一名銀行客戶經(jīng)理“撂倒”１１名鎮(zhèn)村干部

　　四川渠縣部分鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村社干部經(jīng)不住一銀行營(yíng)業(yè)部個(gè)人客戶經(jīng)理游說(shuō)，動(dòng)用農(nóng)民征地款1200余萬(wàn)元購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品。本想從中撈取利差，卻不料巨額資金被銀行客戶經(jīng)理暗自用于炒期貨炒股票，造成850余萬(wàn)元巨額虧損——
　　
　　閑談：說(shuō)者無(wú)心檢察官昕者有意
　　
　　2008年7月的一天，渠縣檢察院反貪局一副局長(zhǎng)的朋友向他擺“龍門(mén)陣”：“達(dá)成鐵路復(fù)線征用了青神鄉(xiāng)四嶺村的土地，縣上撥下去的各項(xiàng)補(bǔ)償費(fèi)只給農(nóng)民發(fā)了少部分……”說(shuō)者無(wú)心，但副局長(zhǎng)卻記上心來(lái)。
　　修建鐵路的征地費(fèi)用應(yīng)該是一筆不小的數(shù)目，為什么撥付的資金沒(méi)有發(fā)放給農(nóng)民?反貪局決定“摸”一下這條線索。
　　2006年，穿越渠縣境內(nèi)的達(dá)成(達(dá)州至成都)、襄渝(襄樊至重慶)兩條鐵路復(fù)線相繼規(guī)劃建設(shè)。據(jù)了解，達(dá)成鐵路復(fù)線建設(shè)，青神鄉(xiāng)轄區(qū)內(nèi)有三個(gè)村的土地被部分占用，四嶺村涉及有二、五、六三個(gè)村民小組。
　　經(jīng)過(guò)走訪相關(guān)部門(mén)，他們對(duì)達(dá)成、襄渝兩條鐵路復(fù)線征地及資金管理有了初步了解：兩條鐵路復(fù)線建設(shè)征地費(fèi)用有三項(xiàng)，即土地補(bǔ)償費(fèi)，安置補(bǔ)助費(fèi)，青苗補(bǔ)償費(fèi)，總金額有5000多萬(wàn)元。2007年3月，縣國(guó)土局、縣財(cái)政局等部門(mén)組織召開(kāi)了涉及土地征用的鄉(xiāng)鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)、村組干部會(huì)議。為讓村民放心和保證資金安全，會(huì)議決定，所有征地費(fèi)用以所涉及的村民小組組長(zhǎng)名為戶名存入銀行，存折由村民小組組長(zhǎng)保管，所在鄉(xiāng)鎮(zhèn)確定一名干部對(duì)這筆專項(xiàng)資金進(jìn)行監(jiān)督，由這名干部設(shè)置密碼。2007年3月至4月，兩條鐵路復(fù)線征地費(fèi)陸續(xù)撥付到位。三項(xiàng)費(fèi)用中，土地補(bǔ)償費(fèi)、青苗補(bǔ)償費(fèi)有明確規(guī)定，大部分地方及時(shí)進(jìn)行了發(fā)放。但由于占一半比例的安置補(bǔ)助費(fèi)具體實(shí)施細(xì)則沒(méi)有出臺(tái)以及各地情況不同，還有大約55％的征地費(fèi)沒(méi)有落實(shí)到位，暫時(shí)存留在帳戶上。
　　至此，應(yīng)該說(shuō)“縣上撥下去的各項(xiàng)補(bǔ)償費(fèi)只給農(nóng)民發(fā)了少部分……”的疑惑有了答案。辦案往往是從懷疑開(kāi)始的。職業(yè)的敏感性又使他們產(chǎn)生疑問(wèn)：余下的資金真的安全嗎?
