建設(shè)廣東特色的外貿(mào)“1+3”金融支持平臺

向 靜 王蘇生 劉 艷

[摘要]在金融危機(jī)和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的雙重壓力下，廣東外貿(mào)面臨著嚴(yán)峻考驗(yàn)。本文立足于政府、金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)三個外貿(mào)主體，剖析外貿(mào)及其金融支持現(xiàn)狀的不足之處，并在借鑒發(fā)達(dá)國家成功經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，提出構(gòu)建廣東特色的“1+3”金融支持平臺，力求促進(jìn)外貿(mào)的發(fā)展，提升其抗風(fēng)險能力，推動整個廣東省產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化升級。

[關(guān)鍵詞]外貿(mào)金融支持產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)

[中圖分類號]F752；F832

[文獻(xiàn)標(biāo)識碼]A

[文章編號]1004-6623(2009)03-0091-05

[作者簡介]向靜(1976-)，女，瑤族，湖南懷化人，哈爾濱工業(yè)大學(xué)深圳研究生院經(jīng)濟(jì)管理學(xué)科部博士后。研究方向：金融、國際貿(mào)易；王蘇生(1969-)，湖北洪湖人，哈爾濱工業(yè)大學(xué)深圳研究生院經(jīng)濟(jì)管理學(xué)科部教授，博士生導(dǎo)師。研究方向：金融、國際貿(mào)易；劉艷(1983-)，女，遼寧大連人，哈爾濱工業(yè)大學(xué)深圳研究生院經(jīng)濟(jì)管理學(xué)科部，博士研究生。研究方向：金融。

一、引言

受此輪全球性金融危機(jī)的影響，世界經(jīng)濟(jì)低迷，國際市場需求銳減，對于主要依靠出口拉動經(jīng)濟(jì)增長的廣東省無疑影響巨大。廣東省珠三角等出口較為集中的地區(qū)，出口企業(yè)訂單大幅減少，被迫緊縮投資，減產(chǎn)裁員，甚至出現(xiàn)了大量工廠倒閉的現(xiàn)象。同時，調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級的宏觀調(diào)控政策對廣東外貿(mào)造成了巨大的壓力。自2007年以來，出口退稅下調(diào)等因素的滯后效應(yīng)影響甚大，而國家對加工貿(mào)易一系列出口政策的宏觀調(diào)控，對占據(jù)外貿(mào)大頭的珠三角制造業(yè)更是有所沖擊。另外，來自國內(nèi)其他區(qū)域的競爭也是對廣東外貿(mào)發(fā)展的挑戰(zhàn)。目前，珠三角與長三角、環(huán)渤海地區(qū)之間的動態(tài)比較優(yōu)勢正在發(fā)生迅速變化。珠三角在工業(yè)門類、經(jīng)濟(jì)腹地的市場規(guī)模以及經(jīng)濟(jì)輻射能力、人力資源基礎(chǔ)方面都不如長三角地區(qū)，而在營商成本方面又不如環(huán)渤海地區(qū)有優(yōu)勢。

本文分析金融危機(jī)和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整雙重壓力下的廣東外貿(mào)，分別從政府、金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)三個主體的角度，提出構(gòu)建廣東特色的“1+3”金融支持平臺的政策建議。

二、廣東外貿(mào)的現(xiàn)狀及其金融支持存在的不足

(一)當(dāng)前廣東外貿(mào)存在的主要問題

1.加工貿(mào)易比重過大，服務(wù)貿(mào)易發(fā)展滯后，產(chǎn)業(yè)整體層次不高。廣東省一直以加工貿(mào)易為主，而一般貿(mào)易，尤其是服務(wù)貿(mào)易的發(fā)展嚴(yán)重滯后。2008年上半年，加工貿(mào)易占廣東省進(jìn)出口貿(mào)易總額71％，一般貿(mào)易占29％，服務(wù)貿(mào)易僅占3.3％。而且廣東省加工貿(mào)易的產(chǎn)業(yè)層次較低，在國際分工價值鏈上占據(jù)的環(huán)節(jié)主要是低技術(shù)含量、勞動密集型的加工組裝環(huán)節(jié)，尚處于全球產(chǎn)業(yè)分工體系的底層。

2.技術(shù)創(chuàng)新能力低下，價格比較優(yōu)勢正逐步喪失。限于企業(yè)的實(shí)力和融資支持渠道，加上勞動密集型發(fā)展模式使得資源配置失衡，廣東外貿(mào)企業(yè)在技術(shù)創(chuàng)新和品牌建設(shè)上投入甚少，產(chǎn)品競爭力低下。而且，廣東部分地區(qū)的土地、勞動力價格持續(xù)上升，能源、原材料的供需矛盾逐步加大，價格優(yōu)勢正逐步喪失。

