美國(guó)豪門憲法

柏　子

使命宣言正從董事會(huì)走進(jìn)家庭。

越來(lái)越多的百萬(wàn)富翁和億萬(wàn)富翁為避免后果慘重的矛盾糾紛，開(kāi)始制定家庭使命宣言──充斥著“遺產(chǎn)”、“價(jià)值”和“管理”這類高深詞匯的協(xié)議，希望確保家族和財(cái)富世代長(zhǎng)青。

這類宣言又叫“家庭憲法”、“戰(zhàn)略計(jì)劃”或“家庭守則”，從短至一句話到長(zhǎng)至10頁(yè)篇幅不等，內(nèi)容涵蓋家族事宜的方方面面──從財(cái)產(chǎn)繼承、慈善事業(yè)到宗教信仰和教育，乃至錢財(cái)?shù)囊饬x，不一而足。有些宣言甚至?xí)?duì)“本家族成員”進(jìn)行界定(有時(shí)姻親并不算在家族成員之列)。

使命宣言旨在幫助豪門之家保持家庭和睦。家族成員希望通過(guò)制定一套基本宗旨來(lái)避免親戚之間的錢財(cái)之爭(zhēng)；并且還希望能為后代樹(shù)立道德標(biāo)準(zhǔn)，使子子孫孫不僅繼承財(cái)富，還會(huì)繼承價(jià)值觀。

美國(guó)加州咨詢公司Money, Meaning and Choices Institute便為客戶撰寫(xiě)這類宣言，其創(chuàng)始人之一史蒂文?古德巴特(Stephen Goldbart)說(shuō)，使命宣言使家庭成員有機(jī)會(huì)思考其指導(dǎo)原則和價(jià)值觀；宣言中會(huì)包括諸如“我們的目的是什么？我們家族的目標(biāo)是什么？我們前進(jìn)的動(dòng)力是什么？”這樣的內(nèi)容。

隨著越來(lái)越多的富豪希望把財(cái)富傳給后代以打造家族王朝，使命宣言也變得越來(lái)越炙手可熱。目前，美國(guó)可投資資產(chǎn)不少于100萬(wàn)美元的家庭有450萬(wàn)戶。因?yàn)楝F(xiàn)在的富豪們有很多是企業(yè)家或高級(jí)管理人士，他們把自己的戰(zhàn)略眼光和微觀管理的本事用在了家庭事務(wù)上。

家族使命七大準(zhǔn)則

在美國(guó)，每一個(gè)管理良好的企業(yè)都有使命陳述，越來(lái)越多的美國(guó)富豪正在把這一行之有效的手段引進(jìn)自己家族內(nèi)部。

家族的使命是指特定個(gè)人、夫妻、家族的一種對(duì)于目的、遠(yuǎn)見(jiàn)、價(jià)值和目標(biāo)的表述。創(chuàng)建一個(gè)家族的使命是開(kāi)始這個(gè)家族財(cái)富保持的起點(diǎn)。對(duì)于一個(gè)已經(jīng)形成的家族來(lái)說(shuō)，當(dāng)?shù)谝粋€(gè)難題產(chǎn)生，而家族成員沒(méi)有共同的思維方式來(lái)解決時(shí)，便凸顯出明白無(wú)誤地表述整個(gè)家族的目的、價(jià)值和目標(biāo)的必要了。

和歐洲人相比，美國(guó)豪門世家的確太缺乏歷史感，但這也讓他們得以用更加現(xiàn)代化的管理思維來(lái)審視一個(gè)家族建立過(guò)程中的種種環(huán)節(jié)。而關(guān)于家族使命的訂立，則是他們普遍關(guān)注的首要要素。以下是他們共同的準(zhǔn)則：

一個(gè)家族需要理解它的目的

雖然幾乎所有家族的目的都是加強(qiáng)每個(gè)家族成員對(duì)于幸福的追求，并以此保持家族的人力、智力和財(cái)務(wù)資本。但每個(gè)家族必須明確和定義針對(duì)自身目的的家族哲學(xué)。

