聽狗叫而知所有權

由于“缺少一套系統(tǒng)化的正規(guī)所有權制度，現(xiàn)代化市場經濟就不可能出現(xiàn)”。這是秘魯經濟學家赫爾南多·德·索托多年學術思考與現(xiàn)實調查的總結，被認為是發(fā)展中國家向市場經濟轉型過程中的常識。索托通過觀察他的祖國，研究中國等新興市場經濟體的艱難轉型，得出：人人擁有財產所有權這一原則，不僅是政治上不可或缺的關鍵因素，也是宏觀經濟和市場改革的重要組成部分。

二○○八年，物權法正式頒布實施，公民財產必須得到保護，已成為中國的一個法律基礎。當然，這與英國人當年所說的私有財產神圣不可侵犯，與所謂“風能進、雨能進、國王不能進”的極致要求相比，還有著巨大差距。甚至在相當長時間里，我們也無法指望在財產權的確認、使用、處置等方面，能夠像西方成熟市場經濟國家那樣合乎法規(guī)。諸如地方政府隨意征用農民耕地，圈為各類經濟技術開發(fā)區(qū)，修建鐵路、公路等現(xiàn)象時有發(fā)生。

每個人都可以追求屬于自己的財產所有權，大到企業(yè)、土地、房屋、汽車，小到珠寶、手表、圖書，從各類實物到版權、技術專利等無形的知識產權。中共“十七大”明確提出，要不斷增加居民的財產性收入，這從意識形態(tài)層面，解決了困擾我們多年的無產與有產的空洞爭論，表明基于財產所有權的國民財富保值增值，有其天然合理性與合法性，相應的社會標準與道德審判，也隨之松動，許多先富起來的人，早已率先從不敢露富，到炫耀性消費，大大方方地用金錢標識個人成功與幸福的尺度，這是多元化的社會進步。

從漫長的人類歷史看，這是中國社會財富觀念的一次重大回歸，是對財產權這一屬于人的基本權利的再度尊重。雖然我們曾經忽視個人財產權的客觀存在，但在歷史長河中這只是個插曲，讓所有權回歸主人，沒有什么力量可以阻擋。

同樣不可阻擋的，則是基于所有權的資本力量。資本不等于我們每個人可以擁有的財產，但如果沒有個人財產的明確與合法保護，沒有公民對財產的處置自由，所謂資本，也就無從存在；而沒有資本，或者如索托所說，如果多數(shù)資本處于僵化之中，市場經濟就不會生根發(fā)芽，即使有其名，也會無其實。這是財產、財產權、資本與市場經濟之間的現(xiàn)實通道。

非常明顯，現(xiàn)在越來越多人懂得了資本的重要。資本是錢，是物，是技術和知識，也是人本身。而在資本的前端，或者說當資本之所以成為資本之前，首先必須要明確財產的歸屬，這些東西歸誰有所有，誰可以按自己的意愿使用或處置它們，這是基于財產所有權的資本價值之源。

在經濟和法律意義上，財產權包括以所有權為主的物權、準物權、債權、繼承權以及知識產權等，是一定社會的物質資料占有、支配、流通和分配關系的法律表現(xiàn)。在很長一段時間里我們一直相信，財產權，特別是私有財產神圣不可侵犯，是資本主義和市場經濟的基本原則；而在中國這樣的社會主義國家，只有公共財產才是神圣不可侵犯，為了保護國家的財產，個人即使付出生命代價，似乎也是應當?shù)?。如此基于不同意識形態(tài)的鮮明對比，雖然逐步成為歷史，但是對于公民私有財產權的確認與保護，在中國的確才開始。

正是看到財產權的初級狀態(tài)，在分析發(fā)達國家為什么成功，新興市場經濟體為什么總容易轉型失敗時，索托痛苦地發(fā)現(xiàn)，因為對于財產所有權的不同認識與法律建設，資本主義在西方取得了成功，卻在其他地方一再失敗。原因在哪里？他的答案是：多數(shù)國家沒有建立起把財產轉換為資本的機制，大量的公有或私有財產，不過是僵化的資產，而非活躍的資本。這就讓多數(shù)發(fā)展中國家，在面對資本市場時，仿佛隔著一層透明的玻璃，無論如何都進不去。這個被法國學者布羅代爾稱為“鐘罩”的東西，究竟有沒有辦法打破？資本的秘密，能否為發(fā)展中國家知曉并靈活運用？索托相信，這是肯定的，當然實現(xiàn)起來并不容易。

