構(gòu)建企業(yè)信用檔案“經(jīng)濟(jì)戶口”管理模式

羅 軍 何玉瓊

隨著人們對(duì)互聯(lián)網(wǎng)認(rèn)識(shí)的加深,人們對(duì)網(wǎng)絡(luò)的使用逐步從單純的信息服務(wù)轉(zhuǎn)向綜合性的應(yīng)用開發(fā)。在這樣一個(gè)大趨勢(shì)下,如何充分利用好互聯(lián)網(wǎng)這個(gè)有力的工具,提升管理手段和管理質(zhì)量,增加政府管理市場(chǎng)主體的知識(shí)含量和科技含量,是工商行政管理走進(jìn)網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)所必須要面臨的一個(gè)重要課題。其中,推進(jìn)“經(jīng)濟(jì)戶口”管理模式的構(gòu)建,是促進(jìn)工商部門企業(yè)信用檔案管理的一個(gè)難得的切入點(diǎn)。

一、工商行政管理部門企業(yè)信用檔案的價(jià)值

著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家厲無畏曾指出:建立社會(huì)信用體系,首先要建立一套完整的信用檔案,全過程記錄市場(chǎng)主體的交易行為,并實(shí)行信息聯(lián)網(wǎng)。企業(yè)作為市場(chǎng)主體,在其經(jīng)營活動(dòng)的各個(gè)階段和各個(gè)方面都會(huì)留下其特定的信用記錄,是社會(huì)信用體系建設(shè)的重要基石。企業(yè)信用檔案是企業(yè)的重要資產(chǎn),關(guān)系到企業(yè)的生存與發(fā)展,在企業(yè)改制、上市、申報(bào)馳名商標(biāo)、開拓市場(chǎng),以及在政府管理部門及其他有關(guān)部門對(duì)企業(yè)信用的評(píng)估和監(jiān)督中都發(fā)揮著十分重要的作用。如上海啟動(dòng)的企業(yè)信用警示系統(tǒng),其重要功能之一就是將企業(yè)信用的不良信息(包括企業(yè)法人代表)記錄在案,鎖進(jìn)“黑名單”,使失信者付出沉重的代價(jià);而出現(xiàn)在“紅名單”里的優(yōu)良信息,表明該企業(yè)具備了良好的信譽(yù),是值得信賴的優(yōu)質(zhì)企業(yè),從而使企業(yè)能夠得到更好的發(fā)展。

由此不難看出,工商行政管理部門形成企業(yè)信用檔案,既是其本身工作的客觀必然,也是反映企業(yè)信用行為的真實(shí)記錄。工商部門通過履行自己的職責(zé),在對(duì)市場(chǎng)經(jīng)營主體準(zhǔn)入監(jiān)管和行為監(jiān)管的過程中,建立企業(yè)靜態(tài)或動(dòng)態(tài)實(shí)錄、社會(huì)反饋公示等機(jī)制,將有助于揭示經(jīng)營者的信用,維護(hù)市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)秩序。因此,從這個(gè)意義上來說,工商行政管理部門形成的企業(yè)信用檔案的價(jià)值十分明顯:一方面,通過信用資料整合,發(fā)揮“經(jīng)濟(jì)戶口”管理作用;另一方面,通過監(jiān)管執(zhí)法中信用資料的動(dòng)態(tài)性作用,提供及時(shí)的信用信息服務(wù)。

二、構(gòu)建企業(yè)信用檔案

“經(jīng)濟(jì)戶口”管理模式的必要性

由于企業(yè)信用檔案涉及門類繁多又相當(dāng)分散,如果將其重新組建一個(gè)門類,勢(shì)必造成人力、物力的浪費(fèi),而且仍然不能保證將所有資料收集齊全。因此,筆者認(rèn)為目前比較合適的辦法是,對(duì)各種企業(yè)信用檔案實(shí)行集中統(tǒng)一管理:企業(yè)信用檔案不單獨(dú)設(shè)立全宗或大類,而是建立“經(jīng)濟(jì)戶口”數(shù)據(jù)庫,依托“經(jīng)濟(jì)戶口”管理,不斷健全企業(yè)信用檔案,對(duì)企業(yè)信用檔案實(shí)施動(dòng)態(tài)管理,以確保企業(yè)信用檔案的時(shí)效性、真實(shí)性、準(zhǔn)確性、可靠性和合法性,達(dá)到社會(huì)認(rèn)可并最終實(shí)現(xiàn)信息共享,產(chǎn)生更大的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益。

