國際工程項目的風(fēng)險管理研究

葉　楠

摘 要：本文以風(fēng)險管理工作程序為主線，主要內(nèi)容是針對國際工程項目的特點，系統(tǒng)地探討了風(fēng)險識別、風(fēng)險估計、風(fēng)險評價、風(fēng)險對策。本文的研究，旨在為國際工程承包商的潛在風(fēng)險分析、處理、決策等提供一套切實可行的方法體系，為進(jìn)一步從事工程項目風(fēng)險管理研究工作起到“拋磚引玉”的作用。

關(guān)鍵字：工程項目 風(fēng)險 風(fēng)險管理

1 前言

在國際工程項目管理的各個階段中，風(fēng)險的管理應(yīng)貫徹始終。風(fēng)險首先是一種不確定性，其次它與損失密切相關(guān)，所以從本質(zhì)上講，工程風(fēng)險就是指的在工程建設(shè)中所發(fā)生損失的不確定性。在工程項目的投標(biāo)、簽約和執(zhí)行的全過程中，都存在不能預(yù)先確定的內(nèi)部和外部的干擾因素，這種干擾因素可歸為工程風(fēng)險。隨著我國工程項目市場的開放,我國承包企業(yè)只有提高自身的競爭力才能在國際工程承包中獲得效益。國際工程承包市場具有豐厚的利潤,但它同時也是一個競爭殘酷的市場,是一個風(fēng)險與收益并存的場所。承包企業(yè)要獲得利益就應(yīng)進(jìn)行風(fēng)險分析與管理。

2國際工程項目的風(fēng)險管理概述

2.1國際工程項目的定義

所謂國際工程項目是指某種特定的建設(shè)工程，或指某一項具體的建設(shè)工作，如建設(shè)項目的研究、規(guī)劃和咨詢設(shè)計、或施工安裝等工作，它是跨國的，就某一國家而言分為海外工程和國內(nèi)涉外工程；就一個項目來說從咨詢、融資、招標(biāo)、投標(biāo)、施工、監(jiān)理到培訓(xùn)等各階段或環(huán)節(jié)的主要參與者（單位或個人，產(chǎn)品或服務(wù)）來自不止一個國家（或地區(qū)）；它一般是需要按照國際上通用的項目管理模式通過國際性公開招標(biāo)投標(biāo)競爭取得參與資格，并進(jìn)行建設(shè)的項目。[1]

2.2國際工程項目的特點

（1）具有合同主體的多國性

國際工程簽約的各方主體通常屬于不同的國家，受多國不同法律的制約，而且涉及的法律范圍極廣，諸如招投標(biāo)法、建筑法、公司法、勞動法以及各種稅法等。

（2）影響因素多，利潤與風(fēng)險并存

國際工程相比較與國內(nèi)工程而言所受到的政治經(jīng)濟(jì)因素明顯要多的多，因此，國際工程的參與者不僅要關(guān)心工程本身的問題，還要關(guān)注工程所在國及其周圍地區(qū)和國際大環(huán)境的變化所帶來的影響。

（3）按照嚴(yán)格的合同條件和國際慣例管理工程項目

由于參與者眾多，且來自不同的國家，因此，不可能依照某一國的法律、法規(guī)或采用行政管理的方法，而必須采用國際上多年以來業(yè)已形成的嚴(yán)格的合同條件和工程管理的國際慣例進(jìn)行管理。

（4）技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范和規(guī)程龐雜

國際工程合同文件中需要詳盡的規(guī)定材料、設(shè)備、工藝等各種技術(shù)要求，通常采用國際上廣泛接受的標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范和規(guī)程。這些技術(shù)要求準(zhǔn)則的龐雜性無疑會給工程實施造成一定的困難。[2]

3國際工程項目的風(fēng)險識別、估計、評價

3.1國際工程項目的風(fēng)險識別

對各種風(fēng)險因素和可能發(fā)生的風(fēng)險事件進(jìn)行分析，是風(fēng)險管理的首要步驟。項目風(fēng)險識別要回答下列問題：項目中存在哪些潛在的風(fēng)險因素？這些因素會引起什么風(fēng)險，這些風(fēng)險造成的后果有多大？忽視、縮小或夸大項目風(fēng)險的范圍、種類和造成的后果都會造成不必要的損失。[3]

風(fēng)險識別就是確定風(fēng)險的來源，查明他們是否會影響項目本身。由于風(fēng)險的隨機(jī)性和不確定性，不可能一次就把所有的風(fēng)險都識別出來，需要隨時注意項目環(huán)境及項目自身過程的各種變化因素的變化。

