市場化運(yùn)作知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的理想化狀態(tài)

楊 璟

擁有知識(shí)產(chǎn)權(quán)、卻缺乏資金，這是我國科技型中小企業(yè)存在的普遍現(xiàn)象。要實(shí)現(xiàn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)向生產(chǎn)要素的轉(zhuǎn)化，加快無形資產(chǎn)向有形資產(chǎn)的轉(zhuǎn)變，突破融資瓶頸，成為這些企業(yè)亟待解決的問題。

上世紀(jì)90年代末，“知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資”在國內(nèi)提出來以后，受到各界尤其是中小型企業(yè)的關(guān)注。隨著人們對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)認(rèn)識(shí)的增強(qiáng)，知識(shí)產(chǎn)權(quán)的擁有量已經(jīng)被眾多科技型中小企業(yè)視為自身發(fā)展不可或缺的巨大財(cái)富。以知識(shí)產(chǎn)權(quán)作為質(zhì)押物而獲得銀行貸款也成了中小企業(yè)的迫切需求。然而知識(shí)產(chǎn)權(quán)屬于一種無形資產(chǎn)，知識(shí)產(chǎn)權(quán)本身的特性導(dǎo)致了其價(jià)值評(píng)估的困難，也給知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易市場的完善造成阻礙。

目前，知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資市場現(xiàn)狀如何?如何排除障礙完善市場?未來發(fā)展趨勢(shì)怎樣?帶著這些問題，本刊記者于近日專程采訪了國家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局專利管理司司長馬維野。

《創(chuàng)新時(shí)代》：據(jù)了解，知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資早在10年前就已提出，但由于種種原因一直沒搞起來。直到2006年，為解決一直困擾中小企業(yè)的融資難問題，中國交通銀行才又開始重提知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資。為什么這種新生的融資模式如此“難產(chǎn)”?

馬維野：知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款這種新型的融資模式作為一種“新生物”，社會(huì)各界對(duì)其缺乏重視度。而更重要的還是因?yàn)椤爸R(shí)產(chǎn)權(quán)”是一種“看不到，摸不著”的無形資產(chǎn)，存在的不確定性很多，其本身的特性導(dǎo)致了對(duì)這種質(zhì)押物評(píng)估準(zhǔn)確性的把握，而價(jià)值評(píng)估的困難也使得金融機(jī)構(gòu)因風(fēng)險(xiǎn)大而不會(huì)輕易放貸。這也可以歸結(jié)為無形資產(chǎn)的轉(zhuǎn)化市場欠缺完善。畢竟目前國內(nèi)對(duì)無形資產(chǎn)的評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)還不完善、法律規(guī)范還很欠缺，評(píng)估機(jī)構(gòu)還不成熟。在這種境況下，知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資模式真正被社會(huì)各界所接受還需要一定時(shí)間。

《創(chuàng)新時(shí)代》：很多不確定因素，使知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資模式的正式提出有些艱難。然而推行這種模式的初衷是什么?

馬維野：知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資模式在中國雖然是個(gè)瓶頸問題，但非常重要，而且前景可觀。這種融資模式有助于為科技型中小企業(yè)解決融資難題。

中小型企業(yè)的發(fā)展前景好，是目前中國經(jīng)濟(jì)最活躍、對(duì)中國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展作出最主要貢獻(xiàn)的元素。然而，金融風(fēng)暴出現(xiàn)以后，很多中小企業(yè)遭受到巨大打擊，而且很多企業(yè)已經(jīng)破產(chǎn)或者瀕臨破產(chǎn)。其根本原因就是缺乏資金。而由于各銀行已經(jīng)不再輕易給中小企業(yè)貸款，使中小企業(yè)陷入融資難的境地。

作為知識(shí)產(chǎn)權(quán)宏觀管理部門，國家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局有責(zé)任為科技型中小企業(yè)的持續(xù)發(fā)展鋪路。我們要給企業(yè)找到向銀行貸款的質(zhì)押物。從國外的經(jīng)驗(yàn)中，我們學(xué)習(xí)到，知識(shí)產(chǎn)權(quán)這種無形資產(chǎn)可以當(dāng)做抵押物。雖然“看不到，摸不著”，但這確實(shí)可以變成“真金白銀”。

