基于金融危機(jī)下的中小企業(yè)科技創(chuàng)新研究

［摘要］在由美國次貸危機(jī)引發(fā)的波及全球的金融風(fēng)暴中，中小企業(yè)首當(dāng)其沖受到影響。席卷全球的金融危機(jī)對我國中小企業(yè)科技創(chuàng)新提出了更為緊迫的要求，要生存、要發(fā)展，就必須進(jìn)行科技創(chuàng)新。文章探析目前我國中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的主要特點，分析中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新中的問題并提出相應(yīng)的解決措施。

［關(guān)鍵詞］金融危機(jī)；中小企業(yè)；科技創(chuàng)新

［作者簡介］王俊輝，武漢工程大學(xué)，研究方向：企業(yè)人力資源管理，湖北武漢，430073

［中圖分類號］ F271 ［文獻(xiàn)標(biāo)識碼］ A ［文章編號］ 1007-7723（2009）04-0021-0003

一、我國中小企業(yè)的現(xiàn)狀

我國可以說是“中小企業(yè)王國”， 目前，我國中小企業(yè)和非公有制企業(yè)數(shù)量已超過4200萬戶，占全國企業(yè)總數(shù)的99.8%，是推動經(jīng)濟(jì)發(fā)展、開展技術(shù)創(chuàng)新的主要力量，目前已成為拉動國民經(jīng)濟(jì)的新的增長點。中小企業(yè)在為增加我國的就業(yè)率、提升對GDP的貢獻(xiàn)率、活躍市場、促進(jìn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)的發(fā)展等方面，都有著舉足輕重的作用。有數(shù)據(jù)顯示：在20世紀(jì)90年代以來的經(jīng)濟(jì)快速增長中，工業(yè)新增產(chǎn)值的 76%以上是由中小企業(yè)創(chuàng)造的。我國中小企業(yè)總產(chǎn)值和實現(xiàn)利稅分別占全國的 60%和40%。在近幾年的出口總額中，中小企業(yè)約占60%。中小企業(yè)還提供了大約75%的城鎮(zhèn)就業(yè)機(jī)會。然而，我國大多數(shù)中小企業(yè)集中在技術(shù)低的產(chǎn)業(yè)中，產(chǎn)品的可替代性強(qiáng)、市場競爭激烈，生存發(fā)展很困難。

在由美國次貸危機(jī)引發(fā)的波及全球的金融風(fēng)暴中，中小企業(yè)首當(dāng)其沖受到影響。目前，金融危機(jī)對我國中小企業(yè)總體有一定影響，其中中小企業(yè)數(shù)量較多的長江三角洲和珠江三角洲地區(qū)相對比較明顯。金融危機(jī)對中小企業(yè)的影響可概括為“三大三小”：對外貿(mào)出口型企業(yè)影響大，對內(nèi)向型企業(yè)影響??；對勞動密集型企業(yè)影響大，對高新技術(shù)企業(yè)影響??；對無戰(zhàn)略準(zhǔn)備的企業(yè)影響大，對有戰(zhàn)略準(zhǔn)備的企業(yè)影響小。在金融動蕩的今天，如何“生存”和“發(fā)展”，這是每個中小企業(yè)都將面臨的問題。中小企業(yè)首先需要解決的是創(chuàng)新問題。提高中小企業(yè)的科技創(chuàng)新能力，增強(qiáng)企業(yè)競爭力，有利于擺脫金融危機(jī)，增加就業(yè)，實現(xiàn)社會穩(wěn)定、國家繁榮富強(qiáng)。

二、中小企業(yè)科技創(chuàng)新的主要特點

與大企業(yè)相比，中小企業(yè)的科技創(chuàng)新有著自己的特點和優(yōu)勢。

（一）中小企業(yè)有著人員少、機(jī)制活、貼近市場、應(yīng)變能力強(qiáng)等特點

大量的實踐表明，眾多的新發(fā)明、新技術(shù)、新產(chǎn)品最初都是來自中小企業(yè)。中小企業(yè)的發(fā)展與科技創(chuàng)新有著必然的密切聯(lián)系。由于中小企業(yè)有著人員少、機(jī)制活的優(yōu)勢，在技術(shù)創(chuàng)新和市場化經(jīng)營中，思想束縛少于大企業(yè)，其科技創(chuàng)新具有明顯的貼近市場、應(yīng)變能力強(qiáng)的特點。

