撲朔迷離四川盛世集團詐騙案

尹鴻偉

“盛世集團早就垮了'現(xiàn)在只有空房出租了。”大門旁進出的工人說，“我們只是在這里租房，沒有見到盛世集團還有什么活動?！?/p>

2007年5月，在四川省成都市紅牌樓下場口一條破舊的小街上，一塊油漆剝離的木招牌提醒著路過的人，擁有里面寬大的地盤和眾多廠房的這家企業(yè)曾經(jīng)實力不淺。事實上，這家“四川盛世集團有限責任公司”的董事長諶治武已經(jīng)于2005年7月在廣州被逮捕，原因是“涉嫌在全國范圍內(nèi)詐騙10多億元人民幣，其中包括行騙廣州一家公司1860．125萬元人民幣”。

2005年8月11日，數(shù)名中央高層領導先后對諶治武一案作出批示：對此案要堅決嚴查，不管涉及任何人都要一查到底!進人2007年，圍繞著諶治武及其四川盛世集團的各種奇特經(jīng)歷和故事不斷被披露出來。

騙倒一堆銀行干部

2007年4月，原中國農(nóng)業(yè)銀行重慶市分行行長吳讓揖被重慶市渝中區(qū)法院一審判處有期徒刑6年，為2005年12月4日吳讓揖在庭審中表示的“我有錯，我認錯”劃上了句號。時年65歲的吳讓揖在法庭上稱自己是上當受騙被人利用了，事實上，類似吳讓揖“出事”的干部，他不是第一名，也不是最后一名，“在全國各地有—大批”。

能夠讓堂堂直轄市農(nóng)行行長受騙的人自然能力非同小可，此人正是四川盛世集團有限責任公司董事長諶治武，在20世紀90年代中后期，該集團由于不斷參與各種大型經(jīng)濟活動而聞名四川，是四川省一家名副其實的知名企業(yè)。

1998年2月，吳讓揖在一次餐會上，認識了諶治武。兩天后，諶便來到吳的辦公室，“口頭描繪了一張公司發(fā)展藍圖一一盛世集團將收購重慶的一家上市公司，還要把四川的一家航空公司遷到重慶發(fā)展，希望得到銀行的資金支持?！笨吹綄Ψ綄ψ约核圆⒉粦岩?，諶治武順勢要求吳讓揖為其開立金額為3000萬美元的不可撤銷國際跟單信用證。

吳讓揖事后表示，考慮到盛世集團當時在四川算是知名企業(yè)，自己認定是一個“黃金”客戶送上門來，如果把這個客戶抓住，就能在競爭激烈的金融界得到大業(yè)務，于是爽快地表示支持。隨后，吳安排銀行國際業(yè)務部何國棟、張勤、王軍等人對盛世集團開立信用證的資信情況、償付能力進行考察，國際業(yè)務部考查后發(fā)現(xiàn)四川盛世集團存在不少資金和資產(chǎn)問題，提出要其依法完善好抵押擔保手續(xù)后再開證，逐級審批，各項保證金按規(guī)定收取等意見。但吳讓揖未予采納，卻命令下屬為諶治武“邊開證邊完善手續(xù)”。

按照農(nóng)行當時的規(guī)定，“開立信用證應向申請人收取不少于開證金額30％的保證金”、“農(nóng)業(yè)銀行給同一客戶的遠期信用證開證余額不得超過2599萬美元”。在開立信用證前，吳讓揖不但同意了諶治武提出只繳納10％的保證金的要求，還“變通處理”突破了自己單筆不超過300萬美元的審批權限。在第一次開具978萬美元時，吳讓揖分4筆開出，使每筆金額均不超過300萬美元。通過這種化整為零的方式，吳讓揖在不到一個月時間給盛世集團開出的信用證總金額為3313．6萬美元。

禍根由此埋下，這些信用證到期后，盛世集團均未歸還，最終，這筆巨額欠款淪為呆賬，銀行只得將其作為不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)劃給長城資產(chǎn)管理公司。這些情況引起了中國農(nóng)業(yè)銀行總行的高度重視，亡羊補牢決定“嚴肅處理違規(guī)違紀高級管理人員”。

