樺甸市農(nóng)發(fā)行加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)　依法合規(guī)　快速發(fā)展

鄂景江　王樂(lè)吉

為認(rèn)真貫徹落實(shí)總、省行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理要求，提高全行合規(guī)意識(shí)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平，從今年7月起，樺甸市農(nóng)發(fā)行全面啟動(dòng)以“全員合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)、業(yè)務(wù)合規(guī)、管理合規(guī)”為導(dǎo)向的合規(guī)文化建設(shè)。

過(guò)去，由于規(guī)章制度不夠健全，員工的合規(guī)意識(shí)較為淡漠，違規(guī)違法現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生，對(duì)照近幾年信貸、財(cái)務(wù)違規(guī)的鮮活案件事實(shí)，迫使樺甸市農(nóng)發(fā)行深刻從中吸取教訓(xùn)。加之銀行是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，加強(qiáng)建設(shè)合規(guī)文化，是積極響應(yīng)農(nóng)發(fā)總行號(hào)召、貫徹落實(shí)監(jiān)管政策的具體體現(xiàn)，更是樺甸市農(nóng)發(fā)行實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展的重要保障，具有強(qiáng)烈的現(xiàn)實(shí)性和必要性。

從今年6月起，樺甸市農(nóng)發(fā)行認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹總、省行關(guān)于開展合規(guī)文化建設(shè)的號(hào)召，開展職工文明大行動(dòng)提升農(nóng)發(fā)行整體形象、優(yōu)質(zhì)服務(wù)競(jìng)賽活動(dòng)、 “做黨的忠誠(chéng)衛(wèi)士、當(dāng)群眾的貼心人”活動(dòng)等，全體員工認(rèn)真按照銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》和農(nóng)發(fā)行總、省行的要求，用心領(lǐng)會(huì)，全力合規(guī)，努力提升樺甸市農(nóng)發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)控制和管理水平。

在實(shí)施過(guò)程中，全體員工認(rèn)識(shí)到了合規(guī)文化建設(shè)的深刻內(nèi)涵，知曉合規(guī)文化是企業(yè)文化的重要部分，是銀行業(yè)特有的文化。樺甸市農(nóng)發(fā)行領(lǐng)導(dǎo)站在文化的角度認(rèn)識(shí)合規(guī)問(wèn)題，樹立合規(guī)理念，把合規(guī)文化和企業(yè)文化統(tǒng)一起來(lái)，將其作為企業(yè)文化建設(shè)的一個(gè)重要組成部分、一項(xiàng)重要工作來(lái)抓，努力讓合規(guī)合法成為員工的自覺(jué)行為和習(xí)慣。合規(guī)文化建設(shè)和法制建設(shè)是農(nóng)發(fā)行長(zhǎng)治久安的基礎(chǔ)，合規(guī)產(chǎn)生效益，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，加強(qiáng)管理、做到合規(guī)也是提升業(yè)績(jī)的一種表現(xiàn)形式，努力建設(shè)業(yè)務(wù)發(fā)展和管理提升的良好的法制和合規(guī)基礎(chǔ)，增強(qiáng)樺甸市農(nóng)發(fā)行的發(fā)展后勁。

在貫徹實(shí)施中，樺甸市農(nóng)發(fā)行按照上級(jí)行的統(tǒng)一部署，認(rèn)真組織實(shí)施合規(guī)文化建設(shè)，確保合規(guī)文化深入人心，從而避免未來(lái)可能發(fā)生的因不合規(guī)合法而造成的經(jīng)營(yíng)損失和管理失誤。一是從執(zhí)行制度做起，抓好制度執(zhí)行情況的檢查督促，嚴(yán)格落實(shí)獎(jiǎng)懲措施，把合規(guī)工作與提職任用、考核評(píng)級(jí)、薪酬獎(jiǎng)金等掛鉤，推動(dòng)合規(guī)績(jī)效考核制度、合規(guī)問(wèn)責(zé)制度、誠(chéng)信舉報(bào)制度建設(shè)。二是各部門管理者自覺(jué)做合規(guī)合法的表率，嚴(yán)于律己，率先垂范。三是從小事抓起，從細(xì)節(jié)做起，舉一反三，抓小防大，警鐘長(zhǎng)鳴，著力推進(jìn)全行合規(guī)文化建設(shè)和法制建設(shè)，最終目的在于確保樺甸市農(nóng)發(fā)行平安，員工平安，家人平安，上上下下、里里外外都平安。

