現(xiàn)代西方消費(fèi)行為理論的綜述

[摘 要] 對(duì)消費(fèi)行為的研究是現(xiàn)代西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的熱點(diǎn)問(wèn)題之一。從凱恩斯開(kāi)始，許多經(jīng)濟(jì)學(xué)家都為之付出了努力，使現(xiàn)代消費(fèi)理論逐步走向成熟。本文將著重介紹一些有代表性的學(xué)派和觀點(diǎn)。

[關(guān)鍵詞] 消費(fèi)者行為 消費(fèi)函數(shù)理論

一、關(guān)于收入與消費(fèi)的假說(shuō)(消費(fèi)函數(shù)理論)

自凱恩斯1936年首先提出消費(fèi)函數(shù)概念之后，西方經(jīng)濟(jì)學(xué)者對(duì)于收入決定消費(fèi)這一基礎(chǔ)命題的研究不斷深化，提出了許多新的消費(fèi)函數(shù)假說(shuō)和理論，消費(fèi)函數(shù)理論得到了豐富和發(fā)展。

1.凱恩斯的絕對(duì)收入假說(shuō)

凱恩斯在《通論》中提出了絕對(duì)收入假說(shuō)，其主要理論觀點(diǎn)是認(rèn)為，人們的消費(fèi)支出是由其當(dāng)期的可支配收入決定的。當(dāng)人們的可支配收入增加時(shí)，其中用于消費(fèi)的數(shù)額也會(huì)增加，但是消費(fèi)增量在收入增量中的比重是下降的，因此隨收入的增加，人們的消費(fèi)在收入中的比重是下降的，而儲(chǔ)蓄在收入中所占的比重則是上升的。

2.杜森貝里的相對(duì)收入假說(shuō)

1949年，美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家杜森貝里(J.S.Duesenberry)從對(duì)消費(fèi)者行為的分析和假定入手，提出了相對(duì)收入假說(shuō)。該假說(shuō)的核心內(nèi)容是論證并揭示了了消費(fèi)所存在的示范效應(yīng)和棘輪效應(yīng)的規(guī)律。杜森貝里認(rèn)為，消費(fèi)者的消費(fèi)行為不僅受到自身收入的影響，還要受到他人的消費(fèi)行為的影響，消費(fèi)是有“示范效應(yīng)”(Demonstraion Effect)的?；谶@樣的假定:與絕對(duì)消費(fèi)水平相比，人們更關(guān)心自己與他人相比的相對(duì)消費(fèi)水平。同時(shí)，杜森貝利把消費(fèi)行為的短期分析和長(zhǎng)期分析結(jié)合起來(lái)，認(rèn)為消費(fèi)支出不僅受本人目前收入的影響，而且受過(guò)去收入和消費(fèi)水平的影響，特別受過(guò)去“高峰”時(shí)期的收入和消費(fèi)水平的影響。因此，消費(fèi)支出的變化往往落后于收入的變化。這種由于消費(fèi)習(xí)慣的慣性所導(dǎo)致的現(xiàn)象被稱為消費(fèi)的“棘輪效應(yīng)”(Ratchet Effect)。

3.莫迪利阿尼的生命周期假說(shuō)

莫迪利阿尼(F.Modigliani)是生命周期假說(shuō)的主要代表人物之一。他認(rèn)為，人類(lèi)行為的經(jīng)驗(yàn)表明，個(gè)人消費(fèi)或儲(chǔ)蓄行為并不僅與現(xiàn)期收入有關(guān)。人們總是試圖把自己一生的全部收入在消費(fèi)和投資之間做最佳分配，從而獲得最大效用。一般而言，一個(gè)人在年輕時(shí)和年老時(shí)的收入水平相對(duì)較低，而在中年時(shí)的收入水平相對(duì)較高。為實(shí)現(xiàn)一生消費(fèi)的效用最大化，一個(gè)人在其一生消費(fèi)的現(xiàn)值不超過(guò)他一生收入的現(xiàn)值的條件下，會(huì)盡可能使他在一生中的消費(fèi)保持恒定。這樣，一個(gè)人在生命的早期或晚期會(huì)是一個(gè)借款者或稱負(fù)儲(chǔ)蓄者，而在中年時(shí)則是一個(gè)正儲(chǔ)蓄者。因此，從總體上說(shuō)，在一生中，雖然收入是不穩(wěn)定的，但消費(fèi)卻相對(duì)穩(wěn)定。

4.弗里德曼的持久收入假說(shuō)