1999年，吳讓揖被撤銷行長職務，降為處級，留用察看，不久“又被派去找諶治武收款”。2004年1月，農(nóng)行總行認為吳的收款無任何實質(zhì)性進展，遂給予其黨內(nèi)開除黨籍、行政開除公職處分；而何國棟、張勤、王軍等人也被處以警告等行政處分，其中何國棟于2004年9月調(diào)重慶萬州商業(yè)銀行任董事長。隨著2005年諶治武在廣州被捕，詐騙罪漸漸曝光，吳讓揖等人才正式受到法律處罰。

法院經(jīng)審理認定，農(nóng)業(yè)銀行重慶市分行給盛世集團開出信用證一案，至今共有2．4億多元人民幣和1474萬美元的利息損失無法收回，吳讓揖身為行長，是直接負責的主管人員，構成非法出具金融票證罪，法院決定判處其有期徒刑6年。另外，當時均任中國農(nóng)業(yè)銀行重慶市分行國際業(yè)務部副總經(jīng)理的何國棟、王軍和張勤3人，也因為涉及該案被處理，王軍、張勤被判處有期徒刑兩年，緩刑兩年；何國棟免予刑事處罰，原因是“3人均有自首情節(jié)”。

在中國農(nóng)業(yè)銀行重慶市分行內(nèi)部，何國棟主持國際業(yè)務部的全面工作，王軍具體分管國際業(yè)務部國際結算業(yè)務，張勤具體分管國際業(yè)務部信貸業(yè)務。法院認為：對于四川盛世集團和行長的種種違法行為，3人沒有進行抵制，而且為了服從領導決定，致使銀行為四川盛世集團開出信用證金額總計3313．6萬美元的行為得以完成。

另外，據(jù)四川省檢察院的公開資料表明：中國農(nóng)業(yè)銀行原四川省達川地區(qū)分行行長黃錦江等人，收受盛世集團賄賂上千萬元，違規(guī)發(fā)放巨額貸款，造成4億多元損失，已被提起公訴。

由此可見，諶治武以及他的四川盛世集團能耐非同一般，許多農(nóng)業(yè)銀行行長不斷被“拔出蘿卜帶出泥”。已有媒體公開報道；事實上四川省農(nóng)行早在2001年1月曾向四川省公安廳報案，但_直沒有結果。

官司不斷的“名企”

在四川省和成都市，諶治武的確是個名人，他不但以“有錢”出名，而且還以“欠債”聞名。

據(jù)《成都晚報》2002年8月31日報道2000年5月17日，成都人諶治武以一輛勞斯萊斯轎車為質(zhì)物，向成華區(qū)民生典當行3次借款共計250萬元，雙方約定借款期為1個月。期滿之后，諶無力還款和支付利息。典當行據(jù)此向法院提起訴訟，要求判令作為質(zhì)物的“勞斯萊斯”歸典當行所有。成都市中級法院已經(jīng)對此案作出判決，判該車歸典當行所有。該報道稱：這是全國首個由法院在典當借款糾紛中對典當行的“質(zhì)物所有權”約定進行確認的案例。

現(xiàn)年43歲的諶治武是四川南江縣的一個農(nóng)民，他用以騙得巨款的空殼公司盛世集團前身也是成都市武侯區(qū)一個村辦集體企業(yè)。1989年從達州外貿(mào)局離職下海，成立了成都盛世實業(yè)總公司，自任董事長和總經(jīng)理。在短短幾年，“成都盛世”便發(fā)展成當?shù)氐拿餍瞧髽I(yè)。1996年，諶治武以盛世實業(yè)等公司為發(fā)起人設立了注冊資本金為4045萬元的四川盛世集團公司。1998年12月，諶治武更被選為四川省質(zhì)量協(xié)會副會長，和他一同當選的還有四川長虹集團時任董事長倪潤峰。

1997年4月15日四川盛世集團一份公開的“集團主要產(chǎn)業(yè)概況”中這樣自稱：“1996年，集團公司簽訂了引進年產(chǎn)40萬套可充鋰離子電池及配套充電器生產(chǎn)技術及成套設備的合同，該項目總投資1．6億元，全部建成后年銷售收入為4．08億元”、“已在成都、重慶、雅安等地開發(fā)了15個建設項目，總建筑面積27．98萬平方米。九五計劃末，