　　于是，他們對(duì)青神鄉(xiāng)四嶺村三個(gè)村民小組設(shè)在工行渠縣支行的鐵路占地征用費(fèi)用帳戶進(jìn)行了查詢。這一查，確實(shí)顯現(xiàn)出異常：留在以三個(gè)村民組長(zhǎng)名開(kāi)戶的征地費(fèi)用帳戶的171.5萬(wàn)元，在2008年4月9日轉(zhuǎn)入了以四嶺村村主任徐安清名在工行渠縣支行開(kāi)設(shè)的個(gè)人理財(cái)帳戶上；4月17日，此筆款又從徐安清的帳戶上轉(zhuǎn)入了設(shè)在建設(shè)銀行渠縣支行“彭虹喻”的帳戶。剩下在三個(gè)村民小組征地費(fèi)帳戶上的只有保折錢。
　　彭虹喻是工行渠縣支行營(yíng)業(yè)部個(gè)人客戶經(jīng)理。四嶺村的171.5萬(wàn)元征地費(fèi)進(jìn)入理財(cái)帳戶已是違規(guī)，這筆資金幾經(jīng)轉(zhuǎn)折進(jìn)入了彭虹喻在另行開(kāi)設(shè)的個(gè)人賬戶更是蹊蹺。征地費(fèi)是專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)，是不能被挪用、占用的。況且轉(zhuǎn)出這些款得經(jīng)過(guò)鄉(xiāng)鎮(zhèn)干部批準(zhǔn)并配合才能完成。參與這筆專項(xiàng)資金倒轉(zhuǎn)的人是為了什么?其中究竟隱藏著什么呢?
　　當(dāng)反貪局把調(diào)查情況向檢察長(zhǎng)向可成匯報(bào)后，向可成檢察長(zhǎng)敏銳發(fā)現(xiàn)，這些資金被挪用進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)的可能性極大。立即部署進(jìn)行初查，并指示：鑒于渠縣境內(nèi)正在建設(shè)的有達(dá)成、襄渝兩條鐵路復(fù)線，涉及沿線的所有鄉(xiāng)鎮(zhèn)征地費(fèi)用銀行帳務(wù)進(jìn)行地毯式查詢；初查方法上，要外緊內(nèi)松，盡可能隱藏初查意圖，以免打草驚蛇。
　　經(jīng)過(guò)逐一查詢，發(fā)現(xiàn)一個(gè)驚人的事實(shí)：在工行渠縣支行開(kāi)戶的兩條鐵路復(fù)線帳戶涉及瑯琊鎮(zhèn)、巖峰鎮(zhèn)、土溪鎮(zhèn)、天星鎮(zhèn)、青神鄉(xiāng)5個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)、10個(gè)村、35個(gè)村民小組征地費(fèi)用專戶，在2007年6月至2008年4月期間，共計(jì)有1100余萬(wàn)元相繼被轉(zhuǎn)入個(gè)人理財(cái)帳戶，后又被轉(zhuǎn)入其他銀行開(kāi)戶的“彭虹喻”、“李萬(wàn)秀”、“彭亮”等帳戶上。土地征用費(fèi)帳戶幾乎成為了空頭帳戶。
　　
　　1200萬(wàn)元專項(xiàng)資金
　　進(jìn)入了理財(cái)帳戶
　　
　　土地征用款是失地拆遷農(nóng)民的命根子。一千多萬(wàn)元與數(shù)千名群眾利益息息相關(guān)。
　　巨額專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)被倒騰一空，引起了縣、市黨委、政府和工行市支行主要領(lǐng)導(dǎo)的高度重視，相繼作出指示：必須快速偵辦，一查到底，必須給人民群眾一個(gè)滿意的交待。市人民檢察院檢察長(zhǎng)楊輝更是坐鎮(zhèn)渠縣檢察院指揮、督辦。渠縣檢察院迅速成立了以向可成檢察長(zhǎng)任組長(zhǎng)，副檢察長(zhǎng)董代偉、反貪局局長(zhǎng)鄭洪衛(wèi)為副組長(zhǎng)，22名辦案能手組成的專案辦案組，并投入案件偵辦工作。
