河北省保險產(chǎn)業(yè)人才供需測算與分析

隨著保險產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展，以及科技化、智能化、數(shù)字化的深入推進，保險業(yè)對高素質(zhì)人才的需求日益增長。本文通過梳理河北省高等院校保險學專業(yè)學生培養(yǎng)、師資配備情況，并基于對河北省保險行業(yè)協(xié)會的調(diào)查問卷，深入分析了河北省保險產(chǎn)業(yè)的人才供需狀況。研究發(fā)現(xiàn)，河北省保險學專業(yè)人才培養(yǎng)規(guī)模雖逐年擴大，但師資結(jié)構(gòu)和實踐教學質(zhì)量有待優(yōu)化。保險公司人才需求相對平穩(wěn)，更注重人才的專業(yè)能力、實踐能力和職業(yè)素養(yǎng)?？萍蓟?、智能化對保險行業(yè)影響顯著，線上業(yè)務和保險科技應用對人才提出新要求。校企合作在保險人才培養(yǎng)中作用重要，多樣化合作模式有助于提高人才供需契合度。本文旨在為河北省高等院校保險學專業(yè)的優(yōu)化調(diào)整提供依據(jù)，并提出相應建議，以培養(yǎng)適應市場需求的高素質(zhì)保險人才，從而推動河北省保險產(chǎn)業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展。

一、引言

在當今經(jīng)濟社會中，保險產(chǎn)業(yè)作為金融領(lǐng)域的重要組成部分，發(fā)揮著經(jīng)濟減震器和社會穩(wěn)定器的關(guān)鍵作用。在數(shù)智經(jīng)濟浪潮的沖擊下，保險產(chǎn)業(yè)正經(jīng)歷著一場深刻且持久的變革。2023年，教育部會同國家發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部、財政部、人力資源社會保障部聯(lián)合印發(fā)的《普通高等教育學科專業(yè)設(shè)置調(diào)整優(yōu)化改革方案》（教高〔2023〕1號），為高校專業(yè)調(diào)整提供了重要的政策參考。在此背景下，深入探究河北省保險學專業(yè)人才供需狀況，對于優(yōu)化高等院校保險學專業(yè)設(shè)置、提升人才培養(yǎng)質(zhì)量、促進保險產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展意義重大。本文通過梳理河北省高校保險學專業(yè)設(shè)置情況以及分析河北省保險行業(yè)協(xié)會調(diào)查問卷，剖析河北省保險產(chǎn)業(yè)人才培養(yǎng)現(xiàn)狀及需求特征，旨在為河北省高等院校保險學專業(yè)的優(yōu)化調(diào)整提供有力依據(jù)。

二、保險產(chǎn)業(yè)人才培養(yǎng)現(xiàn)狀

目前，河北省開設(shè)保險學專業(yè)的高校有河北大學、河北經(jīng)貿(mào)大學、河北金融學院以及廊坊師范學院。

（一）學生培養(yǎng)

2018－2021年，河北省在校保險學專業(yè)（本科+研究生）學生分別為1300人、1292人、1585人以及1805人，其中研究生在校生人數(shù)（河北大學+河北經(jīng)貿(mào)大學）為39人、40人、57人以及85人，呈現(xiàn)逐年增加趨勢。此外，河北省精算學專業(yè)（本科）發(fā)展迅速。2018－2021年，河北省在校精算學專業(yè)（本科）學生總?cè)藬?shù)分別為100人、250人、400人以及550人。2022年，河北省出現(xiàn)了第一批精算學專業(yè)畢業(yè)生（本科）人數(shù)為100人?；谏鲜鰯?shù)據(jù)推測，2018－2021年，河北省保險學專業(yè)（本科+研究生）畢業(yè)生數(shù)量分別約為325人、323人、396人和451人。這一系列數(shù)據(jù)表明，河北省保險學專業(yè)人才培養(yǎng)規(guī)模不斷擴大，但在規(guī)模擴張的同時，更需關(guān)注人才培養(yǎng)質(zhì)量與保險產(chǎn)業(yè)實際需求的匹配程度。