一個(gè)家族必須有共同的遠(yuǎn)見(jiàn)。

一個(gè)家族必須看到未來(lái)，形成普遍一致的共同目標(biāo)。每個(gè)家族都應(yīng)當(dāng)反問(wèn)自己，當(dāng)站在20年、50年甚至100年以后的角度，應(yīng)該如何設(shè)計(jì)當(dāng)前要達(dá)成的目標(biāo)。

一個(gè)家族要有一些共同的價(jià)值觀

價(jià)值觀造成了一個(gè)家族的獨(dú)特性。雖然很多人并不愿意顯得過(guò)于特立獨(dú)行，但財(cái)富會(huì)自動(dòng)把一個(gè)家族從大眾當(dāng)中分離出來(lái)，如果沒(méi)有恰當(dāng)?shù)膬r(jià)值觀來(lái)表達(dá)一個(gè)家族的獨(dú)特之處，反而造成家族成員的迷惘。

一個(gè)家族需要正視自己的“秘密”

每個(gè)家族都存在這樣或者那樣的“秘密”。事實(shí)上，很多被視為“秘密”的部分，都是那些人們不愿意公開(kāi)談及的忌諱，比如酗酒、吸毒、婚姻不幸等等。為了保護(hù)這些不是秘密的秘密常常會(huì)消耗一個(gè)家族大量的人力和智力資本。而對(duì)那些真正的機(jī)密，比如家族財(cái)務(wù)方面的某些信息，只有家族成員學(xué)會(huì)利用時(shí)，適時(shí)地發(fā)布這些信息才會(huì)產(chǎn)生更好的價(jià)值。

表述家族對(duì)這方面價(jià)值的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)是家族使命中重要的部分，它會(huì)幫助家族成員清晰地確認(rèn)保護(hù)虛假秘密的負(fù)面效果和積極有益的機(jī)密之間的差異。

一個(gè)家族要講述它的歷史

家族使命的編制給予一個(gè)家族講述自己傳奇經(jīng)歷的機(jī)會(huì)。家族傳奇是單個(gè)家族成員維系在一起的黏合劑。成功的財(cái)富家族都會(huì)在家族聚會(huì)上留出時(shí)間分享其獨(dú)一無(wú)二的歷史。年輕的和年老的成員講述各自的經(jīng)歷，他們通過(guò)這種方式尋找共同的義務(wù)和價(jià)值。

一個(gè)家族必須選擇一種治理形式

在某種程度上，一個(gè)家族的形成和一個(gè)國(guó)家的形成有很多相似之處。往往是一個(gè)或幾個(gè)“英雄”人物創(chuàng)造了家族初期的繁榮。但和國(guó)家一樣，家族的意義更在于有一個(gè)完善的機(jī)制來(lái)保持其可持續(xù)性發(fā)展。所以，合適的治理機(jī)制遠(yuǎn)比某幾位睿智的長(zhǎng)輩更加重要。

每一個(gè)人都需要理解他（她）在家族中的角色

家族使命編制的最后一個(gè)目的是它提供機(jī)會(huì)讓每一個(gè)成員考慮自己作為家庭成員和作為個(gè)體的使命。在嚴(yán)肅的家族中，通常要求每個(gè)家族成員準(zhǔn)備個(gè)人使命陳述。

家族使命的訂立

不適宜的使命宣言有時(shí)并不能起到讓一個(gè)家族緊密團(tuán)結(jié)起來(lái)的作用。

1995年，羅伯特?普利滋克(Robert Pritzker)和杰伊?普利滋克(Jay Pritzker)把這個(gè)億萬(wàn)富豪之家的信條寫(xiě)到了給某些下一代的備忘錄中，督促他們繼續(xù)以一個(gè)整體經(jīng)營(yíng)家族財(cái)富，并造福所有家族成員。他們寫(xiě)到，“我們這一代和我們的祖先堅(jiān)信這樣的信條：我們消費(fèi)的不應(yīng)超過(guò)我們個(gè)人賺取的或貢獻(xiàn)給家族及社會(huì)的財(cái)富”。但7年之后，羅伯特?普利滋克的女兒起訴了家族成員，索賠50億美元。

