新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理策略探討

摘要:文章分析了新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵以及過程與方法,闡釋了新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因,針對性地提出風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)自留、應(yīng)急計(jì)劃制定等新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略。

關(guān)鍵詞:新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目;風(fēng)險(xiǎn)管理;風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防

中圖分類號:F224文獻(xiàn)標(biāo)識碼:A

文章編號:1674-1145(2009)36-0028-02

一、新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵

新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是在項(xiàng)目進(jìn)行的全過程中,對于影響項(xiàng)目的進(jìn)程、效率、效益、目標(biāo)等一系列不確定因素的管理,包括對外部環(huán)境因素與內(nèi)部因素的管理,也包括對主觀因素與客觀因素、理性因素與感性因素的管理。新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵體現(xiàn)在如下三個方面:

(一)整個過程管理

新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理既不是在項(xiàng)目實(shí)施前對于影響項(xiàng)目的不確定因素的簡單羅列與事先判斷,以及建立在此基礎(chǔ)上的硬性的、條條框框的新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理對策;也不是在項(xiàng)目進(jìn)行過程中,當(dāng)實(shí)際的新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)的危機(jī)管理以及應(yīng)變對策;更不是純粹的新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的補(bǔ)救方案設(shè)計(jì)與事后經(jīng)驗(yàn)總結(jié),而是對于新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)整個過程的管理。新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的整個過程管理,要求新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理者能夠?qū)彆r(shí)度勢、高瞻遠(yuǎn)矚,通過有效的風(fēng)險(xiǎn)識別,實(shí)現(xiàn)對新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警預(yù)控;要求項(xiàng)目管理者能夠臨危不亂、坦然面對,通過有效的風(fēng)險(xiǎn)管理工具或風(fēng)險(xiǎn)處理方法,對于項(xiàng)目運(yùn)行過程中產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分散、分?jǐn)偦蚍指?要求新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理者能夠在新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后,采取有效的應(yīng)對措施,并能夠總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn);對新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行改進(jìn)。

(二)整個組織管理

新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的整個組織并不僅僅是對于項(xiàng)目運(yùn)行全部參與方或參與人員的管理,而是要求所有的人員均能夠參與新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的管理。新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理絕對不是新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門的事情。項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn)不僅包括對政治、經(jīng)濟(jì)、社會、文化、制度等外部環(huán)境中的不確定性因素的管理,還包括項(xiàng)目自身在其計(jì)劃、組織、協(xié)調(diào)等過程中所產(chǎn)生的不確定因素的管理。對于后者而言,人為的主觀影響成分較大。新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理既是對項(xiàng)目全部參與方(人員)的管理,同時(shí)也是全員共同參與對新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的管理。

(三)集成管理

從新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理所追求的現(xiàn)實(shí)目標(biāo)或新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理所需解決的根本問題,其主要涉及項(xiàng)目工期、造價(jià)以及質(zhì)量三方面的問題?？梢?新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的過程是一個在可能的條件下追求項(xiàng)目工期最短、造價(jià)最低、質(zhì)量最優(yōu)的多目標(biāo)決策過程,且新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理不能僅滿足于對單一目標(biāo)的追求。這是由于項(xiàng)目的工期、造價(jià)與質(zhì)量是三個直接關(guān)聯(lián)和相互作用的相關(guān)要素。項(xiàng)目工期的提前或滯后將直接影響造價(jià)的高低,項(xiàng)目質(zhì)量的優(yōu)劣與項(xiàng)目工程造價(jià)直接相關(guān),同樣項(xiàng)目的工期與質(zhì)量的波動受造價(jià)因素的影響。由此不難得出,新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是對工期、造價(jià)以及質(zhì)量的全要素集成管理。

二、新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的過程與方法

(一)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識別

國外的一項(xiàng)調(diào)查,新產(chǎn)品開發(fā)的成功率:消費(fèi)品40%,工業(yè)產(chǎn)品僅為20%,服務(wù)類產(chǎn)品為18%。而據(jù)對國外700個工業(yè)企業(yè)的調(diào)查,新產(chǎn)品開發(fā)綜合成功率僅為65%。新產(chǎn)品開發(fā)所以失敗,風(fēng)險(xiǎn)較大其原因是很多的。

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識別(Risk Identification)是項(xiàng)目管理者企圖采用系統(tǒng)化的方法,針對項(xiàng)目過程中已知及可預(yù)測的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別的過程。風(fēng)險(xiǎn)識別是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的前提,只有通過風(fēng)險(xiǎn)識別,才能幫助項(xiàng)目管理者估算風(fēng)險(xiǎn)可能帶來的影響。

1.風(fēng)險(xiǎn)識別的依據(jù)

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識別的主要依據(jù)包括:項(xiàng)目規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)種類、歷史資料、制約因素和假設(shè)條件。

(1)項(xiàng)目規(guī)劃。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識別的基礎(chǔ)依據(jù)就是項(xiàng)目規(guī)劃,而其中的項(xiàng)目目的、任務(wù)、范圍、進(jìn)度、預(yù)算、資源規(guī)劃、采購等都是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識別的依據(jù)。