　　根據(jù)掌握的情況，兩條鐵路復(fù)線建設(shè)土地征用費(fèi)在工行渠縣支行開(kāi)戶，是彭虹喻聯(lián)系的；從資金轉(zhuǎn)移看，資金流向了彭虹喻以及彭虹喻親屬的帳戶。種種跡象表明，彭虹喻是巨款流轉(zhuǎn)的中心人物。8月21日，正在市分行學(xué)習(xí)的彭虹喻被專案組檢察官“請(qǐng)”到了渠縣檢察院。
　　據(jù)彭虹喻講：“2007年初，我在經(jīng)辦部分鄉(xiāng)鎮(zhèn)兩條鐵路復(fù)線和其他工程征地費(fèi)用在所在行設(shè)立專戶和存儲(chǔ)業(yè)務(wù)過(guò)程中，認(rèn)識(shí)了涉及土地征用的青神鄉(xiāng)、瑯琊鎮(zhèn)、巖峰鎮(zhèn)等鄉(xiāng)鎮(zhèn)負(fù)責(zé)資金監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo)和部分村組干部。我知道這些款陸續(xù)取出了一些，還有相當(dāng)數(shù)額停留在帳上，就向管理這些資金的相關(guān)人員推薦購(gòu)買工行推出的‘靈通快線’理財(cái)產(chǎn)品，以獲取更高收益，并明示正常儲(chǔ)蓄利息交回做帳外，差額部分自己處理。開(kāi)始他們拒絕，因?yàn)樗麄冎肋@是專項(xiàng)資金，是農(nóng)民的錢，不能動(dòng)用。但經(jīng)我多次勸說(shuō)，他們也咨詢過(guò)購(gòu)買‘靈通快線’不會(huì)出問(wèn)題，也就動(dòng)心了。當(dāng)時(shí)活期儲(chǔ)蓄利息是月息0.72％，‘靈通快線’應(yīng)該有2％以上的收益率?？捎^的差額對(duì)他們還是具有相當(dāng)?shù)恼T惑。他們便聽(tīng)從了我建議，在我的協(xié)助下，在我行以村、社干部的個(gè)人名義辦理了理財(cái)帳戶，并將征地款專戶上的錢轉(zhuǎn)到理財(cái)帳戶上。從2007年9月至2008年7年期間，有7個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)開(kāi)設(shè)了9個(gè)理財(cái)帳戶，轉(zhuǎn)入資金達(dá)1200多萬(wàn)元。
　　彭虹喻的陳述和已經(jīng)獲取的帳據(jù)表明，彭虹喻伙同他人挪用征地款的事實(shí)確實(shí)存在。8月22日晚，專案組檢察官將11名涉案人員——請(qǐng)”到了渠縣檢察院。
　　據(jù)青神鄉(xiāng)負(fù)責(zé)專項(xiàng)資金監(jiān)管的領(lǐng)導(dǎo)張德強(qiáng)、該鄉(xiāng)四嶺村村主任徐安清陳述：由于其鄉(xiāng)所涉及三個(gè)村民組的組長(zhǎng)不愿意保管存折，村委會(huì)決定存折由徐安清統(tǒng)一保管。2007年3月22日，三個(gè)組征地費(fèi)326.7萬(wàn)元到帳，除按規(guī)支付了部分款項(xiàng)，余下173.5萬(wàn)余元留在帳戶上。二人聽(tīng)彭虹喻介紹“靈通快線”可以個(gè)人撈點(diǎn)好處后，就找彭虹喻以“徐安清”名開(kāi)設(shè)了一個(gè)理財(cái)帳戶。2008年4月9日，將三個(gè)帳戶上的173.5萬(wàn)元轉(zhuǎn)入了“徐安清”帳戶，除取出2萬(wàn)元，其余的用于購(gòu)買“靈通快線”。
