“提錢(qián)進(jìn)步”的信用社主任

2023年11月初，云南省曲靖市傳來(lái)了一則消息，“即將安享晚年的亞所華主動(dòng)投案，目前正接受調(diào)查”。幾天后，曲靖市會(huì)澤縣監(jiān)察委員會(huì)決定對(duì)亞所華采取留置措施。不久，亞所華“靠山吃山”的灰色人生逐漸浮出水面……

靠山吃山"

出生于1968年的亞所華，擁有大學(xué)文化程度。同所有那個(gè)年代的人一樣，亞所華憑著一股刻苦鉆研的韌勁，通過(guò)不斷學(xué)習(xí)，最終被安排到曲靖市麒麟?yún)^(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社環(huán)城信用社（集體所有制企業(yè)），成為一名整天與錢(qián)打交道的銀行職工。亞所華能吃苦、有耐心，一路摸爬滾打，短短幾年時(shí)間就成為業(yè)務(wù)骨干，漸漸有了“能干事”“會(huì)來(lái)事”的名聲。之后，他先后被提拔為環(huán)城信用社主任、麒麟?yún)^(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社營(yíng)業(yè)部主任。短短幾年，亞所華便華麗轉(zhuǎn)身，可謂春風(fēng)得意。要知道，得意之時(shí)往往會(huì)令人忘乎所以。也正是在環(huán)城信用社任職期間，亞所華伸出了“貪婪的手”……

流動(dòng)資金貸款，是銀行為滿(mǎn)足客戶(hù)在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中短期資金需求，保證生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)正常進(jìn)行而發(fā)放的貸款。因該貸款具有貸款期限短、手續(xù)簡(jiǎn)便、周轉(zhuǎn)性較強(qiáng)、融資成本較低的特點(diǎn)，手握實(shí)權(quán)的亞所華便成了諸多老板的“圍獵”對(duì)象。2008年上半年的一天，當(dāng)?shù)匾患夜境晒k理了一筆300萬(wàn)元的流動(dòng)資金貸款，公司負(fù)責(zé)人便毫不猶豫地拿出30萬(wàn)元現(xiàn)金送上了門(mén)。面對(duì)這筆巨款，亞所華幾番推辭，最終還是收下了這個(gè)“大紅包”。第一次就收受這么大一筆錢(qián)，亞所華當(dāng)時(shí)十分忐忑，甚至想過(guò)要把錢(qián)退回去或上交給組織。斗轉(zhuǎn)星移，一年多后他發(fā)現(xiàn)并沒(méi)有出什么事，便慢慢放下了心理負(fù)擔(dān)……

首次“開(kāi)戒”不但沒(méi)有受到處罰，組織上還因其“業(yè)務(wù)能力突出”，將他從鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村信用社的崗位提拔到了曲靖市麒麟?yún)^(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社營(yíng)業(yè)部主任的崗位上。對(duì)亞所華而言，他施展才華的平臺(tái)更大了，金融服務(wù)領(lǐng)域更寬了，日常交往和“吃喝”的隊(duì)伍也更“壯大”了。起初，他對(duì)“有心之人”的“圍獵”還有所防范，擔(dān)心有一天東窗事發(fā)。然而，心態(tài)已悄然發(fā)生變化的他，還是忍不住在2010年3月為張某成功辦理100萬(wàn)元個(gè)人貸款后，心安理得地接受了對(duì)方的感謝費(fèi)5萬(wàn)元。