3.內(nèi)外資企業(yè)比例失調(diào)，省內(nèi)區(qū)域間外貿(mào)發(fā)展不平衡。廣東國有企業(yè)體制改革進(jìn)程滯后，其在出口中的作用仍在逐年減弱；民營企業(yè)也由于規(guī)模小、技術(shù)含量低、品牌少，在全省對外貿(mào)易中的作用偏低。此外，廣東省內(nèi)區(qū)域間發(fā)展極不平衡，與珠三角在廣東出口貿(mào)易中的絕對優(yōu)勢相比，非珠三角地區(qū)出口額占廣東出口總額的比重始終徘徊于5％左右。

4.進(jìn)口調(diào)控能力不強(qiáng)，外貿(mào)依存度過高。廣東省外貿(mào)出口的增長建立在粗放型數(shù)量擴(kuò)張的基礎(chǔ)上，且進(jìn)口商品來源較為集中，國際議價能力不強(qiáng)，外貿(mào)依存度甚至超過150％。

5.企業(yè)開拓國際市場的手段比較落后，且出口市場過于集中。廣東企業(yè)開拓國際市場的手段比較單一，而且對國際市場缺乏深入持久的調(diào)查研究，很多企業(yè)還沿用國內(nèi)的經(jīng)營思路。同時，出口市場多年來基本保持不變，以亞洲、歐盟、美國三大經(jīng)濟(jì)體為主，而對拉丁美洲、非洲和大洋洲市場的出口貿(mào)易額占比很小，市場覆蓋面小、渠道相對單一。

(二)廣東外貿(mào)的金融支持不足現(xiàn)狀——從政府角度

1.金融支持的法律制度不健全。尚未就出口信用制定和頒布任何專項(xiàng)法律條例，其它相關(guān)法律(如《對外貿(mào)易法》和《保險法》等)也未對外貿(mào)的金融支持政策等做出明確的規(guī)定。此外，兩家出口信用機(jī)構(gòu)(進(jìn)出口銀行和出口信用保險公司)都在沒有法律支持的情況下成立，直到現(xiàn)在仍然沒有相應(yīng)的法律問世。

2.金融支持缺乏有效的運(yùn)作機(jī)制。出口信用機(jī)構(gòu)的管理涉及多個部門，缺乏權(quán)威的主管部門，致使監(jiān)管不到位，影響承辦機(jī)構(gòu)的工作效率；政府與金融機(jī)構(gòu)缺乏有機(jī)的融合，而且商業(yè)性金融也未很好地融入外貿(mào)金融支持體系。

3.金融支持機(jī)構(gòu)的風(fēng)險資本金缺乏有效的補(bǔ)充機(jī)制。外貿(mào)金融支持機(jī)構(gòu)全部資金來源主要有兩個渠道一一政府財政和發(fā)行債券。限于財政收入水平，政府財政不能提供強(qiáng)有力的支持，而且在利差補(bǔ)貼和虧損補(bǔ)貼上也沒有正常的撥補(bǔ)制度。另一方面，金融債券的發(fā)行時間與國庫券發(fā)行時間沖突，致使資金來源滯后于資金運(yùn)用。而且發(fā)行機(jī)構(gòu)和認(rèn)購機(jī)構(gòu)矛盾突出，金融債券資金不能保證及時到位，導(dǎo)致進(jìn)出口銀行以金融債券為主的資金結(jié)構(gòu)很難保證其業(yè)務(wù)長期穩(wěn)定的資金需求。

(三)廣東外貿(mào)的金融支持不足現(xiàn)狀——從金融機(jī)構(gòu)角度

1.外貿(mào)信用機(jī)構(gòu)的服務(wù)對象單一，且信用保險的承保方式不當(dāng)。廣東省的外貿(mào)信用機(jī)構(gòu)通常把國有大中型企業(yè)作為其主要的服務(wù)對象，并沒有扶持中小企業(yè)發(fā)展的相應(yīng)政策。此外，相關(guān)規(guī)定短期出口信用保險必須采用“統(tǒng)保方式”，即出口企業(yè)在一定時期或一定區(qū)域市場上所有非信用證收匯業(yè)務(wù)都要一次性辦理出口信用保險。雖然擴(kuò)大了承保面，有利于承保人分散風(fēng)險，但出口商并不情愿對風(fēng)險不大的出口業(yè)務(wù)投保，這嚴(yán)重阻礙了出口信用保險的發(fā)展。

