銀行行長為升遷幫上司洗錢 “賭博行長”被上司供出

2023年2月27日，中國建設(shè)銀行甘肅玉門支行黨支部書記、行長雒玉亮涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法被酒泉市監(jiān)委留置。時(shí)年36歲的雒玉亮，曾任建行酒泉分行業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)員、客戶經(jīng)理、副總經(jīng)理等職，2022年5月?lián)谓ㄐ杏耖T支行黨支部書記、行長。

2023年4月，雒玉亮因嚴(yán)重違紀(jì)違法被開除黨籍和公職，其涉嫌犯罪問題被移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。通報(bào)稱，雒玉亮除了收受可能影響公正執(zhí)行公務(wù)的禮金、接受可能影響公正執(zhí)行公務(wù)的宴請；借用管理和服務(wù)對象大額錢款，用于炒股；經(jīng)常參與賭博活動(dòng)；違規(guī)向他人發(fā)放巨額貸款，給國家造成特別重大經(jīng)濟(jì)損失外，還幫助他人收受大額賄賂。

雒玉亮賭博成癮，2013年10月22日曾因賭博被酒泉市公安局肅州分局南苑派出所行政罰款200元。

雒玉亮落馬前的2022年7月，他的昔日上司——建行酒泉分行原黨委書記、行長張森被查。張森曾任建行甘肅臨夏分行黨委書記、行長，建行酒泉分行黨委書記、行長，建行甘肅省分行住房金融與個(gè)人信貸部副總經(jīng)理、高級專員等職。2022年12月，張森被“雙開”。

2023年2月，酒泉市肅州區(qū)人民檢察院對張森涉嫌受賄、違法發(fā)放貸款、違規(guī)出具金融票證案提起公訴。

酒泉市肅州區(qū)人民檢察院起訴指控，2012年至2020年，被告人張森利用擔(dān)任建行酒泉分行黨委書記、行長等職務(wù)上的便利，在為相關(guān)企業(yè)審批、發(fā)放貸款過程中，違反銀行貸款審批流程規(guī)定，指令下屬為不符合貸款條件的單位辦理貸款，出具銀行保函，造成特別重大損失；利用職務(wù)之便，為他人謀取利益，索取和非法收受他人財(cái)物，數(shù)額巨大。

張森落馬后，帶出了他指令違法發(fā)放貸款以及為自己洗錢的雒玉亮。

為停產(chǎn)企業(yè)放貸4.5億元

甘肅省肅北縣境內(nèi)分布著數(shù)十處黃金成礦帶，是全國富金區(qū)之一。2012年7月4日、2012年11月19日，因肅北縣某馬黃金有限責(zé)任公司（以下簡稱某馬黃金公司）小西弓金礦越界采礦、無證采礦，肅北縣國土資源局責(zé)令其停止非法行為。2012年5月和11月，某馬黃金公司小西弓金礦先后發(fā)生兩起重特大安全事故，被責(zé)令停產(chǎn)。此后，某馬黃金公司一直處于停產(chǎn)虧本狀態(tài)。

某馬黃金公司向建行酒泉分行辦理黃金租借業(yè)務(wù)時(shí)，擔(dān)保方式是某馬黃金公司小西弓金礦和金廟溝的采礦權(quán)抵押，而事實(shí)是，小西弓金礦的采礦權(quán)證已經(jīng)抵押在某銀行貸了8000萬元，金廟溝沒有采礦權(quán)。

2014年，雒玉亮依據(jù)某馬黃金公司提供的報(bào)表及審計(jì)報(bào)告測算該公司2014年預(yù)計(jì)銷售收入7.1億，申報(bào)授信額度2億元。雒玉亮作為該筆業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理，在信用等級評定時(shí)，人為干預(yù)、提高了某馬黃金公司貸款的信用等級和授信額度。在上報(bào)審批時(shí)，他以失真數(shù)據(jù)和第三方評估報(bào)告等為依據(jù)，虛增抵押物價(jià)值等。2014年9月23日，經(jīng)建行甘肅省分行審批，附條件同意給予某馬黃金公司2億元信用額度，期限為1年。

