聽狗叫而知所有權(quán)

由于“缺少一套系統(tǒng)化的正規(guī)所有權(quán)制度，現(xiàn)代化市場經(jīng)濟(jì)就不可能出現(xiàn)”。這是秘魯經(jīng)濟(jì)學(xué)家赫爾南多·德·索托多年學(xué)術(shù)思考與現(xiàn)實調(diào)查的總結(jié)，被認(rèn)為是發(fā)展中國家向市場經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型過程中的常識。索托通過觀察他的祖國，研究中國等新興市場經(jīng)濟(jì)體的艱難轉(zhuǎn)型，得出：人人擁有財產(chǎn)所有權(quán)這一原則，不僅是政治上不可或缺的關(guān)鍵因素，也是宏觀經(jīng)濟(jì)和市場改革的重要組成部分。

二○○八年，物權(quán)法正式頒布實施，公民財產(chǎn)必須得到保護(hù)，已成為中國的一個法律基礎(chǔ)。當(dāng)然，這與英國人當(dāng)年所說的私有財產(chǎn)神圣不可侵犯，與所謂“風(fēng)能進(jìn)、雨能進(jìn)、國王不能進(jìn)”的極致要求相比，還有著巨大差距。甚至在相當(dāng)長時間里，我們也無法指望在財產(chǎn)權(quán)的確認(rèn)、使用、處置等方面，能夠像西方成熟市場經(jīng)濟(jì)國家那樣合乎法規(guī)。諸如地方政府隨意征用農(nóng)民耕地，圈為各類經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)，修建鐵路、公路等現(xiàn)象時有發(fā)生。

每個人都可以追求屬于自己的財產(chǎn)所有權(quán)，大到企業(yè)、土地、房屋、汽車，小到珠寶、手表、圖書，從各類實物到版權(quán)、技術(shù)專利等無形的知識產(chǎn)權(quán)。中共“十七大”明確提出，要不斷增加居民的財產(chǎn)性收入，這從意識形態(tài)層面，解決了困擾我們多年的無產(chǎn)與有產(chǎn)的空洞爭論，表明基于財產(chǎn)所有權(quán)的國民財富保值增值，有其天然合理性與合法性，相應(yīng)的社會標(biāo)準(zhǔn)與道德審判，也隨之松動，許多先富起來的人，早已率先從不敢露富，到炫耀性消費，大大方方地用金錢標(biāo)識個人成功與幸福的尺度，這是多元化的社會進(jìn)步。

從漫長的人類歷史看，這是中國社會財富觀念的一次重大回歸，是對財產(chǎn)權(quán)這一屬于人的基本權(quán)利的再度尊重。雖然我們曾經(jīng)忽視個人財產(chǎn)權(quán)的客觀存在，但在歷史長河中這只是個插曲，讓所有權(quán)回歸主人，沒有什么力量可以阻擋。

同樣不可阻擋的，則是基于所有權(quán)的資本力量。資本不等于我們每個人可以擁有的財產(chǎn)，但如果沒有個人財產(chǎn)的明確與合法保護(hù)，沒有公民對財產(chǎn)的處置自由，所謂資本，也就無從存在；而沒有資本，或者如索托所說，如果多數(shù)資本處于僵化之中，市場經(jīng)濟(jì)就不會生根發(fā)芽，即使有其名，也會無其實。這是財產(chǎn)、財產(chǎn)權(quán)、資本與市場經(jīng)濟(jì)之間的現(xiàn)實通道。

非常明顯，現(xiàn)在越來越多人懂得了資本的重要。資本是錢，是物，是技術(shù)和知識，也是人本身。而在資本的前端，或者說當(dāng)資本之所以成為資本之前，首先必須要明確財產(chǎn)的歸屬，這些東西歸誰有所有，誰可以按自己的意愿使用或處置它們，這是基于財產(chǎn)所有權(quán)的資本價值之源。

在經(jīng)濟(jì)和法律意義上，財產(chǎn)權(quán)包括以所有權(quán)為主的物權(quán)、準(zhǔn)物權(quán)、債權(quán)、繼承權(quán)以及知識產(chǎn)權(quán)等，是一定社會的物質(zhì)資料占有、支配、流通和分配關(guān)系的法律表現(xiàn)。在很長一段時間里我們一直相信，財產(chǎn)權(quán)，特別是私有財產(chǎn)神圣不可侵犯，是資本主義和市場經(jīng)濟(jì)的基本原則；而在中國這樣的社會主義國家，只有公共財產(chǎn)才是神圣不可侵犯，為了保護(hù)國家的財產(chǎn)，個人即使付出生命代價，似乎也是應(yīng)當(dāng)?shù)摹Ｈ绱嘶诓煌庾R形態(tài)的鮮明對比，雖然逐步成為歷史，但是對于公民私有財產(chǎn)權(quán)的確認(rèn)與保護(hù)，在中國的確才開始。

