金融危機(jī)背景下中國中小企業(yè)的戰(zhàn)略困境與出路

黃　溪

【摘要】 在經(jīng)濟(jì)全球化的大環(huán)境下，當(dāng)下的金融危機(jī)給我國實(shí)體經(jīng)濟(jì)尤其是中小企業(yè)造成了極大的挫傷，它們必須面臨由金融危機(jī)所帶來的眾多難題并謀求企業(yè)的轉(zhuǎn)機(jī)與長遠(yuǎn)發(fā)展。本文重點(diǎn)分析了本次金融危機(jī)的性質(zhì)與影響，以及我國中小企業(yè)當(dāng)下所面臨的戰(zhàn)略困境，分析借鑒了哈佛大學(xué)克里斯坦森教授提出的破壞性創(chuàng)新理論，作為我國中小企業(yè)在這一特殊時(shí)期的適應(yīng)性戰(zhàn)略出路。

【關(guān)鍵詞】 金融危機(jī)；我國中小企業(yè)；戰(zhàn)略困境；破壞性創(chuàng)新

一、當(dāng)前金融危機(jī)及企業(yè)面臨的戰(zhàn)略困境

（一）本次金融危機(jī)的基本現(xiàn)象、影響與性質(zhì)

1．本次金融危機(jī)的基本現(xiàn)象與影響

自金融危機(jī)爆發(fā)以來，由于金融衍生品泡沫破滅而給投資者帶來的對(duì)金融行業(yè)的信心危機(jī)便開始席卷全球：華爾街五大投資銀行中，貝爾斯登和美林證券相繼被收購，雷曼兄弟破產(chǎn)倒閉，高盛、摩根斯坦利也因形勢(shì)所迫轉(zhuǎn)型為銀行控股公司；其他的金融領(lǐng)域同樣受到?jīng)_擊，全球最大的保險(xiǎn)公司——美國國際集團(tuán)（AIG）陷入流動(dòng)性危機(jī)，面臨破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)，而后被美國政府變相接管；更為嚴(yán)重的是，這場危機(jī)目前已經(jīng)擴(kuò)展到全世界的大多數(shù)國家，其中一些國家，包括冰島和巴基斯坦等甚至陷入國家破產(chǎn)的邊緣。

這場全球性的金融危機(jī)同樣給我國的經(jīng)濟(jì)造成不可忽略的影響：次貸危機(jī)引起美國經(jīng)濟(jì)及全球經(jīng)濟(jì)增長的放緩，對(duì)中國經(jīng)濟(jì)來說，最主要是對(duì)出口的影響。它一方面引起我國經(jīng)濟(jì)增長在一定程度上放緩，使得國內(nèi)對(duì)勞動(dòng)力的需求小于勞動(dòng)力的供給，整個(gè)社會(huì)的就業(yè)壓力增加；另一方面，次貸危機(jī)加大了我國的匯率風(fēng)險(xiǎn)和資本市場風(fēng)險(xiǎn)。美國為應(yīng)對(duì)次貸危機(jī)，采取了寬松的貨幣政策和弱勢(shì)美元的匯率政策，但美元的大幅貶值給我國帶來了巨大的匯率風(fēng)險(xiǎn)。而我國的中小企業(yè)也在金融危機(jī)的沖擊之下困境重重。我國國家發(fā)改委中小企業(yè)司2008年發(fā)布的統(tǒng)計(jì)結(jié)果顯示，該年度有相當(dāng)部分中小企業(yè)面臨資金鏈斷裂等困難，全國約十分之一的規(guī)模以上中小企業(yè)在去年上半年工業(yè)增加值增長率接近30%，較前年同比減少15%。初步統(tǒng)計(jì)，全國2008年上半年6.7萬家規(guī)模以上的中小企業(yè)倒閉。作為勞動(dòng)密集型產(chǎn)業(yè)代表的紡織行業(yè)中小企業(yè)倒閉超過1萬多家，同時(shí)，有2/3的紡織企業(yè)面臨重整。

2．危機(jī)的性質(zhì)：金融危機(jī)影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)