2014年11月26日，建行酒泉分行在未全部落實(shí)建行甘肅省分行提出的附加條件的情況下，為某馬黃金公司辦理兩筆共計(jì)1.5億元黃金租借業(yè)務(wù)。同年11月27日、12月3日，建行甘肅省分行核算中心向某馬黃金公司劃撥貸款共計(jì)1.49億多元，按照要求，貸款用于某馬黃金公司生產(chǎn)經(jīng)營、生產(chǎn)性周轉(zhuǎn)等。某馬黃金公司使用虛假購銷合同向建行酒泉分行申請受托支付，該分行在未嚴(yán)格審核的情況下，向某馬黃金公司董事長傅某霖名下的其它企業(yè)完成受托支付1.19億元，企業(yè)收到資金后，隨即用于歸還貸款。

2015年9月，某馬黃金公司黃金租借業(yè)務(wù)即將到期，雒玉亮明知該企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營發(fā)生困難、存在還款風(fēng)險(xiǎn)的情況下，在原有虛構(gòu)的2014年度企業(yè)銷售收入等授信條件的基礎(chǔ)上，繼續(xù)為某馬黃金公司申報(bào)黃金租借業(yè)務(wù)授信額度1.5億元。1.5億元貸款發(fā)放后，某馬黃金公司全部用于償還貸款，沒有實(shí)際用于擴(kuò)大再生產(chǎn)、經(jīng)營性周轉(zhuǎn)等。

2016年10月，某馬黃金公司在建行酒泉分行的黃金租借業(yè)務(wù)即將到期，時(shí)任建行酒泉分行公司業(yè)務(wù)部客戶經(jīng)理雒玉亮在明知該公司經(jīng)營狀況不佳、生產(chǎn)不連續(xù)、重大風(fēng)險(xiǎn)已進(jìn)一步顯現(xiàn)的情況下，再次為某馬黃金公司申報(bào)1.5億元信用額度。1.5億元流動(dòng)資金貸款發(fā)放后，該公司用于償還2015年度黃金租借業(yè)務(wù)貸款及其借款。

替上司洗錢100萬元

2014年至2016年，雒玉亮在擔(dān)任建行酒泉分行業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)員、客戶經(jīng)理期間，連續(xù)三年違法為某馬黃金公司辦理黃金租借業(yè)務(wù)及流動(dòng)資金貸款共計(jì)4.5億元。2017年8月，某馬黃金公司1.5億元流動(dòng)資金貸款到期后，不能還本付息，最終形成不良貸款。截至2019年10月15日，該公司貸款余額1.49億多元，欠息2137萬多元。

在以上幾筆貸款中，時(shí)任建行酒泉分行黨委書記、行長張森是真正的幕后推手。張森是雒玉亮的上司，為了自己的升遷和今后發(fā)展，雒玉亮只得唯命是從，并替他洗錢。

2016年9月，傅某霖為感謝張森在某馬黃金公司貸款過程中給予的關(guān)照和幫助，同時(shí)希望張森能夠?yàn)樵摴炯磳⒌狡诘?.5億元黃金租借業(yè)務(wù)繼續(xù)提供還貸便利，和張森商定轉(zhuǎn)賬100萬元給他。于是，張森安排雒玉亮找一張他人名下銀行卡與傅某霖聯(lián)系。雒玉亮根據(jù)張森安排，將其舅舅馬某軍名下的銀行賬戶提供給傅某霖。2016年9月23日，傅某霖安排公司財(cái)務(wù)人員董某臣使用他名下銀行賬戶保管的公司資金向馬某軍某銀行賬戶轉(zhuǎn)入100萬元。收到100萬元后，雒玉亮向張森匯報(bào)，張森讓他代為保管。雒玉亮隧安排馬某軍將100萬元陸續(xù)取現(xiàn)，由雒玉亮本人及其父親保管。

2017年5月，張森以某馬黃金公司無力償還貸款利息為名，安排雒玉亮將代為保管的100萬元中的60萬元轉(zhuǎn)給傅某霖。實(shí)際上，傅某霖在收到60萬元的當(dāng)日，根據(jù)張森的安排將這60萬元轉(zhuǎn)至劉某斌名下銀行賬戶。劉某斌收到60萬元后，根據(jù)張森安排取現(xiàn)交給他人。

