qiáng)行。以新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品、風(fēng)險(xiǎn)控制和服務(wù)規(guī)范等為重點(diǎn)內(nèi)容，抽調(diào)各條線(xiàn)業(yè)務(wù)骨干授課，努力培養(yǎng)一批高層次經(jīng)營(yíng)管理人才和專(zhuān)業(yè)技術(shù)人才，以及各類(lèi)崗位技能人才。五是加大對(duì)重要崗位人員交流、排查和監(jiān)督力度。崗位制約不到位，監(jiān)督檢查走形式，問(wèn)題整改不徹底，也是案件發(fā)生的重要原因。很多案件發(fā)生后，都反映出作案人在“工作圈、生活圈、社交圈”的異常表現(xiàn)和苗頭性問(wèn)題，而在案發(fā)前，卻往往被忽視，要重點(diǎn)抓好員工行為排查工作，強(qiáng)化員工管理。要重點(diǎn)關(guān)注有“十六種表現(xiàn)”的人員，使員工行為排查真正發(fā)揮作用，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可能存在的案件隱患。要從道德建設(shè)、制度安排，監(jiān)控機(jī)制三個(gè)方面構(gòu)筑立體式的案件防范體系，使其不想、不能、不敢違規(guī)違紀(jì)違法。

（二）建立健全案件防控管理機(jī)制。強(qiáng)化監(jiān)督考核，是預(yù)防案件的制度保障

強(qiáng)有力的規(guī)章制度,是規(guī)范員工業(yè)務(wù)操作、促使業(yè)務(wù)正常發(fā)展的有效保障。一是加強(qiáng)案件預(yù)防機(jī)制建設(shè)。注重源頭治理，要完善違規(guī)違紀(jì)違法舉報(bào)抵制獎(jiǎng)勵(lì)制度，鼓勵(lì)員工實(shí)名舉報(bào)違規(guī)違紀(jì)違法行為，對(duì)經(jīng)查實(shí)避免損失的，給予一次性現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)；建立一整套完備的、系統(tǒng)的防范案件學(xué)習(xí)制度,使員工了解規(guī)章、熟悉規(guī)章、落實(shí)規(guī)章,及時(shí)糾偏補(bǔ)缺,做到警鐘長(zhǎng)鳴,防患于未然。要建立健全預(yù)防案件責(zé)任制,明確單位領(lǐng)導(dǎo)、有關(guān)職能部門(mén)人員在預(yù)防案件上的職責(zé)、權(quán)力和利益,增強(qiáng)法紀(jì)觀念、防范意識(shí)和防范技能。完善監(jiān)督查處工作網(wǎng)絡(luò)和職能，把案件預(yù)防融匯到業(yè)務(wù)管理和日常工作中去。二是加大案件考核機(jī)制建設(shè)。注重考核實(shí)效，結(jié)合員工違規(guī)積分管理辦法，加大各類(lèi)違規(guī)問(wèn)題和案件在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)綜合考核中的比重，完善與經(jīng)濟(jì)效益和員工利益掛鉤的分配辦法，實(shí)行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)考核制。同時(shí)健全業(yè)務(wù)操作崗位職責(zé),促進(jìn)規(guī)章制度落實(shí),及時(shí)糾正和消除有章不遁、違章操作的現(xiàn)象。三是加強(qiáng)案件追究機(jī)制建設(shè)。注重追究效果，加大責(zé)任追究力度，完善“雙線(xiàn)追究”制度，實(shí)行檢查責(zé)任制，充分發(fā)揮單位領(lǐng)導(dǎo)、業(yè)務(wù)主管部門(mén)、審計(jì)監(jiān)察等專(zhuān)業(yè)部門(mén)的監(jiān)督管理職能和作用,形成監(jiān)管合力,不斷運(yùn)用序時(shí)監(jiān)管、重點(diǎn)監(jiān)管、專(zhuān)項(xiàng)檢查等多種方式主動(dòng)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,及時(shí)查處和解決問(wèn)題，建立嚴(yán)格的案件防控責(zé)任體系。

（三）加大監(jiān)督檢查的頻次和力度，嚴(yán)格落實(shí)檢查責(zé)任制，是防控案件和各類(lèi)違規(guī)問(wèn)題發(fā)生的有效手段

