論格式合同的法律效力

吳峻峰 王國慶

摘 要:文章從格式合同的定義與特征入手,在明確定義以及意義的基礎(chǔ)上,從格式合同判斷標(biāo)準(zhǔn),判斷后果等方面出發(fā)進行了一系列的論述,從而得以最終明確了作為合同特殊形式的格式合同的特有法律效果。

關(guān)鍵詞:法律效力;格式合同;公平;效率

中圖分類號:D913 文獻標(biāo)識碼:A文章編號:1006-8937(2009)24-0159-02

1格式合同的概念及其特征

格式合同在不同國家和地區(qū)法律上稱謂有所不同,在德國法上稱為一般交易條款,法國法上稱為附合合同,英國法上稱為標(biāo)準(zhǔn)合同,我國臺灣地區(qū)稱為定型化契約。我國合同法采用了格式條款的概念,根據(jù)合同法第39條的規(guī)定,所謂的格式條款即是當(dāng)事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定,并在訂立合同時未與對方協(xié)商的條款。

此種表述是法律方面的最終取向,在學(xué)術(shù)層面又有許多不同的稱謂。“格式合同又稱為定式合同,附從合同,指由一方當(dāng)事人,有關(guān)團體或國家機關(guān)指定的,或由國家法律直接規(guī)定的,包括全部交易條款的合同?！被蛑浮坝梢环疆?dāng)事人依法通過固定形式提出涵蓋全部合同條款的要約,并由不特定的相對人承諾而明確相互權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議”。其實這些不同稱謂或者表述方式只是形式上的爭論而已,在實質(zhì)層面上并沒有多大的區(qū)別,所以對于格式合同可以概括為以下幾點:①格式合同的雙方的不平等性。這種不平等是事實上的不平等而不是法律上的不平等,這種不平等表現(xiàn)為一方的經(jīng)濟,社會地位的優(yōu)勢,對于知識的壟斷,而相對方則處于相對弱勢的地位,沒有過多的討價還價的余地。使得格式合同的提供方有提供格式合同的可能和能力,也使得格式合同的接受方有接收的必要。而這可以稱之為格式合同存在的現(xiàn)實基礎(chǔ)。②格式合同的反復(fù)使用性。反復(fù)使用是滋生格式合同的原因所在,格式合同的出現(xiàn)本身就是為了免除一一商談對于交易效率的損害和交易成本的無端浪費,所以通過對于大量的定型化交易采取格式合同的形式,在相同或者類似的交易中予以反復(fù)適用,以此來避免商事效率的低下和交易雙方的不便。③格式合同的書面性。格式合同必須以書面的形式予以表現(xiàn),不具備此種形式不能稱之為格式合同。當(dāng)然某些行業(yè)的規(guī)則或者慣例,事實上是一種準(zhǔn)法律,已經(jīng)為雙方當(dāng)事人所認同,會成為格式合同的潛在條款,無需載明。

2 格式合同的效力及其判斷標(biāo)準(zhǔn)

2.1格式合同效力的基本判斷標(biāo)準(zhǔn)

格式合同作為一種對于傳統(tǒng)的契約自由的修正和變通,是對民法意思自治的極大限制,所以基于公平正義以及公共政策的考慮,必須對于格式條款的效力予以明確,予以限制,所以這就涉及到了格式合同的判斷標(biāo)準(zhǔn)問題。格式合同也遵循了合同的一般規(guī)則,所以格式合同的效力無非可以歸結(jié)為有效,無效,可撤銷,效力待定等四種形式,在此對于基本的判斷標(biāo)準(zhǔn)及原則標(biāo)準(zhǔn)予以論述。

①違反法律強行性規(guī)定的格式條款無效。所謂法律的強行性規(guī)定,在此可以具體為民法和合同法的強行性規(guī)定。是指必須無條件適用的法律規(guī)范,此類規(guī)范僅依法定事由的發(fā)生而適用,且當(dāng)事人不得隨意改變和刪除。所以,如果格式合同條款的內(nèi)容違反了法律強制或者禁止性規(guī)定,無論是否反映當(dāng)事人的真實意思,都應(yīng)作為無效處理。 這是國家基于公共政策以及公平合理的需要強力介入市民社會的表現(xiàn),是對于民事意思自治的必要限制和干預(yù)。