貪婪之心一旦滋生，欲望之手便難以把控。從最開(kāi)始的忐忑不安睡不著覺(jué)，到后來(lái)的來(lái)者不拒甚至張口索要，亞所華可謂一路“走”一路“拿”?！耙?yàn)槭稚嫌欣习鍌兛释暮炞謾?quán)，那些有求于我的老板，才會(huì)對(duì)我討好奉承。他們甚至還希望我先開(kāi)口……”2010年下半年的一天，在為章老板成功辦理300萬(wàn)元的個(gè)人貸款后，亞所華“不經(jīng)意”地提出自己買(mǎi)房還差20萬(wàn)元。接下來(lái)，章老板便“心照不宣”地送上了20萬(wàn)元現(xiàn)金。2010年至2011年，何老板實(shí)際控制的商貿(mào)公司、園林綠化公司、建筑公司在亞所華的幫襯下成功辦理了1500萬(wàn)元的流動(dòng)資金貸款，事后他毫不猶豫地分3次送上現(xiàn)金共100萬(wàn)元……

亞所華被通知到案后，主動(dòng)交代了監(jiān)委未掌握的其擔(dān)任營(yíng)業(yè)部主任期間收受一家酒店老板現(xiàn)金10萬(wàn)元、一家實(shí)業(yè)公司10萬(wàn)元、一家經(jīng)貿(mào)公司20萬(wàn)元的事實(shí)。留置期間，他又主動(dòng)交代了同期收受一家煤礦公司老板所送的60萬(wàn)元、一家工貿(mào)公司實(shí)際控制人所送的30萬(wàn)元的事實(shí)。

會(huì)澤縣人民檢察院經(jīng)審查證實(shí)，2008年至2013年，亞所華利用擔(dān)任曲靖市麒麟?yún)^(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社環(huán)城信用社主任、曲靖市麒麟?yún)^(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社營(yíng)業(yè)部主任等職務(wù)便利，為請(qǐng)托人在貸款審批辦理方面提供幫助，收受17名請(qǐng)托人所送現(xiàn)金390萬(wàn)元。

“提錢(qián)進(jìn)步”

亞所華認(rèn)為，辦成事接受“感謝”理所應(yīng)當(dāng)，自己沒(méi)有主動(dòng)伸手，都是事成后老朋友、老熟人之間的“禮尚往來(lái)”，既較為隱蔽又收益頗豐。從2017年到2022年，亞所華利用擔(dān)任曲靖市陸良縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社主任的職務(wù)便利，為王老板實(shí)際控制的一家化工公司申請(qǐng)的2000萬(wàn)元流動(dòng)資金循環(huán)貸款提供幫助，心安理得地收下王老板的現(xiàn)金4萬(wàn)元；2021年2月至2022年，亞所華利用擔(dān)任曲靖市麒麟?yún)^(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社主任的職務(wù)便利，收下申請(qǐng)辦理810萬(wàn)元流動(dòng)資金貸款的張老板送上的現(xiàn)金4萬(wàn)元……

為獲取更多更大的權(quán)力，作為縣級(jí)信用社主任的亞所華面對(duì)職務(wù)上的“原地踏步”決定找找“靠山”。經(jīng)檢察機(jī)關(guān)審查證實(shí)，2010年至2015年期間，亞所華為在職務(wù)調(diào)整、晉升等方面獲得不正當(dāng)利益，先后利用春節(jié)、中秋節(jié)等名義13次向3名國(guó)家工作人員行賄54萬(wàn)元。

2011年下半年，為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，亞所華還利用擔(dān)任營(yíng)業(yè)部主任的職務(wù)便利，向一家企業(yè)負(fù)責(zé)人借用其焦化廠資質(zhì)，編造購(gòu)買(mǎi)原煤的理由，向自己所在的信用社申請(qǐng)貸款1000萬(wàn)元。該筆貸款通過(guò)審批放款后，亞所華便將之轉(zhuǎn)貸給另一家公司使用，并從中獲利261萬(wàn)余元。案發(fā)后，亞所華退繳了涉案違法所得500萬(wàn)余元。

2023年8月3日，亞所華被曲靖市監(jiān)察委員會(huì)留置；2024年1月31日，被開(kāi)除公職；2024年2月1日，經(jīng)會(huì)澤縣人民檢察院決定刑事拘留，同日被開(kāi)除黨籍；2024年2月14日，被會(huì)澤縣人民檢察院決定逮捕。