近年來(lái)的實(shí)踐證明，自查發(fā)現(xiàn)已成為案件暴露的最主要渠道。嚴(yán)密到位的業(yè)務(wù)檢查可以及時(shí)糾正違規(guī)行為，一定程度上鏟除各類(lèi)案件滋生的土壤，及時(shí)發(fā)現(xiàn)各類(lèi)問(wèn)題和案件，遏制作案分子持續(xù)長(zhǎng)期作案，積小案成大案的發(fā)生。一是加強(qiáng)自律監(jiān)管工作，認(rèn)真貫徹落實(shí)好《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)檢查責(zé)任制暫行規(guī)定》。各業(yè)務(wù)主管部門(mén)結(jié)合本行自律監(jiān)管工作實(shí)際，加大檢查的頻次和力度，提高檢查質(zhì)量和效率，依靠各級(jí)會(huì)計(jì)內(nèi)控檢查的“飛行隊(duì)”，緊緊抓住“六大重點(diǎn)、十大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”，實(shí)施“空降查、回頭看”檢查，切實(shí)搞好業(yè)務(wù)部門(mén)自律監(jiān)管；同時(shí)對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)自律監(jiān)管職責(zé)履行情況開(kāi)展再監(jiān)督檢查，強(qiáng)化部門(mén)自律監(jiān)管職責(zé)，防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。二是堅(jiān)持定期調(diào)閱業(yè)務(wù)監(jiān)控錄像，加大在線(xiàn)監(jiān)督力度。嚴(yán)格按照要求，每隔一定時(shí)間，對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)監(jiān)控錄像進(jìn)行調(diào)閱檢查，監(jiān)督一線(xiàn)業(yè)務(wù)人員嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，實(shí)行幾個(gè)部門(mén)聯(lián)合現(xiàn)場(chǎng)回放查看，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，立即移交處理。同時(shí)，抓緊推廣應(yīng)用視頻監(jiān)控聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)，使操作層面完全覆蓋在監(jiān)控之下，充分發(fā)揮會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)（AIMS）、信貸監(jiān)控系統(tǒng)（CMS）、審計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)（CAS）、反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)（AMLS）、國(guó)際業(yè)務(wù)監(jiān)控系統(tǒng)（BIBS），“五大監(jiān)控體系”功能，利用現(xiàn)代科技手段，加強(qiáng)對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為的實(shí)時(shí)監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)。及時(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，預(yù)防案件的發(fā)生。三是充分調(diào)動(dòng)、發(fā)揮會(huì)計(jì)主管的工作積極性和職能作用，加強(qiáng)對(duì)會(huì)計(jì)主管履職水平的考核與管理。為其獨(dú)立開(kāi)展工作創(chuàng)造各種有利條件，大幅度降低一般性質(zhì)的違規(guī)問(wèn)題發(fā)生，創(chuàng)造合規(guī)操作的良好氛圍。四是每年有計(jì)劃地組織聯(lián)合工作組對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行集中檢查。重點(diǎn)對(duì)個(gè)人貸款、會(huì)計(jì)結(jié)算、庫(kù)存現(xiàn)金管理及重要崗位輪換等情況進(jìn)行全面檢查。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題采取檢查一個(gè)、落實(shí)一個(gè)、處理一個(gè)的辦法，使各類(lèi)檢查形成合力。五是嚴(yán)肅業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查責(zé)任。在理順業(yè)務(wù)檢查流程的基礎(chǔ)上，能夠在明確責(zé)任的前提下，對(duì)不認(rèn)真履行職責(zé)的行為嚴(yán)格問(wèn)責(zé)，對(duì)正確履職人員合理免責(zé)，以規(guī)范檢查行為。

（四）積極培育現(xiàn)代企業(yè)文化，筑起拒腐防變的思想長(zhǎng)堤，為防控案件和改革發(fā)展?fàn)I造良好的氛圍

通過(guò)查辦的案件證明，這些年農(nóng)行在管理上最大的失誤是教育。因此，防范和遏制違法違紀(jì)行為必須立足教育，著眼防范，全面推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，提高全行干部員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和執(zhí)行意識(shí)。按照總行省行的現(xiàn)代企業(yè)文化的總體要求，結(jié)合實(shí)際，始終不渝地培育以合規(guī)、進(jìn)取、服務(wù)、誠(chéng)信、公正為主要內(nèi)容的五大企業(yè)文化，組織專(zhuān)門(mén)人員負(fù)責(zé)企業(yè)文化建設(shè)、推廣和實(shí)施工作，努力將其融入到經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中。要繼續(xù)培育合規(guī)文化，牢固樹(shù)立“合規(guī)至上、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念，自覺(jué)遵守規(guī)則和維護(hù)規(guī)則。形成以遵規(guī)守紀(jì)為榮、以違規(guī)違紀(jì)為恥的氛圍。要繼續(xù)培育進(jìn)取文化，教育員工以積極的心態(tài)，發(fā)揚(yáng)爭(zhēng)先創(chuàng)優(yōu)的精神，增強(qiáng)使命感、責(zé)任感和事業(yè)心，永遠(yuǎn)保持昂揚(yáng)的士氣和蓬勃的朝氣，在勤奮努力、拼搏進(jìn)取中實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值，形成以積極進(jìn)取為榮、以無(wú)所事事為恥的氛圍。要繼續(xù)培育服務(wù)文化，使員工真切認(rèn)識(shí)到服務(wù)是自己的天職，始終堅(jiān)持以客戶(hù)為中心，創(chuàng)新服務(wù)方式，提高服務(wù)本領(lǐng)，形成以服務(wù)客戶(hù)為榮、以傷害客戶(hù)為恥的氛圍。要積極培育誠(chéng)信文化，倡導(dǎo)言必信、行必果，以行為家、愛(ài)崗敬業(yè)，推行干部誠(chéng)信于員工、員工誠(chéng)信于客戶(hù)、全行誠(chéng)信于社會(huì)，形成以誠(chéng)實(shí)守信為榮、以損人利己為恥的氛圍。要積極培育公正文化。各級(jí)組織要有正氣、講正氣、樹(shù)正氣。領(lǐng)導(dǎo)干部要公正地行使權(quán)力，公正地對(duì)待員工，公正地對(duì)待他人。在干部選拔、資源配置上要建立公正、公開(kāi)、公平的機(jī)制，形成以公平正義為榮、以狹隘自私為恥的氛圍。