②違反民法基本原則的格式條款無效。合同作為民法債的表現(xiàn)形式之一,必然應(yīng)在民法的允許范圍內(nèi)活動。而民法的基本原則,作為一切民事行為的行為準(zhǔn)則也并然應(yīng)該為格式合同行為所馬首是瞻。所以公序良俗原則、誠實信用原則、顯失公平原則、平等互利原則都應(yīng)該在規(guī)制格式合同的恣意性方面發(fā)揮應(yīng)有的作用,違反民法基本原則的行為應(yīng)當(dāng)有與違反法律的強行性規(guī)定有相同的法律后果。

公序良俗原則。公共秩序和善良風(fēng)俗原則是行使民事權(quán)利和從事民事行為的基本準(zhǔn)則。違反公序良俗各國法律均認為無效。而我國的《民法通則》也采納了世界通例,對于公序良俗亦作為基本原則規(guī)定在了總則部分。這條實際上就是所謂的公序良俗原則。所以,格式合同條款的內(nèi)容如果違反公序良俗原則,應(yīng)當(dāng)認定為無效,不得拘束合同的相對人。

禁止權(quán)利濫用原則。權(quán)利濫用即指權(quán)利人行使權(quán)利背離權(quán)利設(shè)立的本來目的或者超越權(quán)利應(yīng)有界限的越權(quán)違法行為。法律對于此種權(quán)力恣肆行使持否定的態(tài)度,這就是所謂的禁止權(quán)利濫用原則。民事法律中的民事活動不得損害社會公共利益;惡意串通,損害國家、集體或者第三人利益的民事行為無效等等都是我國禁止權(quán)利濫用原則的具體體現(xiàn)。而一旦格式合同中的某些具體條款符合權(quán)利濫用的構(gòu)成要件都將毫無商量余地的歸于無效,合同雙方不得以意思自治為由進行相反的抗辯。

誠實信用原則。誠實信用原則是民事法律中的帝王條款。在民事法律制度中起到著至關(guān)重要的作用,是任何民事法律施行,任何民事權(quán)利行使的基本準(zhǔn)則。所以在對格式合同條款的效力進行規(guī)范時,首先就應(yīng)當(dāng)考慮如何以誠實信用原則規(guī)范格式合同條款的內(nèi)容,以維護合同當(dāng)事人間利益之均衡,從而保障合同正義的有效實現(xiàn)。

2.2 格式合同的效力審查

格式合同作為一種合同首先應(yīng)符合一般合同的所有效力要件。合同法認為依法成立的合同,對當(dāng)事人具有法律約束力。此種規(guī)定表明合同一但被確認有效,合同雙方即受到雙方自主的意思表示的約束,非經(jīng)法定主體依法定程序重新意思表示一致不得撤銷、變更。

對第一項締約人應(yīng)具有相應(yīng)的行為能力即當(dāng)事人締約時具有相應(yīng)的締約能力的要件在司法實踐中比較容易查明。當(dāng)事人訂立合同,應(yīng)具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力。限制行為能力人從事與其年齡、智力狀況相應(yīng)的民事活動。而與其年齡,智力情況不相適應(yīng)的行為即為所謂的效力待定的民事法律行為,此種行為若想取得完全確定的效力必須得到監(jiān)護人的補充確認。無民事行為能力人從事民事活動須由監(jiān)護人代理,通常情況下,他不能成為格式合同主體,除非無行為能力人訂立的自己純獲利益的合同和與其智力、年齡相適應(yīng)的滿足其日常學(xué)習(xí)、生活的合同,如接受贈與的合同、購買文具的合同無須追認當(dāng)然有效。第二項,意思表示真實在格式合同方面是有其特殊性的,此處的意思表示真實應(yīng)該理解為客觀外露意思的真實,即所謂當(dāng)事人之真意,不是僅指當(dāng)事人之主觀內(nèi)心之真意,而是從意思表示受領(lǐng)人的立場去認定之客觀表示價值。第三項意思表示一致,即為格式合同的接受人簽字予以確認之現(xiàn)象,在此處所謂的意思表示一致應(yīng)該做形式意義的理解,而不是實質(zhì)意義上的,理由基本上和第三點的內(nèi)容相同。第四項關(guān)于不違反法律和行政法規(guī)的強制性規(guī)定,這和格式合同的判斷標(biāo)準(zhǔn)相一致在此不做贅述。第五項合同必須具備法定的形式。非書面的格式合同是存在極少或者根本就不是格式合同。

2.3格式合同的特殊效力問題

格式合同在具體的運用過程之中會出現(xiàn)諸如解釋,部分條款無效,以及免責(zé)條款等等問題,由于這些問題涉及到格式合同的具體實效問題,而且由于其特殊的地位,所以再此作特別的闡述。