（二）中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新具有更高的效率

我國中小企業(yè)通過制度創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新始終扮演著加快我國國民經(jīng)濟(jì)增長力量的角色，成為推動我國科研事業(yè)的發(fā)展和國家科技創(chuàng)新的生力軍。據(jù)統(tǒng)計，我國65％的發(fā)明專利是由中小企業(yè)獲得的，80％的新產(chǎn)品是由中小企業(yè)創(chuàng)造的。在市場經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的國家也同樣如此。美國約50％～60％的科技進(jìn)步發(fā)生在小企業(yè)身上，80％以上新開發(fā)的技術(shù)是由中小企業(yè)來付諸生產(chǎn)。

（三）中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新具有多樣性

在多樣性方面，從類型上看，包括產(chǎn)品(服務(wù))創(chuàng)新和工藝創(chuàng)新、研究與開發(fā)、技術(shù)轉(zhuǎn)移，等等；從創(chuàng)新成果上看，既有大量的漸進(jìn)產(chǎn)品(服務(wù))創(chuàng)新和工藝創(chuàng)新，也有一些具有重大意義的創(chuàng)新成果，而且很多中小企業(yè)可能并不擁有直接的技術(shù)創(chuàng)新成果，它們或者從事技術(shù)轉(zhuǎn)移，或者只是為大企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新提供配套服務(wù)；從創(chuàng)新形式上看，中小企業(yè)總體上與大企業(yè)一致，但相對而言，中小企業(yè)更偏重于對原有技術(shù)的創(chuàng)新?？梢哉f，在創(chuàng)新類型、創(chuàng)新形式、創(chuàng)新成果以及創(chuàng)新過程等諸多方面，中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新都顯示出無限的多樣性。

（四）中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新需要外界的合作

技術(shù)轉(zhuǎn)移是中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新活動的重要形式之一，技術(shù)轉(zhuǎn)移意味著中小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新活動并不局限于技術(shù)的發(fā)明與創(chuàng)造，而是更加側(cè)重于高新技術(shù)成果的應(yīng)用和商業(yè)化方面。中小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新有賴于中小企業(yè)與外界機(jī)構(gòu)的密切合作與聯(lián)合，同時也需要政府及政策制定者的指導(dǎo)與支持。此外，與大企業(yè)相比，中小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新往往更加需要外界在資金、技術(shù)、信息以及法律咨詢等諸多方面的指導(dǎo)和幫助。所以，中小企業(yè)更加重視與外界的合作，能夠更好地處理與社會、市場等方面的關(guān)系。

（五）中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新需要政府的大力支持

在激烈的市場競爭中，中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新面臨著多方面的挑戰(zhàn)和不利因素。與大企業(yè)相比，中小企業(yè)幾乎在所有方面都將不得不在極為不利的競爭條件下生存和發(fā)展。因此，中小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新活動就更加需要政府采取有效的措施，直接或間接地從各個方面給予大力的支持。事實上也是如此，政府在資金、政策等任何方面的扶持都會對中小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新活動造成相當(dāng)大的影響。政府完全可以通過制定相應(yīng)的政策和法規(guī)，有效地支持和促進(jìn)中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新。

三、中小企業(yè)科技創(chuàng)新中的現(xiàn)狀和問題

有資料顯示，改革開放以來，約65%的專利由中小企業(yè)發(fā)明，75%以上的技術(shù)創(chuàng)新由中小企業(yè)完成，80%以上的新產(chǎn)品由中小企業(yè)開發(fā)。但從總體上來看，我國中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新水平仍然不高，無論從創(chuàng)新意識、創(chuàng)新能力還是從創(chuàng)新投入、創(chuàng)新成果及創(chuàng)新效益來看，都還處于較低的水平。研究開發(fā)投入、科技人員比例等指標(biāo)不僅遠(yuǎn)低于發(fā)達(dá)國家水平，也低于國內(nèi)大型企業(yè)的水平。

