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    廣西綠色金融發(fā)展問(wèn)題及對(duì)策研究

    2021-11-30 21:21:00周運(yùn)蘭
    科技創(chuàng)業(yè)月刊 2021年10期
    關(guān)鍵詞:廣西金融綠色

    周運(yùn)蘭 楊 銳

    (中南民族大學(xué) 管理學(xué)院,湖北 武漢 430074)

    0 引言

    黨的十九屆五中全會(huì)明確提出推動(dòng)綠色發(fā)展,促進(jìn)人與自然和諧共生。為完善生態(tài)文明統(tǒng)籌協(xié)調(diào)機(jī)制,促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)向綠色經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型,要加快推動(dòng)綠色低碳發(fā)展,不斷改善環(huán)境質(zhì)量,增強(qiáng)生態(tài)系統(tǒng)質(zhì)量和穩(wěn)定性,全面提高資源利用效率。“綠色低碳發(fā)展”也將成為“十四五”期間生態(tài)文明發(fā)展的指揮棒,綠色金融對(duì)推動(dòng)民族地區(qū)經(jīng)濟(jì)與生態(tài)協(xié)調(diào)發(fā)展有著舉足輕重的作用,隨著民族地區(qū)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的不斷優(yōu)化和傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)生產(chǎn)過(guò)剩的緊張,原生態(tài)和綠色金融的崛起成為新的發(fā)展趨勢(shì)。擬以廣西壯族自治區(qū)為例,分析其綠色金融發(fā)展問(wèn)題及對(duì)策。

    1 基本概述

    綠色金融是指支持改善環(huán)境,應(yīng)對(duì)天氣變化,節(jié)約和高效利用資源的經(jīng)濟(jì)活動(dòng),即對(duì)環(huán)保、節(jié)能、清潔能源、綠色交通、綠色建筑等領(lǐng)域的項(xiàng)目投融資、項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)管理等所提供的金融服務(wù)。黨的十九大報(bào)告指出,要構(gòu)建以市場(chǎng)為導(dǎo)向的綠色技術(shù)體系,發(fā)展綠色金融。目前,中國(guó)綠色金融政策穩(wěn)步推進(jìn),在信貸,債券,基金等領(lǐng)域取得了長(zhǎng)足進(jìn)展。與傳統(tǒng)金融相比,綠色金融最突出的特點(diǎn)是強(qiáng)調(diào)人類社會(huì)和生存環(huán)境的可持續(xù)發(fā)展,把資源的有效利用和環(huán)境保護(hù)作為衡量企業(yè)效益的標(biāo)準(zhǔn)之一,金融活動(dòng)要與環(huán)境保護(hù),生態(tài)平衡相協(xié)調(diào),實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的可持續(xù)發(fā)展。綠色金融工具主要包括如下幾種:綠色信貸、綠色債券、綠色保險(xiǎn)、綠色基金和碳金融等。

    2 廣西綠色金融發(fā)展的現(xiàn)狀及存在的問(wèn)題

    2.1 廣西綠色金融發(fā)展現(xiàn)狀

    近年來(lái),在各方的關(guān)注和推動(dòng)下,廣西壯族自治區(qū)(簡(jiǎn)稱廣西區(qū))綠色金融發(fā)展迅速。2018年7月,廣西政府發(fā)布《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系實(shí)施意見(jiàn)公約》,明確提出積極構(gòu)建具有廣西特色的綠色金融體系,探索通過(guò)綠色金融推動(dòng)廣西經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)的途徑。2019年11月,廣西政府發(fā)布《廣西壯族自治區(qū)的綠色金融改革創(chuàng)新實(shí)施方案》,明確建立多層次綠色金融組織體系,加快綠色信貸產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新,豐富綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新。2020年5月,南寧、柳州、桂林和賀州被確定為廣西首批綠色金融改革創(chuàng)新示范區(qū),標(biāo)志著廣西綠色金融改革創(chuàng)新邁出關(guān)鍵一步。為支持示范區(qū)發(fā)展,廣西政府又出臺(tái)了《加快東盟金融開放門戶若干措施建設(shè)》,提出要重點(diǎn)支持綠色金融改革創(chuàng)新試點(diǎn),充分發(fā)揮綠色金融在促進(jìn)綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展和傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)中的作用,形成示范引領(lǐng)效應(yīng)[1]。