我國全國人大原副委員長成思危說：“虛擬經(jīng)濟(jì)是產(chǎn)生于實(shí)體經(jīng)濟(jì)，依附于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的。但是虛擬經(jīng)濟(jì)中的風(fēng)險(xiǎn)，像金融等等方面出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)傳遞到實(shí)體經(jīng)濟(jì)中去，造成企業(yè)減產(chǎn)、工人失業(yè)或者是企業(yè)倒閉，造成經(jīng)濟(jì)危機(jī)，反過來，實(shí)體經(jīng)濟(jì)中的風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)傳遞到虛擬經(jīng)濟(jì)中去?！苯鹑谖C(jī)發(fā)生之后，顯然，銀行之間首先失去了信任，于是銀行之間的互相拆借、同業(yè)拆借日趨停止，很多銀行都支持不住。銀行之間的不信任還導(dǎo)致了他們各自收縮銀根，首先收縮的對(duì)象便是大企業(yè)——以各種名義收回大企業(yè)的各項(xiàng)借款，從而產(chǎn)生了一系列的連鎖效應(yīng)，醞釀一場全面的經(jīng)濟(jì)危機(jī)。同時(shí)，流動(dòng)性是危機(jī)發(fā)生后的一個(gè)重大問題，金融機(jī)構(gòu)本著“現(xiàn)金為王”的原則要收回現(xiàn)金，于是除了大企業(yè)受到影響之外，中小企業(yè)更得不到貸款。大企業(yè)、中小企業(yè)收縮導(dǎo)致了就業(yè)崗位的減少從而造成大量失業(yè)，人們的收入隨之減少，消費(fèi)也就隨之減少……金融危機(jī)顯然已傳導(dǎo)成為經(jīng)濟(jì)危機(jī)，一種具有資本主義典型特色的市場危機(jī)，經(jīng)過金融系統(tǒng)的推演，又落腳在經(jīng)濟(jì)問題上，最后演變成經(jīng)濟(jì)危機(jī)。

（二）我國中小企業(yè)在這次金融危機(jī)中所面臨的戰(zhàn)略困境

1．中小企業(yè)生產(chǎn)成本升高

在生產(chǎn)成本方面，過去一年間的物價(jià)上漲與人民幣匯率升值，嚴(yán)重破壞了中小企業(yè)的經(jīng)營環(huán)境。自2007年下半年以來，受國內(nèi)食品生產(chǎn)的行業(yè)性問題影響，我國CPI迅速上漲；繼而國際大宗商品價(jià)格上漲傳導(dǎo)至國內(nèi)；2008年實(shí)施新的《勞動(dòng)合同法》，大大增加了企業(yè)的人力成本支出；而原材料成本提高、基礎(chǔ)性材料價(jià)格的上漲，運(yùn)輸成本的增加，也大大壓擠了企業(yè)的利潤空間。

2．中小企業(yè)融資困難加劇

在資金成本與可貸資金方面，貨幣政策與融資環(huán)境一直不利于中小企業(yè)。自2006年下半年以來，國內(nèi)資本市場的宏觀形勢(shì)經(jīng)歷了流動(dòng)性膨脹到緊縮的驟變，從2007年開始，央行前后6次上調(diào)存貸款利率，15次提高存款準(zhǔn)備金率達(dá)17.5%，一年期貸款基準(zhǔn)利率達(dá)7.47%，銀行對(duì)中小企業(yè)的貸款利率普遍上浮30～40%。1在這樣的從緊貨幣政策環(huán)境之下，中小企業(yè)融資難的問題顯得更加突出，同時(shí)，央行對(duì)信貸規(guī)模嚴(yán)格加以控制，導(dǎo)致中小企業(yè)的融資渠道大幅縮減。

3．中小企業(yè)外貿(mào)出口受阻

一系列影響企業(yè)出口的因素和相關(guān)指標(biāo)的變化對(duì)中小企業(yè)的外貿(mào)出口形成了較大的阻礙：一是美國次貸危機(jī)后，全球經(jīng)濟(jì)下滑，直接導(dǎo)致國際需求下降、企業(yè)出口業(yè)務(wù)量本身減少；二是人民幣升值過快，匯率制度改革以來，人民幣累計(jì)升值幅度已達(dá)到20%，2008年上半年人民幣對(duì)美元升值7.2%。三是出口退稅率下降。四是企業(yè)個(gè)人所得稅和企業(yè)土地增值使用稅調(diào)高，加重了企業(yè)負(fù)擔(dān)。

4．中小企業(yè)組織自身素質(zhì)低，戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型困難重重