索托所說的資產和資本，就是基于財產權的各種經濟資源，它可以標注成一定的價格，可以在合法的渠道中加以利用，它們?yōu)槠髽I(yè)、自然人、國家擁有或控制，是能以貨幣來計量收支的經濟資源，包括各種收入、債權等。不過奇妙的是，很多時候，你并不需要擁有一個資產，才能使用或處置它。無論是基于股權還是債權關系，你都可以假借他人之手，通過資源配置，讓資產增值，即以物生錢，或以錢生錢，這是資本的奇妙之處。

所有權的確認是資本的起點

在過去三個世紀，資本是思想者們最著迷的課題之一，從馬克思到凱恩斯，從亞當·斯密到弗里德曼，有關資本的研究與爭論，推動著市場進步。在索托眼里，資本并不簡單等于錢或物質，而是一種超越具體物質的無形權利，是一整套的經濟運作模式，所謂“資本的五大秘密”，核心就是如何建立廣泛、正式的產權法，通過法律創(chuàng)造資本的轉化過程。

問題繞了一圈回到了起點，即先有財產所有權的確認，后有資本。否則，資本轉化無從談起。但麻煩的是，如何確認所有權，或者說，發(fā)展中國家能否做到這一點？如果所有權的確認需要花很長時間，發(fā)展中國家能否消耗起得？這都會影響資本的轉換過程。

從理論上回答這些問題不難，設計一個完美的改革與執(zhí)行方案，也并非不可能，索托就曾干過不少這樣的事。作為秘魯當代最具國際聲譽的經濟學家，作為著名的秘魯自由與民主學會主席，他先后為二十多個國家和政府首腦充當改革顧問，制定過許多所有權改革計劃，致力于在亞洲、拉美和中東等地區(qū)的貧困國家，推行資本形成計劃。

但如此多的政經跨界改革方案，在實踐中的推行，卻并不如索托設想的那么順利。比如最基本的土地和房屋所有權確認，就要政府動用巨大人力、物力和財力，重新測量全國土地，核實房屋的修建、居住者等各方面情況。關鍵是如此耗時費力，也不一定搞得清楚，其中涉及的歷史糾葛，即便是居住生活在那塊土地上的人們，也不一定弄得明白。何況，常常是舊的測量與核實還沒結束，土地與房屋的所有權、使用權又已發(fā)生了新變化。

更麻煩的是，即使是那些測量清楚了的土地，核實明白了所有權的房屋，要真正落實到所有者本人，也常常是難以完成的使命。在索托的祖國秘魯，這一合法確認過程至少需要三百天甚至數(shù)年時間，要完成七百二十八個官僚手續(xù)，在一些亞洲國家甚至需要十幾年，也不一定能走完繁瑣的程序。這很像中國曾經大量存在的公文旅行和圖章游戲，這是在合法的外衣下，公然的低效率與反人性。其結果，就是許多人懶得確認自己的土地或房屋所有權，干脆按當?shù)氐臐撘?guī)則行事，雖然處于不合法狀態(tài)，卻可以多年相安無事，真有了麻煩，或訴諸武力，或乞求民間權勢，總之有辦法加以解決。

如此反復折騰，索托不得不思考，在確認財產所有權時，法律的權威與適用性何在？依法，個人的成本高，很麻煩；不依法，潛在風險高，更麻煩。更重要的是，沒有法律保護的所有權，其流動效率偏低，甚至無法流動，因此變成缺乏活力的資產。這也使得許多新興市場經濟國家，最終往往難免陷入財富兩極分化，資產向權勢者集中的怪圈。

財產所有權，真是難以確認嗎？美國歷史上的西部開發(fā)，在沖動與混亂中怎么做到了土地所有權的確認呢？索托考察美國歷史，看到了其中的獨創(chuàng)性：基于社會契約基礎的各種力量博弈，最終通過相對合理地承認既成事實，從而最大化地保護了多數(shù)人通過辛勤勞動而一度非法占有的土地、修建的房屋。美國也正是從此走向系統(tǒng)化的所有權制度，將許多不合法的個人之間的所有權協(xié)議，逐步規(guī)范為整個國家的所有權法律。

所以說，如何以合乎現(xiàn)實、滿足多數(shù)人需要的方式，確認既成的財產所有權，特別是最基本的土地和房屋所有權，是向市場經濟轉型的關鍵起點。在印度尼西亞，索托用一種簡單的辦法，解釋如何確認“誰擁有什么”：在美麗的巴厘島參觀，走在不同的稻田間，他不知道這些稻田屬于誰，但他可以判斷，是否已進入另一個農場，因為有不同的狗沖你吠叫。