(一)“經(jīng)濟(jì)戶口”是工商行政管理部門企業(yè)信用檔案管理的制度安排

“經(jīng)濟(jì)戶口”又稱“經(jīng)營主體戶口”,是指工商行政管理部門為了實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)效監(jiān)管目的,對(duì)某一經(jīng)營主體(市場(chǎng)或企業(yè))進(jìn)行登記注冊(cè)、日常監(jiān)管等管理的一種手段。建立“經(jīng)濟(jì)戶口”的目的是為了全面、準(zhǔn)確地掌握市場(chǎng)主體的動(dòng)態(tài)信息,方便信息查詢和交流。通過提供市場(chǎng)主體的信息和信用咨詢服務(wù),提高工商行政管理工作的社會(huì)認(rèn)知度和權(quán)威性,促進(jìn)市場(chǎng)主體監(jiān)管工作系統(tǒng)化、規(guī)范化、信息化。

“經(jīng)濟(jì)戶口”從靜態(tài)管理向動(dòng)態(tài)管理轉(zhuǎn)變中形成的基礎(chǔ)性資料,主要包括:注冊(cè)檔案資料、年檢檔案資料、變更檔案資料、違法違規(guī)及被查處檔案資料、被工商部門評(píng)定有關(guān)經(jīng)濟(jì)信譽(yù)度、商標(biāo)知名度以及其他工商行政管理有關(guān)檔案資料。這些“經(jīng)濟(jì)戶口”檔案資料是從經(jīng)營者登記注冊(cè)時(shí)開始形成的,其基礎(chǔ)和主體雖然是登記注冊(cè)信息,但在工商行政管理職能履行過程中,不僅做到了從登記注冊(cè)口向監(jiān)督管理口和基層工商所延伸,而且在監(jiān)管中產(chǎn)生的各種數(shù)據(jù)資料,是橫向與縱向互相聯(lián)動(dòng)的,做到了從“靜態(tài)”向“動(dòng)態(tài)”信息的延伸,上下聯(lián)動(dòng)、信息共享。

(二)“經(jīng)濟(jì)戶口”又是一種工商行政管理部門企業(yè)信用檔案資源的開發(fā)模式

按照“經(jīng)濟(jì)戶口”管理模式,對(duì)工商部門傳統(tǒng)檔案管理方法進(jìn)行改革,是工商部門企業(yè)信用檔案信息資源開發(fā)的新思路,為實(shí)現(xiàn)“透明政府”信息的依法公開創(chuàng)造條件。

建立工商行政管理部門“經(jīng)濟(jì)戶口”數(shù)據(jù)庫,是國家戰(zhàn)略性基礎(chǔ)信息庫建設(shè)的需要,是國家法人單位基礎(chǔ)信息庫(簡(jiǎn)稱法人庫)不可或缺的最主要資源。法人庫的主要基礎(chǔ)數(shù)據(jù)來自于“經(jīng)濟(jì)戶口”數(shù)據(jù)庫中的企業(yè)法人基本信息。企業(yè)“出生”在工商行政管理部門,按照數(shù)據(jù)源頭采集的原則,工商行政管理部門建立的數(shù)據(jù)庫可以保證法人庫中企業(yè)法人信息的準(zhǔn)確、可靠。同時(shí),“經(jīng)濟(jì)戶口”數(shù)據(jù)庫不僅包括了企業(yè)法人信息,而且還包括了非法人企業(yè)和個(gè)體工商戶等市場(chǎng)主體的靜態(tài)和動(dòng)態(tài)信息,是國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的基礎(chǔ)信息。工商行政管理部門有責(zé)任做好本部門的數(shù)據(jù)庫建設(shè)和維護(hù)工作,為法人庫提供數(shù)據(jù)保障。

例如上海市工商行政管理局針對(duì)全市的個(gè)體工商戶和企業(yè),采取以轄區(qū)工商所為采集點(diǎn),以縣區(qū)局為分級(jí)匯總點(diǎn)的方式層層上報(bào),市工商局統(tǒng)一匯總?cè)惺袌?chǎng)主體數(shù)據(jù)庫,且定期維護(hù)、更新。各基層工商所根據(jù)轄區(qū)市場(chǎng)主體的設(shè)立、注銷和變更,定期上報(bào)更新數(shù)據(jù),由各縣區(qū)局統(tǒng)一上傳。這種“經(jīng)濟(jì)戶口”的管理方式,能夠使政府及主管部門清楚地了解全市市場(chǎng)主體的情況。上海市以工商局?jǐn)?shù)據(jù)庫為基礎(chǔ),建立企業(yè)信用檔案庫,收集經(jīng)濟(jì)、行政管理、司法、金融等相關(guān)部門提供的企業(yè)經(jīng)營信用、資本信用、質(zhì)量信用、納稅信用和法人行為信用等情況,建立企業(yè)信用記錄備案制度。上海市目前已建成開通了企業(yè)聯(lián)合征信系統(tǒng),現(xiàn)階段的信息合作單位包括上海市工商局、技術(shù)監(jiān)督局、國資辦、上海海關(guān)、人行上海分行等,系統(tǒng)覆蓋了上海市所有擁有經(jīng)營記錄的企業(yè),入庫單位數(shù)量達(dá)48萬余家。

