華爾街金融老大背后的骯臟內(nèi)幕

◎杜若嫻

成立于1869年的高盛集團(tuán)，是全世界歷史最悠久、規(guī)模最大的投資銀行之一，特別是傳奇掌門(mén)人溫伯格1930年上臺(tái)后，高盛由原來(lái)氣質(zhì)平庸的丑小鴨變成超凡出眾的白天鵝。

高盛，這個(gè)鼎鼎大名的華爾街巨鱷。在它金融巨頭的風(fēng)衣下，掩蓋了多少不為人知的秘密呢。

痰盂小子

1907年11月16日，年僅16歲的西德尼·溫伯格為了求職來(lái)到華爾街，這件不起眼的小事為高盛日后的崛起埋下了重要的伏筆。

1907年初，溫伯格聽(tīng)一位好友說(shuō)起華爾街正在發(fā)生恐慌，引發(fā)了針對(duì)美國(guó)信托公司的擠兌，溫伯格意識(shí)到賺錢(qián)機(jī)會(huì)來(lái)了——他所要做的就是排隊(duì)。等他排到銀行門(mén)口的時(shí)候，就把這個(gè)位置賣(mài)給后來(lái)急著取錢(qián)的人。然后，他又回到隊(duì)伍的最后，重復(fù)做著這個(gè)買(mǎi)賣(mài)位置的小生意。每天最多可以賺到5美元。為了賺錢(qián)，他干脆不去上學(xué)了，就這樣耍了一個(gè)星期的小聰明之后，學(xué)校把他掃地出門(mén)。這時(shí)他才意識(shí)到真的需要找一份像樣的工作來(lái)養(yǎng)活自己。他決定從曼哈頓下城的金融區(qū)開(kāi)始嘗試，于是就有了他在各個(gè)高樓大廈中求職的身影。

早上8點(diǎn)，溫伯格走進(jìn)交易廣場(chǎng)43號(hào)，坐電梯直達(dá)23層。從頂層開(kāi)始，溫伯格依次走進(jìn)每個(gè)辦公區(qū)，用最謙卑的語(yǔ)調(diào)問(wèn)：你們還招人嗎？到下午6點(diǎn)，他已經(jīng)走到第3層，仍然沒(méi)有找到工作。高盛的辦公區(qū)就在那一層，但是那天他們已經(jīng)準(zhǔn)備下班了。柜臺(tái)上的一位員工告訴他沒(méi)有什么職位可以給他，但是他可以明天再來(lái)試試運(yùn)氣。

第二天早上，溫伯格準(zhǔn)時(shí)在8點(diǎn)鐘走進(jìn)大樓，準(zhǔn)備從昨天暫停的地方接著再來(lái)。

柜員喊來(lái)大堂清潔工賈維斯，問(wèn)他：“你需不需要一個(gè)助手？”賈維斯當(dāng)然樂(lè)意多個(gè)幫手，于是溫伯格就以5美元一周的薪水被聘為清潔工的助手。他最初的工作是清理痰盂之類(lèi)的活兒。雖然感覺(jué)這份工作卑賤，但好歹是個(gè)起步——自到1969年去世之前，溫伯格一直把這個(gè)銅質(zhì)痰盂保留在自己的辦公室里。

1907年的高盛在華爾街還無(wú)足輕重，但是后來(lái)“痰盂小子”溫伯格將其從金融災(zāi)難中挽救回來(lái)并打造成華爾街最耀眼的一流機(jī)構(gòu)。

高盛幫

高盛是歐美財(cái)經(jīng)高管的“哈佛”，不少高盛高管曾跳槽到政府或大型機(jī)構(gòu)任職，這促使高盛的人脈網(wǎng)一點(diǎn)點(diǎn)侵入世界各個(gè)角落。

與其他銀行不同，高盛的高級(jí)管理人員一般干幾年就會(huì)轉(zhuǎn)行，例如合伙人平均服務(wù)年限為8年。按照一名員工的說(shuō)法：“賺夠錢(qián)，然后走人?！?/p>

對(duì)這些高管而言，最佳出路是在世界各國(guó)財(cái)政部、中央銀行和證券交易所覓得高級(jí)職位。以美國(guó)為例，歷屆政府及重要機(jī)構(gòu)里不少關(guān)鍵職位由高盛前高管占據(jù)。在英國(guó)，也有不少高盛前高管任職于政府部門(mén)及重要機(jī)構(gòu)。這種人脈資源為高盛帶來(lái)了得天獨(dú)厚的優(yōu)勢(shì)。

實(shí)際上，很多政客是靠著高盛來(lái)過(guò)日子的。高盛慣用的三招，讓美國(guó)乃至歐洲政客對(duì)其俯首稱(chēng)臣。第一招就是在競(jìng)選時(shí)為政客提供政治獻(xiàn)金，拿人錢(qián)財(cái)替人消災(zāi)，既然政客們受到過(guò)高盛的恩惠，自然會(huì)在適當(dāng)?shù)臅r(shí)候?yàn)楦呤⒋蜷_(kāi)方便之門(mén)。第二招是為政府“打工”，美國(guó)財(cái)政部的很多日常工作是實(shí)行外包的，高盛作為世界頂級(jí)投行，自然會(huì)成為外包的?？?，這樣使得高盛與政府的聯(lián)系更緊密。第三招是“雪中送炭”，每當(dāng)美國(guó)政府遇到財(cái)政困難時(shí)，高盛總是或明或暗地給予大量資金支持，在此情況下，高盛與政府的關(guān)系“不鐵”都難。