2.外貿(mào)信貸業(yè)務(wù)主要以出口信貸為主，保險(擔(dān)保)明顯不足。一是因?yàn)樯虡I(yè)銀行的買方信貸利率使用統(tǒng)一規(guī)定的商業(yè)參考利率，通常比從國際資本市場上籌資的成本要低，商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)不愿意為風(fēng)險大的出口項(xiàng)目融資；二是因?yàn)閭鹘y(tǒng)觀念認(rèn)為融資支持不能直接給予外國的進(jìn)口商，而應(yīng)該支持本國的出口商，導(dǎo)致外貿(mào)金融支持業(yè)務(wù)中買方信貸較少。

3.外貿(mào)融資形式單一，業(yè)務(wù)規(guī)模與市場潛力不匹配。廣東省仍然以信用證結(jié)算與融資相結(jié)合的傳統(tǒng)外貿(mào)融資方式為主，功能單一，銀行往往只做一些淺層次的業(yè)務(wù)變種，并未進(jìn)行適應(yīng)外貿(mào)金融支持趨勢的深層次變革，很難滿足那些積極參與國際化企業(yè)的需要。

4.缺乏完善的信息服務(wù)體系。廣東省在出口信用保險的信息咨詢和信息系統(tǒng)的建設(shè)方面還很欠缺，缺少網(wǎng)絡(luò)資源共享，缺乏統(tǒng)一協(xié)調(diào)的管理，無法達(dá)到共享資源、監(jiān)控風(fēng)險、相互制約的目的。

5.出口投保申請周期過長，投保費(fèi)率過高。出口企業(yè)從申請出口信用保險到最后投保至少要1個月，顯然周期過長，企業(yè)申請出口信用保險的成本很高。此外，我國的平均保費(fèi)率為1％左右，而發(fā)達(dá)國家的平均保費(fèi)

率僅為0.6％，較高的出口保險費(fèi)率也嚴(yán)重影響了企業(yè)投保的積極性。

6.外貿(mào)融資業(yè)務(wù)操作上的制約因素。外貿(mào)融資業(yè)務(wù)的還款來源是外貿(mào)中的貨幣收入，銀行仍按企業(yè)的償債能力及贏利能力評定企業(yè)信用等級，顯然不能適應(yīng)外貿(mào)融資業(yè)務(wù)的特點(diǎn)。銀行現(xiàn)行授信制度沒有很好的兼顧各行業(yè)的特性，剛性的要求企業(yè)在核定綜合授信額度后資產(chǎn)負(fù)債率不得超過70％，使得原本負(fù)債率很高，缺少自有資金的企業(yè)難以符合要求。

(四)廣東外貿(mào)的金融支持不足現(xiàn)狀——從對外貿(mào)易企業(yè)角度

1.外貿(mào)企業(yè)普遍缺乏完備的信用管理體系。大多數(shù)外貿(mào)企業(yè)沿用傳統(tǒng)交易方式，對外貿(mào)風(fēng)險的認(rèn)識還停留在控制非信用證業(yè)務(wù)的層次上，忽視對進(jìn)口方資信的調(diào)查。據(jù)商務(wù)部統(tǒng)計，我國從事外貿(mào)業(yè)務(wù)的企業(yè)中只有11％建立了自己的信用監(jiān)管體系，而且其中93％是具有外資背景的跨國企業(yè)。

2.外貿(mào)從業(yè)人員素質(zhì)有待提高。廣東外貿(mào)從業(yè)人員素質(zhì)與發(fā)達(dá)國家還存在相當(dāng)?shù)牟罹?。?dāng)前國際貿(mào)易迅猛發(fā)展，很多外貿(mào)從業(yè)人員所掌握的知識技能已經(jīng)明顯跟不上形勢。

3.缺乏與金融機(jī)構(gòu)的密切聯(lián)系。很多外貿(mào)企業(yè)同金融機(jī)構(gòu)缺乏聯(lián)系，缺乏對國家出口信貸政策、各種業(yè)務(wù)申請條件及操作程序變動情況的關(guān)注。

三、建設(shè)廣東特色的外貿(mào)“1+3”金融支持平臺

廣東特色的外貿(mào)“1+3”金融支持平臺是指政府、金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)“三個”外貿(mào)主體和“一個”主管出口信用的權(quán)威性常設(shè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，將一個監(jiān)管機(jī)構(gòu)與三大主體密切結(jié)合，力求有效促進(jìn)外貿(mào)的發(fā)展，提升外貿(mào)的抗風(fēng)險能力，推動廣東省的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級。

