論民商法價值取向差異的基礎和原因

黃 卉

摘要:民法和商法作為調(diào)整市場經(jīng)濟關系的重要法律制度,既有密切聯(lián)系又有一定區(qū)別。其區(qū)分依據(jù)除了要考慮法律的調(diào)整對象之外,立法價值取向的差異也是一個非常重要的因素。民法的最高價值取向是公平,立法上采取的公平優(yōu)先原則;而商法的最高價值取向則是效益,立法上采取的是效益優(yōu)先原則。正確認識民法和商法在價值取向上的不同,對于理論研究及司法實踐都具有非常重要的意義。

關鍵詞:價值取向;公平;效益;民商合一

民法和商法作為兩個不同的法律部門,之所以能夠為絕大多數(shù)大陸法國家所確認,其主要的原因不但在于民法和商法在調(diào)整對象和調(diào)整內(nèi)容上具有明顯的差異性,除此之外,民法和商法在價值向上具有顯著不同以及在產(chǎn)生基礎上具有較大差異性,也是區(qū)分民商法分屬不同法律部門的重要原因。因為調(diào)整對象的差異固然可以直接界定不同部門法的獨立調(diào)整范圍,而價值取向的不同則會決定不同法律立法的最終追求目的,從而使性質(zhì)各異的法律部門的劃分成為必要。民法和商法在立法價值取向上的主要差異性表現(xiàn)在:在民法的諸項價值目標中,最基本的價值取向是公平,即當公平原則與民法的其他基本原則發(fā)生沖突與矛盾時民法首先會選擇公平,在處理公平與其他民法原則的關系時采取的是公平優(yōu)先兼顧效益與其他。現(xiàn)代民法也在不斷根據(jù)市場經(jīng)濟的發(fā)展變化情況調(diào)整自己的作用內(nèi)容,也會不斷融入一些效益的規(guī)定,但這并不能因此而動搖公平原則的統(tǒng)治地位,離開了公平就沒有民法和民事法律制度。而在商事立法中最高的價值取向則是效益,在處理效益與其他法律原則的關系時其基本原則和要求是效益優(yōu)先兼顧公平與其他。

一、民法公平優(yōu)先原則的產(chǎn)生基礎

(一)經(jīng)濟基礎——商品經(jīng)濟

民法是和商品經(jīng)濟緊密結(jié)合在一起的,有商品經(jīng)濟就應當有法律,就應當有調(diào)整商品經(jīng)濟的基本法律——民法。商品經(jīng)濟的存在必須有兩個前提條件:一是由于社會分工使每一個社會主體都不能生產(chǎn)出自己所需要的所有商品,從而使商品交換成為必要。“互相對立的僅僅是權利平等的商品所有者,占有別人商品的手段只能是讓渡自己的商品?！倍怯捎谪敭a(chǎn)分屬于不同的人所有,使每個人都能無償?shù)卣加兴说膭趧赢a(chǎn)品,而必須承認對方的財產(chǎn)所有權,并進行等價勞動相交換。與此適應,就產(chǎn)生了作為民法核心內(nèi)容的所有權制度和合同制度。合同不過是將每天重復著的產(chǎn)品交換活動通過法律的形式加以固定?！懊恳环街挥型ㄟ^雙方共同的意志行為,才能讓渡自己的商品,占有別人的商品。可見,他們必須彼此承認對方是私有者。這種具有契約形式的(不管這種契約是不是用法律固定下來的)法權關系,是一種反映著經(jīng)濟關系的意志關系,這種法的關系或意志關系的內(nèi)容是由這種經(jīng)濟關系本身決定的?！倍唐方?jīng)濟又是“天生的平等派”,它不承認任何特權,只承認一個權威即競爭,它要求一切經(jīng)濟關系的參加者在法律上都享有平等的法律地位。這種平等的法律地位既是商品經(jīng)營者進行公平行為的前提條件,也是實現(xiàn)經(jīng)營者自由意志的必要保障。