    1.1 廣西綠色金融工具發(fā)展

    1.1.1 綠色信貸發(fā)展現(xiàn)狀

    2018年在廣西政府辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)區(qū)金融辦等部門的重要通知中,任務(wù)之首是大力發(fā)展綠色信貸,并有四項(xiàng)得力措施。2020年出臺(tái)的《加快東盟金融開放門戶若干措施建設(shè)》鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立符合綠色企業(yè)和綠色項(xiàng)目特點(diǎn)的信貸管理體系,優(yōu)化授信審批流程,為綠色產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域企業(yè)提供專業(yè)化、精細(xì)化服務(wù)。隨著上述措施的落地,廣西綠色貸款規(guī)模不斷擴(kuò)大,2020年,綠色貸款余額達(dá)2 836.87億元,同比增長(zhǎng)26.30%,其中,4個(gè)示范區(qū)綠色貸款余額2 029.11億元,新增綠色貸款占全區(qū)55.95%。其中:2020年末南寧市綠色貸款余額1642.82億元,占全區(qū)比重為57.91%;較年初新增212.12億元,占全區(qū)新增的35.9%。其綠色貸款投放主要分布在生態(tài)環(huán)境產(chǎn)業(yè)、基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)、節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)等領(lǐng)域,綠色信貸資產(chǎn)質(zhì)量良好,綠色貸款不良率低。

    1.1.2 綠色債券

    綠色債券自出現(xiàn)以來(lái)發(fā)展迅速,為廣西區(qū)林業(yè)的發(fā)展提供了巨大支持。廣西地區(qū)是國(guó)內(nèi)主要木材的生產(chǎn)地和林產(chǎn)品的地區(qū),但廣西林業(yè)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展始終面臨籌資渠道少,成本高等問(wèn)題;廣西北部灣銀行已于2019年在銀行間市場(chǎng)成功發(fā)行首期綠色金融債券,發(fā)行金額20億元人民幣,利率4.0%,時(shí)效3年。這是自2019年5月底以來(lái),首個(gè)以AA+為主體,債券評(píng)級(jí)的城商銀行綠色金融債券。廣西北部灣銀行在綠金融債券募集的資金將全部用于支持廣西綠色產(chǎn)業(yè),這是廣西北部灣銀行踐行綠水青山就是金山銀山理念,以綠色金融“滋潤(rùn)”八桂生態(tài)的又一創(chuàng)新舉措。目前,廣西已實(shí)現(xiàn)對(duì)綠色金融債發(fā)行主體城商行的全覆蓋,發(fā)行總額達(dá)100億元人民幣。綠色債券發(fā)行種類涵蓋綠色公司債券綠色金融債券。2020年6月,柳州投控獲批發(fā)行廣西首支綠色公司債券,總規(guī)模15億元人民幣。截至2020年末廣西柳州累計(jì)綠色債券發(fā)行量居廣西第一,其中綠色公司債15億,綠色金融債20億。

    1.1.3 綠色基金與綠色保險(xiǎn)

    綠色基金是綠色金融體系的重要組成部分,也是助力廣西工業(yè)綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展的有力綠色金融工具。2020年11月第一只廣西綠色新興產(chǎn)業(yè)基金誕生。2020年廣西柳州新增綠色基金3支。而廣西的綠色保險(xiǎn)范圍也不斷擴(kuò)大。由傳統(tǒng)的綠色農(nóng)業(yè)保險(xiǎn),向環(huán)境污染責(zé)任險(xiǎn)等其他綠色險(xiǎn)種拓展。如2020年推動(dòng)廣西區(qū)內(nèi)首單“保險(xiǎn)+期貨+銀行”業(yè)務(wù)落地融水縣;為華錫等鉛鋅冶煉企業(yè)設(shè)計(jì)并中標(biāo)環(huán)境污染責(zé)任保險(xiǎn)業(yè)務(wù)5 780萬(wàn)元等。

