金融中心競爭力評價指標(biāo)體系構(gòu)建及應(yīng)用

高　珊　杜慧濱

◆ 中圖分類號：F831 文獻標(biāo)識碼：A

內(nèi)容摘要：本文從哲學(xué)認(rèn)識論的角度，注重人、物、環(huán)境和諧有序的發(fā)展過程，根據(jù)金融主體、金融客體和金融環(huán)境三個方面建立金融中心競爭力評價指標(biāo)體系。文章運用主成分分析法和聚類分析法對包括天津在內(nèi)的8個城市進行了評分排名和分類，在此基礎(chǔ)上分析天津金融建設(shè)中遇到的機遇與阻力，并提出相應(yīng)的對策建議。

關(guān)鍵詞：金融中心 金融主體 金融客體 金融環(huán)境 評價體系

金融中心的發(fā)展為全球貿(mào)易提供了方便優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，同時也帶動了金融中心所在地經(jīng)濟和貿(mào)易的繁榮。近幾年來，越來越多的國家和地區(qū)開始注重建設(shè)和發(fā)展金融中心。

本文將從金融主體、金融客體、金融環(huán)境三個角度建立金融中心競爭力評價指標(biāo)體系，通過天津與我國其他金融城市進行分析比較，明確天津金融業(yè)發(fā)展?fàn)顩r，判斷天津金融中心建設(shè)的進程。

金融中心競爭力評價指標(biāo)體系

（一）建立金融中心競爭力評價指標(biāo)體系

目前，國內(nèi)外學(xué)者對金融中心進行評價研究多采用建立金融中心評價指標(biāo)體系的方法。例如，倫敦金融城（2007）提出全球金融中心排名指數(shù)（GFCI），該排名報告以人力資源、商業(yè)環(huán)境、市場準(zhǔn)入、基礎(chǔ)設(shè)施和綜合競爭力為評價指標(biāo)，對全球46個城市加以量化分析和排名。胡堅、楊素蘭（2003）按照經(jīng)濟指標(biāo)、金融指標(biāo)、政治指標(biāo)三項指標(biāo)建立了國際金融中心的評價指標(biāo)體系。本文將從天津金融中心建設(shè)分析的角度，通過建立金融中心評價指標(biāo)體系，對包括天津在內(nèi)的8個金融城市進行量化評價。

金融中心的建設(shè)發(fā)展需要多方面條件推動，同時也受到眾多因素的制約。本文注重人、物、環(huán)境和諧有序的發(fā)展過程，分主體、客體、環(huán)境對金融中心建設(shè)條件進行歸納，并建立起金融中心評價指標(biāo)體系。根據(jù)認(rèn)識論，實踐活動需要具備三要素，即實踐主體、實踐客體和實踐環(huán)境。實踐主體與實踐客體之間的相互作用和影響正是在實踐環(huán)境這一傳導(dǎo)媒介中進行的。

將哲學(xué)認(rèn)識論應(yīng)用到金融中心活動中，可以看到在金融中心發(fā)展建設(shè)這一實踐活動中，應(yīng)具備三個要素條件，即金融主體、金融客體和金融環(huán)境。金融主體是指服務(wù)于金融業(yè)，致力于金融中心發(fā)展活動的集體或個人。金融客體是指金融實踐活動的指向?qū)ο笳麄€金融業(yè)，及與金融活動密切相關(guān)的經(jīng)濟實體。而金融環(huán)境是指金融中心所處的自然地理、交通信息、城市生活等周邊環(huán)境。具體指標(biāo)體系如表1所示，共分3個一級指標(biāo)、11個二級指標(biāo)、37個三級指標(biāo)。

（二）金融中心競爭力評價指標(biāo)體系特點

本指標(biāo)體系突出了人、物、環(huán)境和諧發(fā)展對金融中心建設(shè)的影響，與以往的指標(biāo)體系研究中的設(shè)計重點不同。本文提出要充分考慮人、物、環(huán)境的相互作用和影響，將金融主體、金融客體、金融環(huán)境作為評價金融中心的量化對象，突出了和諧有序的要素條件對金融中心建設(shè)長期、穩(wěn)定發(fā)展的重要影響。

各城市金融建設(shè)的量化分析

（一）定量方法的選用

本文應(yīng)用主成分分析法對金融城市進行評分。在研究實證中，為了評價和分析各城市金融中心的競爭力，需要對反映事實的多個變量進行大量的觀測，收集大量數(shù)據(jù)以便進行分析尋找規(guī)律。并應(yīng)盡可能選用較少的綜合指標(biāo)來反映存在于各變量中的信息。本文將基于主成分分析方法的特點對各金融城市進行評分、排名。