索托因此感嘆：印度尼西亞的這些狗，不懂得正規(guī)法律，卻能夠確認出，它們的主人控制著哪一塊地產。即，這些看起來不懂人間法律的狗，事實上掌握著政府可以“建立一種正規(guī)所有權制度所需要的基本信息”。所以他建議當?shù)氐墓賳T們，不要在辦公室里拍腦袋了，也不要試圖先測量完全國土地再搞所有權確認，走向城市街道和鄉(xiāng)村吧，仔細聽一聽狗的叫聲，這會幫他們理清思路，弄清全國處于不合法狀態(tài)，但卻是多數(shù)居民所承認的所有權現(xiàn)實。難怪一位印尼官員感慨道：“這才是人民的法律！”（Jukun Adat）

索托在開玩笑？有那么一點。當然不可能真的按照狗叫，確認人們對土地和房屋的所有權。但在包括美國在內的西方國家歷史上，最初的所有權確認，的確就是這樣基于“人民的法律”，即多數(shù)人約定俗成的所有權現(xiàn)實存在。在今天的許多發(fā)展中國家，索托也發(fā)現(xiàn)了類似的“人民的法律”，比如在海地，這個世界上最貧困的國家，一半以上人是文盲。但他們調查的每一個地區(qū)，幾乎每一塊不合法的土地，每一座不合法的棚屋或房子，其使用者都至少擁有一份可以保護他們所有權的文件，或者某種自然或人工實物，以代表和確認他們對財產的權利要求，這就是這些所有權雖不合法，卻可能合理的現(xiàn)實存在。

而政府和法律，應當是對這些現(xiàn)實存在的規(guī)范追認，也唯有這樣的法律，深深扎根于多數(shù)人認可并習慣了的社會契約，才會從一開始克服諸多抵制性因素，獲得多數(shù)人的尊重和支持。任何違背多數(shù)人意志，試圖打亂現(xiàn)實情況重起爐灶的所有權法律，要么從一開始就會難產，要么根本得不到切實執(zhí)行。一旦法律形同虛設，整個國家的所有權仍會處于法律規(guī)范之外，基于所有權確認之上的財產處置與資本流動，則無法在合法條件下實現(xiàn)。

合法所有權讓資本流動起來

讓最大多數(shù)的所有權合法，是資本之所以產生并活躍起來的關鍵所在。合法的所有權制度，可以讓局限的個人財產權，提升為無限的可流動資本。用索托的話來說就是，“將分散而孤立的慣例和協(xié)議，納入到一個全國性的社會契約中”。

比如在靠約定俗成的地區(qū)，你和鄰居都可以證實，這塊土地是你們家祖祖輩輩耕種的，這所房子是你爺爺奶奶建造的，但你鄰居以外的人，不一定知道這些，也無法確認你是否擁有這塊土地或房屋。因此，你擁有的土地和房屋，不過是鄰里間認可的財產權，不一定合法，得不到充分保護，當然就無法在鄰里之外的其他地區(qū)產生價值或進行流動。

合法所有權則不一樣，整個國家都會承認，在所有承認這個國家的法律有效性的國際社會，也承認這種所有權。你是房屋或土地的主人，無須靠鄰居來認可。這就把個人財產或勞動成果，“從小規(guī)模的交易環(huán)境下，轉移到一個擴大化的市場中”。由此，財產成為可流動資產，成為可以創(chuàng)造更多價值的資本，成為現(xiàn)代市場經濟國家的“發(fā)電廠”。

這一過程，在一個國家內部，就是從地區(qū)性社會契約，過渡到全國性法律規(guī)范；在整個國際社會，就是各國不同的市場經濟與法律體系，逐步相互承認、融合。正是從這個角度看，中國在過去十多年里，一直談判的市場經濟地位，并不全是西方國家故意為難，其中的確還隱含了對中國包括財產權在內，諸多市場經濟的基本法規(guī)體系有待完善的期待。如果按照索托的標準，也可以說，在物權法正式施行之前，中國有關所有權的法規(guī)體系，仍然過于零散，與其他市場經濟國家，缺少基于同等合法所有權之上的平等對話。即使在今天，仍有一些國家不承認中國的市場經濟地位，也就可以理解了，畢竟我們的正規(guī)法律體系還很初級。