    2 綠色金融存在的問(wèn)題

    2.1 覆蓋面較小,發(fā)展不夠平衡

    綠色金融在廣西存在的問(wèn)題之一是覆蓋面小并且發(fā)展不均衡。綠色金融作為一種政策性金融工具,在北上廣等經(jīng)濟(jì)較為發(fā)達(dá)的地區(qū),擁有完善的經(jīng)濟(jì)評(píng)估和監(jiān)督體系,而在廣西則處于緩慢發(fā)展的態(tài)勢(shì)。銀行作為規(guī)避金融風(fēng)險(xiǎn)的中介機(jī)構(gòu),綠色基金、綠色信貸等金融產(chǎn)品大多面向的是廣西的國(guó)有大中型企業(yè),而大多數(shù)規(guī)模小、污染嚴(yán)重的中小型企業(yè)則難以實(shí)現(xiàn)環(huán)境融資的目的。另一方面發(fā)展不均衡體現(xiàn)在綠色金融的產(chǎn)品種類較少且選擇性少,廣西發(fā)展較好的綠色金融產(chǎn)品是綠色信貸,綠色信貸是較早進(jìn)入到大眾視野的綠色金融產(chǎn)品,是銀行自營(yíng)的一類關(guān)于節(jié)能減排,對(duì)環(huán)保方面提供貸款的一類金融產(chǎn)品。由于發(fā)放的主體是銀行,宣傳力度較大,為人所熟知。相對(duì)于綠色信貸而言,其他的綠色金融產(chǎn)品如:綠色基金、綠色債券、綠色保險(xiǎn)、碳金融等,則很少被提及[2]。

    2.2 產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)有待優(yōu)化

    廣西作為經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū),經(jīng)濟(jì)發(fā)展滯后,產(chǎn)生行業(yè)發(fā)展速度不一致的現(xiàn)象。一方面是廣西區(qū)過(guò)度依賴資源發(fā)展經(jīng)濟(jì),沿襲傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式,不僅對(duì)生態(tài)造成了嚴(yán)重的影響,而且對(duì)經(jīng)濟(jì)也沒(méi)有得到長(zhǎng)足的發(fā)展。另一方面是產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)單一,經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式單一,多以農(nóng)林牧漁業(yè)為主,缺少新鮮的血液注入,產(chǎn)業(yè)鏈短且難以延伸發(fā)展,產(chǎn)業(yè)附加值低,創(chuàng)造不出經(jīng)濟(jì)價(jià)值,無(wú)法與綠色金融發(fā)展的接軌。另外,廣西區(qū)技術(shù)水平較低,抗風(fēng)險(xiǎn)能力弱,使得該地區(qū)綠色金融供給單一,供給和需求的不平衡制約了民族地區(qū)綠色金融的發(fā)展,難以實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型和升級(jí)。而廣西的產(chǎn)能過(guò)剩和資金投資效率低是則是導(dǎo)致供給側(cè)改革進(jìn)程緩慢的主要原因。

    2.3 綠色信息披露制度不夠完善

    信息的不對(duì)稱是阻礙廣西區(qū)綠色金融發(fā)展的原因之一。政府、環(huán)保部門、銀行部門以及企業(yè)之間信息溝通的機(jī)制不夠完善,不能及時(shí)發(fā)布企業(yè)的違法信息,不能對(duì)信息進(jìn)行及時(shí)的整合以及曝光。廣西少數(shù)企業(yè)為了發(fā)展經(jīng)濟(jì),以犧牲環(huán)境為代價(jià),一些環(huán)保部門不能及時(shí)的發(fā)布相關(guān)企業(yè)的違法信息,且發(fā)布的信息針對(duì)性、時(shí)效性不夠,介于針對(duì)性和時(shí)效性的問(wèn)題,銀行在辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí),不利于銀行篩查有關(guān)企業(yè)的信用度以及違法情況,銀行的信貸人員對(duì)相關(guān)的環(huán)保法律法規(guī)了解不足,這些因素都不利于廣西地區(qū)綠色金融的發(fā)展。

    2.4 綠色金融制度和相關(guān)法律體系不夠完善

    一方面對(duì)于綠色金融相關(guān)法律法規(guī),目前為止國(guó)家層面還沒(méi)有正式出臺(tái),只是一些關(guān)于綠色金融的規(guī)章條款而已,并且這些相關(guān)的規(guī)章條款的針對(duì)性以及可操作性也不高,導(dǎo)致廣西沒(méi)有完整的綠色金融法律法規(guī)制度;沒(méi)有專門的綠色金融法律法規(guī),也是綠色金融體系不夠完善的根源所在,對(duì)于綠色金融的種類以及相關(guān)數(shù)據(jù)的保護(hù),缺乏明確的法律界定;另一方面我國(guó)目前尚未建立起綠色金融激勵(lì)機(jī)制,導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)與社會(huì)意識(shí)的聯(lián)系不強(qiáng),也使得廣西沒(méi)有建立發(fā)展綠色金融業(yè)務(wù)配套的制度,企業(yè)與個(gè)人的綠色投資與消費(fèi)意識(shí)較弱[3]。

