美經(jīng)濟(jì)刺激和新金融救援計(jì)劃出臺(tái)等13則

美經(jīng)濟(jì)刺激和新金融救援計(jì)劃出臺(tái)/ 歐盟批準(zhǔn)德國為企業(yè)提供優(yōu)惠貸款/ 保監(jiān)會(huì)銀監(jiān)會(huì)專項(xiàng)整治銀保業(yè)務(wù)/ 融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)明確/ 貨幣基金實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)推出/ 建行獲美國紐約州經(jīng)營執(zhí)照/ 瑞銀瑞信2008年虧損額創(chuàng)記錄/ 俄將逐步提高銀行注冊(cè)資本/ 愛爾蘭向兩銀行各注資35億歐元/ 中國去年保險(xiǎn)專業(yè)中介盈利增三成/ 中國持美國國債逼近7000億美元/ 國開行債券風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重仍為零/ 上期所準(zhǔn)開線材和螺紋鋼期貨交易

【調(diào)控】

美經(jīng)濟(jì)刺激和新金融救援計(jì)劃出臺(tái)

美國總統(tǒng)奧巴馬2月17日簽署了總額為7870億美元的經(jīng)濟(jì)刺激計(jì)劃。計(jì)劃幾乎涵蓋美國所有經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域,資金總額中約35%將用于減稅,約65%用于投資。

此外,美國還宣布了新的金融救援計(jì)劃。根據(jù)這份計(jì)劃,政府和私營部門聯(lián)手建立投資基金,幫助清理銀行系統(tǒng)的“有毒資產(chǎn)”。該基金啟動(dòng)資金為5000億美元,最終可能擴(kuò)大到1萬億美元。這個(gè)基金將作為“壞賬銀行”運(yùn)作,幫助金融機(jī)構(gòu)評(píng)估其抵押債券價(jià)值,把“有毒資產(chǎn)”從其資產(chǎn)負(fù)債表上清除出去。

另一個(gè)措施是建立“金融穩(wěn)定信托基金”,有條件地為銀行提供額外資金注入,幫助確保銀行獲得的援助資金都用于增加放貸。

歐盟批準(zhǔn)德國為企業(yè)提供優(yōu)惠貸款

歐盟委員會(huì)2月19日決定,批準(zhǔn)德國政府為本國企業(yè)提供優(yōu)惠利率貸款以刺激經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。

根據(jù)這項(xiàng)臨時(shí)性的經(jīng)濟(jì)刺激舉措,德國各級(jí)政府以及政策性銀行將為企業(yè)提供優(yōu)惠貸款,凡2010年底前締結(jié)的貸款合同,在2012年底前可一直享受優(yōu)惠利率,在此之后需按市價(jià)支付利息。但是,只有在2008年7月1日后陷入困境的企業(yè)才有資格申請(qǐng),政府會(huì)為此提供補(bǔ)貼。

【監(jiān)管】

保監(jiān)會(huì)銀監(jiān)會(huì)專項(xiàng)整治銀保業(yè)務(wù)

保監(jiān)會(huì)將聯(lián)合銀監(jiān)會(huì)開展整頓規(guī)范銀保業(yè)務(wù)市場(chǎng)秩序的專項(xiàng)工作,打擊銷售誤導(dǎo)和違規(guī)支付手續(xù)費(fèi)行為,促進(jìn)銀保業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展。

在近日召開的加強(qiáng)銀保業(yè)務(wù)管理視頻會(huì)議上,保監(jiān)會(huì)主席助理陳文輝表示,銀保渠道是保險(xiǎn)業(yè)最為重要的銷售渠道之一,但銀保業(yè)務(wù)在快速發(fā)展的過程中出現(xiàn)了一些問題,突出表現(xiàn)在銷售誤導(dǎo)、經(jīng)營成本較高、手續(xù)費(fèi)支付方式不規(guī)范等方面。

為促進(jìn)銀保業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展,陳文輝要求,一是要主動(dòng)排查風(fēng)險(xiǎn);二是銀保雙方要密切配合,認(rèn)真落實(shí)加強(qiáng)投連險(xiǎn)銷售管理等一系列監(jiān)管規(guī)定,嚴(yán)禁銷售誤導(dǎo),嚴(yán)禁違規(guī)支付手續(xù)費(fèi),嚴(yán)禁侵害投保人和被保險(xiǎn)人利益。

融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)明確

2月9日,中國政府網(wǎng)發(fā)布《國務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知》,宣布國務(wù)院將建立由銀監(jiān)會(huì)牽頭的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管的部際聯(lián)席會(huì)議,聯(lián)席會(huì)議辦公室設(shè)在銀監(jiān)會(huì),國家發(fā)改委、工信部、財(cái)政部、人民銀行、工商總局、國務(wù)院法制辦等部門參加。