《高盛帝國(guó)》一書(shū)披露：布什政府的財(cái)政部長(zhǎng)保爾森是高盛前董事長(zhǎng)，現(xiàn)任美國(guó)財(cái)長(zhǎng)蓋特納也是從高盛出來(lái)的；世界銀行行長(zhǎng)佐利克是高盛的常務(wù)董事；被美國(guó)政府委派監(jiān)管7000億美元不良資產(chǎn)救助計(jì)劃的卡什卡里，也曾經(jīng)在高盛任職。這些人被媒體稱(chēng)之為“高盛幫”。

不可告人的秘密

有了“高盛幫”暗地里的鼎力支持，高盛漸漸侵入世界金融的脈搏。高盛輝煌業(yè)績(jī)背后有著不少不可告人的秘密。

不僅僅是2008年金融危機(jī)，眾多國(guó)際金融丑聞背后都有高盛的影子。

1928年底，高盛成立了股票交易公司，以每天成立一家信托投資公司的速度推銷(xiāo)包括垃圾債券在內(nèi)的各種新型金融業(yè)務(wù)，高盛股價(jià)因此由每股幾美元快速漲到200多美元。但是好景不長(zhǎng)，1929年華爾街股災(zāi)使得高盛股價(jià)一落千丈，跌到約1美元。高盛的聲譽(yù)也因此一落千丈，公司瀕臨倒閉，直到上世紀(jì)50年代才慢慢恢復(fù)元?dú)狻?/p>

高盛坑害了美國(guó)，更拖累了全世界。2005年，高盛出身的保爾森帶領(lǐng)五大投行游說(shuō)美國(guó)證監(jiān)會(huì)，要求放松對(duì)其監(jiān)管。游說(shuō)成功后，銀行失去了監(jiān)管，終于釀成次貸危機(jī)。

那么，高盛自己是如何應(yīng)付這場(chǎng)金融風(fēng)暴的？高盛每天評(píng)估旗下資產(chǎn)，計(jì)算贏(yíng)利或虧損金額，以便能敏銳捕捉市場(chǎng)動(dòng)向，及時(shí)調(diào)整投資策略。以次級(jí)住房抵押貸款領(lǐng)域?yàn)槔?，高?007年一項(xiàng)日常評(píng)估顯示，旗下次貸部門(mén)輕度虧損，持續(xù)大約1個(gè)星期。當(dāng)時(shí)大多數(shù)金融機(jī)構(gòu)尚未意識(shí)到風(fēng)暴將至，但高盛管理層認(rèn)為不應(yīng)輕視這一虧損兆頭，決定逐步減少所持次貸比例。次貸危機(jī)爆發(fā)后，高盛在這一領(lǐng)域虧損17億美元，而瑞士最大的銀行瑞士銀行損失580億美元。

玩轉(zhuǎn)地球的邪惡教主

有了手眼通天般的信息網(wǎng)，高盛簡(jiǎn)直能玩轉(zhuǎn)地球。

兩年多前，石油等國(guó)際大宗商品價(jià)格暴漲，導(dǎo)致全球性通脹和發(fā)展中國(guó)家經(jīng)濟(jì)日益困難，其實(shí)與高盛等跨國(guó)投行的操縱直接相關(guān)。

2007年，高盛發(fā)表報(bào)告，稱(chēng)原油要漲到200美元一桶，當(dāng)時(shí)中國(guó)拼命購(gòu)買(mǎi)了價(jià)格為147美元一桶的原油，高盛還與一些中國(guó)公司設(shè)下“對(duì)賭協(xié)議”，自己卻悄悄拋售原油。到了當(dāng)年年底，油價(jià)降到34美元一桶。

與各個(gè)國(guó)家的損失相對(duì)應(yīng)，高盛贏(yíng)利狀況在全球金融機(jī)構(gòu)中首屈一指。2000年至2008年期間，高盛每年人均創(chuàng)造利潤(rùn)22.2萬(wàn)美元。2009年高盛在全球范圍內(nèi)有大約3萬(wàn)名員工，人均薪酬大約70萬(wàn)美元，高級(jí)管理人員薪酬以千萬(wàn)美元計(jì)。這令同行側(cè)目，更令大眾咋舌。

在巨大的財(cái)富面前，高盛全體員工對(duì)外顯得異常低調(diào)，但亦有奢侈跡象。以倫敦分公司為例，企業(yè)內(nèi)部設(shè)有專(zhuān)門(mén)廚師、健身房、診所和托兒所；員工享有超出標(biāo)準(zhǔn)水平的醫(yī)療保險(xiǎn)；員工搭乘出租車(chē)費(fèi)用可全額報(bào)銷(xiāo)；員工子女就讀于私立學(xué)校。如果家長(zhǎng)對(duì)所在學(xué)區(qū)私立學(xué)校不滿(mǎn)意，高盛干脆出資開(kāi)辦新學(xué)校。

不過(guò)，出來(lái)混，總要還的。唯利是圖的高盛，就像一頭驢子，完全執(zhí)迷于最大、最多汁的胡蘿卜，被引誘著向前走。它拖累的，可能將是某個(gè)國(guó)家乃至整個(gè)世界的經(jīng)濟(jì)。