(二)公平優(yōu)先的理論基礎——私權神圣和意思自治

民法屬于典型的私法范疇,私法不同于公法的最基本的一點在于私法特別注重對私人權利的保護。民法是市民社會的基本法,按照資產(chǎn)階級思想家的觀點,市民社會是社會的一部分,不同于國家且獨立于國家。市民社會以政治權力和民事權利的完全分離,以充分尊重個人的自由意志為主要內(nèi)容。市民社會觀念強調(diào)國家應嚴格限制自己的權力范圍和權力界限,強調(diào)應充分關注個體利益和最大限度地發(fā)揮個體的主觀能動性和積極性,以實現(xiàn)社會效益的最大化和社會的公平正義。因此,各國民法典中強調(diào)的個人私有財產(chǎn)神圣不可侵犯和契約自由,強調(diào)當事人意思自治,均是以避免國家對個人權利的侵犯。“在私法范圍內(nèi),政府的唯一作用就是承認私權并保障私權之實現(xiàn),所以應在國家的社會生活和經(jīng)濟生活中竭力排除政府參與?！?/p>

(三)公平優(yōu)先的主體基礎——適用主體上的廣泛性

與商法等其他法律制度相比,民法的適用主體具有廣泛性,可以適用于一切社會大眾,是所有市民主體的基本權利保障法。因此,民法就其基本屬性而言,應當最大限度地滿足社會主體的最基本生存要求。而社會大眾的最基本要求就是生命、財產(chǎn)、個人尊嚴和公平對待,也就是說只有滿足了社會主體的公平要求之后社會才能夠和諧發(fā)展。“不患寡而患不均”、“等貴賤、均貧富”等思想或口號的提出,都在一定程度上反映了這種社會大眾對公平的需要。

(四)公平優(yōu)先的規(guī)范基礎——強烈的倫理性

從社會學角度觀察,法律條款無非包括倫理性條款和技術性條款兩大類。與商法比較側(cè)重于技術性規(guī)范不同,民法規(guī)范具有強烈的倫理性。其原因在于,民法規(guī)范為市場經(jīng)濟提供了一般規(guī)則,這些一般規(guī)則是對整個市民社會及其經(jīng)濟基礎的抽象和概括,是人們理性思維的果,一般較為穩(wěn)定。換而言之,民事活動本身就社會倫理生活的一部分,具有強烈的社會趨同性,而倫理規(guī)則是很難用精確的法律語言加以描述的。正是由于其所調(diào)整的社會關系及本身的性質(zhì)所決定,因此民法條款絕大多數(shù)屬于倫理性條款,即憑社會主體的簡單倫理判斷就可確定其行為性質(zhì),并不需要當事人必須有豐富的法律專業(yè)知識和專業(yè)判斷能力。而公平原則無疑是最具有倫理性的法律價值判斷之一。正是基于民法規(guī)范的高度概括性和極強的倫理性,由此才決定法律的適用必須以公平性的倫理原則和能夠為所普遍接受的民事習慣為指導,并依據(jù)各種事實關系與法律規(guī)定的內(nèi)容進行對照,然后對行為人的行為做出相應的價值判斷。

二、商法效益優(yōu)先原則的產(chǎn)生原因和產(chǎn)生基礎

商法的效益優(yōu)先不但有其具體表現(xiàn),而且還有其復雜的社會經(jīng)濟原因,具體說來這些原因主要包括以下方面:

(一)效益優(yōu)先的經(jīng)濟原因——市場經(jīng)濟

市場是商品交換的固定場所,它既是商品生產(chǎn)的必然產(chǎn)物和實現(xiàn)商品價值的必要條件,也是市場經(jīng)濟的重要組成部分,是社會分工和商品交換的伴生結(jié)果。對此,列寧曾指出:“哪里有社會分工和商品生產(chǎn),哪里就有市場?！彼^市場經(jīng)濟就是以市場機制調(diào)節(jié)社會資源的配置和調(diào)節(jié)市場行為的一種經(jīng)濟運行方式或經(jīng)濟運行模式。市場必須有一定的構(gòu)成要素,包括人的要素、物的要素和行為要素幾個方面。其中,人的要素即市場主體是純粹的經(jīng)濟人。市場中的物的要素是貨幣資本,貨幣資本不同于單純的貨幣,它具有強烈的逐利性趨向。馬克思曾引用登寧勛爵的話形象地形容資本:“一旦有適當?shù)睦麧?它就保證到處被使用;有百分之二十的利潤,它就活躍起來;有百分之五十的利潤,它就鋌而走險;為了百分之一百的利潤,它就敢踐踏一切人間法律;有百分之三百的利潤,它就敢犯任何罪行,甚至冒絞首的危險?！睂Y本的擁有者資本家來說,“他們活著就是為了賺錢,除了快快發(fā)財,他們不知道還有別的幸福,除了金錢的損失,也不知道還有別的痛苦?！敝档米⒁獾氖?市場經(jīng)濟與商品經(jīng)濟不同,商品經(jīng)濟是與自然經(jīng)濟相對應的形態(tài),強調(diào)的是產(chǎn)品的交換屬性,要求生產(chǎn)者必須依賴于其他生產(chǎn)者而生存,任何生產(chǎn)者都只能通過交換而獲得他人的產(chǎn)品。商品經(jīng)濟的法律調(diào)整就產(chǎn)生了最初的民法,產(chǎn)生了作為民法基本制度的所有權制度和合同制度。因此,可以說有商品經(jīng)濟就應當有民法。與市場經(jīng)濟相對應的是計劃經(jīng)濟,主要強調(diào)的是一種社會資源的分配方式,即以市場機制調(diào)節(jié)社會資源在全社會范圍內(nèi)的配置。主要是從經(jīng)濟運行方式或經(jīng)濟模式的層面上來進行定義的。市場經(jīng)濟和商品經(jīng)濟有重合的一面,市場經(jīng)濟必須依賴于商品經(jīng)濟而存在。但市場經(jīng)濟并不是隨商品經(jīng)濟而同時產(chǎn)生,它必須在商品經(jīng)濟發(fā)展到一定階段之后才能產(chǎn)生。兩者在作用的內(nèi)容上也是不一樣的,和商品經(jīng)濟相比,市場經(jīng)濟更具有現(xiàn)代性,而商法的產(chǎn)生和作用內(nèi)容都與市場經(jīng)濟有十分密切的聯(lián)系。

(二)效益優(yōu)先的法律規(guī)范原因——大量的技術性規(guī)范

商法最早起源于“商人法”,從它產(chǎn)生伊始就具有專門性及職業(yè)性,而后雖經(jīng)多次進化,“商人法”發(fā)展成為“商行為法”,但商法的基本特質(zhì)并沒有變化,商法始終是對市場經(jīng)濟的直接調(diào)整,可以說市場經(jīng)濟的基本內(nèi)容、基本規(guī)則及基本運作方式翻譯成法律語言就構(gòu)成了商法規(guī)則。正是由于商法規(guī)范為市場經(jīng)濟主體的營利性活動提供了具體的規(guī)則,而這些具體規(guī)則又是對市場經(jīng)濟活動及其實踐方式的直接表現(xiàn),因此市場經(jīng)濟的一些基本要求和基本內(nèi)容都和商法規(guī)范具有直接的聯(lián)系。有什么樣的市場交易方式和市場交易內(nèi)容,就相應有什么樣的商法規(guī)范進行調(diào)整。由此決定了商法規(guī)范必然具有很強的操作性、技術性,即商法規(guī)范中必然包含有大量的技術性規(guī)范,這些技術性規(guī)范的設計大多是出于對主體營利性行為的保護,并且對這些技術性規(guī)范并不能簡單地憑倫理道德意識就能判斷其行為效果。商事法律的這種技術性規(guī)范特點,使其與民法中比較偏重于倫理性規(guī)范的特點迥然不同。商法的技術性既體現(xiàn)在其組織法上,也體現(xiàn)在其行為法中。商法規(guī)范中通常不僅有定性規(guī)定,更多地是定量規(guī)定,例如,公司法中公司形式的設計,權利、利益的配置,資本的運動,股票市場的操作,責任的追究,票據(jù)法中關于票據(jù)之文義性、要式性、無因性規(guī)定,關于發(fā)票行為、背書行為、承兌行為、票據(jù)抗辯、追索權之行使等規(guī)范條款,均具有強烈的技術性色彩。另外,商法的技術性原則不僅體現(xiàn)于其規(guī)范的具體方面,也表現(xiàn)于整體上不同規(guī)則之間的協(xié)調(diào),若沒有大量技術性規(guī)范的間接調(diào)整作用,商法的營利性和商法宗旨均難以實現(xiàn)。

