基于信息不對稱理論的工程項目建設(shè)

韋小敏

提要本文分析了工程項目建設(shè)過程中招投標(biāo)階段及履約階段的信息不對稱,并根據(jù)信息經(jīng)濟學(xué)理論,采取有效手段消除由于信息不對稱導(dǎo)致的逆向選擇和道德風(fēng)險,最后提出從加強政府引導(dǎo)、建立合理的契約和培育工程項目建設(shè)市場信用等方面完善工程項目建設(shè)中信息不對稱的路徑選擇。

關(guān)鍵詞:信息不對稱;工程項目建設(shè)

中圖分類號:F281文獻標(biāo)識碼:A

近年來,信息不對稱理論及其應(yīng)用研究在我國相當(dāng)活躍,是由于美國的喬治·阿克爾洛夫、邁克爾·斯彭斯、約瑟夫·斯蒂格利茨等三位經(jīng)濟學(xué)家因“對充滿不對稱信息市場進行分析”做出重要貢獻而榮獲2001年諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎。所謂信息不對稱就是在市場交易中,當(dāng)市場的一方無法觀測和監(jiān)督另一方的行為或者無法獲知另一方行動的完全信息,抑或觀測和監(jiān)督成本高昂時,交易雙方掌握的信息所處的不對稱狀態(tài)。信息不對稱理論是微觀信息經(jīng)濟學(xué)研究的一個核心內(nèi)容,用來說明在不完全信息市場上,相關(guān)信息在交易雙方的不對稱分布對市場交易行為的影響及由此產(chǎn)生的市場運行效率問題。這種對相關(guān)信息占有的不對稱情況,導(dǎo)致在交易完成前后可能分別出現(xiàn)“逆向選擇”和“道德風(fēng)險”問題,嚴(yán)重降低市場運行效率,在極端情況下,甚至?xí)霈F(xiàn)市場交易的停頓。目前,信息不對稱理論被廣泛應(yīng)用于金融、保險、證券、審計等各種領(lǐng)域,且具有很強的解釋力和廣闊的應(yīng)用前景。因此,將信息不對稱理論引入到工程項目建設(shè)中具有重要的現(xiàn)實意義。

一、工程項目建設(shè)中的信息不對稱問題分析

工程項目具有規(guī)模大、周期長、投資多、一次性完成的特點,項目在實施過程中由于技術(shù)復(fù)雜性和系統(tǒng)性強的要求表現(xiàn)出風(fēng)險大、參與單位多、常受到不確定因素干擾等特征。因此,在工程項目建設(shè)過程中信息不對稱現(xiàn)象非常普遍,工程建設(shè)領(lǐng)域中業(yè)主與承包商之間存在著各種各樣的信息不對稱,這就造成了工程招標(biāo)階段的逆向選擇風(fēng)險和工程建設(shè)期的道德風(fēng)險。

(一)招投標(biāo)過程信息不對稱風(fēng)險分析

1、逆向選擇風(fēng)險。當(dāng)業(yè)主在建筑市場上對擬建工程進行招標(biāo)時,業(yè)主更多地了解自己的詳細建造意圖,但對投標(biāo)人的信息了解較少,如承包商的資質(zhì)、業(yè)績、信譽和實力等信息。而承包商對自身的了解較多,而對業(yè)主的實際技術(shù)、管理能力以及財務(wù)狀況等信息了解較少,因此,業(yè)主在選擇中標(biāo)人時面臨著信息經(jīng)濟學(xué)里的信息不對稱下的“逆向選擇”問題。

2、道德風(fēng)險。道德風(fēng)險泛指那些因交易雙方在合同簽訂之后存在著信息不對稱導(dǎo)致的風(fēng)險。承包商為了承接到工程,可能采取惡意報低價等方法達到中標(biāo)目的,相對業(yè)主而言承包商具有專業(yè)知識在工程具體實施過程中不可避免地出現(xiàn)信息嚴(yán)重不對稱,由于其報價低于企業(yè)的生產(chǎn)成本,因此一旦中標(biāo)開始建設(shè),他只能采取偷工減料、降低材料標(biāo)準(zhǔn)、降低設(shè)計標(biāo)準(zhǔn)等方式來減少企業(yè)的管理成本,最后導(dǎo)致不合格的建筑產(chǎn)品,一旦發(fā)生質(zhì)量事故,業(yè)主的損失將是不可挽回的。同時,為了增加企業(yè)的收入,其必然通過種種方式向業(yè)主進行高價索賠。

