國內旅游業(yè)風險管理研究述評

唐　敏　程　乾　邱繼琴

◆ 中圖分類號：F590 文獻標識碼：A

內容摘要：風險是影響旅游業(yè)發(fā)展的重要因素之一。本文在對比國外旅游業(yè)風險管理研究的基礎上，回顧了國內旅游業(yè)風險管理研究的發(fā)展歷程，指出當前國內旅游業(yè)風險管理研究主要集中在開發(fā)風險、經營風險、生態(tài)風險及文化風險四個方面，并探討了國內研究存在的局限。

關鍵詞：旅游業(yè) 風險管理研究 開發(fā)風險 經營風險

旅游業(yè)風險管理研究的發(fā)展歷程回顧

（一）國外旅游業(yè)風險管理研究的發(fā)展歷程

國外旅游風險研究萌芽于20世紀70年代，最初的研究主要集中于犯罪等社會不安全因素對旅游的影響。20世紀90年代，旅游風險引起了較為廣泛的社會關注，形成了旅游風險研究歷史上的階段性高潮。國外旅游風險研究主要集中在以下幾個方面：旅游與恐怖主義、旅游與犯罪、旅游與戰(zhàn)爭、旅游與政治不穩(wěn)定等，偶爾也涉及對景區(qū)游覽風險、飯店火災等偶發(fā)性風險問題的研究。從內容上看，多是從社會學角度對旅游風險展開具體層面的個案分析。

（二）國內旅游業(yè)風險管理研究的發(fā)展歷程

國內最早涉及旅游業(yè)風險方面研究的文章大約發(fā)表于1994年。在發(fā)展初期，比較有代表性的是裘新寶的《發(fā)展旅游保險業(yè)務之思考》，他在文中從保險的角度，對旅游涉及風險的范圍進行了探討。在此后幾年中，旅游風險的研究并沒有得到應有的重視，研究文獻數量極少。

國內旅游風險研究真正興起與發(fā)展是在1999年以后。當時旅游業(yè)的發(fā)展勢頭強勁，開發(fā)商大批盲目投資，這種投資在造成浪費的同時也帶來了收益不確定性的增加，風險增大。針對這種現象，很多學者開始從投資風險的角度展開旅游風險研究，如梁明珠提出了觀光農園式的旅游開發(fā)對于減少旅游開發(fā)投資風險的重要性。又如顧華詳，在《論西部旅游業(yè)引入風險投資的若干問題》、《論WTO環(huán)境下西部吸引風險投資發(fā)展旅游業(yè)》等多篇文章中，針對如何實現西部豐富旅游資源的轉化、開發(fā)和利用問題做了詳細的探討，認為引入風險投資是降低西部地區(qū)旅游開發(fā)風險和投資風險的有利手段。

近年來，隨著旅游業(yè)危機出現的范圍不斷加寬，生態(tài)風險、經營風險、文化風險、政治風險等各方面的風險不斷涌現，學者們對風險的研究范圍也因此而不斷擴展。目前，學者們主要是針對具體的風險展開研究，這其中包括：黃建軍開創(chuàng)性地對昆明旅游犯罪進行的實證性個案研究；趙書虹在《論中國發(fā)展國際旅游的風險與機遇》一文中對中國發(fā)展國際旅游風險的探討；王寶恒在其《工業(yè)旅游的開發(fā)條件及風險提示》一文中，從主體、客體、媒介三方面條件對旅游風險進行研究，指出了工業(yè)旅游因自身局限性可能導致的開發(fā)風險。

國內旅游業(yè)風險管理研究內容

當前國內學術界從理論上對旅游風險或危機進行研究的文獻有限。代表性的研究文獻是鄧冰、吳必虎等撰寫的《國內外旅游業(yè)危機管理研究綜述》。這篇文獻對旅游風險進行了界定與分類，指出旅游業(yè)風險是指影響旅行者對一個目的地的信心并擾亂繼續(xù)正常經營的非預期性事件。從對現有文獻資料分析來看，目前學界研究的主要風險有開發(fā)風險、經營風險、生態(tài)風險及文化風險四類。

（一）開發(fā)風險

在開發(fā)風險中，如何減少旅游開發(fā)風險是學者們研究的重點。為此，一些學者提出了減少產品開發(fā)風險的產品開發(fā)基本原則。如鮑文君等指出，必須根據市場導向，對強勢資源進行篩選、加工甚至創(chuàng)造，這樣的旅游景點才具有吸引力，否則，一廂情愿地開發(fā)景點，其結果似乎難以如愿以償。王林在《論旅游決策風險的成因及對策》中討論了旅游者決策風險的成因，指出旅游企業(yè)和旅游者是一對既相互依存又相互對立的矛盾體。而要解決這個矛盾，旅游企業(yè)就必須不斷地完善自我，以旅游者需求為導向，樹立良好的企業(yè)形象。