無(wú)法否認(rèn)“領(lǐng)袖人物”在制定家族使命時(shí)的靈魂作用，但一個(gè)有效的家族使命并非家族創(chuàng)始人寫(xiě)下幾句座右銘甚至某幾個(gè)家族領(lǐng)袖達(dá)成共識(shí)那么簡(jiǎn)單，它需要經(jīng)歷一系列嚴(yán)肅的過(guò)程才能達(dá)成效果。

為召開(kāi)家庭會(huì)議達(dá)成特定的重要規(guī)則。

會(huì)議的規(guī)則并沒(méi)有固定的格式，重要的是要保證實(shí)話實(shí)說(shuō)不怕指責(zé)或意見(jiàn)，并且不要拘泥于結(jié)果。最糟糕的家庭會(huì)議就是所有成員都帶者理想結(jié)果而來(lái)，一旦沒(méi)有達(dá)到想要的結(jié)果，就怒氣沖沖地回家，造成對(duì)抗氣氛。

要保證會(huì)議的成功，必須為會(huì)議選舉一位主席和秘書(shū)。主席的任務(wù)是保證會(huì)議中對(duì)話的平等性，而不是扮演傳統(tǒng)的委員會(huì)主席。秘書(shū)的任務(wù)是在會(huì)議上做紀(jì)錄，并在會(huì)議后搜集相關(guān)的意見(jiàn)——許多家族因?yàn)闆](méi)有清晰的紀(jì)錄遇到強(qiáng)烈的內(nèi)部矛盾，同時(shí)，這些紀(jì)錄也是家族歷史重要的組成部分。

在家族的第一次有關(guān)治理的會(huì)議上，每個(gè)成員都必須準(zhǔn)備一份個(gè)人履歷。

很多人都認(rèn)為自己熟知家庭成員的所有重要事情。但實(shí)際上，家族成員對(duì)彼此的了解非常少，并且他們所知道的都已非常陳舊。個(gè)人履歷的準(zhǔn)備為每個(gè)家庭成員提供一個(gè)機(jī)會(huì)來(lái)審視自己和參與他人評(píng)議。同時(shí)，每一份履歷都是家族資產(chǎn)負(fù)債表上關(guān)鍵的人力資產(chǎn)，它們將促使人力資源財(cái)產(chǎn)的匯編，有助于一個(gè)家族在執(zhí)行計(jì)劃時(shí)有效地使用其人力資本。

每一個(gè)家族成員都應(yīng)該寫(xiě)下10條價(jià)值觀。

當(dāng)每位成員羅列出自己的價(jià)值觀后，可以把它們貼在墻上，通過(guò)這個(gè)過(guò)程，整個(gè)家族能夠贏得與合成自己的價(jià)值觀體系。最終，把家族普遍贊同的價(jià)值觀寫(xiě)人家族體系中。

每一個(gè)家族成員應(yīng)該寫(xiě)下當(dāng)自己105歲時(shí)要告訴直系家人的、他（她）這一生中最重要的話語(yǔ)。

這是家族人力資源財(cái)產(chǎn)的一部分。它能引發(fā)關(guān)鍵性家族問(wèn)題的長(zhǎng)期思考，有助于形成家族使命的長(zhǎng)期目標(biāo)。

每一個(gè)家族成員都應(yīng)該描繪一下20年后的這個(gè)家族。

這有助于家族成員理解他們所從事過(guò)成的長(zhǎng)期性。

有一個(gè)小型委員會(huì)來(lái)編寫(xiě)主要的家族歷史。

這個(gè)過(guò)程中應(yīng)強(qiáng)調(diào)過(guò)去的家族危機(jī)和機(jī)遇，強(qiáng)調(diào)那些影響至今的知名或不知名的祖先的人格魅力，強(qiáng)調(diào)過(guò)去家族決策中的成功和失敗。

最后，這個(gè)家族需要?jiǎng)?chuàng)建自己的治理體系。

治理體系也就是一個(gè)家族的“政治體制”，它的形成也應(yīng)當(dāng)在家族成員的討論中形成，畢竟，民主的制度和形式才是一個(gè)制度擁有長(zhǎng)期活力的保障。