目前我國中小企業(yè)科技創(chuàng)新面臨的不利因素主要體現(xiàn)在以下幾個方面：

（一）融資困難，科研經(jīng)費匱乏

中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的資金來源不足，中小企業(yè)融資難是世界性難題。在我國這個問題尤為突出，已經(jīng)成為制約中小企業(yè)發(fā)展的“瓶頸”。首先是市場資金來源不足。我國的中小企業(yè)中，約有三分之二以上企業(yè)的創(chuàng)業(yè)資金主要是靠所有者本人的積蓄以及向朋友和家庭其他成員的借款。據(jù)專項調(diào)查，40.4%的中小企業(yè)認(rèn)為獲得金融機(jī)構(gòu)的貸款很不容易。金融機(jī)構(gòu)因為中小企業(yè)無法落實擔(dān)保而拒貸的比例為23.8%，有32.3%的中小企業(yè)因為不能落實抵押而被拒貸，兩者之和達(dá)到56.1%。資金不足是中小企業(yè)科技創(chuàng)新的最大障礙。

（二）技術(shù)、人才、信息嚴(yán)重缺乏，自我開發(fā)能力較低

絕大部分中小企業(yè)在技術(shù)、人才、信息等方面都處于非常不利的狀況。中小企業(yè)通常缺乏熟練工人、開發(fā)型技術(shù)人員和高技術(shù)產(chǎn)品的推銷人員，并且往往因為人才與資金的不足而不能大規(guī)模、全方位地搜集新技術(shù)信息和建立自己的信息網(wǎng)絡(luò)，因而往往很難及時捕捉有潛力的技術(shù)發(fā)展動態(tài)。由于缺乏必要的人力和財力，中小企業(yè)通常無力購買或者保護(hù)購買的技術(shù)專利。同時，中小企業(yè)一般也無力向研究機(jī)構(gòu)提出幫助請求。

（三）技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險大

與大企業(yè)相比，雖然中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的投資回報率高于大企業(yè)，但是也面臨更大的技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險。這既有技術(shù)方面的原因，也有市場方面的原因。在技術(shù)方面，由于中小企業(yè)勢單力薄，往往只能對單一技術(shù)進(jìn)行研發(fā)活動，很難同時從事多途徑的替代研究。而且，由于中小企業(yè)相對缺乏最優(yōu)秀的技術(shù)人才，很難得到政府和研究機(jī)構(gòu)在技術(shù)發(fā)展方向上的有效指引，所以容易造成重復(fù)開發(fā)和研發(fā)方向的偏差，導(dǎo)致技術(shù)創(chuàng)新活動的失敗。同時，由于中小企業(yè)將技術(shù)成果轉(zhuǎn)化的能力有限，很難將技術(shù)創(chuàng)新成果大規(guī)模地推向市場，實現(xiàn)技術(shù)創(chuàng)新的投資回報。此外，由于中小企業(yè)在工資福利等方面都處于相對劣勢，難以保證參與研發(fā)的人員穩(wěn)定性，容易導(dǎo)致研發(fā)人員的流失?？傊捎诩夹g(shù)和市場的風(fēng)險性與不確定性，從而大大地增加了中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的風(fēng)險。

（四）知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)面臨難題，鼓勵企業(yè)創(chuàng)新的政策得不到落實

中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)面臨兩個主要困難:一方面是中小企業(yè)不像大企業(yè)那樣多用專利注冊來保護(hù)其發(fā)明創(chuàng)造；另一方面是中小企業(yè)難以承擔(dān)知識產(chǎn)權(quán)糾紛所需的巨額訴訟費用。為鼓勵中小企業(yè)的科技創(chuàng)新，近幾年國家及地方政府都出臺了一系列的鼓勵政策，包括知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)、稅收政策、人才流動、政府采購等。但由于一些政策的實施會影響到當(dāng)?shù)刎斦杖?，?dǎo)致很多政策沒有得到落實。有時出臺了一些政策，但宣傳、執(zhí)行得不夠，有些企業(yè)根本不知道，有一些就是知道了，也因存在很多問題而無法受益。

（五）企業(yè)規(guī)模小，實力不足

技術(shù)的迅速進(jìn)步使得中小企業(yè)在技術(shù)創(chuàng)新的過程中所需要投入的研發(fā)經(jīng)費的數(shù)額不斷增加，甚至一些中小企業(yè)開始逐漸無力承擔(dān)。同時，由于受到經(jīng)濟(jì)規(guī)模的限制，中小企業(yè)的產(chǎn)品種類也受到了較大的限制，尤其是產(chǎn)品的種類和設(shè)計在適應(yīng)用戶需求的快速變化方面缺乏必要的可塑性和靈活性。因此，中小企業(yè)往往在新產(chǎn)品的競爭中處于不利地位。有時即使是已經(jīng)生產(chǎn)出來的新產(chǎn)品，由于受到投資規(guī)模不足或者是技術(shù)力量不足的影響，產(chǎn)品的可靠性和質(zhì)量也經(jīng)常會受到來自市場和用戶方面的挑戰(zhàn)，而這些因素極大地限制了中小企業(yè)在新產(chǎn)品研發(fā)方面的活動空間。

