淺議票據(jù)保證的本質(zhì)屬性

[摘 要] 經(jīng)濟(jì)發(fā)展必然致使法律制度的跟進(jìn):票據(jù)的廣泛使用，使得保障其流通性的票據(jù)保證制度日益完善。而票據(jù)保證的本質(zhì)屬性問題，也成為了人們的熱門探討話題。本文從票據(jù)保證的概念入手，引出票據(jù)保證制度具有從屬性和獨立性。并從兩方面屬性及其表現(xiàn)著手，深入分析從屬性作為票據(jù)保證本質(zhì)屬性的缺陷，以及獨立性作為其本質(zhì)屬性的合理性，得出票據(jù)保證的本質(zhì)屬性是獨立性的結(jié)論。

[關(guān)鍵詞] 票據(jù)保證制度 從屬性 獨立性 本質(zhì)屬性

近年來，隨著商品經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)勃勃生機(jī)，票據(jù)的流通范圍越來越廣，票據(jù)形式也走向了規(guī)范化。根據(jù)馬克思辨證主義原理，正是票據(jù)的廣泛運(yùn)用與流通，又反過來提高了市場交易的效率，促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步發(fā)展。然而，缺陷也隨之產(chǎn)生，市場交易的效率性極大地威脅了其賴以生存的安全性。于是票據(jù)保證制度應(yīng)運(yùn)而生。票據(jù)保證制度之所以頗具特色，是因為其從屬性與獨立性的并存與矛盾。這也引發(fā)了學(xué)界有關(guān)于票據(jù)保證本質(zhì)屬性的探討。

一、票據(jù)保證的概念

票據(jù)法上的保證，又稱票據(jù)保證，就是票據(jù)債務(wù)人以外的人，為擔(dān)保票據(jù)債務(wù)的履行，以負(fù)擔(dān)同一內(nèi)容的票據(jù)債務(wù)為目的，在票據(jù)上記載有關(guān)事項并簽章，然后將票據(jù)交還請求保證之人的一種附屬的票據(jù)行為。在我國，票據(jù)的保證為匯票、本票共同具有的制度。

從票據(jù)保證的概念不難看出，票據(jù)保證與一般的民事保證都屬于保證。它們有著許多共同點，比如票據(jù)保證與民法上的保證同屬于人的擔(dān)保，都是無償行為，都以擔(dān)保主債務(wù)的履行為目的等。因此，從民法上的保證行為來看，票據(jù)保證也逃不開其從屬性。然而，票據(jù)保證又屬于票據(jù)行為的一種，以促進(jìn)票據(jù)流通為目的，與民法上的擔(dān)保又有不同，比如:票據(jù)保證是要式行為，票據(jù)擔(dān)保是單方法律行為，票據(jù)保證人如果為兩人以上的所有保證人負(fù)連帶責(zé)任等。作為票據(jù)行為，票據(jù)保證也當(dāng)然的具有票據(jù)行為的特征——獨立性。從屬性與獨立性兩種相互矛盾的特性并存于一個行為當(dāng)中，不免引發(fā)這樣的思考，究竟孰為票據(jù)保證的本質(zhì)屬性?理論界對此存在著不同的觀點。

二、票據(jù)保證從屬性及其表現(xiàn)

學(xué)界觀點之一認(rèn)為，票據(jù)保證的從屬性是其本質(zhì)屬性。

首先，民法中的擔(dān)保是指，第三人和債權(quán)人約定，當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時，第三人按照約定履行債務(wù)或者承擔(dān)責(zé)任的一種擔(dān)保方式和法律制度。根據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》第五條之規(guī)定:“擔(dān)保合同是主合同的從合同，主合同無效，擔(dān)保合同無效?！庇纱丝芍?，傳統(tǒng)保證僅具有從屬性，而無獨立性。傳統(tǒng)的保證制度設(shè)置的目的就在于，增加主債務(wù)的可履行性，以保護(hù)主債權(quán)人的利益和保障交易的安全，因此從屬性是保證的本質(zhì)特性。