正是看到財產(chǎn)權(quán)的初級狀態(tài)，在分析發(fā)達(dá)國家為什么成功，新興市場經(jīng)濟(jì)體為什么總?cè)菀邹D(zhuǎn)型失敗時，索托痛苦地發(fā)現(xiàn)，因為對于財產(chǎn)所有權(quán)的不同認(rèn)識與法律建設(shè)，資本主義在西方取得了成功，卻在其他地方一再失敗。原因在哪里？他的答案是：多數(shù)國家沒有建立起把財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為資本的機(jī)制，大量的公有或私有財產(chǎn)，不過是僵化的資產(chǎn)，而非活躍的資本。這就讓多數(shù)發(fā)展中國家，在面對資本市場時，仿佛隔著一層透明的玻璃，無論如何都進(jìn)不去。這個被法國學(xué)者布羅代爾稱為“鐘罩”的東西，究竟有沒有辦法打破？資本的秘密，能否為發(fā)展中國家知曉并靈活運用？索托相信，這是肯定的，當(dāng)然實現(xiàn)起來并不容易。

索托所說的資產(chǎn)和資本，就是基于財產(chǎn)權(quán)的各種經(jīng)濟(jì)資源，它可以標(biāo)注成一定的價格，可以在合法的渠道中加以利用，它們?yōu)槠髽I(yè)、自然人、國家擁有或控制，是能以貨幣來計量收支的經(jīng)濟(jì)資源，包括各種收入、債權(quán)等。不過奇妙的是，很多時候，你并不需要擁有一個資產(chǎn)，才能使用或處置它。無論是基于股權(quán)還是債權(quán)關(guān)系，你都可以假借他人之手，通過資源配置，讓資產(chǎn)增值，即以物生錢，或以錢生錢，這是資本的奇妙之處。

所有權(quán)的確認(rèn)是資本的起點

在過去三個世紀(jì)，資本是思想者們最著迷的課題之一，從馬克思到凱恩斯，從亞當(dāng)·斯密到弗里德曼，有關(guān)資本的研究與爭論，推動著市場進(jìn)步。在索托眼里，資本并不簡單等于錢或物質(zhì)，而是一種超越具體物質(zhì)的無形權(quán)利，是一整套的經(jīng)濟(jì)運作模式，所謂“資本的五大秘密”，核心就是如何建立廣泛、正式的產(chǎn)權(quán)法，通過法律創(chuàng)造資本的轉(zhuǎn)化過程。

問題繞了一圈回到了起點，即先有財產(chǎn)所有權(quán)的確認(rèn)，后有資本。否則，資本轉(zhuǎn)化無從談起。但麻煩的是，如何確認(rèn)所有權(quán)，或者說，發(fā)展中國家能否做到這一點？如果所有權(quán)的確認(rèn)需要花很長時間，發(fā)展中國家能否消耗起得？這都會影響資本的轉(zhuǎn)換過程。

從理論上回答這些問題不難，設(shè)計一個完美的改革與執(zhí)行方案，也并非不可能，索托就曾干過不少這樣的事。作為秘魯當(dāng)代最具國際聲譽(yù)的經(jīng)濟(jì)學(xué)家，作為著名的秘魯自由與民主學(xué)會主席，他先后為二十多個國家和政府首腦充當(dāng)改革顧問，制定過許多所有權(quán)改革計劃，致力于在亞洲、拉美和中東等地區(qū)的貧困國家，推行資本形成計劃。

但如此多的政經(jīng)跨界改革方案，在實踐中的推行，卻并不如索托設(shè)想的那么順利。比如最基本的土地和房屋所有權(quán)確認(rèn)，就要政府動用巨大人力、物力和財力，重新測量全國土地，核實房屋的修建、居住者等各方面情況。關(guān)鍵是如此耗時費力，也不一定搞得清楚，其中涉及的歷史糾葛，即便是居住生活在那塊土地上的人們，也不一定弄得明白。何況，常常是舊的測量與核實還沒結(jié)束，土地與房屋的所有權(quán)、使用權(quán)又已發(fā)生了新變化。