我國中小企業(yè)普遍存在一些問題，例如技術(shù)裝備落后、人才匱乏、忽視產(chǎn)品質(zhì)量、戰(zhàn)略意識(shí)欠缺等；另外，它們?nèi)狈侠砼渲觅Y源的能力，從而導(dǎo)致資源的普遍浪費(fèi)；并且，中小企業(yè)多以勞動(dòng)力密集型的形式為生存基點(diǎn)，沒有自己的研發(fā)自主權(quán)及創(chuàng)新能力，在危機(jī)中競爭力下降。鑒于這些問題，要實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，我國中小企業(yè)顯然需要突破性的創(chuàng)新思路。

（三）我國中小企業(yè)在這次金融危機(jī)中進(jìn)行戰(zhàn)略變革的緊迫性及必要性

我國中小企業(yè)是一個(gè)極富活力的經(jīng)濟(jì)群體，危機(jī)給它們帶來的除了“?！敝猓瑯佑泻芏酀撛诘摹皺C(jī)”。改革開放以來，我國中小企業(yè)在繁榮經(jīng)濟(jì)、增加就業(yè)、推進(jìn)創(chuàng)新、催生產(chǎn)業(yè)等各方面，發(fā)揮著日趨重要的作用?？焖僮兓沫h(huán)境迫使企業(yè)及時(shí)以適當(dāng)?shù)姆绞阶鞒龇磻?yīng)。當(dāng)前這場全球性金融危機(jī)無疑是1929年以來人類面臨的最嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)危機(jī)，為了保證企業(yè)可持續(xù)發(fā)展，基于環(huán)境的變遷和自身資源與能力的變化，我國中小企業(yè)有必要對(duì)原有戰(zhàn)略進(jìn)行重大調(diào)整，實(shí)施戰(zhàn)略變革。

二、破壞性增長戰(zhàn)略——我國中小企業(yè)的戰(zhàn)略出路

（一）破壞性創(chuàng)新模式及兩種類型的破壞

1．破壞性創(chuàng)新模式

破壞性創(chuàng)新理論是由美國哈佛大學(xué)著名管理學(xué)者克萊頓·克里斯坦森提出的，它突破了傳統(tǒng)的創(chuàng)新理論，為暫且處于弱勢(shì)的新企業(yè)、小企業(yè)提供了一條以弱勝強(qiáng)的新思路。1997年，克里斯坦森根據(jù)他對(duì)磁盤驅(qū)動(dòng)工業(yè)的研究，以創(chuàng)新的環(huán)境為基礎(chǔ)，將創(chuàng)新劃分為兩種類型：沿現(xiàn)有主導(dǎo)廠商技術(shù)進(jìn)步展開，對(duì)其競爭優(yōu)勢(shì)起維持性作用的維持性創(chuàng)新，以及沿不同技術(shù)進(jìn)步的軌跡展開、發(fā)源于低端或新市場，相對(duì)來說破壞了主導(dǎo)廠商競爭優(yōu)勢(shì)的破壞性創(chuàng)新?？死锼固股M(jìn)而構(gòu)建并通過對(duì)各行業(yè)的研究驗(yàn)證了破壞性創(chuàng)新的基本框架——破壞性創(chuàng)新的二維模型，如圖2所示：

圖片來源：克萊頓·克里斯坦森，邁克爾·雷納：困境與出路，北京：中信出版社，2004

事實(shí)上，圖2表達(dá)了如下幾個(gè)層次的含義：

第一，每個(gè)市場上都存在一個(gè)顧客可以利用或吸收的改進(jìn)率，在圖2中，以略微向上傾斜的虛線來描述，同時(shí)它也作為一個(gè)消費(fèi)者分布的中位線。這個(gè)消費(fèi)者分布包含了市場上各個(gè)層級(jí)的消費(fèi)者，對(duì)他們的分類是依據(jù)其對(duì)產(chǎn)品性能的滿意程度：位于最高層級(jí)和最低層級(jí)消費(fèi)者的態(tài)度形成了兩種極端情形下的鮮明對(duì)比，最好的產(chǎn)品也許都無法帶給最挑剔消費(fèi)者滿意，而相對(duì)較低性能的產(chǎn)品也許就能使不挑剔的消費(fèi)者感到相當(dāng)滿意。這條中位線描述的是一般情況下“足夠好”的技術(shù)，在這種技術(shù)下，主流消費(fèi)者的需求得以滿足。