(一)政府方面

1.加快建設(shè)外貿(mào)的金融支持制度體系。第一，加快進(jìn)出口金融支持的立法，盡快制定《進(jìn)出口政策性金融法》?？梢灾朴喴徊拷y(tǒng)一的進(jìn)出口金融支持法，也可以針對每一家進(jìn)出口金融支持機(jī)構(gòu)制訂不同的金融支持法。第二，積極建設(shè)出口信用體系。借助“廣東企業(yè)信用發(fā)布查詢系統(tǒng)”，進(jìn)一步完善信用擔(dān)保體系和信用制度；盡快出臺關(guān)于鼓勵廣東省信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)展的相關(guān)法規(guī)，以促進(jìn)信用擔(dān)保體系規(guī)范化發(fā)展；建立廣東省省級信用擔(dān)保管理機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)對各地信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)的管理；廣東省各級政府從財政預(yù)算中安排專項(xiàng)資金作為擔(dān)保機(jī)構(gòu)的風(fēng)險補(bǔ)償和獎勵基金。第三，及時完善外貿(mào)融資外匯管理制度。允許外匯貸款賬戶向結(jié)算賬戶劃轉(zhuǎn)；運(yùn)用技術(shù)手段，擴(kuò)展國際收支統(tǒng)計監(jiān)測系統(tǒng)和出口核報系統(tǒng)的監(jiān)管功能，堵塞外匯監(jiān)管漏洞；逐步放寬部分外匯貸款不能結(jié)匯的限制；進(jìn)一步完善國內(nèi)外匯貸款登記制度。第四，完善出口信貸利率機(jī)制。根據(jù)產(chǎn)業(yè)政策繼續(xù)保持差別利率、簡化檔次，同時賦予進(jìn)出口銀行調(diào)整利率的權(quán)力，保證出口信貸的優(yōu)惠程度。第五，加快保險費(fèi)率市場化改革進(jìn)程。保險費(fèi)率應(yīng)主要由產(chǎn)品為消費(fèi)者提供的價值所決定，并受到市場供求關(guān)系及其它諸多因素的影響。第六，建立穩(wěn)定的資本金補(bǔ)充制度和貸款利息補(bǔ)貼制度，保障出口信用機(jī)構(gòu)的資金來源。財政應(yīng)建立穩(wěn)定的資本金補(bǔ)充制度，對政策性虧損做出明確的補(bǔ)貼承諾或制定相應(yīng)的補(bǔ)貼措施，逐步增加出口信用保險資本金，并提供低息長期財政借款，加大承保力度。

2.綜合運(yùn)用金融財政手段，加大對中小型高技術(shù)企業(yè)的扶持力度。第一，切實(shí)解決好高技術(shù)型產(chǎn)品的出口退稅問題，實(shí)行差別待遇，提高高技術(shù)產(chǎn)品出口退稅率。第二，適當(dāng)加快建立中小企業(yè)專業(yè)性金融機(jī)構(gòu)的步伐，填補(bǔ)服務(wù)真空。①設(shè)立中小企業(yè)政策性銀行，主要負(fù)責(zé)解決中小企業(yè)在創(chuàng)業(yè)和發(fā)展過程中的固定資產(chǎn)投資等中長期融資需求；②積極發(fā)展面向中小企業(yè)的小型地方金融機(jī)構(gòu)，以彌補(bǔ)大型金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的不足；③成立中小企業(yè)資金互助會；④鼓勵商業(yè)銀行提高中小企業(yè)的貸款比例，組建中小企業(yè)信貸部，為中小企業(yè)提供專門服務(wù)。第三，給中小型高技術(shù)企業(yè)提供必要的財政支持。設(shè)立支持中小企業(yè)出口專項(xiàng)基金，為中小企業(yè)出口融資提供擔(dān)保并支持其開拓國際市場。第四，重點(diǎn)引導(dǎo)高技術(shù)型產(chǎn)品的出口，增強(qiáng)科技自主創(chuàng)新，把增強(qiáng)自主創(chuàng)新能力作為調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)變增長方式的中心環(huán)節(jié)。

3.有效推動加工貿(mào)易轉(zhuǎn)型升級。第一，按照“有支持、有抑制、有退出”的原則，不斷完善加工貿(mào)易產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄、商品及企業(yè)分類目錄，提高加工貿(mào)易行業(yè)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，引導(dǎo)加工貿(mào)易向高技術(shù)含量和高附加值方向發(fā)展。第二，努力創(chuàng)造公平競爭的環(huán)境，改變加工貿(mào)易主體過度集中于外資企業(yè)的格局。在保持外資政策穩(wěn)定性的同時，逐步給予國內(nèi)企業(yè)與外資企業(yè)相同的政策待遇，并出臺相關(guān)的優(yōu)惠政策扶持本土企業(yè)(特別是廣大中小企業(yè))。第三，穩(wěn)定加工貿(mào)易的保稅監(jiān)管政策和深加工結(jié)轉(zhuǎn)政策，對結(jié)轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)視同出口，免征增值稅，由海關(guān)對結(jié)轉(zhuǎn)進(jìn)口料件繼續(xù)實(shí)行保稅監(jiān)管。第四，運(yùn)用出口退稅政策。比如，對加工貿(mào)易中使用的國產(chǎn)料件給予退稅，對國內(nèi)產(chǎn)品進(jìn)入出口加工區(qū)、保稅區(qū)給予退稅等。第五，加強(qiáng)粵港合作，推動在粵的港澳臺資加工貿(mào)易企業(yè)加快轉(zhuǎn)型升級。