(2)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃是規(guī)定了如何進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理,它是針對整個項(xiàng)目(產(chǎn)品)生命周期制定的,定義了項(xiàng)目組織及成員風(fēng)險(xiǎn)管理的行動方案及方式,指導(dǎo)項(xiàng)目組織選擇風(fēng)險(xiǎn)管理方法。

(3)風(fēng)險(xiǎn)種類。風(fēng)險(xiǎn)種類是指那些可能對項(xiàng)目產(chǎn)生正面或負(fù)面影響的風(fēng)險(xiǎn)源。一般的風(fēng)險(xiǎn)類型有計(jì)劃控制風(fēng)險(xiǎn)、成本管控風(fēng)險(xiǎn),系統(tǒng)作業(yè)管控風(fēng)險(xiǎn)、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、組織風(fēng)險(xiǎn)、過程風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)及法律法規(guī)變更風(fēng)險(xiǎn)等。

(4)制約因素和假設(shè)條件。無論是項(xiàng)目建議書、可行性研究報(bào)告、設(shè)計(jì)等項(xiàng)目計(jì)劃,還是規(guī)劃性文件一般都是基于若干假設(shè)、前提條件下估計(jì)或預(yù)測出來的。這些假設(shè)和前提在實(shí)際項(xiàng)目實(shí)施期間可能成立,也可能不成立。因此,項(xiàng)目的前提和假設(shè)之中隱藏著風(fēng)險(xiǎn)。

整個項(xiàng)目過程一定是在某個特定的環(huán)境之中,且同時(shí)受到內(nèi)外部各種因素的制約,而其中國家的法律、法規(guī)和規(guī)章等因素是項(xiàng)目活動主體無法控制的,這些都構(gòu)成了項(xiàng)目的制約因素,這些制約因素也是隱藏著一定的風(fēng)險(xiǎn)。

2.風(fēng)險(xiǎn)識別的方法。在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識別過程中,必要的一些工具與方法還是不可少的,充分利用這些工具與方法不但可提高識別風(fēng)險(xiǎn)的效率,而且操作規(guī)范,不容易產(chǎn)生缺漏。運(yùn)用的工具和方法有以下幾種:頭腦風(fēng)暴法、檢查表法等。當(dāng)然,在其他項(xiàng)目實(shí)際運(yùn)用中,流程圖法以及SWOT分析法也常被人使用。

(二)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)與評價(jià)

在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識別后我們所需要做的是對這些已被識別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)。通常來說,項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)包括風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)兩方面的內(nèi)容。

1.風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)是指在對各風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生概率進(jìn)行估計(jì)的基礎(chǔ)上,估計(jì)各風(fēng)險(xiǎn)事件的影響結(jié)果。目前實(shí)際在用的風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的主要方法為概率統(tǒng)計(jì)法。在概率統(tǒng)計(jì)方法中又有兩種:一種客觀概率,客觀概率是用統(tǒng)計(jì)的方法,根據(jù)大量試驗(yàn)進(jìn)行計(jì)算,這種方法所得數(shù)值是客觀存在的,此方法主要用于確定型風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)。另一種方法是主觀概率,由于在實(shí)際工作中,所遇到的事件經(jīng)常是將來發(fā)生的,很難計(jì)算出客觀概率,但由于決策的需要,又必須對事物出現(xiàn)的可能性進(jìn)行必須的估計(jì),于是就會召集有關(guān)各方面的專家對相關(guān)事件的概率做出一個合理的估計(jì),該方法主要用于那些不確定類型的風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)。

2.風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)。風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)是對風(fēng)險(xiǎn)及可能引起的影響的全面評估。風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)是在風(fēng)險(xiǎn)識別的基礎(chǔ)上,運(yùn)用各種管理科學(xué)技術(shù),采用各種定量和定性相結(jié)合的方式,最終估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的大小,并評價(jià)風(fēng)險(xiǎn)可能帶來的影響或損失。風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)活動包含以下方面內(nèi)容:首先系統(tǒng)了解項(xiàng)目的背景信息,確定風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)基準(zhǔn);其次使用風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)方法來確定整體風(fēng)險(xiǎn)水平,并發(fā)掘出各因素的內(nèi)在因果,確定關(guān)鍵因素;最后進(jìn)行綜合評價(jià),確定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)所處狀態(tài)及與之相對應(yīng)的策略和方法。風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)方法一般可分為定性、定量、定性與定量相結(jié)合三類,最為有效的方法當(dāng)數(shù)定性與定量相結(jié)合的系統(tǒng)方法。在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)中,較多地使用層次分析法、決策樹法。