風(fēng)險識別的基本依據(jù)是客觀世界的因果關(guān)聯(lián)性和可認(rèn)識性?；痉椒ㄓ袃煞N：一是從原因查結(jié)果，就是先找出本項目會有哪些因素發(fā)生，發(fā)生會引起什么樣的結(jié)果；另一種是先從結(jié)果找原因，如已知項目進(jìn)度會拖延，查找造成進(jìn)度拖延的風(fēng)險因素。[4]

3.2國際工程項目的風(fēng)險評估

在風(fēng)險識別和初步分類之后，下一步就要對風(fēng)險進(jìn)行估計。風(fēng)險估計的對象是項目的各單個風(fēng)險，而非整體風(fēng)險。風(fēng)險估計有以下幾個方面的目的：加深對項目自身和環(huán)境的理解；進(jìn)一步尋找實現(xiàn)項目目標(biāo)的可行方案；務(wù)使項目所有的不確定性和風(fēng)險都經(jīng)過充分系統(tǒng)而又有條理的考慮；明確不確定性對項目其它各個方面的影響；估計和比較項目各種方案或行動路線的風(fēng)險大小，從中選擇出威脅最少，機(jī)會最多的方案或行動路線。

所以風(fēng)險估計就是對辨識出來的風(fēng)險因素進(jìn)行測量，給定某一風(fēng)險因素發(fā)生的概率及其概率分布，并對各風(fēng)險因素之間的相關(guān)程度做出判斷。如果風(fēng)險辨識所回答的問題是：要遇到的風(fēng)險是什么？則風(fēng)險估計所回答的問題就是：這風(fēng)險有多大？風(fēng)險估計就是要給出某一風(fēng)險發(fā)生的概率及其后果的性質(zhì)和概率。

根據(jù)風(fēng)險的定義，與風(fēng)險的定量化直接相關(guān)的兩個變量是項目損失發(fā)生的概率和損失的嚴(yán)重程度或損失度。因此，對風(fēng)險做出評估就要從確定損失概率和損失度開始。

3.3國際工程項目的風(fēng)險評價

對項目諸風(fēng)險進(jìn)行比較和評價，確定它們的先后順序；從項目整體出發(fā)，弄清各風(fēng)險事件之間確切的因果關(guān)系；綜合各階段單個風(fēng)險，確定項目整體風(fēng)險水平；對比項目主體對風(fēng)險的承受能力，評價項目風(fēng)險是否在可接受的范圍內(nèi)。

項目風(fēng)險評價的任務(wù)基本上確定了評價的內(nèi)容，即確定指標(biāo)體系評價基準(zhǔn)與評價方法、整體風(fēng)險水平，風(fēng)險與基準(zhǔn)相比較得出結(jié)論。

（1）確定風(fēng)險評價基準(zhǔn)

風(fēng)險評價基準(zhǔn)就是項目主體針對每一種風(fēng)險后果確定的可接受水平。單個風(fēng)險和整體風(fēng)險都要確定評價基準(zhǔn)，可分別稱為單個評價基準(zhǔn)和整體評價基準(zhǔn)。

（2）確定項目整體風(fēng)險水平

風(fēng)險的可預(yù)見性、發(fā)生概率和后果大小三個方面可以多種方式組合，使項目的整體風(fēng)險評價變得十分復(fù)雜。項目的所有風(fēng)險中只有一小部分對項目威脅最大，才會造成項目停頓。[5]

（3）風(fēng)險水平同評價基準(zhǔn)比較

風(fēng)險評價的最后一步是將項目整體水平同整體評價基準(zhǔn)、各單個風(fēng)險水平同單個評價基準(zhǔn)比較。比較之后無非有三種可能。風(fēng)險是可以接受的、不能接受和不可行的。

4國際工程項目的風(fēng)險對策研究

經(jīng)過工程項目風(fēng)險整體評價，有兩種結(jié)果：一是項目的總體風(fēng)險超過了評價基準(zhǔn)；二是項目總體風(fēng)險在可接受的范圍內(nèi)。

如項目總體風(fēng)險超過可接受的水平，承包商應(yīng)該取消該項目的競標(biāo)；如項目總體風(fēng)險水平可被接受，則不必改變項目原定計劃，而應(yīng)關(guān)注處理和監(jiān)控已識別出的風(fēng)險。