應(yīng)用聚類分析法對金融城市進行分類。聚類分析法屬于多元統(tǒng)計中的一種，是根據(jù)指標(biāo)間或樣品間的相似性對指標(biāo)或樣品進行歸類的方法，其分析結(jié)果可以通過樹形圖形象地反映出來。本文利用聚類分析法中的離差平方和方法進行量化分析。并通過聚類法的應(yīng)用，基于主成分分析的評分結(jié)果，對各城市的金融狀況進行分類。

（二）樣本城市的選擇和數(shù)據(jù)來源

本研究共選取在我國金融城市中8個代表城市：上海、北京、廣州、深圳、天津、南京、重慶、成都。本文采用的數(shù)據(jù)是分別來自2007年各地的《國民經(jīng)濟和社會發(fā)展統(tǒng)計公報》和2008年各地的《統(tǒng)計年鑒》。對于某些地區(qū)某些年份某項數(shù)據(jù)的缺失，則采用其他年份的平均值代替。由于這些地區(qū)近年來，沒有很大或特別事件和變化發(fā)生，所以這種替代對結(jié)果不會產(chǎn)生實質(zhì)性影響。

（三）結(jié)果分析

計算步驟：a.建立評價矩陣：將指標(biāo)變量和樣本城市2008年的數(shù)據(jù)建立8行37列的評價矩陣，分析其變量之間的相關(guān)性，驗證因子分析的顯著性。b.確定公因子：采用主成分分析法對矩陣進行初始因子求解，確定公因子數(shù)，計算各因子變量的負(fù)載值。c.競爭力得分計算與排序：計算各樣本城市因子值，并以因子貢獻率為權(quán)重計算各城市競爭力得分，并按得分高低排序。d.聚類分析與評價：用系統(tǒng)聚類法對樣本城市進行類型劃分，并加以評價。

求解相關(guān)矩陣的特征方程，得到37個特征值和對應(yīng)的37個單位特征向量。選取特征值大于1和累計貢獻率達到83.6%的3個公因子，作為評價金融體系競爭力的綜合變量。表2反映了各主成分因素對整個體系的貢獻率。

各金融城市競爭力評價。綜合競爭力的評價包括指標(biāo)體系中的全部指標(biāo)因素，反映了各金融城市的綜合金融競爭力，是各影響要素相互作用、相互推動的反映，最終決定各金融城市的排名情況和功能地位。

通過主成分分析可知：從高到低排名分別為上海、北京、廣州、深圳、天津、重慶、南京、成都。從聚類分析的結(jié)果可以看出，將上述城市分為四類時，上海為第一類；北京、廣州為第二類；深圳、天津為第三類；重慶、南京、成都為第四類。將上述城市分為三類時，上海為第一類；北京、廣州為第二類；深圳、天津、重慶、南京、成都為第三類。

經(jīng)過金融綜合競爭力量化分析，可以看出結(jié)果是符合我國實際的。上海作為長三角區(qū)域的龍頭城市，發(fā)揮了較強的區(qū)域輻射功能，成為我國國家級金融中心的首選。同時，北京作為我國的首都，是政治、經(jīng)濟、文化中心，具備令人矚目的國際知名度和影響力，吸引了外資金融資源的流入，這使北京具有建設(shè)國家級金融中心的強大競爭力。

廣州和深圳改革開放以來，憑借緊鄰香港的良好區(qū)位優(yōu)勢，經(jīng)濟金融都有了飛速穩(wěn)固的發(fā)展，但處于同一經(jīng)濟區(qū)的兩個城市定位模糊、功能趨同、職能交叉，導(dǎo)致兩城市間的金融建設(shè)和金融市場存在著惡性競爭和資源重復(fù)浪費的情況，因而在一定程度上制約了兩城市金融中心建設(shè)的進程，從目前發(fā)展情況來看廣州和深圳成為我國區(qū)域金融中心的可能性較大。天津金融建設(shè)起步較晚，金融體系和市場還不甚完善。重慶、南京、成都屬于第三類金融城市其發(fā)展的力度和速度還有待提高。