    2.5 綠色金融基礎(chǔ)建設(shè)不完善,缺少政策性金融機(jī)構(gòu)的支持

    廣西目前比較缺乏宣傳和推廣綠色金融的綜合性服務(wù)平臺(tái),難以為綠色項(xiàng)目等投融資提供便利;廣西政府缺少對(duì)政策性金融機(jī)構(gòu)的扶持,使得政策性金融機(jī)構(gòu)發(fā)展綠色金融的動(dòng)力不足,僅僅局限于發(fā)展本身的金融產(chǎn)品以及服務(wù),政策性金融機(jī)構(gòu)出于對(duì)自身利益的考量對(duì)綠色金融的發(fā)展不夠重視。政策性金融機(jī)構(gòu)不同于其他的金融機(jī)構(gòu),其擁有政府的政策支持,使得其在發(fā)展綠色金融時(shí)可以依靠政府的政策,如果政府缺少關(guān)于綠色金融的相關(guān)政策支持,政策性金融機(jī)構(gòu)也會(huì)減少相關(guān)綠色金融產(chǎn)品的推出和服務(wù)[4]。

    2.6 綠色金融人才和高端智庫(kù)人才缺乏

    廣西的經(jīng)濟(jì)發(fā)展理念與東部沿海地區(qū)相比差距甚大,地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展理念也制約了綠色金融的發(fā)展,缺少高端智庫(kù)人才,無(wú)法為發(fā)展綠色金融創(chuàng)造一個(gè)良好的環(huán)境。缺少綠色金融人才,無(wú)法將最新的發(fā)展理念普及到廣西,廣西的高校不太注重綠色人才的培養(yǎng),沒(méi)有注重和國(guó)外高校的交流與合作;另一方面的問(wèn)題就是,政府、銀行以及其他的金融機(jī)構(gòu)缺少與高校的合作,沒(méi)能建立起自己的高端綠色人才智庫(kù);科研機(jī)構(gòu)缺少對(duì)綠色金融的研究,沒(méi)能為廣西地區(qū)綠色金融的創(chuàng)新與發(fā)展提供智力支持[5]。

    3 廣西發(fā)展綠色金融對(duì)策

    3.1 完善法律保護(hù)制度和綠色金融體制

    綠色金融作為新生事物,廣西政府的相關(guān)立法和監(jiān)管工作要加緊跟上。根據(jù)綠色金融的特征和未來(lái)發(fā)展前景,地方政府應(yīng)制定法律來(lái)保障綠色金融的穩(wěn)定發(fā)展。要完善綠色金融體制,就要考慮各方面的問(wèn)題。傳統(tǒng)綠色金融市場(chǎng)的發(fā)展依賴于綠色信用貸款。要完善綠色金融的金融體系,還應(yīng)包括其他綠色金融產(chǎn)品,如綠色債券,綠色基金等。同時(shí),要擴(kuò)大金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)的主體,構(gòu)建均衡的綠色金融體系,完善綠色金融的鼓勵(lì)機(jī)制,增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的環(huán)保意識(shí)和社會(huì)意識(shí)[6]。

    3.2 增強(qiáng)廣西自身實(shí)力,加快供給側(cè)改革

    廣西應(yīng)減少對(duì)資源的依賴,取締一些傳統(tǒng)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)方式,改變經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu),實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)的多樣性;積極引入一些有關(guān)于綠色金融的產(chǎn)品,為民族地區(qū)的發(fā)展注入新的血液,讓經(jīng)濟(jì)朝著綠色生態(tài)的方向發(fā)展。增強(qiáng)自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力,加快供給側(cè)改革進(jìn)程,要不斷優(yōu)化廣西的綠色產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu),改善并解決產(chǎn)能過(guò)剩的問(wèn)題,讓綠色金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)綠色產(chǎn)品的研究和開發(fā),建立多渠道的綠色資金供給,提高生產(chǎn)要素的配置能力,提高資金的利用效率[7]。

    3.3 完善綠色金融信息披露制度

    現(xiàn)階段廣西對(duì)于綠色金融重要信息的披露存在一些時(shí)間和效率上的問(wèn)題,實(shí)施綠色金融的重要前提就是信息的及時(shí)性和有效性。政府、環(huán)保部門、銀行部門等重要部門應(yīng)該及時(shí)完善信息披露制度,完善信息溝通的渠道,讓綠色金融的信息可以有效、及時(shí)的讓企業(yè)和百姓知曉。只有完善信息披露制度,投資者才可以更好地判斷企業(yè)的性質(zhì),例如是否是綠色企業(yè)、有哪一些企業(yè)是高污染型的企業(yè),這樣才能使有效的資金投入到市場(chǎng)中從而促進(jìn)綠色企業(yè)的發(fā)展,減少對(duì)污染性的投資[8]。