此次樺甸市農(nóng)發(fā)行合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)計(jì)劃用半年時(shí)間，分六個(gè)階段組織實(shí)施。第一階段為宣傳動(dòng)員階段，通過(guò)宣傳動(dòng)員，加深全體員工對(duì)開展合規(guī)文化建設(shè)重大意義的認(rèn)識(shí)；第二階段為學(xué)習(xí)討論階段，通過(guò)舉辦學(xué)習(xí)及專題講座，開展合規(guī)文化討論，打造具有樺甸市農(nóng)發(fā)行特色的合規(guī)文化；第三階段為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查及合理化建議階段；第四階段為完善階段，開展合規(guī)組織和制度建設(shè)，著手編制員工合規(guī)手冊(cè)、員工操守手冊(cè)，建設(shè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估體系，建立覆蓋所有業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)。第五階段為深化提高階段，通過(guò)合規(guī)測(cè)試與知識(shí)競(jìng)賽兩種形式，鞏固合規(guī)文化教育的成果，培養(yǎng)員工的主動(dòng)合規(guī)意識(shí)；第六階段為總結(jié)評(píng)比階段，對(duì)本次活動(dòng)的組織實(shí)施進(jìn)行經(jīng)驗(yàn)交流和總結(jié)驗(yàn)收，對(duì)活動(dòng)效果進(jìn)行評(píng)估。

為了使合規(guī)文化建設(shè)取得實(shí)效，樺甸市農(nóng)發(fā)行明確提出了合規(guī)文化建設(shè)的具體要求和措施。一是梳理、整合和優(yōu)化規(guī)章制度，為合規(guī)經(jīng)營(yíng)提供組織和制度保證，目前已經(jīng)制定了《樺甸市農(nóng)發(fā)行員工違規(guī)處罰細(xì)則》、《樺甸市農(nóng)發(fā)行首問(wèn)負(fù)責(zé)制實(shí)施辦法》等切實(shí)可行的制度、辦法；二是建立科學(xué)的合規(guī)管理機(jī)制，建設(shè)專業(yè)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，確立清晰的報(bào)告路線，展開合規(guī)測(cè)試，今年下半年將進(jìn)行職業(yè)道德、信貸、財(cái)務(wù)、保衛(wèi)等培訓(xùn)、考試；三是正確處理合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展和創(chuàng)新的關(guān)系，樹立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”理念，開展對(duì)涉及關(guān)聯(lián)的貸款有23戶（僅民營(yíng)類貸款戶8戶）業(yè)務(wù)進(jìn)行排查；四是領(lǐng)導(dǎo)率先垂范，從關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)、重點(diǎn)人員和突出問(wèn)題入手開展合規(guī)文化建設(shè)；五是倡導(dǎo)合規(guī)，懲處違規(guī)，努力營(yíng)造合規(guī)光榮、違規(guī)可恥的工作氛圍。

樺甸市農(nóng)發(fā)行將以此次合規(guī)文化建設(shè)為契機(jī)，強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，培育全行員工以誠(chéng)信正直、依法合規(guī)為基礎(chǔ)的經(jīng)營(yíng)意識(shí)，樹立“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的合規(guī)理念，促進(jìn)樺甸市農(nóng)發(fā)行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，為樺甸市農(nóng)發(fā)行又好又快發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。