除了可以解決有知識(shí)產(chǎn)權(quán)的中小企業(yè)因缺少固定資產(chǎn)抵押而貸不到款的問題外，知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資也有利于企業(yè)重視知識(shí)產(chǎn)權(quán)工作，自覺推進(jìn)自主創(chuàng)新。而且專利質(zhì)押有助于推動(dòng)企業(yè)創(chuàng)新成果商品化，有利于企業(yè)自主創(chuàng)新知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值流轉(zhuǎn)的實(shí)現(xiàn)，有助于維護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)的保值與增值。

《創(chuàng)新時(shí)代》：2009年2月，國家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局通過并確定了國內(nèi)首批知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資試點(diǎn)單位。建立“試點(diǎn)”單位的目的是什么?試點(diǎn)單位的運(yùn)行情況如何?

馬維野：2009年2月，國家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局正式將北京海淀區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)局、吉林長春市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局、湖南湘潭市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局、廣東佛山市南海區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)局、寧夏回族自治區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)局和江西南昌市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局確立為國內(nèi)首批知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資試點(diǎn)單位。這6家知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資試點(diǎn)總體來說運(yùn)行不錯(cuò)，但仍存在問題。畢竟是試點(diǎn)階段，還沒有雛形，多方面需要進(jìn)一步探索和完善。

但是通過試點(diǎn)的試行，可以把握知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易市場的不足，比如說評(píng)估難、交易三方認(rèn)識(shí)不夠等問題。這也為知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資模式市場化運(yùn)作奠定了基礎(chǔ)。

試行知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資項(xiàng)目，一為解決中小企業(yè)的發(fā)展問題，各試點(diǎn)可以引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)和科技型中小企業(yè)的對(duì)接，并對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)評(píng)估進(jìn)行行政管理，規(guī)范知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估市場。二為培養(yǎng)一批無形資產(chǎn)評(píng)估人才。三為進(jìn)一步加強(qiáng)社會(huì)對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的重視和認(rèn)識(shí)。

《創(chuàng)新時(shí)代》：目前看來，知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資市場存在的風(fēng)險(xiǎn)和問題主要表現(xiàn)在哪些方面?

馬維野：從知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)本身來看，我國在這方面仍然存在很多問題，如知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值的評(píng)估問題。從無形資產(chǎn)評(píng)估市場來看，知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值的評(píng)估屬于無形資產(chǎn)價(jià)值的評(píng)估，在我國，無形資產(chǎn)評(píng)估遠(yuǎn)遠(yuǎn)困難于有形資產(chǎn)評(píng)估。而無形資產(chǎn)評(píng)估當(dāng)中知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估難于其它任何資產(chǎn)評(píng)估，知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估當(dāng)中，專利資產(chǎn)評(píng)估又難于其它任何知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估。專利價(jià)值的評(píng)估，是整個(gè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估市場的形成的關(guān)鍵之一。

知識(shí)產(chǎn)權(quán)的評(píng)估更關(guān)注未來的價(jià)值。這就表明知識(shí)產(chǎn)權(quán)的價(jià)值波動(dòng)性太大，不確定性太大。這也決定了對(duì)評(píng)估師資質(zhì)要求的苛刻，對(duì)使用的評(píng)價(jià)方法要求的苛刻?，F(xiàn)在面臨的問題是，不但缺乏有經(jīng)驗(yàn)的無形資產(chǎn)專業(yè)評(píng)估師，而且我們現(xiàn)在仍然用現(xiàn)成的對(duì)有形資產(chǎn)、固定資產(chǎn)的評(píng)估方法來用于對(duì)無形資產(chǎn)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)的評(píng)價(jià)。這是貫穿于從理論到方法再到實(shí)踐的過程中的一個(gè)致命問題。

比如說現(xiàn)行的《擔(dān)保法》，其框架下的融資擔(dān)保交易過分依賴于不動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保，既對(duì)那些有專利有知識(shí)產(chǎn)權(quán)卻無固定資產(chǎn)可用于擔(dān)保的中小企業(yè)融資產(chǎn)生了很大阻力，也容易產(chǎn)生系列不利于經(jīng)濟(jì)發(fā)展的后果。

知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款的市場環(huán)境還沒有成型。評(píng)估機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、權(quán)利人的認(rèn)識(shí)還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠。這些都導(dǎo)致了很多商業(yè)銀行至今無法推出專利質(zhì)押貸款產(chǎn)品。