更麻煩的是，即使是那些測量清楚了的土地，核實明白了所有權(quán)的房屋，要真正落實到所有者本人，也常常是難以完成的使命。在索托的祖國秘魯，這一合法確認(rèn)過程至少需要三百天甚至數(shù)年時間，要完成七百二十八個官僚手續(xù)，在一些亞洲國家甚至需要十幾年，也不一定能走完繁瑣的程序。這很像中國曾經(jīng)大量存在的公文旅行和圖章游戲，這是在合法的外衣下，公然的低效率與反人性。其結(jié)果，就是許多人懶得確認(rèn)自己的土地或房屋所有權(quán)，干脆按當(dāng)?shù)氐臐撘?guī)則行事，雖然處于不合法狀態(tài)，卻可以多年相安無事，真有了麻煩，或訴諸武力，或乞求民間權(quán)勢，總之有辦法加以解決。

如此反復(fù)折騰，索托不得不思考，在確認(rèn)財產(chǎn)所有權(quán)時，法律的權(quán)威與適用性何在？依法，個人的成本高，很麻煩；不依法，潛在風(fēng)險高，更麻煩。更重要的是，沒有法律保護(hù)的所有權(quán)，其流動效率偏低，甚至無法流動，因此變成缺乏活力的資產(chǎn)。這也使得許多新興市場經(jīng)濟(jì)國家，最終往往難免陷入財富兩極分化，資產(chǎn)向權(quán)勢者集中的怪圈。

財產(chǎn)所有權(quán)，真是難以確認(rèn)嗎？美國歷史上的西部開發(fā)，在沖動與混亂中怎么做到了土地所有權(quán)的確認(rèn)呢？索托考察美國歷史，看到了其中的獨創(chuàng)性：基于社會契約基礎(chǔ)的各種力量博弈，最終通過相對合理地承認(rèn)既成事實，從而最大化地保護(hù)了多數(shù)人通過辛勤勞動而一度非法占有的土地、修建的房屋。美國也正是從此走向系統(tǒng)化的所有權(quán)制度，將許多不合法的個人之間的所有權(quán)協(xié)議，逐步規(guī)范為整個國家的所有權(quán)法律。

所以說，如何以合乎現(xiàn)實、滿足多數(shù)人需要的方式，確認(rèn)既成的財產(chǎn)所有權(quán)，特別是最基本的土地和房屋所有權(quán)，是向市場經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵起點。在印度尼西亞，索托用一種簡單的辦法，解釋如何確認(rèn)“誰擁有什么”：在美麗的巴厘島參觀，走在不同的稻田間，他不知道這些稻田屬于誰，但他可以判斷，是否已進(jìn)入另一個農(nóng)場，因為有不同的狗沖你吠叫。

索托因此感嘆：印度尼西亞的這些狗，不懂得正規(guī)法律，卻能夠確認(rèn)出，它們的主人控制著哪一塊地產(chǎn)。即，這些看起來不懂人間法律的狗，事實上掌握著政府可以“建立一種正規(guī)所有權(quán)制度所需要的基本信息”。所以他建議當(dāng)?shù)氐墓賳T們，不要在辦公室里拍腦袋了，也不要試圖先測量完全國土地再搞所有權(quán)確認(rèn)，走向城市街道和鄉(xiāng)村吧，仔細(xì)聽一聽狗的叫聲，這會幫他們理清思路，弄清全國處于不合法狀態(tài)，但卻是多數(shù)居民所承認(rèn)的所有權(quán)現(xiàn)實。難怪一位印尼官員感慨道：“這才是人民的法律！”（Jukun Adat）

索托在開玩笑？有那么一點。當(dāng)然不可能真的按照狗叫，確認(rèn)人們對土地和房屋的所有權(quán)。但在包括美國在內(nèi)的西方國家歷史上，最初的所有權(quán)確認(rèn)，的確就是這樣基于“人民的法律”，即多數(shù)人約定俗成的所有權(quán)現(xiàn)實存在。在今天的許多發(fā)展中國家，索托也發(fā)現(xiàn)了類似的“人民的法律”，比如在海地，這個世界上最貧困的國家，一半以上人是文盲。但他們調(diào)查的每一個地區(qū)，幾乎每一塊不合法的土地，每一座不合法的棚屋或房子，其使用者都至少擁有一份可以保護(hù)他們所有權(quán)的文件，或者某種自然或人工實物，以代表和確認(rèn)他們對財產(chǎn)的權(quán)利要求，這就是這些所有權(quán)雖不合法，卻可能合理的現(xiàn)實存在。