（二）師資配備

2018－2021年，河北省保險學專業(yè)師資配備數(shù)量分別為59位、70位、70位和77位，其中，高級職稱（教授+副教授）教師人數(shù)分別為36位、41位、43位和41位。各高校平均師生比存在一定差異，河北大學、河北經(jīng)貿(mào)大學、河北農(nóng)業(yè)大學、河北金融學院以及廊坊師范學院的平均師生比分別為1：22、1：17、1：43以及1：18，總體平均師生比為1：24。合理的師資配備是保障人才培養(yǎng)質(zhì)量和教學水平的關(guān)鍵因素，當前保險學專業(yè)的師生比情況對教學工作產(chǎn)生了一定影響，尤其是河北金融學院師生比相對較低，優(yōu)化師資結(jié)構(gòu)、提升專業(yè)教學水平迫在眉睫。

三、河北省保險產(chǎn)業(yè)人才需求調(diào)查分析

課題組借助河北省保險行業(yè)協(xié)會，采用問卷調(diào)查的方式，圍繞保險公司基本情況、人才需求、人才素質(zhì)與能力、科技影響等四個方面，設(shè)計了16個大問題和33個小問題。組織聯(lián)系省內(nèi)97家保險公司填寫問卷，截至2024年6月底，共回收問卷80份，其中有效問卷79份，有效回收率占省內(nèi)保險公司總數(shù)的81.4%，能夠較好地反映省內(nèi)保險公司的總體人才需求特征。

（一）保險公司基本情況

1.被調(diào)查企業(yè)員工數(shù)量：通過分析79份有效問卷中79家省內(nèi)保險公司的數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)這些公司現(xiàn)有員工總數(shù)在3.99萬人以上，平均每家公司員工人數(shù)在505人以上。據(jù)此估算，河北省內(nèi)保險公司從業(yè)人員至少有4.90萬人。

2.受訪企業(yè)員工隊伍中本科及以上學歷占比：調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，從業(yè)人員本科及以上學歷占比達到75%以上的省內(nèi)保險公司數(shù)量占比為66.25%，本科以上學歷占比在50%～75%的省內(nèi)保險公司數(shù)量占比為25%。這表明，省內(nèi)保險公司從業(yè)人員中本科及以上學歷人數(shù)占比超過半數(shù)，保險公司對人才學歷的要求正逐步提高。

（二）人才需求相對平穩(wěn)

調(diào)研結(jié)果顯示，近5年，省內(nèi)保險公司每年招聘人數(shù)在50人以下的占比達到77.5%，招聘人數(shù)在50—200人的占比為20%，招聘人數(shù)在200—400人的占比為1.25%，招聘人數(shù)在400人以上的占比為1.25%。初步估算，省內(nèi)保險公司每年的人才需求數(shù)量在3756人以上。

此外，關(guān)于今后3年保險企業(yè)對人才（校園招聘）的需求狀況，52.5%的受訪者表示有校園招聘需求，6.25%的受訪企業(yè)明確表示無校園招聘需求，41.25%的企業(yè)暫無校園招聘需求。綜合來看，河北省保險產(chǎn)業(yè)人才需求相對平穩(wěn)。

（三）較為看重金融學類專業(yè)

在保險公司校園招聘過程中，25%的受訪企業(yè)會區(qū)分保險學、精算學、金融學等專業(yè)進行招聘，41.25%的受訪企業(yè)會區(qū)分金融學類與其他經(jīng)濟學類專業(yè)，2.5%的受訪企業(yè)更傾向于招聘理工類專業(yè)人才，31.25%的受訪者對校園招聘專業(yè)不做區(qū)分。由此可見，金融學類專業(yè)在保險公司校園招聘中備受青睞。

（四）最為注重人才專業(yè)能力

在受訪企業(yè)中，對人才能力較為看重的前三項分別是專業(yè)能力、人際溝通能力和團隊協(xié)作能力。其中，81.25%的企業(yè)認為在招聘環(huán)節(jié)專業(yè)能力最為重要，58.75%的受訪者看重人際溝通能力，57.5%的受訪企業(yè)看重團隊協(xié)作能力。具體數(shù)據(jù)詳見表1：