旅游開發(fā)投資因為旅游自身的特性和規(guī)律決定了其具有復雜的不確定性，這種不確定性使旅游開發(fā)投資的風險加大。因此，旅游定位就成為減少旅游風險的一個重要方面。李富紅在其研究中指出，旅游地定位包括旅游地形象定位、旅游地產品特色定位和旅游市場定位。旅游開發(fā)投資不遵循旅游地定位規(guī)律，忽視旅游規(guī)律，就極有可能踏入旅游開發(fā)投資的“陷阱”。

此外，和其他經濟活動一樣，旅游開發(fā)既有收益，也有損失和風險，同時還應考慮開發(fā)對象、人力、物力等資源作其他用途時的機會成本，增加投資的邊際效益和風險等。

（二）經營風險

雖然中國的旅游產業(yè)一直以較快的速度發(fā)展，但國內旅游企業(yè)的發(fā)展現狀并不令人滿意。隨著加入世界貿易組織以來外資旅游企業(yè)的不斷進入，必將會給我國旅游業(yè)的發(fā)展帶來巨大沖擊。

龍凌是較早對旅游企業(yè)經營風險做出明確界定的學者，他在《旅游企業(yè)特殊經營風險的界定及應對措施初探》中將旅游企業(yè)經營風險作了界定，并根據不同的標準，將旅游經營風險劃分了不同的類別。龍凌對于特殊經營風險的性質研究無疑為之后的研究者們就“非典”對經營風險的研究探討提供了幫助。2003年“非典”發(fā)生之后，國內涌現的大量文獻可以視為對旅游經營風險管理研究領域的拓展，如張廣瑞、魏小安主編的《中國旅游業(yè)：“非典”影響與全面振興》一書，收集了“非典”發(fā)生后旅游業(yè)做出的相關研究，其內容涉及“非典”影響、應對措施、危機管理、形勢判斷、政策動態(tài)、振興策略和國際借鑒等方面。

對“非典”的研究使業(yè)界人士真正意識到了旅游業(yè)的特性。如石培華、張吉林等人在《“非典”后的旅游經濟重建與風險管理》一文中指出，“非典”疫情強化了旅游業(yè)“敏感產業(yè)”的特性，進一步凸顯了我國旅游業(yè)發(fā)展中的幾個“軟肋”：旅游業(yè)的風險過度集中、旅游企業(yè)抵抗風險能力弱等等。學者們還對“非典”反映出的旅游企業(yè)的經營弊端及缺乏危機管理的狀況進行了分析，并提出了相應的對策。在《“非典”后旅游企業(yè)危機管理的問題與對策》一文中，趙陽建議旅游企業(yè)建立并實施危機管理預案：要以市場競爭中旅游企業(yè)危機的出現為起點，分析危機產生的原因和過程，通過識別、預測潛在危機，預先準備各種應急計劃，盡可能阻止危機的發(fā)生、發(fā)展，并盡量將損失降到最小程度，以爭取新的轉機。

（三）生態(tài)風險

目前，我國大多數自然保護區(qū)已開展生態(tài)旅游。但從中國的發(fā)展現狀來看，環(huán)境污染、生態(tài)破壞等問題仍然相當嚴重，旅游資源與旅游環(huán)境的危機，旅游引發(fā)的社會沖突與旅游經濟日益尖銳的矛盾，都嚴重影響了生態(tài)旅游的可持續(xù)發(fā)展。

尚天成、趙黎明在《生態(tài)風險分析在生態(tài)旅游系統(tǒng)管理中的應用》中指出：在生態(tài)旅游開發(fā)與規(guī)劃過程中，不可避免地會出現一些不利于生態(tài)發(fā)展的負效應，對自然生態(tài)系統(tǒng)產生一定的環(huán)境脅迫和影響，具有一定的生態(tài)風險。唐代劍、魏美才在《生態(tài)旅游的可持續(xù)發(fā)展研究》中系統(tǒng)總結了導致生態(tài)旅游開發(fā)風險的種種問題。

面對著不斷出現的生態(tài)風險，學者們也紛紛提出了對策。如梁明珠指出，觀光農園的拓展?jié)摿^一般的生態(tài)旅游形式更深、更廣，較之其它開發(fā)形式生態(tài)風險較小。關于這一點，學者唐代劍闡述得比較詳盡，他在《千島湖旅游開發(fā)的生態(tài)風險及管理對策》中，以千島湖為例分析了旅游開發(fā)導致的生態(tài)風險并提出了管理對策。

（四）文化風險

旅游業(yè)的開發(fā)必然會對旅游目的地的社會、經濟、文化產生一定的影響，導致旅游業(yè)開發(fā)中出現文化風險。通常旅游發(fā)展中的文化風險可分為兩類：