而政府和法律，應(yīng)當(dāng)是對這些現(xiàn)實存在的規(guī)范追認(rèn)，也唯有這樣的法律，深深扎根于多數(shù)人認(rèn)可并習(xí)慣了的社會契約，才會從一開始克服諸多抵制性因素，獲得多數(shù)人的尊重和支持。任何違背多數(shù)人意志，試圖打亂現(xiàn)實情況重起爐灶的所有權(quán)法律，要么從一開始就會難產(chǎn)，要么根本得不到切實執(zhí)行。一旦法律形同虛設(shè)，整個國家的所有權(quán)仍會處于法律規(guī)范之外，基于所有權(quán)確認(rèn)之上的財產(chǎn)處置與資本流動，則無法在合法條件下實現(xiàn)。

合法所有權(quán)讓資本流動起來

讓最大多數(shù)的所有權(quán)合法，是資本之所以產(chǎn)生并活躍起來的關(guān)鍵所在。合法的所有權(quán)制度，可以讓局限的個人財產(chǎn)權(quán)，提升為無限的可流動資本。用索托的話來說就是，“將分散而孤立的慣例和協(xié)議，納入到一個全國性的社會契約中”。

比如在靠約定俗成的地區(qū)，你和鄰居都可以證實，這塊土地是你們家祖祖輩輩耕種的，這所房子是你爺爺奶奶建造的，但你鄰居以外的人，不一定知道這些，也無法確認(rèn)你是否擁有這塊土地或房屋。因此，你擁有的土地和房屋，不過是鄰里間認(rèn)可的財產(chǎn)權(quán)，不一定合法，得不到充分保護(hù)，當(dāng)然就無法在鄰里之外的其他地區(qū)產(chǎn)生價值或進(jìn)行流動。

合法所有權(quán)則不一樣，整個國家都會承認(rèn)，在所有承認(rèn)這個國家的法律有效性的國際社會，也承認(rèn)這種所有權(quán)。你是房屋或土地的主人，無須靠鄰居來認(rèn)可。這就把個人財產(chǎn)或勞動成果，“從小規(guī)模的交易環(huán)境下，轉(zhuǎn)移到一個擴(kuò)大化的市場中”。由此，財產(chǎn)成為可流動資產(chǎn)，成為可以創(chuàng)造更多價值的資本，成為現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)國家的“發(fā)電廠”。

這一過程，在一個國家內(nèi)部，就是從地區(qū)性社會契約，過渡到全國性法律規(guī)范；在整個國際社會，就是各國不同的市場經(jīng)濟(jì)與法律體系，逐步相互承認(rèn)、融合。正是從這個角度看，中國在過去十多年里，一直談判的市場經(jīng)濟(jì)地位，并不全是西方國家故意為難，其中的確還隱含了對中國包括財產(chǎn)權(quán)在內(nèi)，諸多市場經(jīng)濟(jì)的基本法規(guī)體系有待完善的期待。如果按照索托的標(biāo)準(zhǔn)，也可以說，在物權(quán)法正式施行之前，中國有關(guān)所有權(quán)的法規(guī)體系，仍然過于零散，與其他市場經(jīng)濟(jì)國家，缺少基于同等合法所有權(quán)之上的平等對話。即使在今天，仍有一些國家不承認(rèn)中國的市場經(jīng)濟(jì)地位，也就可以理解了，畢竟我們的正規(guī)法律體系還很初級。

索托關(guān)心的資本秘密，至此其實已經(jīng)明了。只要一個國家的決策者，真心希望發(fā)展市場經(jīng)濟(jì)，愿意按照資本創(chuàng)造與流動的規(guī)律辦事，能夠尊重多數(shù)國民基于現(xiàn)實的財產(chǎn)占有與處置權(quán)利，就可以讓多數(shù)所有權(quán)變得合法，從而創(chuàng)造出讓合法財產(chǎn)靈活流動的環(huán)境。這正如將彼此孤立的湖泊，串連成一片巨大的水域，避免零星的湖水，消失在一塊塊貧瘠的沙地里。一旦資本流動起來，財富創(chuàng)造與經(jīng)濟(jì)效率，就會在市場中野蠻生長。

這些看法言之成理，但還不能讓既得利益群體釋懷的是，如此迎合多數(shù)人的財產(chǎn)所有權(quán)要求，是否讓合法的所有權(quán)主要有利于窮人，因為成功的改革者，必須站在窮人的角度，了解他們的處境和感受，從而讓窮人的資產(chǎn)正規(guī)化、合法化，這在政治上容易得分。