表1" 保險公司看重的人才專業(yè)能力

選項 小計 比例

文字及書面表達能力 21 26.25%

專業(yè)能力（含保險服務及產(chǎn)品營銷、數(shù)據(jù)分析等） 65 81.25%

思想品德 46 57.5%

團隊協(xié)作能力 46 57.5%

人際溝通能力 47 58.75%

組織管理能力 18 22.5%

個人形象氣質(zhì) 9 11.25%

學歷水平 35 43.75%

學校品牌 10 12.5%

在校期間學習成績 7 8.75%

獲得榮譽 2 2.5%

英語水平 1 1.25%

其他 0 0%

本題有效填寫人次 80

數(shù)據(jù)來源：根據(jù)調(diào)查問卷整理所得

（五）勝任工作方面注重團隊合作能力

調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，被調(diào)查企業(yè)認為員工在勝任工作方面最需要具備的能力中，團隊合作能力、人際溝通能力和自主學習能力位列前三。67.5%的受訪企業(yè)認為團隊合作能力是員工勝任工作必備的能力，63.75%的受訪企業(yè)認可人際溝通能力的重要性，53.75%的受訪企業(yè)認為自主學習能力不可或缺。

（六）保險公司更加看重實踐性職業(yè)能力

從調(diào)查結(jié)果來看，保險專業(yè)理論基礎(chǔ)知識、保險實務應用及操作能力、保險產(chǎn)品銷售及管理能力、保險核保、理賠等環(huán)節(jié)處理能力、保險產(chǎn)品設(shè)計與創(chuàng)新能力、軟件使用與數(shù)據(jù)分析能力、語言溝通與表達能力、文字寫作與書面表達能力、自主學習能力、職業(yè)規(guī)劃能力等，都是保險人才不可或缺的基本素質(zhì)。這充分表明，保險公司在人才選拔和培養(yǎng)過程中，更加注重實踐性職業(yè)能力。

（七）保險企業(yè)注重人才職業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)道德培養(yǎng)

調(diào)查結(jié)果顯示，責任心、誠信、紀律意識、吃苦耐勞精神、敬業(yè)精神、團隊合作意識、保險服務意識、科技創(chuàng)新思維等都是保險人才需要具備的基本職業(yè)素養(yǎng)。例如，所有被調(diào)研企業(yè)都認為責任心、誠信、紀律意識、吃苦耐勞精神、敬業(yè)精神、團隊合作意識等是員工必備的基本職業(yè)素養(yǎng)，這體現(xiàn)了保險企業(yè)對員工職業(yè)道德培養(yǎng)的高度重視。

（八）保險公司給予新員工充分的適應時間，重視員工學習能力

調(diào)查結(jié)果顯示，65%的被調(diào)研企業(yè)給予新員工1－3個月的時間適應新崗位，20%的被調(diào)研企業(yè)給予新員工4－6個月的適應期，11.25%的被調(diào)研企業(yè)給予新員工1個月的適應時間。這表明保險公司愿意給予新員工充分的時間進行培養(yǎng)，同時也反映出企業(yè)對員工學習能力的重視。

（九）科技對保險業(yè)務的影響逐漸提高

在調(diào)查線上業(yè)務占全部業(yè)務條線的大體比例時發(fā)現(xiàn)，50%的受訪企業(yè)線上業(yè)務占比在25%以內(nèi)，28.75%的受訪企業(yè)線上業(yè)務占總業(yè)務的25%～50%，11.25%的受訪企業(yè)線上業(yè)務占總業(yè)務的50%～75%，10%的受訪企業(yè)線上業(yè)務占總業(yè)務的75%～100%。這說明線上業(yè)務在各保險公司業(yè)務中的地位日益重要。

同時，在調(diào)查保險科技對保險公司的影響時，30%的受訪者認為保險科技對企業(yè)影響非常大，48.75%的受訪者認為影響較大，17.5%的受訪企業(yè)認為影響一般。這充分表明保險科技對各保險公司的影響程度越來越深。

（十）校企合作、協(xié)同育人形式多樣化

在推進“校企合作、協(xié)同育人”方面，81.2%的受訪企業(yè)認為學?？梢耘蓪W生進行認知或?qū)I(yè)實習，58.7%的受訪企業(yè)愿意派企業(yè)精英、骨干到學校為老師和學生培訓或上課，21%的受訪企業(yè)認為可鼓勵學校教師來企業(yè)掛職鍛煉，17.5%的受訪企業(yè)認為可與學校共享專業(yè)軟件和數(shù)據(jù)。這表明高校與企業(yè)在“校企合作、協(xié)同育人”方面仍有較大的合作空間，可以不斷探索新的合作形式。