　　其他人陳述也與此大同小異：在彭虹喻的鼓動(dòng)下，為了個(gè)人謀取收益差額，將土地征用款轉(zhuǎn)入另設(shè)的理財(cái)帳戶。經(jīng)核查，共計(jì)金額12180.1萬(wàn)元。組成是：楊泉(巖峰鎮(zhèn)專項(xiàng)資金監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo))挪用達(dá)成鐵路復(fù)線征地款412.32萬(wàn)元。陳忠(瑯琊鎮(zhèn)專項(xiàng)資金監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo))、孫人康、(三臺(tái)村支部書(shū)記)、楊一安(瑯琊村支部書(shū)記)、蔣成安(奉家村支部書(shū)記)挪用襄渝鐵路征地款332.2萬(wàn)元。張德強(qiáng)(青神鄉(xiāng)專項(xiàng)資金監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo))、徐安清(四嶺村村主任)挪用達(dá)成鐵路復(fù)線征地款171.5萬(wàn)元。李治(土溪鎮(zhèn)田家村二組組長(zhǎng))挪用達(dá)成鐵路復(fù)線征地款100萬(wàn)元。譚中合(天星鎮(zhèn)天星一組組長(zhǎng))挪用襄渝鐵路復(fù)線征地款107.49萬(wàn)元。杜澤培(安北鄉(xiāng)白巖村五組組長(zhǎng))挪用中石油鉆井征地款60.5萬(wàn)元。羅榮春(渠江鎮(zhèn)南壩村七組組長(zhǎng))挪用污水處理廠征地款34萬(wàn)元。
　　8月22日，渠縣檢察院以涉嫌挪用公款罪對(duì)彭虹喻和3名鄉(xiāng)鎮(zhèn)干部4名村干部立案?jìng)刹?；將涉嫌挪用資金罪的4名村民小組長(zhǎng)按照管轄權(quán)的規(guī)定，移交渠縣公安局立案?jìng)刹椤Ｍ眨?2名犯罪嫌疑人被依法刑事拘留。
　　
　　858萬(wàn)元打了水漂
　　
　　據(jù)介紹，“靈通快線”兼具流動(dòng)性、安全性和收益性，是能夠?qū)崟r(shí)交易、實(shí)時(shí)到賬的理財(cái)產(chǎn)品。預(yù)期收益率在2％以上，高于活期儲(chǔ)蓄存款利率近3倍。如此說(shuō)來(lái)，這千萬(wàn)元資金投入購(gòu)買“靈通快線”理財(cái)產(chǎn)品，資金安全應(yīng)該不會(huì)有閃失。但進(jìn)一步偵查卻發(fā)現(xiàn)一個(gè)更為驚人的事實(shí)：其中858萬(wàn)元打了水漂。
　　對(duì)這一事實(shí)，涉案的鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村組干部也感到驚訝，不敢相信：“明明折子和卡都在我們手上，錢怎么會(huì)飛呢?”
　　彭虹喻卻道出了原委：其暗自將這些資金轉(zhuǎn)出，用于炒期貨和股票投資，發(fā)生了800多萬(wàn)虧損。
　　辦案檢察官介紹說(shuō)，他們?cè)谒巡榕砗缬骷視r(shí)，發(fā)現(xiàn)書(shū)房墻壁張貼了“上進(jìn)”、“出人頭地”、“奮斗”的字幅。據(jù)了解，彭虹喻從一所財(cái)貿(mào)學(xué)校畢業(yè)后，分配到渠縣一家商場(chǎng)工作，后調(diào)入工行渠縣支行，其工作業(yè)績(jī)?cè)谌形痪忧傲小Ｋㄟ^(guò)自學(xué)，取得了審計(jì)師、中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師資格證(CFP)，取得CFP的，在全省工行系統(tǒng)也是屈指可數(shù)。高智商和過(guò)度欲望集于一身的人，有時(shí)會(huì)變成一個(gè)瘋狂的賭徒。彭虹喻正是從這些“大客戶”對(duì)他的信任和防范意識(shí)太薄弱中找到了“出人頭地”的機(jī)會(huì)。