一是旅游業(yè)發(fā)展對旅游目的地的社會、經濟、文化所帶來的一些負面影響，如外來文化和目的地原有文化的沖突，傳統(tǒng)文化的消失，把不良的習慣在目的地傳播等。部分研究主要體現在一些人類學者、社會學者的研究文獻之中，如吳曉萍、何彪把民族旅游發(fā)展給民族社區(qū)的傳統(tǒng)社會文化帶來的風險歸結為民風習俗的商品化、社會道德風尚的退化、傳統(tǒng)文化受到威脅、社會價值觀的改變四個方面，同時指出這些負面影響可能對民族社區(qū)的可持續(xù)發(fā)展具有不可忽視的破壞力。

另一類則突出地反映在文化旅游產品的開發(fā)中。在當前以消費者為導向的市場條件下，某些開發(fā)商為了迎合旅游者的需求，對文化旅游景點盲目或過度開發(fā)，造成對文化景點原有歷史價值的破壞。如黃芳針對山西日益興起的大院文化旅游開發(fā)熱，指出了布局雷同、對外宣傳特色不明顯、對整體形勢把握不準可能導致的風險。

國內旅游業(yè)風險管理研究局限

（一）處于初級研究階段

世界旅游早在20世紀60年代已經進入大眾旅游階段，并以一項新興產業(yè)應有的速度和規(guī)模不斷向前拓進。而中國當代旅游業(yè)的發(fā)展起步于20世紀70年代末80年代初，且最初是在外交目的的基礎上緩慢起步，直到90年代才逐漸具備了大眾旅游的形態(tài)。與此同時，在經濟發(fā)展基礎上的旅游學術研究，與西方相比，我國不僅起步晚，理論基礎也非常薄弱，多數研究只能借鑒西方旅游的發(fā)展經驗和理論觀點。

（二）研究方法單一且缺乏理論性研究

對于一個學科而言，研究方法的多樣性是學科得以發(fā)展的關鍵之一。但是國內旅游風險管理研究主要采取實證研究單一的研究方法，缺乏定量的分析，更不用說借鑒其它學科一些特有的研究方法了。同時，國內旅游業(yè)風險管理研究絕大多數文獻都是以實證研究為主，在筆者所能找到的研究文獻中只有少數幾篇是從理論上對旅游風險來進行研究的。一個學科如果沒有定量的理論研究，就很難得以持續(xù)的發(fā)展，也很難形成一個研究體系。這是在未來研究中需要迫切解決的問題。

（三）研究方向多元化且缺乏綜合性研究

正是由于我國學者都偏向于定性研究，導致隨著旅游業(yè)發(fā)展問題的不斷增多，建立在案例基礎上的研究成果數量逐漸增加，而且多數是由于問題的暴露而不得已進行的檢討和探因式的研究，對國外研究成果的介紹和翻譯性論著頗豐。因此，縱觀國內旅游業(yè)風險管理研究的整體歷程，給人呈現出的是一種多元化、缺乏綜合性研究的狀況。對于統(tǒng)一、全面的風險研究著作較少，其出現也多為與國外的研究一起論述。這種研究狀況如果長此以往地發(fā)展下去，會阻礙其發(fā)展步伐甚至停滯不前。

（四）研究內容相對狹隘

我國旅游業(yè)的發(fā)展在出境游日趨成熟的推動下向世界旅游不斷靠攏，因此發(fā)展所帶來的風險遠不止上述四個方面，例如政治風險、自然風險等等。這都需要學科研究人員不斷重視，而依據我國目前旅游學術界的研究狀況，很多現實中已經存在甚至對旅游業(yè)已經構成威脅的諸多風險，在學者們的研究著作中并沒有或者很少談及，這是旅游學術研究的一大缺憾。

綜上所述，世界旅游組織曾經預測，到2020年，中國將成為第一位的旅游接待大國和第四位的客源輸出國。所以，雖然我國對旅游風險方面的理論研究起步較晚，且暫時主要停留在操作層面，但是隨著旅游業(yè)的強勁發(fā)展，加之風險管理在影響旅游業(yè)發(fā)展中的重要作用，旅游風險管理的研究勢必在旅游業(yè)發(fā)展良好勢頭的帶動下不斷拓展，這將推動國內旅游研究與國際的接軌、探索層面的深入，從而反過來加快旅游業(yè)的發(fā)展。

參考文獻：

1.鄧冰，吳必虎，蔡利平.國內外旅游業(yè)危機管理研究綜述[J].旅游科學，2004，18（1）

2.裘新寶.發(fā)展旅游保險業(yè)務之思考[J].上海保險，1994，10

3.梁明珠.觀光農園旅游開發(fā)問題探討[J].暨南學報(哲學社會科學版)，1999，21（6）