從以上分析可以看出,工商行政管理系統(tǒng)在維護(hù)市場(chǎng)秩序中,以綜合監(jiān)管為手段建立起動(dòng)態(tài)化的“經(jīng)濟(jì)戶口”資料,在把行政執(zhí)法的利劍直指違法違章行為要害之處的同時(shí),運(yùn)用“經(jīng)濟(jì)戶口”提供的資料,對(duì)各類市場(chǎng)主體進(jìn)行行政指導(dǎo)和服務(wù),為市場(chǎng)長(zhǎng)效監(jiān)管機(jī)制的建立探索了一條有益的途徑。

三、企業(yè)信用檔案

“經(jīng)濟(jì)戶口”管理模式的構(gòu)建

“經(jīng)濟(jì)戶口”是加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)主體準(zhǔn)入和經(jīng)營行為監(jiān)管的一種管理模式,是工商行政檔案管理部門對(duì)企業(yè)信用檔案進(jìn)行管理所采用的一個(gè)新的切入點(diǎn),對(duì)整個(gè)企業(yè)信用檔案管理體系建設(shè)發(fā)揮著決定性的作用。

(一)以信息化為依托,建立區(qū)域范圍工商部門企業(yè)信用檔案信息共享平臺(tái)

信息化建設(shè)是實(shí)施企業(yè)信用工程的支撐點(diǎn),工商行政管理工作的未來發(fā)展也必須以信息化為依托,把信息化作為發(fā)展的關(guān)鍵?！耙杂?jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)為平臺(tái)的現(xiàn)代信息技術(shù)的廣泛應(yīng)用,從客觀上改變了信息的存在方式,即從靜態(tài)趨向動(dòng)態(tài)。運(yùn)動(dòng)不僅凸現(xiàn)了信息的價(jià)值,更重要的是動(dòng)態(tài)信息改變了社會(huì)的運(yùn)行方式和生存質(zhì)量,進(jìn)一步促進(jìn)了社會(huì)對(duì)信息的需求和依賴,從而進(jìn)一步彰顯了信息的價(jià)值和信息部門的社會(huì)地位。”①