天津金融中心建設(shè)分析及功能定位

（一）金融主體條件建設(shè)概況

政府大力扶植和引導(dǎo)天津金融人才的培養(yǎng)工作，注重鼓勵和支持各金融機構(gòu)對人才的引進和吸收，同時還制定相關(guān)政策積極引導(dǎo)金融人力資源建設(shè)，全面實施了人才引進、人才深造、高技能和帶頭人的“四個工程”，這對天津金融人力資源建設(shè)的健康發(fā)展提供了強大的支持力量。但目前工作的開展尚不能滿足天津金融建設(shè)發(fā)展的需要，由于天津金融業(yè)的歷史原因，金融從業(yè)人員數(shù)量和質(zhì)量都不甚理想。同時，由于人力資源管理制度的落后，各金融機構(gòu)很難有切實可行的措施減少人員流動、挽回人才流失，尤其是高級金融管理人才缺失嚴(yán)重。

基于以上情況，天津金融人力資源建設(shè)可從兩方面著手：一是各金融機構(gòu)應(yīng)學(xué)習(xí)先進的管理制度和鼓勵措施，為吸收和培養(yǎng)專業(yè)人才提供良好的環(huán)境；二是政府進一步加大對金融人才培養(yǎng)的政策支持，提高科技投入，加強對金融創(chuàng)新和改革的支持力度。

（二）金融客體條件建設(shè)概況

天津擁有豐富的金融資源，是央行天津大區(qū)行所在地，四大國有商業(yè)銀行和交通銀行在天津擁有分支機構(gòu)，同時花旗、匯豐、渣打等14家國際知名銀行在天津設(shè)立分行。同時，天津濱海作為金融創(chuàng)新的實驗基地，擁有先行先試的政策優(yōu)勢，并已取得顯著成績。但天津金融結(jié)構(gòu)體系明顯存在以下不足：金融機構(gòu)數(shù)量和質(zhì)量都有待提高，外資金融機構(gòu)對天津的投資還較少，金融服務(wù)體系的不健全，天津缺少金融業(yè)信用的評估服務(wù)，也缺乏相應(yīng)的風(fēng)險投資機制。

為支持金融體系和市場的快速發(fā)展，有效防范金融風(fēng)險，應(yīng)制定一些靈活有效的金融法規(guī)，并對已有的法規(guī)、制度進行必要的修改和完善。同時政府應(yīng)制定積極開放的政策，吸引外資，逐步擴大外資金融機構(gòu)可涉足的金融領(lǐng)域，從而引導(dǎo)金融市場向更加高速、健康的方向發(fā)展。

（三）金融環(huán)境條件建設(shè)概況

天津自然地理條件優(yōu)越，位于海河下游，地跨海河兩岸，腹地空間廣闊，離首都北京120公里，擁有北方最大的人工港—天津港。同時“十五”期間天津建設(shè)信息港工程，將大力推進天津信息化建設(shè)的快速發(fā)展。盡管，天津優(yōu)越的地理條件和與時俱進的信息化服務(wù)使天津金融環(huán)境建設(shè)具備了一定競爭力，但城市化水平有待提高，據(jù)統(tǒng)計按照戶籍非農(nóng)業(yè)人口計算，天津剛剛進入城市化快速發(fā)展的中期階段。同時各類現(xiàn)代化設(shè)施和服務(wù)業(yè)水平與國際都市相比還有較大差距，這將制約天津高效優(yōu)質(zhì)金融環(huán)境的建設(shè)進程。

（四）天津金融中心功能定位

天津地處環(huán)渤海經(jīng)濟圈，在地理位置上緊臨北京，作為處于同一區(qū)域的金融城市，天津與北京金融業(yè)存在一定競爭。天津是港口城市，具有得天獨厚的自然地理條件，在金融建設(shè)中具有明顯區(qū)位優(yōu)勢。從上文的數(shù)據(jù)和各方面分析來看，而天津由于其獨特的區(qū)位條件和金融環(huán)境建設(shè)的優(yōu)勢，可以為北京的金融業(yè)發(fā)展提供環(huán)境支持和硬件服務(wù)。兩個金融城市的金融經(jīng)濟建設(shè)應(yīng)具有梯度性，形成金融服務(wù)和資源互補局面，避免重復(fù)建設(shè)和惡性競爭。因此，天津在現(xiàn)階段的金融建設(shè)應(yīng)該瞄準(zhǔn)區(qū)域金融中心的定位，廣泛發(fā)展區(qū)域經(jīng)濟金融合作。

參考文獻：

1.胡堅，楊素蘭.國際金融中心評估指標(biāo)體系的構(gòu)建—兼及上海成為國際金融中心的可能性分析[J].北京大學(xué)學(xué)報，2003

2.李虹，陳文儀.建立國際金融中心的條件和指標(biāo)體系[J].經(jīng)濟縱橫，2002

3.朱佐蕓.港口物流發(fā)展趨勢—智能港[J].水路運輸文摘，2006