(二)金融機(jī)構(gòu)

1.建立外貿(mào)融資業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化內(nèi)部控制體系，提高風(fēng)險控制水平。第一，綜合考慮不同產(chǎn)品的風(fēng)險特性，加強(qiáng)外貿(mào)融資產(chǎn)品風(fēng)險系數(shù)標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)。第二，加強(qiáng)業(yè)務(wù)操作流程的標(biāo)準(zhǔn)化控制。運(yùn)用好“過程方法”和“管理的系統(tǒng)方法”，對組織質(zhì)量、風(fēng)險等特定方面的方針、目標(biāo)、組織、資源、運(yùn)作、檢查和改善進(jìn)行系統(tǒng)地規(guī)范。第三，建立外貿(mào)融資業(yè)務(wù)的事后監(jiān)測及信息保障體系。一方面通過銀行決策系統(tǒng)和支持系統(tǒng)，提高業(yè)務(wù)部門綜合分析國家經(jīng)濟(jì)、產(chǎn)業(yè)和金融政策的能力，加強(qiáng)對客戶技術(shù)、產(chǎn)品的生命周期預(yù)測；另一方面，建立IT化的風(fēng)險控制系統(tǒng)，強(qiáng)化風(fēng)險控制的效力。第四，建立外貿(mào)融資業(yè)務(wù)部門專業(yè)化、垂直化的組織管理體制，再造業(yè)務(wù)流程。集中審單，組建全國或區(qū)域性單證中心，運(yùn)用影像工作流等技術(shù)，將各分支機(jī)構(gòu)的單證進(jìn)行集中處理，實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化操作和專業(yè)化管理，提高審單質(zhì)量和效率；實(shí)行授信項(xiàng)下核準(zhǔn)制流程，在核定授信方案時明確授信使用條件和管理要求，單筆業(yè)務(wù)不再履行信貸審批程序，由外貿(mào)融資部進(jìn)行技術(shù)審查并對授信條件核準(zhǔn)后直接辦理，減少二次審批、部門交叉審批和集體審議，提高業(yè)務(wù)效率。第五，建立高效的外貿(mào)融資授信審批和信用額度管理制度。利用計算機(jī)技術(shù)提高客戶貿(mào)易融資授信申請在營銷層、控制層和操作層三個層面的運(yùn)轉(zhuǎn)速度和質(zhì)量。同時，將貿(mào)易融資納入統(tǒng)一授信管理，將客戶作為一個整體，按照統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，集中統(tǒng)一識別、評價客戶的整體信用，統(tǒng)一向客戶提供授信支持，并集中統(tǒng)一管理。

2.保障并進(jìn)一步擴(kuò)大資金來源。第一，進(jìn)一步完善金融債券運(yùn)行機(jī)制。金融債券的發(fā)行在期限上要相互銜接，相互轉(zhuǎn)換，實(shí)現(xiàn)滾動式發(fā)行，保持穩(wěn)定的發(fā)行量；適當(dāng)擴(kuò)大不同期限金融債券之間的利差，使與資金來源的成本和風(fēng)險相適應(yīng)；擴(kuò)大債券發(fā)行規(guī)模，增加債券期限品種，提高金融債券的流動性和變現(xiàn)性，建立完善的金融債券二級市場；把購買債券與代理業(yè)務(wù)相結(jié)合，原則

上誰購買債券就讓誰代理業(yè)務(wù)，使之因吸收公眾存款而得到額外補(bǔ)充，提高金融機(jī)構(gòu)購買債券的積極性。第二，探索股份化運(yùn)營，但進(jìn)出口金融支持機(jī)構(gòu)應(yīng)繼續(xù)保持其國有性質(zhì)。國家參股的政策性銀行比國有獨(dú)資政策性銀行具有以下優(yōu)點(diǎn)：①拓寬了資本來源的渠道，有利于擴(kuò)充資本實(shí)力，增強(qiáng)資金融通能力；②將一部分社會資本納入政策性資金范疇，使之由單純的逐利資本變?yōu)閲业母深A(yù)資本，既有利于提高政府對經(jīng)濟(jì)的干預(yù)力度，又可減輕財政撥付資本金的負(fù)擔(dān)；③股份制的管理機(jī)制在一定程度上可以避免政策性銀行產(chǎn)生權(quán)責(zé)不明、監(jiān)督乏力、缺乏約束、活力不足、效率低下的弊端。第三，積極探索多渠道融資，擴(kuò)大資金來源。①大力開展國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)，借鑒國際進(jìn)出口押匯開辦買方、賣方的押匯等。②創(chuàng)造條件合理利用郵政儲蓄、社會保險和保障基金，將其作為進(jìn)出口金融支持機(jī)構(gòu)中長期資金的主要來源。③面向國際資本市場，積極探索海外籌資渠道。④發(fā)行大額可轉(zhuǎn)讓存單。⑤從國內(nèi)外貨幣市場借入短期資金，或向中央銀行申請再貸款和貼現(xiàn)，解決部分短期資金不足。