企業(yè)信用檔案信息數(shù)據(jù)庫是實(shí)施企業(yè)信用工程的基本要求之一。該數(shù)據(jù)庫具體包括企業(yè)的基本情況數(shù)據(jù)、企業(yè)良好行為記錄、不良行為記錄等三方面主要信息,即靜態(tài)數(shù)據(jù)(企業(yè)基本數(shù)據(jù))和動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)(企業(yè)良好行為記錄和企業(yè)不良行為記錄)兩大類。而企業(yè)基本數(shù)據(jù)即企業(yè)登記注冊(cè)數(shù)據(jù)要靠建立企業(yè)“經(jīng)濟(jì)戶口”來提供,企業(yè)動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)需要通過市場(chǎng)巡查掌握企業(yè)具體市場(chǎng)經(jīng)營行為,需要通過“經(jīng)濟(jì)戶口”管理來及時(shí)更新和充實(shí)。但是,企業(yè)“經(jīng)濟(jì)戶口”的建立和管理只是為企業(yè)信用信息庫的建立提供了素材,而零散的、動(dòng)態(tài)的、大量的日常監(jiān)管信息的匯總、統(tǒng)計(jì)、管理、更新等必須憑借現(xiàn)代化的科學(xué)技術(shù)手段來完成。同時(shí),建立企業(yè)信用信息數(shù)據(jù)庫的最終目的,是便于政府及時(shí)掌握市場(chǎng)運(yùn)行情況和有效調(diào)節(jié)市場(chǎng),為市場(chǎng)交易相對(duì)人了解企業(yè)信用提供便捷的信息檢索系統(tǒng)。為此,筆者建議建立區(qū)域范圍內(nèi)的工商信息共享平臺(tái),整合信息資源。一是研究制定科學(xué)合理的應(yīng)用需求,實(shí)現(xiàn)資源的有效共享?！盎ヂ?lián)互通、信息共享”,只是實(shí)現(xiàn)應(yīng)用效益的一種手段而不是目的。盲目的互聯(lián)互通、信息共享,不僅會(huì)使投資膨脹,實(shí)際上也不能帶來效益。合理的做法就是精選最有價(jià)值的部分,做有效的共享。二是加快進(jìn)行工商信息化標(biāo)準(zhǔn)建設(shè),構(gòu)造科學(xué)完備、開放兼容、規(guī)范統(tǒng)一的信息資源管理體系。加快制定各項(xiàng)基礎(chǔ)性技術(shù)、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)和應(yīng)用標(biāo)準(zhǔn),特別是“經(jīng)濟(jì)戶口管理”和“企業(yè)信用監(jiān)管”兩大系統(tǒng)的操作流程、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)等方面的規(guī)定,避免政出多門、不聯(lián)不通、費(fèi)時(shí)費(fèi)力的現(xiàn)象。三是對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行重構(gòu),提高資源的可用性。要對(duì)原始數(shù)據(jù)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化改造,包括對(duì)未數(shù)字化的數(shù)據(jù)按相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范數(shù)字化,對(duì)已數(shù)字化的數(shù)據(jù)按標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范進(jìn)行數(shù)據(jù)庫改造。在日常工作中,按照數(shù)據(jù)“源頭錄人,一數(shù)一源”的原則,“誰登記誰錄入;誰檢查誰錄入;誰處罰誰錄入”,及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地記錄市場(chǎng)主體的各類信息。建立健全包括數(shù)據(jù)采集、更新、檢查、維護(hù)、應(yīng)用制度等內(nèi)容的一整套管理機(jī)制,保證數(shù)據(jù)質(zhì)量。四是加快網(wǎng)絡(luò)建設(shè)步伐,建立工商行政管理網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)共享和交換機(jī)制,解決區(qū)域之間的業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)、資源共享,實(shí)現(xiàn)各級(jí)工商部門的聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用,從而推進(jìn)工商系統(tǒng)信息資源的技術(shù)集成,進(jìn)一步挖掘管理和服務(wù)的集成,以跨地區(qū)信息資源共享的實(shí)現(xiàn)推動(dòng)業(yè)務(wù)規(guī)則的完善和業(yè)務(wù)流程的優(yōu)化,促進(jìn)執(zhí)法活動(dòng)更具有主動(dòng)性和規(guī)范性。

(二)依托政府變革契機(jī),加快工商部門企業(yè)信用檔案的監(jiān)管進(jìn)程

中國改革開放的30多年,也是政府全方位變革的過程。工商行政管理部門作為主管監(jiān)督市場(chǎng)并行使行政執(zhí)法權(quán)的政府職能部門,始終以進(jìn)一步營造公平有序的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境為己任,在轉(zhuǎn)變政府監(jiān)管方式、優(yōu)化市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制及改善市場(chǎng)投資環(huán)境等方面做出了積極的嘗試。

第一,密切關(guān)注企業(yè)信用體系建設(shè)的進(jìn)程。工商行政管理部門要及時(shí)跟蹤企業(yè)信用體系建設(shè)過程中推出的新舉措,不斷完善企業(yè)信用檔案的內(nèi)容。如上海市為推動(dòng)企業(yè)信用體系的普遍建立,已分別在企業(yè)的營銷活動(dòng)中開始推廣商票。商票僅靠企業(yè)信用便可簽發(fā),它不需要銀行三番五次地申請(qǐng),也不需要向銀行繳納保證金、手續(xù)費(fèi),從而降低了企業(yè)的經(jīng)營成本,提高了資金利用率。商票這一在推進(jìn)企業(yè)信用體系建設(shè)中出現(xiàn)的新事物,無疑是企業(yè)信用的見證,是企業(yè)信用檔案的重要內(nèi)容。我們一定要確保其齊全、完整和安全。

第二,加強(qiáng)對(duì)電子商務(wù)主體的市場(chǎng)道德教育,使廣大市場(chǎng)主體意識(shí)到,信用是企業(yè)生存發(fā)展的根本,任何不講信用的企業(yè)最終必將被市場(chǎng)所淘汰。在這方面,上海市電子商務(wù)行業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行了有益的嘗試。該協(xié)會(huì)計(jì)劃引導(dǎo)業(yè)內(nèi)企業(yè)成立共同賠償基金,當(dāng)網(wǎng)絡(luò)賣家失信難尋時(shí),對(duì)受害者履行“集體賠償”責(zé)任。此外,協(xié)會(huì)將定期公布失信事件頻發(fā)的網(wǎng)站“黑名單”。