索托對此卻表示擔(dān)心，如果整個社會意識到，打破財產(chǎn)權(quán)確認(rèn)與資本流動的“鐘罩”，僅僅有利于窮人，如果精英階層認(rèn)為，他們必須靠愛國熱情或利他主義精神支持改革，那么整個社會的財產(chǎn)合法化過程，將難以推行。就是說，只有讓權(quán)勢和精英階層也認(rèn)識到，財產(chǎn)權(quán)的合法化，會比放任其非法更能增加他們的財富，精英們才會積極行動。

這就需要再次引用“有恒產(chǎn)者有恒心”的中國智慧。歷史學(xué)家理查德·派潑斯的解釋是，在一個國家，土地和建筑的合法所有權(quán)如果分布廣泛，整個社會將更加穩(wěn)定而保守，對于各種動蕩與變故的適應(yīng)力也會增強(qiáng)。比如在十八世紀(jì)法國大革命前，多數(shù)沒有合法土地或房屋所有權(quán)的農(nóng)民，曾是最不穩(wěn)定的社會階層；但在大革命后，隨著土地與房屋合法所有權(quán)的普遍確認(rèn)，農(nóng)民最終成為法國保守主義的基礎(chǔ)力量，成為最尊重其他階層所有權(quán)的人群之一。

將所有權(quán)正規(guī)化、合法化，并不是對窮人的慈善和施舍行為。用索托在早期專著《另一條道路》中所調(diào)查論證的看法就是：不要只把窮人看成無產(chǎn)階級，他們更是新興的創(chuàng)業(yè)者，他們最大的愿望并不是要摧毀市場經(jīng)濟(jì)，而是要以恰當(dāng)方式加入其中。如果通過對多數(shù)公民財產(chǎn)所有權(quán)的合法確認(rèn)，能夠創(chuàng)造出一個更加秩序井然的市場，資產(chǎn)所有者就會愿意擔(dān)負(fù)責(zé)任，從而產(chǎn)生一個不斷擴(kuò)大的市場，使既得利益階層和窮人，都可以繼續(xù)在市場中獲利。

所以索托最后提醒:“資本主義活力的源泉，并不是互聯(lián)網(wǎng)，也不是快餐特許經(jīng)營連鎖店，而是資本?！敝挥匈Y本，才是不斷增長的生產(chǎn)力的源泉，是國家和國民的財富源泉。解放資本之路，就是將多數(shù)人的所有權(quán)正規(guī)化、合法化的過程，就是避免反對市場經(jīng)濟(jì)和全球化火藥庫形成的過程，就是讓資本更加美好，更多為多數(shù)人服務(wù)的過程。

基于所有權(quán)與資本的企業(yè)家精神

市場經(jīng)濟(jì)是人的經(jīng)濟(jì)，市場中的個人與企業(yè)，才是經(jīng)濟(jì)的主體。因此能否產(chǎn)生足夠的有創(chuàng)造力的個人和企業(yè)，是市場經(jīng)濟(jì)的成敗關(guān)鍵。索托基于所有權(quán)和資本問題的觀察思考，最終形成一個重要結(jié)論：“如果沒有以強(qiáng)有力的、規(guī)范性的社會契約為基礎(chǔ)的所有權(quán)制度，比爾·蓋茨以及西方任何的企業(yè)家，都不可能獲得成功?！?/p>

這一結(jié)論同樣隱含了我們一度不完全認(rèn)同的前提：人都是自私的，沒有個人利益的巨大吸引，創(chuàng)新與創(chuàng)業(yè)都不那么讓人神往。但企業(yè)家精神的確扎根于此，當(dāng)一個人知道他所努力爭取的東西，會歸于他的名下。比如蓋茨和他的團(tuán)隊，發(fā)明的軟件有專利法保護(hù)，合法交易有強(qiáng)制性合同保障，商業(yè)風(fēng)險止于公司有限責(zé)任和各類商業(yè)保險，他們就會在合法財產(chǎn)所有權(quán)制度下，充分運用資本的力量，創(chuàng)造自己的商業(yè)王國，并最終按自己的意愿，處置數(shù)百億美元的巨額財富。這其中的內(nèi)在邏輯，索托顯然希望，在印度尼西亞和廣大發(fā)展中國家鄉(xiāng)間仔細(xì)聽狗叫的官員們，能夠盡快弄明白。

（《資本的秘密》，〔秘魯〕赫爾南多·德·索托著，于海生譯，華夏出版社二○○七年版，25.00元）