領(lǐng)刑6年半

2024年4月24日、2024年9月5日，會(huì)澤縣人民檢察院分別指控亞所華犯非國(guó)家工作人員受賄罪、受賄罪、行賄罪和高利轉(zhuǎn)貸罪，并向法院提起公訴和變更起訴。經(jīng)曲靖市中級(jí)人民法院指定，會(huì)澤縣人民法院立案受理后，于2024年5月21日、9月27日公開(kāi)開(kāi)庭進(jìn)行了審理。

相關(guān)證據(jù)證實(shí)，云南省農(nóng)村信用合作聯(lián)社屬于全民所有制企業(yè)，麒麟、陸良農(nóng)村信用合作聯(lián)社為集體所有制企業(yè)。在亞所華作為非國(guó)家工作人員受賄的17樁犯罪事實(shí)中：涉及為流動(dòng)資金貸款提供幫助的達(dá)12筆，收受現(xiàn)金310萬(wàn)元；涉及為請(qǐng)托人審批流動(dòng)資金循環(huán)貸款的為5樁，收受現(xiàn)金80萬(wàn)元。2017年至2022年，亞所華作為縣級(jí)農(nóng)村信用社主任、黨委副書(shū)記，受云南省農(nóng)村信用合作聯(lián)社垂直領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)一管理，屬于國(guó)有企業(yè)委派到非國(guó)有企業(yè)從事公務(wù)人員，應(yīng)以國(guó)家工作人員論。

會(huì)澤縣人民法院經(jīng)審理最終認(rèn)定，被告人亞所華利用企業(yè)工作人員的職務(wù)便利，為他人謀取利益，非法收受他人財(cái)物390萬(wàn)元，數(shù)額巨大，構(gòu)成非國(guó)家工作人員受賄罪；利用國(guó)家工作人員的職務(wù)便利，為他人謀取利益，非法收受他人財(cái)物8萬(wàn)元，數(shù)額較大，構(gòu)成受賄罪；為謀取不正當(dāng)利益，給予國(guó)家工作人員財(cái)物54萬(wàn)元，構(gòu)成行賄罪；以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得261萬(wàn)余元，數(shù)額較大，構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪。公訴機(jī)關(guān)指控的罪名成立。被告人到案后如實(shí)供述了辦案機(jī)關(guān)未掌握的非國(guó)家工作人員受賄的其他罪行，應(yīng)從輕處罰；被告人已退繳大部分違法所得款，可以從輕處罰；被告人在審查起訴階段，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰且簽字具結(jié)，可對(duì)其從寬處理。公訴機(jī)關(guān)的量刑建議適當(dāng)，法院予以支持。

2024年10月18日，會(huì)澤縣人民法院對(duì)此案作出一審判決：被告人亞所華犯非國(guó)家工作人員受賄罪，判處有期徒刑3年零6個(gè)月，并處罰金20萬(wàn)元；犯受賄罪，判處有期徒刑6個(gè)月，并處罰金10萬(wàn)元；犯行賄罪，判處有期徒刑2年，并處罰金10萬(wàn)元；犯高利轉(zhuǎn)貸罪，判處有期徒刑1年零6個(gè)月，并處罰金262萬(wàn)元；數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑6年零6個(gè)月，并處罰金302萬(wàn)元；扣押機(jī)關(guān)依法沒(méi)收亞所華違法所得500余萬(wàn)元，并將其上繳國(guó)庫(kù)；同時(shí)，繼續(xù)追繳涉案違法所得158萬(wàn)余元，并將其上繳國(guó)庫(kù)。一審判決宣判后，被告人亞所華未提出上訴，公訴機(jī)關(guān)未提出抗訴。目前判決已經(jīng)生效。

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編輯：黃靈" " yeshzhwu@foxmail.com