基于業(yè)主角度的復雜建設工程項目風險管理

金　峰　劉　矗

摘要：通過研究復雜系統(tǒng)和風險的理論聯(lián)系，分析風險與復雜系統(tǒng)的共生性特征，探討了復雜建設項目風險的定義通過對國內(nèi)建筑市場中建設工程項目的風險因素進行分析研究，以及對國外工程建設領域風險管理經(jīng)驗的借鑒，提出基于業(yè)主角度的國內(nèi)復雜建設工程項目風險管理系統(tǒng)和風險管理后評價工作。

關鍵詞：業(yè)主角度；復雜建設項目；風險

中圖分類號：F616.6文獻標識碼：A文章編號：1672-3198(2009)02-0025-03

“十五”期間，中國建筑業(yè)總產(chǎn)值年平均增長率為22，5％；2006年，建筑企業(yè)完成建筑業(yè)總產(chǎn)值突破4萬億元；2007年我國建筑業(yè)總產(chǎn)值首次突破5萬億元，達到50018.62億元。建筑業(yè)作為國民經(jīng)濟的支柱產(chǎn)業(yè)，其重要地位和作用日益凸顯。然而作為一個風險相對集中的行業(yè)，建筑業(yè)的高速發(fā)展也引起了各界對建筑業(yè)風險管理的深入探討。

對于規(guī)模大、周期長、產(chǎn)品具有單件性和復雜性等特點的建設工程來說，它比一般產(chǎn)品具有更大的風險。我國基本建設項目法人責任制實施多年，在建設工程項目風險管理領域也做了多種有益的探索和實踐。

1復雜建設項目風險的定義

我國風險管理研究不能滿足市場經(jīng)濟發(fā)展的需要，原因多種多樣，如風險管理意識淡薄、符合我國實際的風險分析和風險管理手段缺乏等等，其根本原因在于對于我國建設工程項目風險認識不足。我國在復雜系統(tǒng)、風險管理領域的研究成果突出，利用這些成果重新定義建設工程項目風險，是本課題的一個出發(fā)點。選擇復雜建設工程項目風險管理作為研究對象，從理論層面揭示建設工程項目風險的本質(zhì)并使其在一個新的水平上展開。

復雜建設工程項目的定義是隨著時代的發(fā)展和技術的進步而變化的。隨著科技的飛速發(fā)展和人們生活節(jié)奏的不斷加快，社會環(huán)境瞬息萬變，各建設工程項目所涉及的不確定因素日益增多，面臨的風險也越來越多，風險所致?lián)p失規(guī)模也越來越大，這些都促使科研人員和管理人員從理論上和實踐上重視對復雜建設工程項目的風險管理。復雜性是客觀事物的一種基本屬性，它來源于不確定性，復雜建設工程項目風險意味著能代表建設領域先進生產(chǎn)力水平的最大程度的不確定性。雖然建設項目有明確的投資者和管理體系，但由于建設工程往往具有規(guī)模大、周期長、單件性等特征，其在時間上、空間上的特性具有明顯的復雜系統(tǒng)的特征。

復雜建設項目是一種有組織的復雜系統(tǒng)。風險與復雜系統(tǒng)具有共生性。隨著人類科技的發(fā)展，建筑工程系統(tǒng)將朝著復雜性強、規(guī)模宏大、關聯(lián)因素眾多、不確定性強等特點發(fā)展，由此可見建筑系統(tǒng)是復雜的大系統(tǒng)。另外，每一個建設項目都不是獨立存在的，系統(tǒng)與外界總有物質(zhì)、能量和信息的交換；因此，系統(tǒng)具有開放性。當各個建筑物組合在一起并在區(qū)域中按一定的方式進行分布時，就構成了一個由建筑群構成的區(qū)域大系統(tǒng)。區(qū)域大系統(tǒng)有著更加明顯的復雜性、宏觀性以及開放性。而與之共生的風險管理問題亦必然具有相應的復雜性。因此用一種科學的系統(tǒng)理論方法去描述建筑工程、區(qū)域建設風險等問題，指導工程建設風險管理是很有價值的。從復雜系統(tǒng)角度來理解工程風險，就是期望從概念上和方法上歸納出風險管理的新定義和新方法。而這種系統(tǒng)的、動態(tài)的觀點的樹立，自然要求復雜建設工程項目法人即業(yè)主必須通過“學習”產(chǎn)生適應性生存和發(fā)展策略，進而喚起工程建設各方的職業(yè)責任意識。

2基于業(yè)主角度的國內(nèi)復雜建設工程項目風險管理研究的意義

(1)更有效、更充分地發(fā)揮業(yè)主在建設工程項目風險管理中的作用。我國在復雜系統(tǒng)、風險管理等理論領域研究的成果處于國際先進水平，借鑒這些成果有助于更新觀念，強化風險管理意識。比如通過建立風險管理后評價指標體系，使得風險管理系統(tǒng)的建立進入良性循環(huán)，所以能夠更加充分地發(fā)揮業(yè)主在風險決策、風險分析和風險管理中的核心作用。