（五）加大懲處問(wèn)責(zé)力度，突出抓好《員工違規(guī)行為積分管理辦法》學(xué)習(xí)和實(shí)施，不折不扣地落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度

加大案件查處力度，案件防范工作要有聲勢(shì)、有力度、有成效,必須嚴(yán)厲查處典型案件,通過(guò)嚴(yán)厲的懲處,起到震懾犯罪分子、教育廣大干部的作用。一是進(jìn)一步增強(qiáng)全行高管人員和部門(mén)負(fù)責(zé)人的責(zé)任意識(shí)。認(rèn)真落實(shí)好《發(fā)生重大案件對(duì)二級(jí)分行、支行高級(jí)管理人員及部門(mén)負(fù)責(zé)人實(shí)施責(zé)任追究辦法（試行）》規(guī)定的基礎(chǔ)上，結(jié)合實(shí)際，可以把發(fā)生違規(guī)問(wèn)題也列入追究?jī)?nèi)容，以此來(lái)促進(jìn)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部的責(zé)任心和履職意識(shí)，加大管理力度，有效防控案件。二是嚴(yán)格執(zhí)行責(zé)任追究制度。為確保案件防范工作落實(shí)到位,基層金融機(jī)構(gòu)要按照“誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則層層簽訂責(zé)任狀。對(duì)發(fā)案單位，不僅要追究當(dāng)事人，而且要追究領(lǐng)導(dǎo)人，使那些作案的人、有關(guān)責(zé)任人都受到懲處,這樣才能使案發(fā)現(xiàn)象得到遏制。加強(qiáng)對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部經(jīng)營(yíng)權(quán)力的監(jiān)督制約。在一些基層經(jīng)營(yíng)單位，行長(zhǎng)主任負(fù)責(zé)制成了“老板”制，權(quán)力失去了應(yīng)有的制約。因此,要堅(jiān)持重大事項(xiàng)集體決策，以保證決策的科學(xué)性、正確性。職能部門(mén)工作人員要堅(jiān)持法規(guī)和原則，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)違規(guī)經(jīng)營(yíng)的行為敢于頂住、敢于報(bào)告。上級(jí)對(duì)下級(jí)的違紀(jì)違法行為，要加強(qiáng)監(jiān)督檢查，及時(shí)嚴(yán)肅查處。三是加大力度，堅(jiān)決查處違法違紀(jì)案件。發(fā)生了案件要及時(shí)報(bào)案,及時(shí)查處，特別是挪用資金的案件、給國(guó)家造成損失的案件，此類(lèi)犯罪人員要進(jìn)行從嚴(yán)查處，決不姑息遷就。要防止出現(xiàn)內(nèi)部隱瞞的問(wèn)題。四是突出抓好員工違規(guī)積分管理辦法的實(shí)施。要嚴(yán)格紀(jì)律，堅(jiān)決打擊各種違規(guī)違紀(jì)行為，堅(jiān)持從嚴(yán)、從快、按上限處理?？傂邢掳l(fā)的《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)操作積分管理辦法（試行）》和省行下發(fā)的《實(shí)施細(xì)則》是強(qiáng)化預(yù)防管理的重要措施，都是在認(rèn)真總結(jié)案件教訓(xùn)的基礎(chǔ)上制定的，根本目的在于促使員工增強(qiáng)制度意識(shí)，減少違規(guī)違紀(jì)行為。《辦法》的實(shí)施對(duì)全行的案件預(yù)防工作有著重要意義。必須要組織所有員工學(xué)深、學(xué)透，引導(dǎo)廣大員工自我約束，自我管理，遵章守紀(jì)，真正做到預(yù)防在前，化解在先，逐步形成全員合規(guī)操作、全員防范案件的良好氛圍。

〔責(zé)任編輯：李 霞〕

F832.2

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1002-2341(2010)02-0066-04

2010-03-08

楊德亮(1972—)，男，黑龍江伊春人，綜合管理部副主任、經(jīng)濟(jì)師，從事銀行管理研究。