第二，在整個(gè)消費(fèi)者可以利用的性能空間中，“維持性創(chuàng)新”這條實(shí)線的軌跡位于最上方，它的斜率略大于消費(fèi)者利用產(chǎn)品的改進(jìn)率直線的斜率，這是創(chuàng)新者在引入新型和改進(jìn)型產(chǎn)品的過程中對(duì)產(chǎn)品性能的推進(jìn)軌跡。顯然，技術(shù)進(jìn)步的速度與相應(yīng)的技術(shù)應(yīng)用市場上任意消費(fèi)層級(jí)消費(fèi)者的能力相比，總處于領(lǐng)先的位置，這表明，企業(yè)為獲得持續(xù)的競爭力在技術(shù)上不斷延伸創(chuàng)新，由于其產(chǎn)品定位于市場上主流消費(fèi)者的現(xiàn)有需求，而技術(shù)創(chuàng)新的速度快于消費(fèi)者可利用性能增長的速度，因此，此類企業(yè)超過了相同消費(fèi)者未來可利用性能的范圍，他們所做的是去滿足挑剔層級(jí)顧客尚未得到滿足的需求，這是更高利潤驅(qū)使的結(jié)果。顯然，能夠以這種方式在市場上形成競爭的企業(yè)，必須擁有豐富的可供支配的資源來實(shí)現(xiàn)突破式的創(chuàng)新。

第三，破壞性創(chuàng)新的起點(diǎn)低于維持性創(chuàng)新，它沒有沿著在現(xiàn)有技術(shù)上繼續(xù)創(chuàng)新的軌跡前進(jìn)，而是通過提供尚次于現(xiàn)有產(chǎn)品卻能迎合基本需求的簡單、便捷、廉價(jià)的產(chǎn)品和服務(wù)來吸引新的和不太挑剔的消費(fèi)者。它破壞并重新定義了原有的軌跡，顯然，這是在企業(yè)的起步階段和資源量不足的情況下應(yīng)當(dāng)選擇的戰(zhàn)略方式。它從新的或低端市場落腳，逐步形成了一個(gè)改進(jìn)循環(huán)，繼而依次滿足各層級(jí)消費(fèi)者的需求，而行業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)企業(yè)致力于維持性創(chuàng)新，關(guān)注的是高端產(chǎn)品市場，在其疏于關(guān)注和防備的新的以及低端市場，便埋下了遭遇威脅的根源。

2．破壞性創(chuàng)新模式的兩種類型的破壞

在克萊頓·克里斯坦森和邁克爾·雷納共同的著作《困境與出路》中，破壞性創(chuàng)新的二維模型得到了進(jìn)一步的改進(jìn)，通過對(duì)二維模型增加第三個(gè)代表新用戶和新消費(fèi)環(huán)境的坐標(biāo)軸，把創(chuàng)新性破壞擴(kuò)展為三維模型，并利用兩種不同類型的創(chuàng)新對(duì)該模型進(jìn)行了闡釋。如圖3所示：

圖片來源：克萊頓·克里斯坦森，邁克爾·雷納：困境與出路，北京：中信出版社，2004

圖中“性能”和“時(shí)間”軸是原有模型的兩個(gè)維度，這里延伸出來的第三個(gè)維度代表了新的價(jià)值網(wǎng)絡(luò)，即新市場有待開發(fā)的程度，每個(gè)程度的市場上都可“因地制宜”形成一套自身的成本結(jié)構(gòu)和經(jīng)營流程。因此，可以從該模型中歸納出兩種類型的破壞性創(chuàng)新：

（1）新市場破壞

克里斯坦森指出：“新市場破壞是與‘非消費(fèi)進(jìn)行競爭。這是因?yàn)樾率袌銎茐漠a(chǎn)品的價(jià)格更適宜，使用更簡單，使得一個(gè)新群體能開始更方便地?fù)碛胁⑹褂眠@些產(chǎn)品。”新市場破壞者面臨的挑戰(zhàn)正是創(chuàng)建一個(gè)新的價(jià)值網(wǎng)絡(luò)，爭取“非消費(fèi)者”的加入。比如在經(jīng)濟(jì)上匱乏而無法購買到恰好符合自身需求的產(chǎn)品或服務(wù)的需求者，有些產(chǎn)品在性能上和價(jià)格上超出了他們的需求范圍和接受范圍，這就是一種類型的“非消費(fèi)者”，這樣的新市場正是新價(jià)值網(wǎng)絡(luò)建立的基礎(chǔ)，而開辟這樣的新市場，也正是新市場破壞面臨的巨大挑戰(zhàn)。