(2)提高復雜建設項目經(jīng)濟效益，為項目提供安全的生產(chǎn)經(jīng)營環(huán)境。我國復雜建設項目多為國家投資，在國民經(jīng)濟和社會發(fā)展中占有重要的戰(zhàn)略地位，往往具有經(jīng)濟效益和社會效益并重的雙重目標。風險管理系統(tǒng)目標是為達到與工程項目戰(zhàn)略管理相結合的風險最優(yōu)化，即將工程管理與風險結合起來。把風險管理放在戰(zhàn)略管理的位置上，加強識別及評估風險的能力，同時設置與建設運營目標相一致的風險承受度。風險管理將項目建設過程的各種風險因素控制在一定的范圍內(nèi)，這有助于項目建設過程的穩(wěn)定性，項目建設目標將可能避免出現(xiàn)大波動。

(3)有利于資源分配達到最佳組合，有利于保護業(yè)主不致因災害性風險或人為失誤而遭受重大損失，有利于創(chuàng)造出一個保障經(jīng)濟發(fā)展和人民生活安定的社會環(huán)境。業(yè)主對于可能發(fā)生的潛在重大不利事件要進行充分地評估并建立回應，從而減少意外和損失。

(4)有助于國內(nèi)建筑市場的規(guī)范化，并培育長期風險管理戰(zhàn)略和全面風險管理體系。推進建立適合中國國情的的風險指標體系：法人治理結構，風險管理組織，財務經(jīng)營和公司運營的政策、制度與程序，以及內(nèi)部審計系統(tǒng)。建立有效的內(nèi)控體系以減少波動性。通過風險管理后評價對風險的再認識，檢驗風險管理的效果，為完善風險管理系統(tǒng)和分析風險與評價風險提供經(jīng)驗依據(jù)。

(5)有利于中國大型工程建設風險管理能力整體提升和我國“風險管理標準化”工作，提高我國大型工程建設企業(yè)的國際競爭力。目前我國在世界建筑市場占據(jù)優(yōu)勢，大型工程建設企業(yè)尤其是水電建設企業(yè)已經(jīng)建立了廣泛的國際市場。因此我國有必要、有條件開展復雜建設工程項目風險管理研究，力爭與國際接軌，與先進國家站在同一起跑線上，并力爭在此領域達到世界領先水平。我國復雜大型建設工程項目風險管理具有典型性，基于業(yè)主角度對風險管理的研究很有必要。大型建設企業(yè)依據(jù)自身經(jīng)驗，主導或參與國際、國內(nèi)風險管理標準的制定，不僅有利于提升企業(yè)的管理水平和綜合競爭力，更有利于中國建筑行業(yè)在國際競爭中占據(jù)優(yōu)勢地位。

3基于業(yè)者角度的復雜建設項目風險管理體系設計

3.1建立面向業(yè)主內(nèi)部因素的風險管理體系

結合國際建筑市場發(fā)展趨勢和我國特有的建設項目投資管理體制，我國需加緊建立面向業(yè)主內(nèi)部因索的風險管理體系，面向業(yè)主內(nèi)部因素的風險管理體系包括以下四個子系統(tǒng)：

子系統(tǒng)一：法人治理結構。法人治理結構無論對企業(yè)的風險管理工作還是對企業(yè)發(fā)展都非常重要。一個好的法人治理結構可以減少決策的失誤，防止減少資產(chǎn)自失，縮小減少代理人所引發(fā)的各種成本。企業(yè)越發(fā)展壯大，越需要科學的決策過程，在這方面我國的許多企業(yè)也做出了很多努力，但由于企業(yè)在發(fā)展過程中形成了權威人物，又由于公司治理結構的缺陷無法形成科學決策的機制，加之中國長期以來形成的“官大主意高”的傳統(tǒng)觀念，導致企業(yè)重大決策中的一人獨大，而這種決策方式的風險是非常大的。所

以，治理結構對于企業(yè)的風險管理是至關重要的，它是企業(yè)實行有效風險管理的組織保障。

子系統(tǒng)二：風險管理組織。風險管理組織是專門為企業(yè)從事風險管理活動而成立的機構，是職業(yè)的風險管理執(zhí)行者。這個組織對于企業(yè)高層風險管理決策的貫徹和實施具有決定性作用。項目業(yè)主若是聯(lián)營體，則可能由于各合伙人對項目目標、應盡義務、享有權利等的理解、預期和態(tài)度不同而造成進展緩慢。即使在項目執(zhí)行組織內(nèi)部，項目管理班子也會因同各職能部門之間配合不力而難以對項目實施有效的管理。

子系統(tǒng)三：財務運營和公司運營的政策、制度與程序。所謂的財務運營政策和程序，其實是對財務決策的一系列規(guī)定，這對企業(yè)的風險管理工作也是至關重要的。就一般企業(yè)而言，隨著決策涉及財務金額的增加，簽字領導的級別也必須相應提高，這就是企業(yè)財務運營程序的一個簡單例子。對于企業(yè)而言，如果沒有一套完善的制度，就肯定或非常有可能會出問題。