聯(lián)席會(huì)議負(fù)責(zé)制定該業(yè)務(wù)發(fā)展的政策措施,擬定監(jiān)督管理制度,協(xié)調(diào)相關(guān)部門解決監(jiān)管中的重大問題,并指導(dǎo)地方政府對(duì)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置。

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)具體的風(fēng)險(xiǎn)防范、處置和市場(chǎng)退出工作,將由各省、自治區(qū)、直轄市的人民政府制定并組織實(shí)施,具體的監(jiān)管部門則按“誰審批設(shè)立、誰負(fù)責(zé)監(jiān)管”的要求來確定。對(duì)于跨省區(qū)或者規(guī)模較大的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu),按照屬地管理原則監(jiān)管。

貨幣基金實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)推出

2月10日,中國證監(jiān)會(huì)與中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司(下稱中債登)簽署合作監(jiān)管備忘錄,再度加強(qiáng)對(duì)貨幣市場(chǎng)基金的監(jiān)管。

中債登將向中國證監(jiān)會(huì)提供貨幣市場(chǎng)基金的交易數(shù)據(jù),以便證監(jiān)會(huì)能夠?qū)崟r(shí)監(jiān)控貨幣市場(chǎng)基金在操作上的異常情況,從而及時(shí)監(jiān)管。

根據(jù)新系統(tǒng),如果雙方交易價(jià)格嚴(yán)重偏離由長(zhǎng)期收益率曲線決定的價(jià)格區(qū)間,將被納入預(yù)警范圍,這個(gè)交易產(chǎn)品的交易雙方、轉(zhuǎn)移路徑都會(huì)被監(jiān)測(cè)。一旦發(fā)現(xiàn)違反規(guī)則的操作行為,證監(jiān)會(huì)將對(duì)其進(jìn)行不同程度的懲罰。

【銀行】

建行獲美國紐約州經(jīng)營執(zhí)照

美國紐約州銀行廳2月18日正式向中國建設(shè)銀行頒發(fā)經(jīng)營執(zhí)照。

這是自1991年美國頒布實(shí)施《加強(qiáng)外國銀行監(jiān)管法》以來,美國政府向中資銀行頒發(fā)的第三張銀行經(jīng)營執(zhí)照。去年,招商銀行、中國工商銀行已先后獲準(zhǔn)在紐約開業(yè)。

建行紐約分行可以經(jīng)營批發(fā)性業(yè)務(wù),包括商業(yè)存款、貸款、貿(mào)易融資、外匯買賣以及其他商業(yè)銀行業(yè)務(wù)。除紐約外,建行在香港、新加坡、法蘭克福、約翰內(nèi)斯堡、東京、首爾設(shè)有分行,在香港擁有兩家經(jīng)營性全資附屬子公司,在倫敦和悉尼設(shè)有代表處。

瑞銀瑞信2008年虧損額創(chuàng)記錄

2月10日,瑞銀公布2008年四季度和全年財(cái)報(bào),四季度虧損81億瑞士法郎(約合70億美元),全年虧損達(dá)到197億瑞士法郎(約合170億美元),創(chuàng)下歷史新記錄。瑞銀稱,虧損主要出現(xiàn)在投資銀行部門。

在瑞銀旗下業(yè)務(wù)中,僅財(cái)富及資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)保持盈利,雖然四季度客戶撤出了858億瑞士法郎(約合739億美元)的資金,其稅前利潤仍達(dá)到11.3億瑞士法郎(約合9.7億美元)。

瑞銀已與瑞士央行(SNB)達(dá)成協(xié)議,將其資產(chǎn)負(fù)債表中的600億美元低流動(dòng)性證券和其他資產(chǎn)轉(zhuǎn)給瑞士央行下屬的特殊目的公司(Special Purpose Vehicle,SPV)。

瑞士第二大銀行瑞士信貸銀行集團(tuán)2月11日也宣布,該集團(tuán)2008年虧損額高達(dá)82億瑞士法郎,同樣創(chuàng)歷史最高記錄。瑞信虧損主要來自資產(chǎn)管理和投資銀行業(yè)務(wù)。該集團(tuán)僅2008年四季度虧損額就達(dá)60億瑞士法郎,超出市場(chǎng)預(yù)期。

俄將逐步提高銀行注冊(cè)資本

俄羅斯國家杜馬(議會(huì)下院)2月11日通過了旨在逐步提高本國銀行注冊(cè)資本最低額度的法案。

該法案規(guī)定,從2010年1月1日起,俄羅斯的每家銀行必須將自身注冊(cè)資本增至9000萬盧布(1美元約合35.8盧布)以上;從2012年1月1日起,必須將其增至1.8億盧布以上。此外,根據(jù)該法案,俄貸款機(jī)構(gòu)必須在具備相應(yīng)資質(zhì)及得到俄中央銀行許可后,方可在外國設(shè)立分行、代表處和其他下屬機(jī)構(gòu)。