四、總結(jié)與啟示

通過對河北省保險產(chǎn)業(yè)人才需求的調(diào)查分析，我們較為全面地了解了河北省保險產(chǎn)業(yè)人才培養(yǎng)的現(xiàn)狀、人才需求特征以及保險行業(yè)對人才培養(yǎng)的期望。基于此，得出以下基本結(jié)論及啟示：

河北省保險產(chǎn)業(yè)人才培養(yǎng)規(guī)模有所增長，但在師資結(jié)構(gòu)優(yōu)化和教學質(zhì)量提升方面仍需努力，以確保人才培養(yǎng)與市場需求緊密結(jié)合。特別是在科技快速發(fā)展的當下，應及時調(diào)整人才培養(yǎng)方向。校企合作在保險人才培養(yǎng)中具有重要意義，多樣化的合作模式不僅能為學生提供實踐機會，還能幫助教師積累行業(yè)經(jīng)驗，有效縮小學校教育與企業(yè)實際需求之間的差距。

河北省保險產(chǎn)業(yè)人才需求整體平穩(wěn)，但企業(yè)對人才的專業(yè)能力、實踐能力和職業(yè)素養(yǎng)要求不斷提高。隨著科技化、智能化、數(shù)字化對保險行業(yè)的深遠影響，保險教育必須緊跟時代步伐，優(yōu)化人才培養(yǎng)方案，加強與企業(yè)的合作交流，培養(yǎng)具備創(chuàng)新能力、實踐能力和良好職業(yè)素養(yǎng)的保險人才。線上業(yè)務的拓展和科技應用的普及，使得企業(yè)對具備相關(guān)技術(shù)和創(chuàng)新能力的人才需求增加，同時，傳統(tǒng)的保險實務操作、核保理賠等業(yè)務能力依然至關(guān)重要。

河北省高等院校應依據(jù)市場需求優(yōu)化保險學專業(yè)課程體系，具體可從以下幾方面著手：

1.強化前沿課程建設(shè)：加強精算、數(shù)據(jù)、金融科技等前沿課程建設(shè)，提高學生的數(shù)據(jù)分析能力，加大統(tǒng)計類軟件的學習力度。

2.增加實踐教學比重：增加實習經(jīng)歷和實踐環(huán)節(jié)，例如與保險公司合作共建實習基地，開發(fā)基于實際業(yè)務的教學案例。

3.打造高素質(zhì)師資隊伍：通過引進和培養(yǎng)相結(jié)合的方式，打造一支高素質(zhì)的師資隊伍，提升人才培養(yǎng)的針對性和實用性。

4.注重學生綜合素質(zhì)培養(yǎng)：在注重專業(yè)知識教學的同時，加強學生個人價值觀的培養(yǎng)和心理素質(zhì)訓練，提升學生的自主學習能力、溝通能力和團隊協(xié)作能力。此外，學生自身也應注重綜合素質(zhì)的培養(yǎng)，在夯實專業(yè)基礎(chǔ)的同時，積極參加實踐活動和技能培訓，提升溝通協(xié)作、自主學習和創(chuàng)新能力，并考取相關(guān)職業(yè)技能證書，增強就業(yè)競爭力，以適應行業(yè)發(fā)展需求。

5.加強合作：高等院校還應加強與政府和行業(yè)協(xié)會的合作，進一步推動校企合作，搭建合作平臺，完善合作機制，促進教育資源與行業(yè)資源共享，為保險產(chǎn)業(yè)可持續(xù)發(fā)展提供堅實的人才支撐。例如，設(shè)立校企合作專項基金，獎勵優(yōu)秀合作項目和企業(yè)。通過以上措施的實施，有望培養(yǎng)更多符合市場需求的高素質(zhì)保險人才，從而推動河北省保險產(chǎn)業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。

（作者單位：河北金融學院）

作者簡介：臧建文，1989年出生，男，漢族，河北保定人，博士研究生，副教授。研究方向：公共財稅理論與政策。

本文系2023年度河北省創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)教育教學改革研究與實踐項目（2023cxcy165）“現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)學院助推科教、產(chǎn)教與雙創(chuàng)教育融合發(fā)展的實踐路徑研究”階段性研究成果。