　　2007年6月4日，譚中合在彭虹喻的幫助下，將征地款107.49萬(wàn)元取出來(lái)開(kāi)設(shè)了理財(cái)帳戶，并開(kāi)通了網(wǎng)上銀行。出于信任，譚中合將密碼和u盾都交給了彭虹喻為其理財(cái)。沒(méi)有設(shè)防的100多萬(wàn)元，讓彭虹喻產(chǎn)生了一個(gè)念頭：何不將這筆資金用來(lái)炒股票。為了避開(kāi)本行對(duì)職員的監(jiān)控，彭虹喻以自己名在建行渠縣支行開(kāi)了個(gè)人帳戶，以“李萬(wàn)秀”名在工行渠縣支行開(kāi)個(gè)人帳戶，并以“彭虹喻”、“李萬(wàn)秀”名開(kāi)設(shè)了股票交易帳戶，并在上交、深交兩個(gè)證券交易所申請(qǐng)了股東帳號(hào)。后陸續(xù)將這100多元通過(guò)兩個(gè)人銀行帳戶再轉(zhuǎn)到股票帳戶，進(jìn)行股票交易活動(dòng)。
　　當(dāng)時(shí)股市還算紅火，看著每天不菲的進(jìn)帳收益，帶給彭虹喻的只有短暫的興奮。在他看來(lái)，翻云覆雨的期貨交易，這樣的博弈才是智慧，才是刺激。他相信，自己會(huì)成為大贏家。為籌集炒期貨資金，他便盡力勸說(shuō)李治、楊泉開(kāi)設(shè)理財(cái)帳戶。2007年11月、2008年1月，李治、楊泉分別將征地款100萬(wàn)元、412.3萬(wàn)元開(kāi)設(shè)了理財(cái)帳戶。彭虹喻利用李治委托其開(kāi)戶轉(zhuǎn)存和幫助楊泉修改密碼機(jī)會(huì)，如愿得到了帳戶密碼和U盾。
　　有了這500多萬(wàn)元可控資金，彭虹喻覺(jué)得大顯身手的時(shí)機(jī)來(lái)了。他相繼以“彭虹喻”、“彭小亮”、“張玲麗”等名分別在交行成都分行、工行眉山支行、建行成都五支行、建行渠縣支行辦理了個(gè)人儲(chǔ)蓄帳戶，以“彭虹喻”、“張玲麗”、“彭小亮”之名辦理了期貨交易帳戶。然后經(jīng)過(guò)系列轉(zhuǎn)帳，將資金投入期貨交易。
　　期貨，確實(shí)給彭虹喻帶來(lái)了刻骨銘心的刺激。至2008年2月底，在期貨交易中，他獲得了600萬(wàn)元的收益。這種成功，彭虹喻欣喜若狂。真應(yīng)了一句老話：要想使其滅亡，必先使其瘋狂。貪婪的心態(tài)使彭虹喻忘記了期貨市場(chǎng)涌動(dòng)的巨大風(fēng)險(xiǎn)。他將贏利和本錢全部投入。3月初，行情急轉(zhuǎn)直下，幾天時(shí)間，就虧損近1000萬(wàn)元。400萬(wàn)元的黑洞，彭虹喻認(rèn)為只是短暫的失利。哪里跌倒，就在哪里爬起來(lái)，他自信，只要有翻本的資金，一定會(huì)填平這個(gè)洞。于是，他又盯上了瑯琊鎮(zhèn)、青神鄉(xiāng)、安北鄉(xiāng)、渠江鎮(zhèn)的征地款。這600萬(wàn)元資金，彭虹喻除200多萬(wàn)元用于歸還土溪鎮(zhèn)、巖峰鎮(zhèn)急需用款和個(gè)人消費(fèi)，其余300多萬(wàn)元繼續(xù)投入期貨交易。只是奇跡沒(méi)有再度出現(xiàn)，換來(lái)的是血本無(wú)歸的慘局。據(jù)司法鑒定結(jié)論：彭虹喻投資期貨虧損855.5萬(wàn)元、股票虧損3.3萬(wàn)元。
　　據(jù)悉，彭虹喻涉嫌挪用公款罪，數(shù)額特別巨大，渠縣檢察院已將其移送達(dá)州市人民檢察院審查起訴。渠縣檢察院以涉嫌挪用公款罪、挪用資金罪將另11人向渠縣人民法院提起公訴。2008年11月24日、25日，渠縣人民法院對(duì)11人分別作出了3年至8年不等有期徒刑，并責(zé)令賠償所造成損失的刑事判決。
　　
　　(作者單位：四川省檢察院)
　　(本欄目策劃、編輯：范繼