（2）低端破壞

低端破壞不要求企業(yè)創(chuàng)建新的價(jià)值網(wǎng)絡(luò)，而是對(duì)原有的主流價(jià)值網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行破壞，它們無需創(chuàng)造新的市場，而是利用低成本的商業(yè)模式，使顧客從市場現(xiàn)存大企業(yè)中分流出來，而這部分被分流的顧客正是不被大企業(yè)所重視的，然而這樣的顧客最終卻逐漸壯大從而使市場現(xiàn)存企業(yè)的顧客大量被轉(zhuǎn)移。

（二）金融危機(jī)下我國中小企業(yè)實(shí)施破壞性增長的適宜性與前瞻性

“新市場破壞導(dǎo)致市場現(xiàn)存者忽略進(jìn)攻者的攻擊，低端破壞鼓勵(lì)市場現(xiàn)存者逃避攻擊”。這為經(jīng)濟(jì)危機(jī)下的中小企業(yè)破壞性增長戰(zhàn)略奠定了良好的基礎(chǔ)。同時(shí)，低端破壞迎合了企業(yè)暫時(shí)的資金不足狀況，使企業(yè)在保持長遠(yuǎn)戰(zhàn)略利益的前提下，進(jìn)行有利的生產(chǎn)與銷售。另外，在經(jīng)濟(jì)危機(jī)的大環(huán)境之下，國內(nèi)消費(fèi)者具有謹(jǐn)慎消費(fèi)和僅保持基本需求滿足的觀念，使得新市場破壞有了較大的立足空間。

在當(dāng)下的經(jīng)濟(jì)危機(jī)環(huán)境之下，破壞性增長戰(zhàn)略的確是值得我國中小企業(yè)借鑒的。我國擁有一個(gè)跨越低端到高端的巨大國內(nèi)市場，于是，破壞性創(chuàng)新可僅針對(duì)我國國內(nèi)市場中的“非消費(fèi)者”群體展開，理論上來說，我國的市場環(huán)境也是破壞性創(chuàng)新產(chǎn)生和發(fā)展的理想最初市場。從宏觀上來看，破壞性創(chuàng)新的作用不在于能否對(duì)主流市場產(chǎn)生破壞，而是它作為創(chuàng)造新市場的有效工具所發(fā)揮的作用，因此，它可以成為推動(dòng)我國經(jīng)濟(jì)增長和增加就業(yè)崗位的重要途徑之一；在微觀上，破壞性創(chuàng)新間接地改變了市場競爭的現(xiàn)有規(guī)則，為處于技術(shù)落后狀態(tài)的我國中小企業(yè)創(chuàng)造了一個(gè)替代并趕超市場領(lǐng)先者的機(jī)會(huì)，使它們和市場現(xiàn)存的大企業(yè)及其它國家企業(yè)盡可能并列于同一起跑線上，從而加快自主創(chuàng)新步伐的推進(jìn)。

中小企業(yè)在實(shí)行破壞性創(chuàng)新戰(zhàn)略上具有不可比擬的優(yōu)勢(shì)。首先，戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的慣性相對(duì)較小，各項(xiàng)規(guī)劃和決策都可以進(jìn)行機(jī)動(dòng)靈活的變化；其次，中小企業(yè)適應(yīng)性的組織形式調(diào)整更加容易，它們不會(huì)受到如大公司那般刻板生硬的層級(jí)關(guān)系限制，有更多的機(jī)會(huì)進(jìn)行大膽的嘗試；再次，中小企業(yè)擁有文化氛圍上的優(yōu)勢(shì)，員工的束縛相對(duì)較小，新的理論和思想易于被接受。更重要的是，在當(dāng)今之局勢(shì)下，我國的出口外向型經(jīng)濟(jì)面臨轉(zhuǎn)型，企業(yè)需要為孕育創(chuàng)新提供良好的外界條件，而中小企業(yè)所處的劣勢(shì)地位在技術(shù)創(chuàng)新上根本無法與大企業(yè)抗衡。破壞性創(chuàng)新給中小企業(yè)提供了一條良好的發(fā)展戰(zhàn)略。

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