綜上所述，中小企業(yè)科技創(chuàng)新所面臨的困難是多種多樣的。其嚴(yán)重后果之一就是，盡管中小企業(yè)科技創(chuàng)新成果在全部創(chuàng)新成果中占有相當(dāng)大的比例，從事創(chuàng)新活動的中小企業(yè)數(shù)目也很巨大，但是開展科技創(chuàng)新活動的中小企業(yè)比例遠(yuǎn)少于大企業(yè)。因此，政府有必要了解中小企業(yè)科技創(chuàng)新所面臨的各種困難，并且采取相應(yīng)有效的措施幫助其克服這些困難，鼓勵和促進(jìn)更多的中小企業(yè)積極開展科技創(chuàng)新活動。

四、促進(jìn)中小企業(yè)科技創(chuàng)新的對策

針對中小企業(yè)科技創(chuàng)新所面臨的各種問題，政府應(yīng)采取相應(yīng)的政策。一般來說，這些政策和措施主要體現(xiàn)在以下幾個方面：

（一）盡快制定和完善中小企業(yè)科技創(chuàng)新的法律體系

建立完善的中小企業(yè)法律體系，是支持中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新發(fā)展的關(guān)鍵。借鑒國外的成功經(jīng)驗，我國應(yīng)盡快出臺適應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)體制，適用于各種經(jīng)濟(jì)成分的統(tǒng)一的中小企業(yè)法，建立健全針對中小企業(yè)技術(shù)發(fā)明、技術(shù)創(chuàng)新、技術(shù)推廣及知識產(chǎn)權(quán)等方面的立法， 確定中小企業(yè)在國民經(jīng)濟(jì)中的地位和作用， 保護(hù)中小企業(yè)的正當(dāng)權(quán)益， 為中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新創(chuàng)造更好的制度環(huán)境和發(fā)展空間。為了更好地促進(jìn)中小企業(yè)科技創(chuàng)新，應(yīng)當(dāng)順應(yīng)國際科技立法出現(xiàn)的專門化趨勢，制定專門針對中小企業(yè)科技創(chuàng)新的法律體系，對中小企業(yè)科技創(chuàng)新的戰(zhàn)略地位、經(jīng)費投入、風(fēng)險投資、優(yōu)惠措施、人才隊伍建設(shè)等作出明確規(guī)定，為中小企業(yè)科技創(chuàng)新的可持續(xù)發(fā)展提供法律保障。

（二）設(shè)立專門的中小企業(yè)管理組織機(jī)構(gòu)

我國應(yīng)加強(qiáng)對中小企業(yè)集中管理， 有必要設(shè)立一個國家級的中小企業(yè)管理機(jī)構(gòu)， 類似美國的小企業(yè)管理署、日本的中小企業(yè)廳、新加坡的生產(chǎn)力與標(biāo)準(zhǔn)局等， 統(tǒng)一歸口管理各種經(jīng)濟(jì)成分、各個行業(yè)的中小企業(yè)， 協(xié)調(diào)政府部門有關(guān)促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展及其技術(shù)創(chuàng)新活動的法律、政策和管理活動等問題， 充分調(diào)動各方面的積極因素， 保護(hù)中小企業(yè)的利益。值得強(qiáng)調(diào)的是， 根據(jù)國外的經(jīng)驗， 設(shè)想建立的管理機(jī)構(gòu)的職能應(yīng)與我國以往政府行政管理機(jī)構(gòu)的職能有區(qū)別， 其主要職能應(yīng)該是依據(jù)有關(guān)法律對中小企業(yè)給予指導(dǎo)和服務(wù)。