(三)效益優(yōu)先的適用對象基礎——特定的商人

從一般意義上說,商法是調(diào)整商人及其行為的法律規(guī)范的總稱。作為商事主體,商人最主要的特征在于他是以營利為目的的經(jīng)濟組織。亞里士多德曾經(jīng)說過:“人就其本質(zhì)而言,都是政治動物?！钡送瑫r又是經(jīng)濟動物即經(jīng)濟人。政治人和經(jīng)濟人雖然具有不同的功能,但無論是經(jīng)濟人還是政治人,都無時不在既定約束條件下以最小代價去獲取最大收益。從這個意義上說,市場經(jīng)濟中的主體是以從事營利性活動為其唯一存在目的的經(jīng)濟人——商人按照資產(chǎn)階級古典經(jīng)濟學家穆勒的觀點,所謂經(jīng)濟人就是會計算、有創(chuàng)造性、能尋求自身利益最大化的人。并且要求必須人是具有理性的人。所謂人的理性是指每個人都能通過成本—收益或趨利避害原則來對其面臨的一切機會和目標及實現(xiàn)目標的手段進行優(yōu)化選擇。人是趨利避害的動物,《管子》說:“見利莫能勿就,見害莫能勿避。其商人通賈,倍道兼行,夜以繼日,千里而不遠者,利在前也。漁人之入海,海深萬仞,就彼逆流,乘危百里,宿夜不出者,利在水也。故利之所在,雖千仞之山,無所不上;深源之下,無所不處焉?！比嗽谛袨橹斜拘院突緝r值取向是——兩利相權取其重,兩害相權取其輕。《墨子·大取篇》說:“斷指以存腕,利之中取大,害之中取小也?！比藗冊诙嘀匦袨檫x擇時的基本行為特征是具有排列和擇優(yōu)的傾向和能力。這種多中取優(yōu)的價值取向可以導致自我利益最大化的實現(xiàn)。

民法和商法在對待公平與效益的關系與地位上所采取的不同的價值取向,既反映了民法和商法在立法上的不同的價值追求,也反映了民法和商法在調(diào)整市場經(jīng)濟關系時所具有的不同作用和各自獨特的存在價值。

參考文獻:

1、馬克思恩格斯全集[M].人民出版社,1963.

2、(美)梅里曼.大陸法系[M].西南政法學院,1983.

3、(美)格倫頓,戈登,奧薩魁米健等譯.比較法律傳統(tǒng)[M].中國政法大學出版社,1993.

4、馬克思.資本論[M].人民出版社,1975.

5、亨利·勒帕日.美國新自由主義經(jīng)濟學[M].北京大學出版社,1985.

6、亞當·斯密.國民財富的性質(zhì)和原因的研究[M].商務引書館,1981.

7、覃有土.商法學[M].中國政法大學出版社,2004.

(作者單位:海南政法職業(yè)學院)