美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家米爾頓·弗里德曼(Milton·Friedman)是持久收入假說(shuō)的提出者。他在1957年出版的《消費(fèi)函數(shù)理論》一書(shū)是持久收入假說(shuō)的代表作。弗里德曼持久收入假說(shuō)的基本出發(fā)點(diǎn)與莫迪利阿尼是相同的，即認(rèn)為盡管收入在人的一生中是不穩(wěn)定的，但消費(fèi)卻是穩(wěn)定的。假定消費(fèi)者行為的目的是效用最大化。在弗氏持久收入理論中，持久收入和暫時(shí)收入是兩個(gè)十分重要的概念。持久收入的概念包含有預(yù)期的收入，因此沒(méi)有任何直接的方式來(lái)估算它。持久收入假定認(rèn)為，消費(fèi)者是從其可以支配和預(yù)期得到的全部收入的角度來(lái)安排現(xiàn)期消費(fèi)的。一般而言，持久收入會(huì)提高消費(fèi)支出水平。從理論上講，就是當(dāng)前收入的邊際消費(fèi)值低于長(zhǎng)期平均消費(fèi)值?；谠摷僬f(shuō)的實(shí)證研究發(fā)現(xiàn)，收入變動(dòng)大的人對(duì)長(zhǎng)期收入估計(jì)偏低，收入穩(wěn)定的人對(duì)長(zhǎng)期收入預(yù)期看好?？梢钥闯?，弗里德曼是在假定消費(fèi)者完全理性的前提下來(lái)分析這一問(wèn)題的。

生命周期假說(shuō)與持久收入假說(shuō)本質(zhì)上是相同的，兩者都是以消費(fèi)者根據(jù)長(zhǎng)期收入進(jìn)行消費(fèi)和儲(chǔ)蓄行為為基礎(chǔ)的，它們被合稱為前瞻的消費(fèi)理論。后來(lái)，經(jīng)濟(jì)學(xué)家把這兩個(gè)理論合起來(lái)稱之為“生命周期-持久收入假說(shuō)”簡(jiǎn)稱為L(zhǎng)C-PIH。

與凱恩斯和杜森貝利的收入假說(shuō)模型中的消費(fèi)者不同，前瞻的消費(fèi)理論中的消費(fèi)者被假定為理性“前瞻”的主體，追求消費(fèi)在不受當(dāng)期收入預(yù)算約束下的效用最大化。

5.消費(fèi)函數(shù)理論的發(fā)展前沿

把“不確定性”引入消費(fèi)函數(shù)是霍爾(hall，robert )。1978年霍爾把理性預(yù)期的方法應(yīng)用到消費(fèi)者行為理論，融合持久收入假說(shuō)、生命周期假說(shuō)和理性預(yù)期，提出了具有重大理論創(chuàng)新意義的理性預(yù)期生命周期模型，即隨機(jī)游走假說(shuō)(Random Walking Hypothesis)。此后經(jīng)濟(jì)學(xué)家們?cè)趯?duì)隨機(jī)游走假說(shuō)進(jìn)行實(shí)證檢驗(yàn)的研究中卻發(fā)現(xiàn)，消費(fèi)與勞動(dòng)收入的變化呈顯著的正相關(guān)性，進(jìn)而提出了有關(guān)消費(fèi)對(duì)勞動(dòng)收入具有“過(guò)度敏感性”以及實(shí)際消費(fèi)變化小于理論估計(jì)值(基于消費(fèi)與勞動(dòng)收入變化正相關(guān)性模型計(jì)算的估計(jì)值)即所謂的消費(fèi)“過(guò)度平滑性”。上述兩個(gè)實(shí)證檢驗(yàn)結(jié)果對(duì)隨機(jī)游走假說(shuō)提出挑戰(zhàn)，說(shuō)明了該假說(shuō)與實(shí)證研究結(jié)果之間的矛盾。

由于隨機(jī)游走假說(shuō)不能完全解釋消費(fèi)者的消費(fèi)行為，為了彌補(bǔ)消費(fèi)理論的缺陷，經(jīng)濟(jì)學(xué)家們又提出了許多假說(shuō)，其中最著名的是流動(dòng)性約束假說(shuō)(Liquidity Constraints，LC)、預(yù)防性儲(chǔ)蓄假說(shuō)(Precautionary Savings，PS)和λ假說(shuō)。

預(yù)防性儲(chǔ)蓄假說(shuō)和流動(dòng)性約束假說(shuō)都是在生命周期假說(shuō)和持久收入假說(shuō)基礎(chǔ)上，對(duì)隨機(jī)游走假說(shuō)進(jìn)行的修正。與這兩種假說(shuō)不同，坎貝爾(Campbell，john·y)和曼丘(Mankiw，n?gregory)從總和消費(fèi)入手，建立了一個(gè)所謂的“λ模型”，被稱之為“λ假說(shuō)”。λ假說(shuō)也可以對(duì)消費(fèi)的“過(guò)度敏感性”和“過(guò)度平滑性”作出解釋。

二、詹姆斯·摩爾根的“消費(fèi)決策影響收入假定論”

詹姆斯·摩爾根(James·N·Morgan)是美國(guó)最著名的消費(fèi)經(jīng)濟(jì)學(xué)家之一，他通過(guò)對(duì)美國(guó)居民消費(fèi)的實(shí)證分析后，提出了 “消費(fèi)決策影響收入假定”。根據(jù)這一假定，他認(rèn)為一個(gè)人或一個(gè)家庭的收入(包括現(xiàn)期收入和未來(lái)收入)包含有不確定的成分，消費(fèi)者在作出消費(fèi)決策后，通過(guò)一定的努力可以使收入中的不確定的部分變?yōu)榇_定的部分，從而使收入增加，亦即消費(fèi)決策影響收入。