家族使命與家族傳承

Money, Meaning and Choices Institute稱，過(guò)去5年中，公司的使命宣言業(yè)務(wù)翻了一番還要多，現(xiàn)在每周都至少要做一份。新澤西州的顧問(wèn)公司Relative Solutions也迎來(lái)了激增的使命宣言業(yè)務(wù)。加州的IFF Advisors也在積極從事使命宣言生意，公司創(chuàng)始人之一、家庭財(cái)富心理學(xué)家李?豪斯納(Lee Hausner)說(shuō)，家庭使命宣言非常時(shí)髦。據(jù)業(yè)內(nèi)人士說(shuō)，雇傭一位顧問(wèn)撰寫(xiě)宣言，每份要花1.5萬(wàn)美元到10萬(wàn)美元。

有些人懷疑用一份使命宣言來(lái)約束家庭成員可能會(huì)適得其反，不但無(wú)法緩解緊張狀況，還會(huì)使其雪上加霜。有些管理人士說(shuō)，把使命宣言用在家庭中這種想法值得商榷。恒康(John Hancock)前首席執(zhí)行官大衛(wèi)?達(dá)力桑德羅(David D'Alessandro)說(shuō)，這太荒唐了，你該如何向十幾歲的孩子解釋使命宣言是怎么回事？是不是要說(shuō)“在使命宣言上簽名，否則我一個(gè)子兒都不留給你？”他認(rèn)為整件事虛偽做作之極。

有些人認(rèn)為使命宣言頗有價(jià)值。在比爾?喬治(Bill George)擔(dān)任醫(yī)療產(chǎn)品制造商美敦力公司(Medtronic Inc.)總裁期間，他依靠公司的使命宣言使管理團(tuán)隊(duì)團(tuán)結(jié)一致，不曾懈怠。他說(shuō)，使命宣言是把公司各部“粘”在一起的膠水。因此，當(dāng)他創(chuàng)立喬治家族基金會(huì)時(shí)，便制定了一份使命宣言來(lái)約束自己的孩子和相關(guān)人員。宣言的宗旨之一是：“終生治療”，它強(qiáng)調(diào)健康，并扶持青少年和教育項(xiàng)目。

喬治說(shuō)，繼承的問(wèn)題至關(guān)重要；問(wèn)題是，有那么多家族從一貧如洗變得腰纏萬(wàn)貫，該如何使家族的價(jià)值觀代代相傳，而不僅僅是錢財(cái)。

一些宣言佳作言簡(jiǎn)意賅。佛羅里達(dá)州財(cái)富顧問(wèn)公司Genspring Family Offices總裁瑪利亞?拉格馬西諾(Maria Elena Lagomasino)引述了一對(duì)富豪夫婦所寫(xiě)的“一句話”宣言，“我們希望財(cái)富能幫助后代發(fā)現(xiàn)他們的激情所在，并在他們的領(lǐng)域中表現(xiàn)優(yōu)秀”。拉格馬西諾說(shuō)，這對(duì)富豪夫婦的三個(gè)女兒都進(jìn)了美國(guó)長(zhǎng)春藤名校，并各個(gè)事業(yè)有成。

拉格馬西諾還說(shuō)，這對(duì)夫婦擬定這份使命宣言，是為了“使你不必為生計(jì)發(fā)愁，如果生計(jì)問(wèn)題是你成為優(yōu)秀的畫(huà)家、教師或詩(shī)人的絆腳石”，使命宣言目的在于自我實(shí)現(xiàn)，而不是花錢上。

Citi Private Bank旗下家庭財(cái)富顧問(wèn)業(yè)務(wù)的董事總經(jīng)理格蘭?科蘭德(Glenn Kurlander)曾幫助擬定過(guò)一份六頁(yè)長(zhǎng)的宣言，其中引用了托馬斯?布朗寧(Thomas Browne)爵士和亞力山大?波普(Alexander Pope)的話。它首先提出了家庭成員的“五點(diǎn)”計(jì)劃，即“重視同情心、誠(chéng)實(shí)、正直、激情和承諾”，而且要“明白財(cái)富無(wú)法改變我們最根本的個(gè)人和家族身份”。

無(wú)論如何，它是大多數(shù)希望家族永續(xù)發(fā)展的美國(guó)富豪家族正在廣泛采用的舉措。