票據(jù)保證作為一種特殊的保證行為，其設(shè)置的目的也是為增強(qiáng)票據(jù)的信用 ，擔(dān)保票據(jù)債務(wù)的履行，理所應(yīng)當(dāng)?shù)木哂辛吮ＷC的從屬性，即票據(jù)保證債務(wù)成立后，與被保證票據(jù)債務(wù)形成了一種主從關(guān)系，保證是一種從法律行為，形成被保證債務(wù)的出票、背書、承兌等是主法律行為。票據(jù)保證的從屬性隱約體現(xiàn)在《票據(jù)法》第49條和第50條。第49條規(guī)定“保證人對合法取得匯票的持票人所享有的匯票權(quán)利，承擔(dān)保證責(zé)任。但是，被保證人的債務(wù)因匯票記載事項欠缺而無效的除外。”對該條但書，學(xué)者多稱之為票據(jù)保證“形式上的附屬性”。 具體指在票據(jù)形式上存在瑕疵時，被保證的票據(jù)債務(wù)消滅 ，保證人債務(wù)隨之消滅。第50條規(guī)定:“被保證的匯票，保證人應(yīng)當(dāng)與被保證人對持票人承擔(dān)連帶責(zé)任?！睂Υ藯l，其他國家和地區(qū)的票據(jù)法也有類似甚至更為明晰的規(guī)定。例如《日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法公約》第32條“保證人被保證人負(fù)同一責(zé)任”的規(guī)定。即表明:首先，保證人責(zé)任的產(chǎn)生依賴于被保證債務(wù)的存在. 其次，保證人貴任的種類、范圍依被保證人所承擔(dān)的義務(wù)來確定。

綜上，都表現(xiàn)了票據(jù)保證從屬性的特征，因此有學(xué)者將票據(jù)保證的從屬性作為其本質(zhì)屬性。

三、票據(jù)保證獨立性及其表現(xiàn)

學(xué)界對票據(jù)保證的本質(zhì)屬性，所持的另一觀點則是其獨立性。

獨立性是票據(jù)行為的重要特點之一，是指在已經(jīng)具備基本形式的同一票據(jù)上如有數(shù)個票據(jù)行為，每一行為各依其在票據(jù)上所載的文義分別獨立發(fā)生效力，一行為無效，不影響其他行為的效力。這又稱“票據(jù)行為獨立原則”。

票據(jù)保證的獨立性體現(xiàn)在，保證人不得以被保證人可以向債權(quán)人提出的抗辯事由，比如備保證人收到欺詐、脅迫或被偽造簽名等，作為自己的抗辯事由，向其后手行使抗辯權(quán)，保證人仍要負(fù)票據(jù)責(zé)任。這就與民法上的保證有了較大區(qū)別，民法上的保證是從債務(wù)，相對于所擔(dān)保的債務(wù)即主債務(wù)而言處于從屬的地位，當(dāng)主債務(wù)無效或被撤銷時，保證債務(wù)便因此而無效或可撤銷。

根據(jù)《票據(jù)法》第49條，保證人必須對合法持票人承擔(dān)責(zé)任，即使備保證人的債務(wù)實質(zhì)上無效(因形式要件欠缺而無效的除外)，也不影響保證行為的有效性，保證行為獨立，仍然有效，保證人仍應(yīng)承擔(dān)清償責(zé)任，這就票據(jù)保證的獨立性?；谄睋?jù)保證的獨立性，產(chǎn)生的法律效果有:被保證債務(wù)訴訟時效中斷的，對保證債務(wù)的訴訟時效不發(fā)生效力。即使持票未得到保證人的同意而擅自允許被保證人延期償?shù)?，保證人也不能主張免除保證責(zé)任函;保證不得以主債務(wù)人所得主的抗辯，據(jù)之以為拒絕保證債務(wù)履行的事由。

于是，票據(jù)的獨立性又形成了票據(jù)保證的又一獨到風(fēng)景。

四、票據(jù)保證本質(zhì)屬性之鄙見

從上述事實我們不難看出，關(guān)于票據(jù)保證本質(zhì)屬性的爭論一直未終止。各學(xué)派均有其理論的科學(xué)性與合理性。筆者支持票據(jù)保證本質(zhì)屬性為獨立性，具體論述如下:

1.從屬性作為票據(jù)保證本質(zhì)屬性的缺陷

票據(jù)保證具有從屬性，這是毋庸置疑的。然而，從屬性是屬于民法上保證的一般特征，它并不是票據(jù)保證的特性，缺少成為本質(zhì)屬性的獨特性。并且，票據(jù)保證最根本的設(shè)置目的，簡言之是為了保證其流通性。而從屬性不利于保障票據(jù)持有人的利益，流通性受阻，與根本目的不符。最后，從法律規(guī)定來看，我國《票據(jù)法》是在充分借鑒國外立法經(jīng)驗的基礎(chǔ)上制定的，而又不作與國際公約或國外立法同樣的規(guī)定“保證人與被保證人負(fù)同意責(zé)任”。 我國有學(xué)者認(rèn)為這體現(xiàn)了我國《票據(jù)法》有弱化票據(jù)保證從屬性的立法意圖。

票據(jù)保證的本質(zhì)屬性若為從屬性，則無法突出票據(jù)保證的特性，與立法目的相違背。所以尤其明顯缺陷。

2.獨立性作為票據(jù)保證本質(zhì)屬性的合理性

首先，票據(jù)保證的獨立性對票據(jù)的流通起著重要的作用。各國票據(jù)法之所以規(guī)定獨立性，即實質(zhì)上的票據(jù)瑕疵不影響票據(jù)保證行為的效力，正是由于實質(zhì)上的事由，票據(jù)受讓人不易察覺，為保護(hù)權(quán)利人起見，法律不使之影響其他行為的效力。否則在轉(zhuǎn)讓票據(jù)時，受讓人要費很多周折和時間調(diào)查票據(jù)上所有簽名者是否有實質(zhì)上的瑕疵，以致人們不愿意接受票據(jù)而寧愿不厭其煩來點現(xiàn)金，削弱了流通性。

其次，從票據(jù)保證獨立性的經(jīng)濟(jì)價值(獨立性的作用)來看，獨立性影響著票據(jù)流通性，甚至把持著經(jīng)濟(jì)效率的咽喉。在目前，票據(jù)已經(jīng)成為社會經(jīng)濟(jì)生活中不可缺少的重要工具，起著加強(qiáng)商業(yè)信用，促進(jìn)商品流通，加速資金周轉(zhuǎn)的重要作用。反過來，票據(jù)的廣泛運(yùn)用也反映了商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)達(dá)程度。在《資本論》中，馬克思分析了貨幣與資本的運(yùn)行過程之后，得出了如下確鑿的結(jié)論，在商業(yè)發(fā)展中，票據(jù)已經(jīng)“形成真正的商業(yè)貨幣”，票據(jù)“是絕對的當(dāng)作貨幣來發(fā)生作用的”，并且“真正的信用貨幣不是以貨幣流通為基礎(chǔ)，而是以票據(jù)的流通為基礎(chǔ)”。由此可見，票據(jù)流通性是經(jīng)濟(jì)命脈的把握者，而票據(jù)保證制度的設(shè)置正是為了促進(jìn)流通性，從而推動經(jīng)濟(jì)效率快速的增長。

再次，票據(jù)保證的獨立性與票據(jù)制度的設(shè)置目的遙相呼應(yīng)。經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定上層建筑，國內(nèi)以及國際上，票據(jù)制度的建立無疑是為了適應(yīng)發(fā)展越來越迅速的市場經(jīng)濟(jì)，使其不至于阻礙經(jīng)濟(jì)前進(jìn)的腳步。這必然要求獨立性成為票據(jù)行為乃至票據(jù)保證行為的一個重要特征，免除票據(jù)關(guān)系是否成立的不確定性 ，消除交易者的顧慮 ，提高票據(jù)的可信賴度和使用頻率 ，促進(jìn)票據(jù)流通。

綜上，票據(jù)保證的本質(zhì)屬性為獨立性，是具有其法理、立法以及實踐上的合理性的。

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