3.積極開發(fā)適合廣東省外貿(mào)特點(diǎn)的金融創(chuàng)新產(chǎn)品。第一，大力開展出口信貸、出口信用保險等業(yè)務(wù)。中國進(jìn)出口銀行廣州代表處要積極向中國出口信用保險公司建議一些適合廣東外貿(mào)運(yùn)行特點(diǎn)的保險品種，應(yīng)根據(jù)廣東小企業(yè)多、小商品多、每單業(yè)務(wù)額小的特點(diǎn)，在保險業(yè)務(wù)上靈活操作。第二，積極支持企業(yè)的境外投資。①加強(qiáng)市場開發(fā)和市場營銷，加快拓展境外加工貿(mào)易、對外承包工程、境外投資貸款等業(yè)務(wù)，優(yōu)先為境外投資項(xiàng)目下的設(shè)備、技術(shù)、零配件、原材料出口提供出口信貸。②進(jìn)一步探索擴(kuò)大對外援助與支持企業(yè)“走出去”相結(jié)合的路子，積極利用對外優(yōu)惠貸款支持國內(nèi)企業(yè)在受援國開展有市場、有效益的生產(chǎn)加工型、資源開發(fā)型項(xiàng)目及承包工程項(xiàng)目。③積極發(fā)展境外投資保險業(yè)務(wù)，幫助企業(yè)規(guī)避和分散境外投資的政治風(fēng)險。④突出重點(diǎn)，擇優(yōu)扶持，充分發(fā)揮綜合優(yōu)勢。第三，積極探索，開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新。①適度發(fā)展出口保理和福費(fèi)廷業(yè)務(wù)。②靈活運(yùn)用結(jié)構(gòu)性貿(mào)易融資，如出口賣方信貸加福費(fèi)廷、出口買方信貸加福費(fèi)廷、出口賣方信貸加出口買方信貸、銀行擔(dān)保加境外融資等。第四，順應(yīng)國際貿(mào)易供應(yīng)鏈的形成和成熟，建立供應(yīng)鏈模式，協(xié)助客戶降低整個供應(yīng)鏈的成本，幫助供應(yīng)鏈的各成員實(shí)現(xiàn)價值最大化。或基于企業(yè)資金供應(yīng)鏈，提供整體融資解決方案。第五，大力開展中小高技術(shù)型企業(yè)綜合險保單融資業(yè)務(wù)。

4.建設(shè)外貿(mào)信息服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，提高服務(wù)質(zhì)量，加大對外宣傳力度。第一，建立外貿(mào)信息服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，提高服務(wù)質(zhì)量。多種渠道及時、準(zhǔn)確地獲得有關(guān)信息，完善信息咨詢服務(wù)體系，科學(xué)指導(dǎo)出口企業(yè)的業(yè)務(wù)選擇，最大限度降低外貿(mào)的風(fēng)險和交易成本。同時，不斷豐富服務(wù)內(nèi)容，提高服務(wù)意識和服務(wù)質(zhì)量，提高政策透明度：不斷規(guī)范業(yè)務(wù)流程，簡化審批程序，加快業(yè)務(wù)審批速度；建立科學(xué)的激勵約束和考核用人機(jī)制，加強(qiáng)培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)人員的專業(yè)水平，提升整個機(jī)構(gòu)人員隊伍的服務(wù)質(zhì)量。第二，加強(qiáng)對出口信用及其業(yè)務(wù)的宣傳和指導(dǎo)。中國出口信用保險公司廣州營業(yè)部應(yīng)設(shè)立專門的咨詢服務(wù)中心或服務(wù)電話，廣東省外經(jīng)貿(mào)廳在正在籌建的貿(mào)易促進(jìn)網(wǎng)上開辟金融支持政策專欄，為出口和對外投資企業(yè)提供專業(yè)咨詢和綜合性金融、非金融服務(wù)。

(三)外貿(mào)企業(yè)