俄羅斯最近一次提高本國銀行注冊(cè)資本的措施于2007年1月1日生效,它規(guī)定俄羅斯每家銀行的注冊(cè)資本應(yīng)在與500萬歐元等值的盧布金額之上。

愛爾蘭向兩銀行各注資35億歐元

愛爾蘭政府2月11日宣布,向國內(nèi)第一大銀行愛爾蘭聯(lián)合銀行和第二大銀行愛爾蘭銀行分別注資35億歐元,以幫助它們抵御金融風(fēng)險(xiǎn)。

注資后,愛爾蘭政府將擁有兩家銀行各25%的股份。但政府不希望所持股份超過25%,以避免這兩家銀行最終被國有化。如果在12個(gè)月內(nèi),兩家銀行能夠吸收到充足的外國私人投資,在返還政府一小部分資金后,政府會(huì)將所持股份減少到15%。

愛爾蘭政府今年1月宣布接管國內(nèi)第三大銀行——英愛銀行,使其國有化。

【保險(xiǎn)】

中國去年保險(xiǎn)專業(yè)中介盈利增三成

中國保監(jiān)會(huì)2月11日公布了《2008年保險(xiǎn)中介市場(chǎng)發(fā)展報(bào)告》。報(bào)告顯示,2008年全國保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)整體盈利25502.19萬元,同比增長(zhǎng)30.81%。

截至2008年底,全國共有保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)2445家,保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)136634家,營銷員2560532人。

全國保險(xiǎn)公司通過保險(xiǎn)中介(含保險(xiǎn)營銷員)渠道實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入8043.50億元,同比增長(zhǎng)38.84%,占全國總保費(fèi)收入的82.21%。專業(yè)及兼業(yè)保險(xiǎn)中介共實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)收入720.02億元,同比增長(zhǎng)19.88%。其中,專業(yè)保險(xiǎn)中介整體實(shí)現(xiàn)盈利25502.19萬元,同比增長(zhǎng)30.81%。

【債市】

中國持美國國債逼近7000億美元

根據(jù)美國財(cái)政部2月17日發(fā)布的報(bào)告,中國到2008年12月底持有的美國國債,比11月底又增加了143億美元,逼近7000億美元,增幅在美國主要債權(quán)人中居首位。

2008年6月以來,中國購進(jìn)美國國債呈大幅增長(zhǎng)之勢(shì),半年時(shí)間就增加了1900多億美元。到2008年12月底,日本持有5783億美元美國國債,居第二;英國持有3550億美元,排第三。

由于2008年12月外國購買美國長(zhǎng)期債券凈增224億美元,扭轉(zhuǎn)了11月凈賣出258億美元的局面,使美元對(duì)主要貨幣的匯率明顯走強(qiáng)。

國開行債券風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重仍為零

中國銀監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人2月17日說,國家開發(fā)銀行(下稱國開行)在股份有限公司設(shè)立后至2010年底新發(fā)行的人民幣金融債券風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重繼續(xù)維持為零,直到債券到期。

此前,銀監(jiān)會(huì)在國開行的轉(zhuǎn)制批復(fù)中明確,國開行在設(shè)立股份有限公司之前發(fā)行的存量人民幣債券風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重繼續(xù)維持為零,直到債券到期;國家開發(fā)銀行股份有限公司設(shè)立之后發(fā)行的人民幣債券,在2010年底以前,風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重確定為零,2010年以后由銀監(jiān)會(huì)按市場(chǎng)化原則另行研究確定。

對(duì)此,市場(chǎng)普遍存有誤讀,認(rèn)為國開行兩年過渡期內(nèi)發(fā)行的債券在2010年之后風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重不再享受零的政策,這批債券的風(fēng)險(xiǎn)在2010年后將明顯加大。

【期貨】

上期所準(zhǔn)開線材和螺紋鋼期貨交易

近日,中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)上海期貨交易所開展線材和螺紋鋼期貨交易。按照《期貨交易管理?xiàng)l例》和《期貨交易所管理辦法》的相關(guān)規(guī)定,在各項(xiàng)準(zhǔn)備工作就緒和相關(guān)程序履行完畢后,證監(jiān)會(huì)將盡快批準(zhǔn)上期所掛牌其期貨合約。

目前,上期所已經(jīng)完成了線材和螺紋鋼期貨合約的前期設(shè)計(jì)工作,確定了通用性強(qiáng)、流通量大的合約標(biāo)的,擬定了較為嚴(yán)格的交易、結(jié)算和交割制度,論證了梯度保證金制度、漲跌停板制度、持倉限額制度等風(fēng)險(xiǎn)控制措施。