3、資格預(yù)審流于形式。在工程招投標(biāo)時,當(dāng)報名的投標(biāo)人的數(shù)量較多時,可通過資格預(yù)審的方式對潛在的投標(biāo)人進行篩選,但現(xiàn)行招投標(biāo)制度沒有詳細規(guī)定資格預(yù)審的評判標(biāo)準(zhǔn),造成整個過程可以不公開、不透明,有暗箱操作的嫌疑;還有個別項目的資格預(yù)審過程甚至沒有任何評審記錄,只有一個所謂評審結(jié)果,招標(biāo)人具有操縱的權(quán)限,實際是公開招標(biāo)變相成為邀請招標(biāo)。

4、標(biāo)底泄露造成投標(biāo)報價不公平。標(biāo)底在開標(biāo)前屬于保密信息,其目的為了促進競爭,是甄別承包商能力提高整個市場效率的必要手段。但某些情況下,承包商為了取得主動,往往付出一定信息成本,通過各種渠道了解標(biāo)底信息,出現(xiàn)信息泄露,從而排擠其他競爭對手。

(二)在履約階段的信息不對稱分析。當(dāng)業(yè)主選擇了承包商,并簽訂了承包商合同之后,同樣存在著合同履行過程中的信息不對稱。承包商比業(yè)主更了解自己的建造行為,如使用人員的素質(zhì)、材料的質(zhì)量、建造方法與技術(shù)等。而大多數(shù)建設(shè)項目的業(yè)主并不能真正了解承包商技術(shù)水平和管理能力,業(yè)主只有根據(jù)承包商過去在其他工程上的表現(xiàn)來判斷,但由于企業(yè)運作和人員流動,承包商的實際能力隨時都可能發(fā)生變動,另外業(yè)主不可能完全掌握承包商是否嚴(yán)格按照合同進行施工,是否有偷工減料行為和 “偷懶”行為。但是,在工程上這些信息承包商要比業(yè)主清楚得多,而業(yè)主在消除這些信息不對稱時,需要花費成本,如雇用監(jiān)理工程師等。因此,在這個過程中業(yè)主就是信息劣勢方,而承包商就成為信息優(yōu)勢方。同時,承包商不了解業(yè)主的信譽和資金能力,由于業(yè)主的道德風(fēng)險有意拖欠工程款,這時承包商對業(yè)主的不利選擇將給自己帶來損失。因此,在這種交易過程中,由于信息的不對稱,雙方都存在著不確定性,都不能完全控制選擇行為的最終結(jié)果,都存在著由于不利選擇而可能造成的風(fēng)險,其根本原因是商業(yè)信譽,也就是存在道德風(fēng)險。

二、信息不對稱條件下的工程項目建設(shè)管理

信息不對稱而產(chǎn)生的逆向選擇和道德風(fēng)險對工程項目建設(shè)產(chǎn)生的負面影響以及由此造成的生產(chǎn)效率低下都是客觀存在的。根據(jù)信息經(jīng)濟學(xué)的理論,為有效消除由于信息不對稱導(dǎo)致的逆向選擇風(fēng)險和道德風(fēng)險,可以采取以下的手段對其加以控制,確保市場的有效運行。