除了存在一般意義上的信貸風(fēng)險(xiǎn)和小企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)外，知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資還有其特有風(fēng)險(xiǎn)。首當(dāng)其沖便是法律風(fēng)險(xiǎn)，由于目前我國知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律制度尚不縫全，專利本身存在較大的權(quán)利不穩(wěn)定性，權(quán)利人的權(quán)屬與權(quán)益的不確定性，從而導(dǎo)致權(quán)屬爭議。這直接影響知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值評(píng)估是否有意義，質(zhì)押能否成立。

《創(chuàng)新時(shí)代》：剛才您提出了知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易市場目前存在的問題和風(fēng)險(xiǎn)，那今后的解決之道有哪些?

馬維野：首先，整個(gè)社會(huì)仍需要大幅度提高知識(shí)產(chǎn)權(quán)認(rèn)識(shí)。要正確理解什么叫知識(shí)產(chǎn)權(quán)。我并不同意“知識(shí)產(chǎn)權(quán)是產(chǎn)權(quán)化的知識(shí)”、“知識(shí)產(chǎn)權(quán)是知識(shí)的產(chǎn)權(quán)化”等一些說法。這是望文生義得出的解釋?，F(xiàn)在我們所接觸的“知識(shí)產(chǎn)權(quán)”由Intellectual Property翻譯而來，但我認(rèn)為Intellectual Property更確切的翻譯應(yīng)該是“智力活動(dòng)產(chǎn)生的財(cái)產(chǎn)或用智力活動(dòng)產(chǎn)生的財(cái)產(chǎn)的獨(dú)占權(quán)”。

除了要準(zhǔn)確把握知識(shí)產(chǎn)權(quán)的概念。還要明確，知識(shí)產(chǎn)權(quán)制度的本質(zhì)不只是鼓勵(lì)創(chuàng)新，重要是“支持競爭、保護(hù)壟斷”。知識(shí)產(chǎn)權(quán)精神和雷鋒精神是完全不同的。知識(shí)產(chǎn)權(quán)制度的本質(zhì)是激發(fā)創(chuàng)造性，最重要的是拿著這種壟斷性的東西去參與市場競爭。

我認(rèn)為，首先還是要樹立正確的知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值觀。知識(shí)產(chǎn)權(quán)是促進(jìn)發(fā)展的工具，而不是知識(shí)產(chǎn)權(quán)工作的終點(diǎn)。不是為保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)而保護(hù)，而是要為發(fā)展而保護(hù)。同時(shí)，作為權(quán)利人不能過高地估計(jì)自己擁有知識(shí)產(chǎn)權(quán)的價(jià)值，這種價(jià)值只有和其他生產(chǎn)要素結(jié)合起來才能發(fā)揮作用，否則一文不值；金融機(jī)構(gòu)要真正理解知識(shí)產(chǎn)權(quán)的價(jià)值，增強(qiáng)認(rèn)同感；評(píng)估機(jī)構(gòu)要練就發(fā)現(xiàn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值的業(yè)務(wù)本領(lǐng)，增強(qiáng)職業(yè)道德修養(yǎng)，不能局限于固定資產(chǎn)評(píng)估為知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值作出貢獻(xiàn)。

其次，政府職能部門要加大力度監(jiān)管知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資市場的良性發(fā)展，出臺(tái)并完善一些適宜市場發(fā)展的政策和規(guī)范。

第三，無形資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)要盡快培養(yǎng)出一批經(jīng)驗(yàn)豐富的評(píng)估師，要跳出有形資產(chǎn)評(píng)估模式的局限圈子。

第四，金融機(jī)構(gòu)要有遠(yuǎn)見卓識(shí)的視覺和洞察力。

《創(chuàng)新時(shí)代》：您認(rèn)為知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資模式未來市場的理想狀態(tài)是怎樣的?

知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款的理想目標(biāo)就是市場化運(yùn)作：權(quán)利人有得到貸款的迫切需求，金融機(jī)構(gòu)有發(fā)放貸款的“欲望”。要達(dá)到這種理想化程度，知識(shí)產(chǎn)權(quán)文化即誠信在其中非常重要。質(zhì)押貸款離不開文化，誠信是質(zhì)押貸款的文化基礎(chǔ)。重視創(chuàng)新、重視知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)是誠信的體現(xiàn)。誠信是奠基知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資模式成功的關(guān)鍵。