①格式條款的解釋爭議時的法律效力確定。成立合同后在審查格式條款內(nèi)容的有效性之前,應(yīng)先解釋該條款的含義。格式條款的解釋,是指根據(jù)一定的事實,遵循有關(guān)的原則,對格式條款的含義做出說明。應(yīng)當(dāng)按照常理予以解釋。格式合同是大量的商業(yè)行為的定型化,所以對于知識,經(jīng)驗層次各異的人而言應(yīng)該在尊重合同條款文意的基礎(chǔ)上作出能為一般人所能理解接受的解釋。對條款提供者作不利的解釋。格式條款是由提供方作出的,所以提供方會基于自己的利益出發(fā)而把意義不明確的文字加入格式合同并以此損害消費者的利益。所以基于保護相對弱者使得民事行為最大程度公平的角度出發(fā),應(yīng)在條款不清楚時對條款制作人做出不利的解釋。

②格式條款和非格式條款不一致時的效力問題。非格式條款是指經(jīng)個別磋商而約定的條款。當(dāng)格式條款與非格式條款不一致時應(yīng)當(dāng)采用非格式條款。即非格式條款取得優(yōu)先于格式條款的效力。在格式合同中,格式條款是由一方預(yù)先制定的,因此在格式條款與非格式條款的含義不一致時,應(yīng)當(dāng)由非格式條款效力優(yōu)先于格式條款效力。

③免責(zé)條款的法律效力。是指格式合同中含有免除格式條款提供者按照通常情形應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任的條款。免責(zé)條款在合同法及其司法解釋中得到了一定程度的承認,格式合同可以有免責(zé)條款,但是免責(zé)條款應(yīng)該能夠引起相對人足夠的注意,即應(yīng)當(dāng)明示并且以突出的位置向相對人表明,否則不得因此而免責(zé)。

3 格式合同的無效或被撤消的法律后果

①格式合同被確認無效或者被撤消后,將導(dǎo)致格式合同自始無效?！逗贤ā芬?guī)定:無效的合同或者被撤消的合同自始沒有法律約束力。自始無效,是指合同成立之時就不發(fā)生合同履行的效力。無效格式合同所具有違法性和可撤消格式合同所具有的意思表示不真實性表明,這兩類合同都可導(dǎo)致格式合同的相對人受到損害或者使用國家、集體、第三人的利益、社會公共利益受到損害。為了體現(xiàn)法律保護合法行為、制裁違法行為的職能,法律要保護無過錯的當(dāng)事人的利益不因合同無效或者被撤消而受到損害,同時還要強制對合同無效或被撤消有責(zé)任的當(dāng)事人承擔(dān)對其不利的法律后果。因合同被撤消,當(dāng)事人之間也應(yīng)承擔(dān)返還財產(chǎn)和賠償損失的民事責(zé)任。

②對于格式合同效力被否認后應(yīng)本著以下的處理原則。第一,格式合同無效或者被撤消后,依法朔及格式合同成立之時,格式合同自始沒有法律拘束力。第二,制裁過錯方,即對格式合同無效或被撤消負有責(zé)任的當(dāng)事人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任,而一般情況下這種過錯方應(yīng)當(dāng)為格式合同的提供方。對格式合同無效而言,由于其關(guān)系到某種社會公共利益,所以基于公共政策的需要,有過錯的當(dāng)事人除了要承擔(dān)民事責(zé)任外,還可能承擔(dān)行政責(zé)任。第三,格式合同和一般的自主合同一樣,作為一種原則格式合同條款的部分內(nèi)容無效,并不影響格式合同本身的效力。第四,以返還財產(chǎn)為原則,以折價補償為例外?！逗贤ā氛J為合同無效或被撤消后,因該合同取得的財產(chǎn),應(yīng)當(dāng)予以返還,不能返還或者沒有必要返還的應(yīng)當(dāng)折價補償。所謂返還財產(chǎn)是指合同當(dāng)事人在合同確認無效和被撤消以后,對已交付給對方的財產(chǎn)享有返還請求權(quán),而已經(jīng)接受財產(chǎn)的當(dāng)事人則有返還財產(chǎn)的義務(wù)。返還財產(chǎn)旨在使財產(chǎn)關(guān)系恢復(fù)到合同訂立前的狀況。

4 結(jié) 語

因此,在今天交易雙方事實不平等的現(xiàn)實之下,在稟承合同自由的原則下,嚴格按照格式合同效力的判斷標(biāo)準(zhǔn)對格式合同進行審查,強調(diào)法律制約機制,肯定行政機關(guān)的審查制度等等的一系列手段,從而以此來達到維護合同正義,保護弱勢地位的消費者權(quán)益,并最大限度的保障意思自治自主的目的。