(一)加強工程項目建設(shè)中招投標(biāo)階段的信息不對稱管理。在工程實踐中,業(yè)主首先采取公開招標(biāo)的方式招標(biāo),要求投標(biāo)人在提交投標(biāo)書的同時提交投標(biāo)保函,啟動對投標(biāo)者的篩選機制,這就有效地阻止資金實力較弱的不合格投標(biāo)者;在招標(biāo)過程當(dāng)中要對投標(biāo)人進行嚴(yán)格的資格審查,可以根據(jù)投標(biāo)人的資產(chǎn)規(guī)模、企業(yè)資信、組織規(guī)模、業(yè)績、人員素質(zhì)等情況側(cè)面反映投標(biāo)人的實力,對有高技術(shù)、抗風(fēng)險、講信譽的企業(yè)進行篩選,淘汰資質(zhì)不合格以及無法勝任工程要求的投標(biāo)人;業(yè)主還要制訂合理的標(biāo)底進行必要的調(diào)節(jié),同時還要采取嚴(yán)格措施保證標(biāo)底信息不被泄露,確定投標(biāo)人報價是否低于“企業(yè)的個別成本價”,以剔除惡意競爭投標(biāo)人,還要實力較強的企業(yè)報出具有競爭力的價格,讓他們有利可圖;在評標(biāo)時,業(yè)主事先制定出的標(biāo)底占一定權(quán)重,各有效投標(biāo)報價占相同權(quán)重的加權(quán)平均值作為最后用來評分的基準(zhǔn)價。這樣的基準(zhǔn)價有利于創(chuàng)造一個有序的市場環(huán)境,使整體素質(zhì)好、綜合實力強的投標(biāo)人積極投標(biāo)并能中標(biāo),從而淘汰虛假報低價或高價的投標(biāo)人,將逆向選擇風(fēng)險降至最低。

(二)解決工程項目建設(shè)中履約階段的信息不對稱管理。業(yè)主在工程建設(shè)期間可以雇用了解質(zhì)量、投資及進度控制的工程監(jiān)理進行工程質(zhì)量把關(guān)。監(jiān)理人員作為專業(yè)工作人員,其對工程現(xiàn)場的施工技術(shù)、計量和質(zhì)量要求等均較了解。業(yè)主通過工程監(jiān)理實現(xiàn)對承包商的監(jiān)督,以減少與承包商之間的信息不對稱。

承包商為了讓業(yè)主更好地了解自己的資信能力和技術(shù)水平,在履約階段還可以通過提供履約擔(dān)保和高效管理的方式證明自己資金實力足夠雄厚且有意參與工程項目承包。對于業(yè)主則可以通過提供預(yù)付金保函和按時支付工程進度款的方式降低雙方在履約階段的道德風(fēng)險。

三、完善工程項目建設(shè)過程中的信息不對稱問題的路徑選擇

(一)加強政府引導(dǎo)機制。政府對工程項目建設(shè)進行宏觀調(diào)控是引導(dǎo)工程項目正常發(fā)展、解決逆向選擇和道德風(fēng)險行為的有效途徑,為此我們必須貫徹國家有關(guān)的方針政策,建立和健全各類建筑市場管理的法律、法規(guī)和制度。同時,政府部門也要充分發(fā)揮和運用法律、法規(guī)的手段,培養(yǎng)和發(fā)展我國的工程項目建設(shè)體系,確保項目建設(shè)從前期策劃、勘查設(shè)計、工程承包商、施工到竣工等全部活動都納入法制軌道。

(二)建立合理的契約機制。在工程項目建設(shè)過程中,業(yè)主和承包商雙方實質(zhì)上屬于契約關(guān)系,為了確保雙方的利益均衡,建立合理的契約是避免由于信息不對稱帶來的逆向選擇和道德風(fēng)險的重要手段。其核心是建立刺激一致性的信息機制,使業(yè)主與承包商的目標(biāo)一致。業(yè)主為了使承包商在其不能觀察的行為中不會因為信息的不對稱而損害自己的利益,需要設(shè)計一種既能達到業(yè)主目的,承包商又愿意接受的契約。

(三)培育工程項目建設(shè)市場的信用機制。在評標(biāo)時,對投標(biāo)人業(yè)績強、質(zhì)量高和信譽好的投標(biāo)人以較高的分數(shù),使得其中標(biāo)概率增大;而對于信譽差且有虛假報價中標(biāo)記錄的投標(biāo)人則取消其參與投標(biāo)的機會,以此鼓勵信譽度較好的投標(biāo)企業(yè)。同時,積極發(fā)展和培育代理機構(gòu)、中介機構(gòu)參與市場競爭,有利于規(guī)范市場交易行為,提高招標(biāo)、投標(biāo)質(zhì)量,從而逐步在建筑市場形成誠信為本的良好信用體系。只有加強誠信建設(shè),才能在業(yè)主和承包商之間建立起一種相互信賴、相互認可的經(jīng)濟關(guān)系,才能降低逆向選擇和道德風(fēng)險發(fā)生的概率。

(作者單位:重慶大學(xué)建設(shè)管理與房地產(chǎn)學(xué)院)

主要參考文獻:

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