第三,建立企業(yè)信用監(jiān)管體系。企業(yè)信用監(jiān)管體系是指工商行政管理部門以電子化和計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)為技術(shù)支撐,以企業(yè)登記注冊(cè)的信息為基礎(chǔ),通過對(duì)市場(chǎng)主體及經(jīng)營行為的信用狀況征集、整理、評(píng)估,據(jù)此實(shí)行方式、力度、要求不同的分類監(jiān)管,利用社會(huì)力量,結(jié)合工商行政管理職能,相應(yīng)予以教育、獎(jiǎng)勵(lì)、懲處、約束、警示等措施,以改善行政監(jiān)管效能,提高企業(yè)信用水平的監(jiān)管工作系統(tǒng)。

第四,工商行政管理系統(tǒng)內(nèi)部實(shí)行跨區(qū)域執(zhí)法聯(lián)動(dòng)。主要體現(xiàn)在:一是注冊(cè)聯(lián)動(dòng)。通過信息共享平臺(tái),以企業(yè)注冊(cè)號(hào)、組織機(jī)構(gòu)代碼以及自然人的身份號(hào)碼相關(guān)聯(lián),及時(shí)獲取企業(yè)或者個(gè)人在異地的登記注冊(cè)信息,并嵌入本地登記數(shù)據(jù)庫中,以杜絕不良企業(yè)或者個(gè)人在一地被限制、清除,而在另一地又改投換面、死灰復(fù)燃的現(xiàn)象。二是執(zhí)法聯(lián)動(dòng)。信息共享平臺(tái)的建立使執(zhí)法部門實(shí)時(shí)、全面獲取市場(chǎng)主體的相關(guān)信息成為可能。通過執(zhí)法聯(lián)動(dòng),對(duì)同一企業(yè)或者同類違法行為在地區(qū)或全國范圍內(nèi)統(tǒng)一查處,加大對(duì)違法違規(guī)行為的打擊力度。三是信用分類聯(lián)動(dòng)。通過對(duì)本轄區(qū)內(nèi)管理對(duì)象在異地發(fā)生的登記、表彰、申訴、投訴、違法違規(guī)等行為信息以及其他提示、警示信息的交換共享,各級(jí)工商部門可以掌握管理對(duì)象更為翔實(shí)的信用狀況。在此基礎(chǔ)上適時(shí)調(diào)整管理對(duì)象的信用等級(jí),促進(jìn)分類監(jiān)管工作更加準(zhǔn)確。對(duì)企業(yè)按照信用狀況實(shí)施分類監(jiān)管,是工商行政管理機(jī)關(guān)監(jiān)管方式改革重要的制度創(chuàng)新,是建立社會(huì)信用體系,特別是企業(yè)信用管理體系的重要組成部分。工商行政檔案管理部門應(yīng)當(dāng)按照現(xiàn)行法規(guī),對(duì)不同企業(yè)設(shè)立的規(guī)定條件與程序做好資料核實(shí)和登記管理工作,建立和完善企業(yè)“經(jīng)濟(jì)戶口”監(jiān)管體系,把握工商檔案部門優(yōu)勢(shì),推進(jìn)企業(yè)信用檔案信息資源的有效開發(fā), 實(shí)現(xiàn)工商系統(tǒng)內(nèi)部上下級(jí)及不同業(yè)務(wù)部門之間的信息共享,實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)建立、發(fā)展、消亡的全過程管理。

注釋:

①楊安蓮:《論檔案信息資源開發(fā)的內(nèi)涵》,《浙江檔案》,2005(9)。

參考文獻(xiàn):

1、廣東省工商行政管理學(xué)會(huì)課題調(diào)研組:《關(guān)于經(jīng)濟(jì)戶口若干問題的思考》,《中國工商管理研究》,2002(05)。

2、王正源:《發(fā)揮工商行政管理優(yōu)勢(shì)建立企業(yè)信用檔案的思考》,《中國工商管理研究》,2004(04)。

3、諸巍:《上海將立法規(guī)范電子商務(wù)》,《解放日?qǐng)?bào)》,2004年9月24日:第007版。

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*本文為上海市教委項(xiàng)目(06AS132)階段性研究成果之一。

作者單位:上海大學(xué)圖書情報(bào)檔案系