詹姆斯.摩根認(rèn)為，現(xiàn)代消費(fèi)者之所以能夠以消費(fèi)決策來(lái)影響收入的根本原因在于社會(huì)經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展。因?yàn)橹挥薪?jīng)濟(jì)發(fā)展水平達(dá)到一定程度，才會(huì)給人們提供較多的賺取收入的機(jī)會(huì)。此外，消費(fèi)信貸的大力發(fā)展也為收入中的不確定部分轉(zhuǎn)化為確定部分提供了必要條件。在這樣的前提下，消費(fèi)者完全可以根據(jù)消費(fèi)支出的需要去尋求收入的增加，使之在一個(gè)特定的時(shí)期內(nèi)，家庭的消費(fèi)支出超過(guò)已有的現(xiàn)期收入。

因此，消費(fèi)決策影響收入假定被現(xiàn)代西方經(jīng)濟(jì)學(xué)界認(rèn)為是有關(guān)收入和消費(fèi)關(guān)系理論的又一個(gè)新發(fā)展。

三、賀塔克和泰勒的“非流動(dòng)資產(chǎn)假定”

英國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家霍塔克(H·S·Houthakker)和泰勒(L·D·tayloy)提出了非流動(dòng)資產(chǎn)假定，即消費(fèi)品存量調(diào)整假定。其理論的核心內(nèi)容是，現(xiàn)期消費(fèi)依存于現(xiàn)期收入、消費(fèi)品價(jià)格和已有的消費(fèi)品存量，其理論的要義是非耐用消費(fèi)品購(gòu)買(mǎi)對(duì)收入變動(dòng)的依賴程度小于耐用消費(fèi)品的購(gòu)買(mǎi)對(duì)收入變動(dòng)的依賴程度。根據(jù)這一假定，霍塔克和泰勒還將消費(fèi)者過(guò)去耐用消費(fèi)品的支出所留下的已經(jīng)貶值(折舊)的余量或存量假定為“情況變量”，從而將消費(fèi)品存量調(diào)整的假定提升至動(dòng)態(tài)的高度，把生產(chǎn)領(lǐng)域內(nèi)的固定資本折舊和更新的概念引入了消費(fèi)領(lǐng)域，并將消費(fèi)習(xí)慣對(duì)消費(fèi)者非耐用消費(fèi)品支出的影響與消費(fèi)品存量調(diào)整對(duì)耐用消費(fèi)品支出的影響結(jié)合在一起，形成了消費(fèi)者行為的一整套學(xué)說(shuō)。

這一研究被西方經(jīng)濟(jì)學(xué)界認(rèn)為是霍塔克和泰勒在消費(fèi)行為理論方面的突出貢獻(xiàn)。消費(fèi)品存量調(diào)整假定對(duì)“絕對(duì)收入假定”是具有一定的補(bǔ)充與修正作用。

四、萊賓斯坦的外部消費(fèi)效應(yīng)問(wèn)題的研究

美國(guó)著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家、哈佛大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)教授哈維?萊賓斯坦(Harvey·Leibenstein)全面分析了消費(fèi)者在消費(fèi)過(guò)程中的外部效應(yīng)問(wèn)題，從而，在許多方面發(fā)展了消費(fèi)行為理論，他的研究成果構(gòu)成了后來(lái)炫耀性消費(fèi)理論的基礎(chǔ)。

在《消費(fèi)需求理論中的跟潮效應(yīng)、逆潮效應(yīng)和凡勃倫效應(yīng)》(1950年)中，哈維·萊賓斯坦教授根據(jù)消費(fèi)需求動(dòng)機(jī)的不同，將消費(fèi)需求分為功能性需求(functional demand)和非功能性需求(nonfunctional demand)兩大類(lèi)。功能性需求是消費(fèi)者對(duì)商品的內(nèi)在品質(zhì)需求，非功能性需求是由商品的內(nèi)在品質(zhì)以外的因素所產(chǎn)生的那部分商品需求，包括外部消費(fèi)行為所引起的需求、預(yù)期的需求和非理性的需求等。外部消費(fèi)行為引起外部消費(fèi)效應(yīng)即跟潮效應(yīng)(bandwagon effect)、逆潮效應(yīng)(snob effect)和凡勃倫效應(yīng)(veblon effect)。

綜上所述，西方經(jīng)濟(jì)學(xué)有關(guān)消費(fèi)理論的研究從單因素到多因素、從靜態(tài)到動(dòng)態(tài)不斷深入和完善。在理論的發(fā)展過(guò)程中產(chǎn)生出的眾多研究成果和不斷發(fā)展、豐富的研究方法論，是現(xiàn)代消費(fèi)經(jīng)濟(jì)問(wèn)題分析的重要基礎(chǔ)，對(duì)解決現(xiàn)代社會(huì)經(jīng)濟(jì)中的消費(fèi)問(wèn)題有許多有益的啟迪。

參考文獻(xiàn):

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[3]朱國(guó)林:消費(fèi)理論最新發(fā)展動(dòng)態(tài).經(jīng)濟(jì)學(xué)動(dòng)態(tài)，2002(4)