其實(shí)，此前雒玉亮已察覺到這筆錢有問題。案發(fā)后，據(jù)他供述，張森安排他收錢時(shí)說，用他自己的銀行卡不方便；這些錢保存在他這里后，張森一直不要，他說自己使用的話會(huì)提前和雒玉亮聯(lián)系。加之2014年11月，傅某霖的某馬黃金公司在建行酒泉分行辦理了1.5億的黃金租借業(yè)務(wù)，2015年、2016年該公司的經(jīng)營狀況不好、生產(chǎn)不連續(xù)，已經(jīng)存在很大的還款風(fēng)險(xiǎn)的情況下，2015年11月和2016年11月張森兩次安排建行酒泉分行給該公司續(xù)貸，雒玉亮當(dāng)時(shí)覺得這100萬元可能是傅某霖給張某的利益輸送。

兩罪并罰判刑4年半

2023年3月30日，雒玉亮因涉嫌犯受賄罪、違法發(fā)放貸款罪被酒泉市人民檢察院決定刑事拘留，同年4月6日被逮捕。2023年6月14日，酒泉市肅州區(qū)人民檢察院起訴書指控被告人雒玉亮犯違法發(fā)放貸款罪、洗錢罪一案，向法院提起公訴。2023年6月19日因不可抗拒原因，本案中止審理，2023年10月18日恢復(fù)審理。

雒玉亮提出，指控自己犯違法發(fā)放貸款罪沒有形成完整的證據(jù)鏈，沒有提供審批的資料，關(guān)于7.1億元的謊報(bào)是由于自己的預(yù)測方法不對，但是審批人同樣沒有履職盡責(zé)，指控其違法發(fā)放貸款罪事實(shí)不清、證據(jù)不足。

雒玉亮辯護(hù)人的主要辯護(hù)意見是：在違法發(fā)放貸款犯罪中，雒玉亮不屬于單位的主管負(fù)責(zé)人或法定代表人，不起決定、批準(zhǔn)、授意、縱容、指揮等作用，在“信用等級評定、授信額度、虛增抵押物”等環(huán)節(jié)受張森脅迫，按照張森或領(lǐng)導(dǎo)授意準(zhǔn)備申報(bào)材料，無論是黃金租借業(yè)務(wù)的推出、準(zhǔn)入、貸前調(diào)查、信貸審批和貸后管理均不屬于起較大作用的其他責(zé)任人員，不應(yīng)作為直接責(zé)任人員追究刑事責(zé)任等。

酒泉市肅州區(qū)人民法院審理認(rèn)為，被告人雒玉亮身為銀行工作人員，違反國家規(guī)定，未正確履行崗位職責(zé)，先后向某馬黃金公司發(fā)放貸款，并造成1.49億多元貸款最終無法收回，造成特別重大損失，其行為構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪；同時(shí)，被告人為掩飾、隱瞞他人賄賂犯罪所得而提供資金賬戶，并轉(zhuǎn)移資金，其行為又構(gòu)成洗錢罪?？胤街缚氐姆缸锸聦?shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，指控罪名均成立。在違法發(fā)放貸款犯罪中，被告人如實(shí)供述犯罪事實(shí)，有坦白情節(jié)，并積極退繳違法所得40萬元，且在該起犯罪中起次要作用，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰。被告人雒玉亮主動(dòng)供述偵查機(jī)關(guān)尚未掌握的洗錢罪的犯罪事實(shí)，屬自首，可從輕或減輕處罰。

2024年1月2日，酒泉市肅州區(qū)人民法院對此案作出一審判決：被告人雒玉亮犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑4年，并處罰金5萬元；犯洗錢罪，判處有期徒刑1年6個(gè)月，并處罰金5萬元，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑4年6個(gè)月，并處罰金10萬元；退繳的違法所得40萬元依法沒收，由扣押機(jī)關(guān)依法上繳國庫。

一審宣判后，雒玉亮沒有提起上訴，判決生效。