索托關心的資本秘密，至此其實已經明了。只要一個國家的決策者，真心希望發(fā)展市場經濟，愿意按照資本創(chuàng)造與流動的規(guī)律辦事，能夠尊重多數(shù)國民基于現(xiàn)實的財產占有與處置權利，就可以讓多數(shù)所有權變得合法，從而創(chuàng)造出讓合法財產靈活流動的環(huán)境。這正如將彼此孤立的湖泊，串連成一片巨大的水域，避免零星的湖水，消失在一塊塊貧瘠的沙地里。一旦資本流動起來，財富創(chuàng)造與經濟效率，就會在市場中野蠻生長。

這些看法言之成理，但還不能讓既得利益群體釋懷的是，如此迎合多數(shù)人的財產所有權要求，是否讓合法的所有權主要有利于窮人，因為成功的改革者，必須站在窮人的角度，了解他們的處境和感受，從而讓窮人的資產正規(guī)化、合法化，這在政治上容易得分。

索托對此卻表示擔心，如果整個社會意識到，打破財產權確認與資本流動的“鐘罩”，僅僅有利于窮人，如果精英階層認為，他們必須靠愛國熱情或利他主義精神支持改革，那么整個社會的財產合法化過程，將難以推行。就是說，只有讓權勢和精英階層也認識到，財產權的合法化，會比放任其非法更能增加他們的財富，精英們才會積極行動。

這就需要再次引用“有恒產者有恒心”的中國智慧。歷史學家理查德·派潑斯的解釋是，在一個國家，土地和建筑的合法所有權如果分布廣泛，整個社會將更加穩(wěn)定而保守，對于各種動蕩與變故的適應力也會增強。比如在十八世紀法國大革命前，多數(shù)沒有合法土地或房屋所有權的農民，曾是最不穩(wěn)定的社會階層；但在大革命后，隨著土地與房屋合法所有權的普遍確認，農民最終成為法國保守主義的基礎力量，成為最尊重其他階層所有權的人群之一。

將所有權正規(guī)化、合法化，并不是對窮人的慈善和施舍行為。用索托在早期專著《另一條道路》中所調查論證的看法就是：不要只把窮人看成無產階級，他們更是新興的創(chuàng)業(yè)者，他們最大的愿望并不是要摧毀市場經濟，而是要以恰當方式加入其中。如果通過對多數(shù)公民財產所有權的合法確認，能夠創(chuàng)造出一個更加秩序井然的市場，資產所有者就會愿意擔負責任，從而產生一個不斷擴大的市場，使既得利益階層和窮人，都可以繼續(xù)在市場中獲利。

所以索托最后提醒:“資本主義活力的源泉，并不是互聯(lián)網，也不是快餐特許經營連鎖店，而是資本?！敝挥匈Y本，才是不斷增長的生產力的源泉，是國家和國民的財富源泉。解放資本之路，就是將多數(shù)人的所有權正規(guī)化、合法化的過程，就是避免反對市場經濟和全球化火藥庫形成的過程，就是讓資本更加美好，更多為多數(shù)人服務的過程。

基于所有權與資本的企業(yè)家精神

市場經濟是人的經濟，市場中的個人與企業(yè)，才是經濟的主體。因此能否產生足夠的有創(chuàng)造力的個人和企業(yè)，是市場經濟的成敗關鍵。索托基于所有權和資本問題的觀察思考，最終形成一個重要結論：“如果沒有以強有力的、規(guī)范性的社會契約為基礎的所有權制度，比爾·蓋茨以及西方任何的企業(yè)家，都不可能獲得成功?！?/p>

這一結論同樣隱含了我們一度不完全認同的前提：人都是自私的，沒有個人利益的巨大吸引，創(chuàng)新與創(chuàng)業(yè)都不那么讓人神往。但企業(yè)家精神的確扎根于此，當一個人知道他所努力爭取的東西，會歸于他的名下。比如蓋茨和他的團隊，發(fā)明的軟件有專利法保護，合法交易有強制性合同保障，商業(yè)風險止于公司有限責任和各類商業(yè)保險，他們就會在合法財產所有權制度下，充分運用資本的力量，創(chuàng)造自己的商業(yè)王國，并最終按自己的意愿，處置數(shù)百億美元的巨額財富。這其中的內在邏輯，索托顯然希望，在印度尼西亞和廣大發(fā)展中國家鄉(xiāng)間仔細聽狗叫的官員們，能夠盡快弄明白。

（《資本的秘密》，〔秘魯〕赫爾南多·德·索托著，于海生譯，華夏出版社二○○七年版，25.00元）