（三）制定鼓勵中小企業(yè)科技創(chuàng)新的政策

考慮到中小企業(yè)在技術(shù)創(chuàng)新方面的重要作用和存在的不利條件， 政府應(yīng)制定適當(dāng)?shù)恼吖膭钪行∑髽I(yè)進(jìn)行技術(shù)創(chuàng)新活動：（1）為中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新提供各種財稅優(yōu)惠政策，對重大工業(yè)科技開發(fā)攻關(guān)項目免稅或減稅；設(shè)立針對中小企業(yè)的政府采購；放寬中小企業(yè)進(jìn)入傳統(tǒng)的公共領(lǐng)域的限制，以及為中小企業(yè)產(chǎn)品進(jìn)入國際市場提供出口信貸、貸款擔(dān)保等。（2）為中小企業(yè)提供基礎(chǔ)設(shè)施。近年來，發(fā)達(dá)國家扶持中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的重點已不再局限于僅僅支持研發(fā)項目，而是擴(kuò)展和轉(zhuǎn)向基礎(chǔ)設(shè)施方面。通過向中小企業(yè)提供一些基礎(chǔ)設(shè)施，以加快中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新成果的商業(yè)化進(jìn)程。（3）政府向中小企業(yè)訂貨采購，市場需求是決定技術(shù)創(chuàng)新成功與否的最重要因素，而公共部門的需求往往又占產(chǎn)品總需求的 25%～50%。公共部門或者政府的采購活動實際上可以減少技術(shù)創(chuàng)新成果進(jìn)入市場的風(fēng)險，從而促進(jìn)中小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新。

（四）建立和完善推動中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的金融政策體系

我國中小企業(yè)融資難的主要原因在于：一是中小企業(yè)財產(chǎn)抵押實力不足、資信達(dá)不到標(biāo)準(zhǔn)；二是中小企業(yè)沒有完整的、令人信服的信用記錄；三是資本市場不發(fā)達(dá)，沒有靈活有效的風(fēng)險投資市場，中小企業(yè)直接融資渠道不暢。要從根本上解決中小企業(yè)融資難的問題：（1）應(yīng)該采取措施進(jìn)一步拓寬中小企業(yè)的融資渠道，完善各種融資手段，為中小企業(yè)的發(fā)展和進(jìn)行技術(shù)創(chuàng)新提供資金保障。設(shè)立專門的中小企業(yè)融資的政策性銀行，以小企業(yè)貸款作為經(jīng)營重點，調(diào)整政策降低門檻。為小企業(yè)提供財務(wù)顧問、投資理財、保值增值等金融服務(wù)，提高小企業(yè)自身素質(zhì)。針對小企業(yè)貸款融資相對較少、周期較短的特點，優(yōu)化信貸業(yè)務(wù)審查審批流程，提高審批效率。為中小企業(yè)提供特別貸款(長期無息或低息貸款)；允許經(jīng)營狀況良好的中小企業(yè)面向社會發(fā)行融資債券， 并適當(dāng)降低進(jìn)入市場融資的標(biāo)準(zhǔn)等。（2）建立健全中小企業(yè)融資信用擔(dān)保體系，積極發(fā)展中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)。當(dāng)前我國銀行面臨的障礙之一是中小企業(yè)貸款市場信息不透明、財務(wù)不明晰、運作不規(guī)范。因此，解決中小企業(yè)融資難的又一重要手段是建立中心和地方分層次的由政府支持的中小企業(yè)信用擔(dān)保體系。

（五）大力推進(jìn)人力資源的開發(fā)，為技術(shù)創(chuàng)新提供智力服務(wù)

我國是一個人力資源十分豐富的國家，大力開發(fā)人力資源、努力促進(jìn)資源優(yōu)勢轉(zhuǎn)化為科技優(yōu)勢，對于增強(qiáng)企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新能力有著十分重大的現(xiàn)實意義。（1）構(gòu)建有效的人才激勵機(jī)制，匯集并不斷壯大企業(yè)的人才隊伍，進(jìn)而最大限度地發(fā)揮其智力潛能。（2）優(yōu)化人才匯集環(huán)境，在企業(yè)內(nèi)部，應(yīng)通過各種方式營造尊重知識、尊重人才的氛圍；充分放權(quán)、授權(quán)，委以重任，予以實現(xiàn)個人價值的發(fā)展空間；倡導(dǎo)和營造創(chuàng)造性、自主性、人情化的企業(yè)，產(chǎn)生對優(yōu)秀人才的吸引力、凝聚力和感召力，進(jìn)而迸發(fā)出巨大的創(chuàng)造力和競爭力。（3）大力加強(qiáng)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的建設(shè)。中介服務(wù)機(jī)構(gòu)是知識技術(shù)流動傳遞的一個重要環(huán)節(jié)，它可以有效地解決科技成果轉(zhuǎn)化難的問題，為知識技術(shù)的供求提供一個適宜的場所。

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