3.新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因。新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略應(yīng)該首先分析其產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的原因,從而制定恰當(dāng)?shù)牟呗浴Ｐ庐a(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的客觀原因主要有:國內(nèi)外競爭對手搶先進(jìn)入市場,推出新產(chǎn)品,市場競爭加劇;銀行貸款利率升高,投資風(fēng)險(xiǎn)增大;科學(xué)技術(shù)發(fā)展速度較快,新產(chǎn)品開發(fā)步伐趕不上科技發(fā)展速度,使新產(chǎn)品在開發(fā)過程中就夭折;市場需求變化加快和市場趨于分散,迫使企業(yè)的新產(chǎn)品面向范圍更小的目標(biāo)市場。集中表現(xiàn)在產(chǎn)品售價(jià)太高。此外,國內(nèi)也有企業(yè)在開發(fā)這種產(chǎn)品,且在安裝方便性方面要好得多,致使市場競爭激烈;新產(chǎn)品投放市場后,企業(yè)沒能熟練運(yùn)用促銷手段進(jìn)行宣傳,價(jià)格過高或過低,缺少配件,售后服務(wù)跟不上,沒能掌握好產(chǎn)品推出的時(shí)機(jī)等。

4.新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對

(1)新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)回避。新產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)回避是指在完成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析與評價(jià)后,如發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率很高,而且潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失也很大,但又沒有可抵御該風(fēng)險(xiǎn)的有效方法,主動放棄新產(chǎn)品開發(fā)計(jì)劃或改變新產(chǎn)品開發(fā)目標(biāo),從而達(dá)到規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的一種策略。

在以下幾種情況下,常需要考慮是否采取新產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)回避策略。

1)沒有必要冒險(xiǎn)的新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目;

2)如有損失,無力承擔(dān)后果的新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目;

3)客觀上不需要的新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目。

新產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)回避包括主動預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)和完全放棄兩種。主動預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)是指從風(fēng)險(xiǎn)源入手,將風(fēng)險(xiǎn)的來源徹底消除。完全放棄是指放棄新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目的實(shí)施,它是最徹底地回避風(fēng)險(xiǎn)的辦法。但是,放棄就意味著失去了發(fā)展和機(jī)遇,意味著消極,因而這種做法比較少見。

(2)新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防

風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防是一種主動的管理風(fēng)險(xiǎn)策略,一般采取有形和無形兩種手段。

1)有形手段。系統(tǒng)作業(yè)法是典型的有形手段,通過完善的系統(tǒng)作業(yè)流程,從而避免在項(xiàng)目執(zhí)行過程中發(fā)生的漏失現(xiàn)象。

2)無形手段。無形的新產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防手段有教育法。其內(nèi)容應(yīng)該包含有關(guān)計(jì)劃管控、資金管控、安全以及其他方面的法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)和操作規(guī)程、風(fēng)險(xiǎn)知識、安全技能和安全態(tài)度等。

(3)新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。新產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指將風(fēng)險(xiǎn)及可能造成的損失部分或全部地移轉(zhuǎn)給他人或其他組織。通過轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)從而使自己的風(fēng)險(xiǎn)及不利后果降到最低。實(shí)施這種策略要遵循一個原則,即,擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)者得到相應(yīng)的回報(bào),即誰承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)誰受益;對于各具體風(fēng)險(xiǎn),誰最有能力管理就讓誰分擔(dān)。新產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移可以分為財(cái)務(wù)性新產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和非財(cái)務(wù)性新產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移,財(cái)務(wù)性新產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移主要有保險(xiǎn)和擔(dān)保兩種方式;非財(cái)務(wù)性新產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移主要有出售、外包和開脫責(zé)任合同三種方式。

(4)新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)自留。新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)自留即是由企業(yè)或工程新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目組織理性或非理性主動承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn),即以其內(nèi)部的資源來彌補(bǔ)項(xiàng)目過程中的損失。在新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目管理的實(shí)踐中,許多風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率很小,且造成的損失也不大,如采用新產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)回避、轉(zhuǎn)移的手段都難以發(fā)揮其效果,以至于新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目參與方不得不自己承擔(dān)這樣的風(fēng)險(xiǎn)。新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)自留分為主動自留和被動自留。主動自留是當(dāng)企業(yè)識別了風(fēng)險(xiǎn),但經(jīng)評價(jià)后認(rèn)為后果可以承受,且如果放棄,損失將會更大,因此決定予以自留;被動自留是企業(yè)根本沒有識別出該風(fēng)險(xiǎn)而自留。

(5)新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃。新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃即指根據(jù)新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)規(guī)律事先制定應(yīng)急措施和制定一個科學(xué)高效的新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃,一旦新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目實(shí)際進(jìn)展情況與計(jì)劃不同,就動用后備應(yīng)急措施。應(yīng)急計(jì)劃有以下三種類型:純事后應(yīng)急計(jì)劃,指那些事先編制好,但只是在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后才實(shí)施的計(jì)劃;帶有必要事前行動的事后應(yīng)急計(jì)劃;緩和結(jié)果的事前行動,已經(jīng)編制了應(yīng)急計(jì)劃,但是通過修改新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目產(chǎn)品或工作方法的設(shè)計(jì),來降低實(shí)施應(yīng)急計(jì)劃的成本。

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作者簡介:滕善瓊(1969- ),女,廣西南寧人,廣西政法管理干部學(xué)院經(jīng)濟(jì)師,工商管理碩士,研究方向:經(jīng)濟(jì)管理。