子系統(tǒng)四：內(nèi)部審計系統(tǒng)。內(nèi)部審計系統(tǒng)不僅包括財務報表的審計，也包括公司內(nèi)部控制、程序的執(zhí)行情況、合同管理尤其是變更索賠的情況、依法運行的情況等的審計。風險管理的步驟是風險的識別、風險的評估、風險管理、風險監(jiān)控，其實就是明確風險、量化風險以后，對風險進行管理和降低，然后進行風險監(jiān)控。

3.2綜合集成研討廳在復雜建設項目風險管理體系設計中的應用初探

綜合集成研討廳是一種綜合集成方法，其實質(zhì)是將專家群體、統(tǒng)計數(shù)據(jù)和信息資料、計算機技術三者結合起來，構成一個高度智能化的人一機結合系統(tǒng)。綜合集成研討廳體系作為復雜性科學界首次提出，并系統(tǒng)闡述的方法論，是我國科學界對于系統(tǒng)科學和復雜性科學的原創(chuàng)性貢獻。綜合集成研討廳能結合計算機與各種信息與數(shù)據(jù)，把各種學科的科學理論和人的經(jīng)驗相結合，既利用了現(xiàn)有資料和技術信息的優(yōu)勢，又避免了以往基于“標準”、“保險”等孤立、靜態(tài)的傳統(tǒng)風險管理方法的不足。

這個方法論的成功運用在于發(fā)揮該系統(tǒng)的整體優(yōu)勢和綜合優(yōu)勢。其核心在于人的心智和機器高性能的取長補短、綜合集成。其核心原理是：一方面專家的心智、經(jīng)驗、形象思維能力及由專家群體相互交流、學習而涌現(xiàn)出來的群體智慧在解決復雜問題中起著主導作用。另一方而機器體系的數(shù)據(jù)存儲、分析、計算以及輔助建模、模型測算等功能是對人心智的一種補充，在問題求解中也起著重要作用；知識體系則可以集成不在場的專家以及前人的經(jīng)驗知識、相關的領域知識、有關問題求解的知識等，還可以由這些現(xiàn)有知識經(jīng)過提煉和演化，形成新的知識，使得研討廳成為知識的生產(chǎn)和服務體系，進而還可以完成諸如風險管理后評價等工作。這種組織模式，無疑比較能符合我國建設行業(yè)管理模式的實際，不同于任何以往的國外已有的風險管理模式。

在綜合集成研討廳下的復雜建設工程項目風險管理體系概念設計方案架構。

(1)專家體系。專家體系包括項目管理專家、金融分析師、建筑工程專家、工程造價管理專家、工程風險管理專家、計算機專家、數(shù)學模型專家、技術經(jīng)濟專家、銀行投資專家、政策專家、氣象、地質(zhì)專家、電氣工程專家、機械工程專家等工程各個領域的專家。專家?guī)熘杏涗浢總€專家的詳細資料，包括年齡、性別、教育程度、專長、參與過哪些建設項目等，供組建專家工作小組時參考。

(z)模型模擬體系，主要是風險評價模型，如Delphi法等；以及相關的計算機模擬模型，如施工仿真等。

(3)知識體系，有三個層次：一是專家和歷史數(shù)據(jù)的經(jīng)驗知識，二是建筑市場相關科學理論知識；三是解決分析問題的哲學知識(社會學知識)。

(4)信息體系數(shù)據(jù)庫，負責信息數(shù)據(jù)管理等。

(5)時間框架圖，根據(jù)上面四大體系，最終復雜建設工程項目風險管理體系綜合集成研討廳基本框架見圖1。

4建立基于業(yè)主角度的復雜建設工程項目風險后評價體系

隨著我國建立復雜建設工程項目風險管理系統(tǒng)的迫切需要，應首先建立復雜建設工程項目風險后評價體系。

美國及其他發(fā)達國家在風險管理技術方面之所以走在前列，是因為他們在研究應用方面起步早，且很重視對工程建設項目的風險控制與管理，還有專業(yè)的風險研究報告或風險一覽表。一些大型企業(yè)或?qū)I(yè)的保險經(jīng)紀人公司、項目咨詢公司制定有自己的風險管理手冊。這一切均為做好風險識別提供了一個良好的基礎，也為后續(xù)的風險管理工作提供了保障。而我國目前尚無此類研究報告，也很少有單位在項目完成后對項目中的風險進行事后的總結與評價，因此在目前我國的工程建設項目風險管理活動中應重視后評價環(huán)節(jié)，需要進行風險管理的后評價來積累和建立起適合我國國情的工程建設項目風險管理經(jīng)驗與模式，并需就具體的后評價理論方法展開積極的探索研究。

5結語

隨著三峽工程、金沙江溪洛渡水電站等一系列大型工程的建設運營，我國積累了豐富的工程建設和管理的資料。長期以來，有一批學者和科研人員專注于對這些項目的技術經(jīng)濟分析，形成了豐富翔實的審計資料和研究報告。合理利用現(xiàn)有復雜建設項目審計資料，是建立復雜建設工程項目風險管理系統(tǒng)和后評價指標體系的重要途徑，是我國工程建設可持續(xù)發(fā)展的要求。