第一，加強(qiáng)信用風(fēng)險意識。出口商的出口貿(mào)易融資及買方的進(jìn)口融資都具有一定的風(fēng)險，外貿(mào)企業(yè)要做好風(fēng)險防范工作，加強(qiáng)員工的信用風(fēng)險意識。第二，積極開拓新的市場，充分利用出口信貸融資和出口信用保險、擔(dān)保業(yè)務(wù)。在科學(xué)的風(fēng)險分析基礎(chǔ)上，積極開拓新市場，大膽采用延期付款結(jié)算方式，以爭取客戶，促進(jìn)成交。為了防止延期付款方式下的資金壓力和因不能及時足額收匯而遭受損失，要積極申請出口信貸融資和出口信用保險或擔(dān)保。第三，加強(qiáng)同金融機(jī)構(gòu)的聯(lián)系，關(guān)注外貿(mào)金融支持體系建設(shè)。關(guān)注國家的出口信貸政策、各種業(yè)務(wù)的申請條件及操作程序的變動，充分利用國家相關(guān)的政策優(yōu)惠條件，提高自身產(chǎn)品的國際競爭力。最后，重視對出口信貸相關(guān)知識的學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)員的素質(zhì)，尤其要學(xué)習(xí)出口信貸的國際慣例和其他國家的相關(guān)規(guī)定及法律，以應(yīng)對使用出口信貸過程中可能出現(xiàn)的涉外糾紛。

(四)加強(qiáng)政府、金融機(jī)構(gòu)與外貿(mào)企業(yè)之間協(xié)作，共建有效的外貿(mào)金融支持體系

外經(jīng)貿(mào)主管部門應(yīng)建立與人民銀行、政策性金融部門和商業(yè)銀行之間的定期信息交流機(jī)制，及時就外經(jīng)貿(mào)發(fā)展趨勢、產(chǎn)業(yè)政策、金融政策和有關(guān)信息進(jìn)行溝通和協(xié)調(diào)。外經(jīng)貿(mào)主管部門也可以和金融部門聯(lián)合召開金融產(chǎn)品展示會，幫助企業(yè)、特別是新出口企業(yè)了解和熟悉各種金融產(chǎn)品，使其能更好、更靈活的運(yùn)用這些金融產(chǎn)品，為企業(yè)進(jìn)入國際市場，擴(kuò)大出口提供服務(wù)。此外，外貿(mào)企業(yè)也要加強(qiáng)同金融機(jī)構(gòu)的聯(lián)系，關(guān)注國家的出口信貸政策、各種業(yè)務(wù)的申請條件及操作程序的變動，以爭取利用優(yōu)惠條件，提高自身產(chǎn)品的國際競爭力。

廣東省內(nèi)有一大批教育科研基地落戶，具有深化產(chǎn)學(xué)研模式、促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化和升級的絕對優(yōu)勢。金融機(jī)構(gòu)要充分利用廣東省內(nèi)各種科研資源，通過與高等院校的研究機(jī)構(gòu)協(xié)作，或雇傭社會上專門的研究部門來開發(fā)融資產(chǎn)品，既可以將新產(chǎn)品不斷創(chuàng)造出來，又可以減少研發(fā)費(fèi)用。

另外，適應(yīng)國際貿(mào)易方式的發(fā)展趨勢，利用電子商務(wù)貿(mào)易手段來提升進(jìn)出口企業(yè)的競爭力，推動進(jìn)出口貿(mào)易額的增長，是我國政府、企業(yè)和其它相關(guān)部門應(yīng)著力關(guān)注的方向。

(五)建立“1個”主管出口信用的權(quán)威性常設(shè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)

參照國際經(jīng)驗(yàn)，在廣東省確立事先透明的、集權(quán)與分權(quán)相結(jié)合的預(yù)算和項(xiàng)目決策機(jī)制，建立主管出口信用機(jī)構(gòu)的權(quán)威性常設(shè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，由各有關(guān)部委負(fù)責(zé)貿(mào)易工作的負(fù)責(zé)人，組成部際委員會，以常設(shè)機(jī)構(gòu)的形式，定期研究特定時期國家出口信用政策，審批出口信用機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)工作計劃和運(yùn)作方案，尤其是資產(chǎn)規(guī)模、信貸規(guī)模、負(fù)債規(guī)模和重大的經(jīng)營決策，并對出口信用機(jī)構(gòu)的業(yè)績進(jìn)行評估。對廣東省政府的政策實(shí)施、金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)工作情況以及外貿(mào)企業(yè)的競爭力進(jìn)行“全程”評估，將“1”常設(shè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)與“3”大主體密切結(jié)合，進(jìn)而保證國家貿(mào)易政策的切實(shí)貫徹執(zhí)行。