每年將有10萬平方米的優(yōu)質(zhì)房產(chǎn)投入市場”、“盛世國際匈牙利貿(mào)易公司在匈牙利取得了煙草專賣權，并在美國注冊了盛世牌香煙，是在匈牙利唯一經(jīng)營煙草的中國公司”。

對于諶治武的相關介紹也相當出色：“在盛世集團董事長諶治武先生的運籌帷幄下，盛世人以‘自強不息、團結求實、奮力拼搏、爭創(chuàng)一流為企業(yè)精神，堅持以人為本，科技為魂，以勃發(fā)的雄心和穩(wěn)健的操作，把握市場契機，加強資金運作，充分發(fā)揮集團跨行業(yè)、跨地區(qū)、跨國界的經(jīng)濟聯(lián)合優(yōu)勢，參與國際競爭，使集團不斷自我完善，自我發(fā)展，為建成具有一定競爭實力和發(fā)展實力，具有較高國內(nèi)國際知名度的大型集團企業(yè)而不懈努力?！?/p>

現(xiàn)在，隨著諶治武的落網(wǎng)，這一切都成為笑柄，其每一步所謂“成功”基本都與“作假”和“詐騙”有關，最終的結局其實早就露出端倪，奇怪卻一直沒有人注意，相反不斷往他的陷阱里跳。

按照有關部門的披露，盛世集團成立時，首先通過中國農(nóng)業(yè)銀行四川省分行直屬支行城西分理處開具虛假存款證明，將實際存款余額由158萬元虛增為4780萬元，虛報注冊資本為4045萬元，以此騙取銀行貸款1．1億元。在1996至1998年3年間，盛世集團委托盛世化工公司、盛世汽車等6家企業(yè)在中國農(nóng)業(yè)銀行成都市總府支行開立信用證總計1．7億美元，形成信用證墊款后轉(zhuǎn)貸款5287萬美元，其中5993萬美元進口信用證在海關無任何報關資料，13筆提單上的船舶航期不符合實際航海記錄。

另外，利用銀行承兌匯票也是諶治武獲得貸款的另一道具。1996至1998年，盛世集團及其達川分公司分別在中國農(nóng)業(yè)銀行成都市總府支行、中國農(nóng)業(yè)銀行四川省達川分行申請簽發(fā)銀行承兌匯票5040萬元和1．73億元，收款人分別為四川化工進出口公司和重慶運靈商務有限公司。后來有關部門查明，盛世集團所提供的貿(mào)易合同均為虛假合同，其中化工公司的公章系偽造，合同和銀行承兌協(xié)議上的銀行賬號根本不存在；盛世達川分公司、運靈公司自成立以來均未開展任何經(jīng)營業(yè)務，也無任何納稅記錄。

除了這些與川渝兩地多家農(nóng)業(yè)銀行說不清、道不明的關系外，四川盛世集團一直經(jīng)濟官司纏身，而且每一起官司均與農(nóng)行系統(tǒng)有關，涉及四川、重慶和西藏等全國很多地區(qū)近10家農(nóng)業(yè)銀行。

2002年6月14日，西藏自治區(qū)高級法院審理了農(nóng)業(yè)銀行西藏自治區(qū)分行營業(yè)部與西藏藏寶經(jīng)貿(mào)有限公司、四川盛世集團有限責任公司和成都三電股份有限公司“借款合同糾紛”一案。

2002年10月16日，最高人民法院終審了西南電子設備研究所與農(nóng)業(yè)銀行成都市總府支行、四川盛世集團有限責任公司、成都火炬房屋開發(fā)公司和四川新中港華通汽車有限公司“借款合同抵押糾紛”一案。

從1993年開始，諶治武先后拿出480多萬元人民幣、60多萬美元、商品房一套、勞力士等高檔手表3塊，賄賂銀行高層及經(jīng)辦人員。從1996年至1999年，先后有四川達州、渠縣、成都，以及重慶、山西等地多家農(nóng)業(yè)銀行向盛世集團貸款，至案發(fā)時仍有大部分資金追不回，令國家資金蒙受巨額損失。2004年7月，四川盛世集團終因無法正常經(jīng)營被吊銷營業(yè)執(zhí)照，2005年后，無法繼續(xù)填補資金窟窿的諶治武只好出逃躲避。