    3.4 重視和扶持綠色企業(yè),注重人才引育結(jié)合

    當(dāng)?shù)卣畱?yīng)出臺(tái)相關(guān)政策,包括相關(guān)稅收優(yōu)惠制度、綠色企業(yè)以及生產(chǎn)的獎(jiǎng)補(bǔ)制度,加大對(duì)綠色金融的宣傳,加大對(duì)綠色企業(yè)的扶持力度,促進(jìn)廣西走高質(zhì)量的發(fā)展道路推動(dòng)綠色產(chǎn)業(yè)規(guī)?;l(fā)展;積極宣傳推廣廣西建立綜合性的金融服務(wù)平臺(tái),通過(guò)該平臺(tái)為綠色項(xiàng)目等投融資提供便利,加大政策性金融機(jī)構(gòu)對(duì)民族地區(qū)綠色金融發(fā)展的支持。

    在人才引進(jìn)方面,要從政府層面出發(fā),加大高層次金融人才引進(jìn)力度,為廣西發(fā)展綠色金融提供人才支撐;加大對(duì)綠色人才的培養(yǎng);同時(shí)成立綠色金融國(guó)際研究中心,培養(yǎng)高端綠色金融人才,建立屬于廣西自己的人才智庫(kù),培養(yǎng)更多更優(yōu)秀復(fù)合型人才[9]。

    3.5 創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品,綠色產(chǎn)品多樣化改革

    在原有的基礎(chǔ)上大力發(fā)展綠色信貸,讓其繼續(xù)發(fā)揮優(yōu)勢(shì)來(lái)拉動(dòng)綠色金融的發(fā)展;積極發(fā)展綠色保險(xiǎn)產(chǎn)品,鼓勵(lì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資綠色項(xiàng)目。發(fā)展各類綠色基金,設(shè)立綠色發(fā)展,積極吸引國(guó)內(nèi)外各類優(yōu)秀的基金參股廣西綠色基金的發(fā)展,帶動(dòng)社會(huì)資本、金融機(jī)構(gòu)參與綠色經(jīng)濟(jì),推動(dòng)綠色基金的發(fā)展;同時(shí)注重引入一些發(fā)展緩慢的綠色金融產(chǎn)品,例如綠色股票指數(shù)、碳金融等等,讓這些小眾的綠色金融產(chǎn)品可以出現(xiàn)在公眾視野,使得多種金融工具可以同步發(fā)展,增強(qiáng)其在金融市場(chǎng)的活躍度和辨識(shí)度,防范風(fēng)險(xiǎn),提高資金的利用效率,從而推動(dòng)綠色金融產(chǎn)品多樣化,為企業(yè)發(fā)展綠色生態(tài)經(jīng)濟(jì)提供更多的選擇。

    3.6 依托科技力量,拓寬綠色金融產(chǎn)品融資渠道

    積極推動(dòng)符合要求的綠色公司在多層次資金市場(chǎng)融資,鼓勵(lì)上市綠色公司增資擴(kuò)股;支持廣西北部灣股權(quán)交易所設(shè)立綠色環(huán)保板塊;作為廣西的區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng),全力培育綠色企業(yè),服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展,大力救助綠色企業(yè),通過(guò)增資擴(kuò)股再融資等方式幫助企業(yè)進(jìn)行經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇。依托金融科學(xué)技術(shù),對(duì)各類綠色項(xiàng)目進(jìn)行準(zhǔn)確的識(shí)別,使得項(xiàng)目投資與融資的效率得到提高;推進(jìn)區(qū)塊鏈高端技術(shù)的運(yùn)用,確保資金可以精準(zhǔn)的流向綠色區(qū)域;借助AI技術(shù),輔助綠色金融產(chǎn)品的投資活動(dòng),使得綠色金融市場(chǎng)的效率穩(wěn)步提高[10]。

    4 結(jié)語(yǔ)

    應(yīng)結(jié)合廣西當(dāng)?shù)氐膶?shí)際情況,因地制宜的制定切合其綠色金融發(fā)展政策;并讓所制定的解決措施切實(shí)可行地推動(dòng)綠色金融發(fā)展;讓綠色金融帶動(dòng)生態(tài)環(huán)境協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展,并帶動(dòng)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定健康的發(fā)展,最終實(shí)現(xiàn)廣西經(jīng)濟(jì)社會(huì)協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展。

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