4.1風(fēng)險對策

風(fēng)險對策就是指風(fēng)險的處理策略。風(fēng)險處理的手段有多種多樣，但歸納起來不外乎兩種最基本的手段。一種是采取規(guī)避手段來降低項目的預(yù)期損失或使這種損失更具有可測性，從而改變風(fēng)險。這種手段包括：風(fēng)險減輕、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險回避、風(fēng)險自留等。另一種是采取財務(wù)手段，這種手段包括：擔(dān)保與保險。

4.2風(fēng)險控制

風(fēng)險控制就是在風(fēng)險事件發(fā)生時，實施風(fēng)險管理計劃中預(yù)定的應(yīng)對措施。當(dāng)項目情況發(fā)生變化時，需要重新進(jìn)行風(fēng)險分析(評價)并制定新的應(yīng)對措施。

風(fēng)險控制的依據(jù)，包括風(fēng)險管理計劃、實際發(fā)生的風(fēng)險事件和隨時進(jìn)行的風(fēng)險識別結(jié)果。

風(fēng)險控制的手段，除了風(fēng)險管理計劃中預(yù)定的應(yīng)對措施之外，還應(yīng)有根據(jù)實際情況確定的權(quán)變措施(Workaround)(即對事先未對其做出相應(yīng)措施計劃的不利風(fēng)險事件的處理)，以及執(zhí)行應(yīng)對計劃等。如果實際發(fā)生的風(fēng)險事件，事先未曾預(yù)料到或其后果比預(yù)期的嚴(yán)重，風(fēng)險管理計劃中預(yù)定的應(yīng)對措施也不足以解決時，必須重新對風(fēng)險進(jìn)行分析評價并制定風(fēng)險應(yīng)對措施。[6]

4.3風(fēng)險監(jiān)督

風(fēng)險監(jiān)督是風(fēng)險管理過程中的一項重要工作，即對整個風(fēng)險管理過程中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險及切實的處理方法進(jìn)行監(jiān)督。

風(fēng)險監(jiān)督的目的是：核對這些策略和措施的實際效果是否與預(yù)見的相同；尋找機(jī)會改善和細(xì)化風(fēng)險處理計劃；獲取反饋信息，以便將來的決策更符合實際。

風(fēng)險監(jiān)督是對項目實施全過程的監(jiān)督，是動態(tài)的監(jiān)督，是一個連續(xù)的過程，是帶有預(yù)見性的監(jiān)督。它不僅僅是針對單個的風(fēng)險因素，或是對已經(jīng)發(fā)生的風(fēng)險的一種總結(jié)，而是要跟隨項目實施的過程，對整個過程的風(fēng)險提前預(yù)測并及時將信息反饋到相關(guān)的部門，以起到防范風(fēng)險的作用，最大限度地減少和控制損失。

風(fēng)險監(jiān)督還要在每一個項目結(jié)束時，對該項目地風(fēng)險管理做出總結(jié)和歸納，將所有地數(shù)據(jù)都搜集起來，作為下一個項目風(fēng)險管理的資料之一。

5結(jié)論

國際工程經(jīng)營是一項充滿著不確定性和風(fēng)險的事業(yè)，它與國際政治經(jīng)濟(jì)環(huán)境密切相關(guān)，環(huán)境和市場的變化會嚴(yán)重影響到有關(guān)國際工程業(yè)務(wù)的成敗，可以說國際工程承包商主要是靠管理風(fēng)險來獲得收益。本文從國際工程承包商的角度出發(fā)，以風(fēng)險管理理論為基礎(chǔ)，結(jié)合國際工程項目的特點，對國際工程項目全過程的風(fēng)險管理方法與應(yīng)用進(jìn)行了較為概括的研究。希望能夠?qū)H工程承包商提供一些借鑒，幫助他們順利的完成相關(guān)決策?！?/p>

參考文獻(xiàn)：

[1] 雷勝強(qiáng)著.國際工程風(fēng)險管理與保險[M]，中國建筑工業(yè)出版社1998年版；

[2] 劉爾烈著.國際工程管理概論[M]，天津大學(xué)出版社2003年版；

[3] 張建軍.國際工程項目承包中的風(fēng)險管理研究[J], 重慶大學(xué)碩士學(xué)位論文2007.04;

[4] 王永革.國際工程承包項目的風(fēng)險管理研究[J], 申請清華大學(xué)工商管理碩士專業(yè)學(xué)位論文2002.05

[5] 王錫巖、甄淑慧. 國際工程承包項目風(fēng)險管理分析[J], 項目管理技術(shù)2008.04

[6] 張偉. 國際工程項目的風(fēng)險管理研究[J], 天津大學(xué)管理學(xué)院申請碩士學(xué)位,2004.01