1.對政府決策的監(jiān)管。定期評估、研究特定時期國家出口信用政策，對達(dá)到預(yù)期效果的保持并改進(jìn)，對沒有達(dá)到預(yù)期效果的進(jìn)行原因分析，需要時修改內(nèi)部控制方案。同時，對發(fā)生的險情、事故進(jìn)行處置并制定相應(yīng)的糾正與預(yù)防措施，不斷調(diào)整，以適應(yīng)廣東省外貿(mào)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展?fàn)顩r。(1)評估原則：“突出重點(diǎn)，擇優(yōu)扶持”。著眼于大局，堅持經(jīng)濟(jì)效益和社會效益相結(jié)合，效率和公平相結(jié)合，全面反映經(jīng)濟(jì)和社會的和諧發(fā)展；同時重視反映短期和長期績效指標(biāo)，使短期績效指標(biāo)服從長期績效指標(biāo)，注重經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展的可持續(xù)性；明確定性分析是定量分析的基礎(chǔ)，定量分析是定性分析的量化，遵循“定性－定量－定性”的分析思路，做到“定量分析定性化”和“定性分析定量化”。(2)評估指標(biāo)：經(jīng)濟(jì)和

社會效益評估(包括就業(yè)吸納率、輸出誘發(fā)系數(shù)、納稅情況、進(jìn)出口規(guī)模效應(yīng)、產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)度、需求收入彈性系數(shù)等)；區(qū)域比較優(yōu)勢評估(包括市場占有率、顯示性比較優(yōu)勢、核心競爭力、發(fā)展前景等)。

2.對金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)工作的監(jiān)管。定期評估、審批出口信用機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)工作計劃和運(yùn)作方案，并對出口信用機(jī)構(gòu)的業(yè)績進(jìn)行評估。(1)評估原則：作為國家金融支持機(jī)構(gòu)，在進(jìn)行企業(yè)經(jīng)營決策時首先應(yīng)服從于政府的決策，服從國家貿(mào)易政策的指導(dǎo)，并在政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)決策方針指導(dǎo)下，進(jìn)行自身金融業(yè)務(wù)具體操作的決策。(2)評估指標(biāo)：風(fēng)險識別與評估(包括資產(chǎn)規(guī)模、信貸規(guī)模、負(fù)債規(guī)模等)；重大的經(jīng)營決策評估。

3.對外貿(mào)企業(yè)競爭力的監(jiān)管。外貿(mào)企業(yè)競爭力是一個層次多，結(jié)構(gòu)復(fù)雜，社會性突出的系統(tǒng)問題。如何對外貿(mào)企業(yè)競爭力進(jìn)行有效的考核評價與合理監(jiān)控，已經(jīng)成為外貿(mào)企業(yè)一個重要的管理內(nèi)容。(1)評估原則：嚴(yán)密性原則、少而精原則、突出重點(diǎn)原則；(2)評估指標(biāo)：產(chǎn)品競爭優(yōu)勢(包括出口產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品質(zhì)量、產(chǎn)品價格等)；市場競爭潛能(包括出口換匯成本、市場調(diào)研與預(yù)測水平、無形資產(chǎn)、市場多元化程度等)；相關(guān)產(chǎn)業(yè)支持程度(包括貨源組織水平、與服務(wù)業(yè)協(xié)作水平、整體科技應(yīng)用水平等)；企業(yè)經(jīng)營環(huán)境(包括國際國內(nèi)政策法規(guī)、企業(yè)經(jīng)營管理水平、職工素質(zhì)、宏觀管理水平和協(xié)調(diào)能力等)。

[參考文獻(xiàn)]

[1]Beck T.Financial Dependence and International Trade[J].Review of International Economics，2003，(11)：296-313.

[2]白欽先，徐愛田，歐建雄.各國外貿(mào)政策性金融體制比較[M].北京：中國金融出版社.2003.

[3]齊俊妍.金融發(fā)展與貿(mào)易結(jié)構(gòu)——基于HO模型的擴(kuò)展分析[J].國際貿(mào)易問題。2005，(7)：15-19.

[4]Almeida，H.and Wblfenzon，D.The effect of externalfinance on the equilibrium allocation of capital[J].Journalof Financial Economics，2005，(75)：133-164.

[5]陽佳余.金融發(fā)展與對外貿(mào)易基于省際面板數(shù)據(jù)的經(jīng)驗(yàn)研究[J].經(jīng)濟(jì)科學(xué)，2007，(4)：21-27.

[6]外經(jīng)貿(mào)部計財司政研室課題組.完善外貿(mào)政策性金融支持體系的思考與建議[J].國際貿(mào)易論壇，2001，(5)：1-8.

[7]徐愛田，姜偉.歐建雄.中國外貿(mào)政策性金融支持面臨的挑戰(zhàn)與對策[J].上海金融，2003，(1)：13-15.

責(zé)任編輯：垠喜