事實上，進入1990年代以來，諶治武和盛世集團就不斷出現(xiàn)在公眾視野中，或者收購、貸款，或者打各種“借款合同”官司，但是一切都沒有引起眾人的警覺，反而不斷有企業(yè)、銀行與其合作，使其拆東墻、補西墻的“資金鏈”—直得以延續(xù)。成都市一名知情人士透露，多年來諶治武就靠不停地收購地產(chǎn)、企業(yè)，然后不斷進行銀行抵押貸款，使其擁有的經(jīng)濟總額數(shù)字不斷擴大，在其被廣州警方抓捕后，有人說其涉案40億元人民幣，更有說高達100億。

2007年5月29日和30日，廣州市中級法院開庭審理了以諶治武為首的特大詐騙案。廣州市檢察院指控：諶治武(化名胡盛森、陳焦青、黃煥堯、武治)、鄧建國、鄧良輝和徐志堅4人先后成立了7家公司，并以這7家公司為股東單位組建了盛世集團公司，盛世集團公司及控股的4家公司借用了近10家公司的名義，采用對銀行工作人員大肆行賄，向銀行提供虛假資料，先后在中國農(nóng)業(yè)銀行重慶市分行等6家銀行實施合同、票據(jù)、信用證詐騙，騙取銀行巨額資金，拒不歸還，造成上述金融機構嚴重經(jīng)濟損失。公訴人表示，諶治武等4人分別涉嫌詐騙、信用證詐騙、票據(jù)詐騙、合同詐騙和單位行賄等5項罪名，騙得各類款項共計12億多元人民幣。

前四川省旅游局局長疑案

2007年5月23日，成都市中級法院開庭審理了“廖冬冰涉嫌受賄4萬美元”一案。

出生于1957年的廖冬冰，被捕前為正廳級干部。曾經(jīng)當過知青，任過副縣長、四川省國資局副局長和四川省財政廳副廳長，1997年9月至2000年5月期間任四川省旅游局局長，2001年6月起任四川省國有企業(yè)監(jiān)事會主席至案發(fā)。此案曾被媒體廣泛報道。

成都市檢察院指控：1999年廖冬冰在擔任四川省旅游局局長期間，在接受盛世集團董事長諶治武關于重新收購岷山飯店、開發(fā)四川省旅游局辦公樓搬遷后土地等事項的請托后，收受對方給予的現(xiàn)金4萬美元。

但法庭上的廖冬冰否認了所有指控，表示自己在1997年調(diào)任四川省旅游局局長后，發(fā)現(xiàn)當時四川省唯一的四星級賓館岷山飯店已經(jīng)與一家外資企業(yè)合資合作，而所謂的“外資企業(yè)”實際上是四川盛世集團以幾元港幣在香港注冊的一家公司，然后由這家“港資企業(yè)”出面與岷山飯店合資合作。其合作要點是：港方出資1500萬元收購岷山飯店65％的股份，中方再投1050萬元裝修費用，在職員工安置、離退休人員福利等問題均由中方全權負責。

“四川省旅游局出讓了岷山飯店65％的國有股權不但一分錢收不到，還要拿1050萬元搞裝修，拿出至少5000萬元安置在職職工和離退休職工及福利，明顯會造成國有資產(chǎn)流失。”廖冬冰表示，他迅速與已批準該項目的四川省外經(jīng)委、計委聯(lián)系，并取得了時任四川省委和省政府主要領導的支持，以及向相應的國家旅游局等部門進行了匯報和聯(lián)系，最終徹底解除了該合作。

廖冬冰在法庭上表示自己當時也知道諶治武非等閑之輩，除了能夠不斷圈到錢來投資、收購項目，更是不斷有各種中央領導的親戚到成都找他。廖冬冰說：“我曾經(jīng)與四川省的一些領導一起陪諶治武和他的‘北京朋友吃過飯，漸漸就覺得他這個人關系很復雜，惹不起?！?/p>

目前，廖冬冰一案還在審理中，廖是否受賄自有法律判決，但也可窺出諶治武這個“江湖巨騙”非凡的“融資手段”了。