綠色信貸服務 激發(fā)經(jīng)濟潛能

2007年7月，原國家環(huán)境保護總局、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會聯(lián)合發(fā)布了《關于落實環(huán)保政策法規(guī)防范信貸風險的意見》，標志著綠色信貸這一經(jīng)濟手段全面進入我國污染減排的主戰(zhàn)場。

政策發(fā)布后，得到了省、市、地區(qū)金融系統(tǒng)和環(huán)保部門的回應。其中，江蘇、浙江、河南、黑龍江、陜西、山西、青海、深圳、寧波、沈陽、西安等20多個省、市的環(huán)保部門與所在地的金融監(jiān)管機構(gòu)，聯(lián)合出臺了有關綠色信貸的實施方案和具體細則。

2022年7月13日，廣東省人民政府辦公廳印發(fā)《廣東省發(fā)展綠色金融支持碳達峰行動實施方案》，其中提出，“力爭到2025年，與碳達峰相適應的綠色金融服務體系基本建立，重點領域綠色金融標準基本完善，風險控制體系不斷健全?！?/p>

截至2023年末，廣東轄內(nèi)主要銀行機構(gòu)綠色信貸余額2.08萬億元，同比增長38.24%；其中，清潔生產(chǎn)產(chǎn)業(yè)、清潔能源產(chǎn)業(yè)、建筑節(jié)能與綠色建筑貸款余額同比分別增長82.38%、49.72%、63.03%。

結(jié)合廣東綠色產(chǎn)業(yè)布局方向，近年來，廣東金融機構(gòu)主要聚焦綠色能源、藍色海洋、綠色城鎮(zhèn)化等重點領域，加大金融服務供給與產(chǎn)品集成創(chuàng)新，不斷提升綠色信貸服務能力，激發(fā)經(jīng)濟發(fā)展?jié)撃堋?/p>

支持新型電力系統(tǒng)建設

服務能源產(chǎn)業(yè)低碳轉(zhuǎn)型

廣東既是用電大省，也是發(fā)電大省，傳統(tǒng)能源轉(zhuǎn)型、新型電力系統(tǒng)設施建設均存在較大的發(fā)展空間和資金需求。

在能源生產(chǎn)端，中國人民銀行碳減排支持工具和煤炭清潔高效利用再貸款就是支持該類項目建設的首選工具。在能源消費端，鼓勵企業(yè)購買使用綠色電力是推進用能結(jié)構(gòu)調(diào)整的重要舉措。

一直以來，綠色電力消費企業(yè)的辨識問題是制約金融機構(gòu)開展綠色電力交易貸款服務的最主要問題。交通銀行廣東省分行依據(jù)廣州供電局出具的綠色電力消費賬單、廣州電力交易中心出具的綠色電力消費憑證和國家可再生能源信息管理中心授予的綠色電力證書，通過“證電合一”的方式，建立起綠色電力消費認證機制。

基于上述真實的交易背景，交通銀行廣東省分行為廣州某環(huán)保企業(yè)提供低于市場平均利率30個基點的綠電交易優(yōu)惠利率貸款，有效地解決了企業(yè)購買綠色電力的資金周轉(zhuǎn)問題，為激活綠電消納市場活力開辟了新路徑。該企業(yè)財務負責人表示，“我們既是綠色電力的生產(chǎn)者，又是綠色電力的消費者。通過貸款采購綠電，融資成本還有優(yōu)惠，在為綠電市場做出貢獻同時，企業(yè)經(jīng)營成本得到有效控制。”

2024年6月27日，在中國人民銀行廣東省分行指導下，中國南方電網(wǎng)有限責任公司成功發(fā)行全國首單“兩新”綠色債務融資工具。

據(jù)中國南方電網(wǎng)有限公司相關負責人介紹，本期“兩新”綠色債務融資工具實現(xiàn)了“兩新”用途與綠色債券的創(chuàng)新結(jié)合，募集資金將全部用于支持27億元電網(wǎng)技術改造基建項目，推動該項目大規(guī)模設備更新，實現(xiàn)節(jié)能降碳、超低排放、安全生產(chǎn)、數(shù)字轉(zhuǎn)型、智能升級建設發(fā)展。

該項目建成后，預計每年輸配電量13136億度、節(jié)約電能120億度、減排二氧化碳652萬噸，將有力推動以新能源為主體的新型電力系統(tǒng)構(gòu)建，促進廣東、廣西、云南、貴州、海南五省區(qū)及港澳地區(qū)實現(xiàn)碳達峰、碳中和，助力區(qū)域經(jīng)濟社會高質(zhì)量發(fā)展。

開拓藍色金融新實踐

助力海洋經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展

近年來，海洋產(chǎn)業(yè)朝向綠色集約、生態(tài)環(huán)保、高端集群化發(fā)展，與綠色金融具有天然的融合發(fā)展優(yōu)勢，是綠色金融不斷豐富業(yè)務內(nèi)涵、延伸服務觸角的重要領域。

《廣東省海洋經(jīng)濟發(fā)展“十四五”規(guī)劃》提出加快發(fā)展藍色金融產(chǎn)業(yè)。在政策的積極引導下，藍色債券、金融租賃、政府引導基金等工具都正在發(fā)揮作用，成為海洋產(chǎn)業(yè)發(fā)展的有效助力。

在海上風電項目中，風力發(fā)電機組零部件數(shù)量眾多，主要零部件環(huán)節(jié)原材料成本占比70%以上占比高，保障建設用款需求成為項目建設過程中的一大難題。

為了保證某海上風電項目的順利開展，中國建設銀行廣州分行積極服務項目融資，通過成立專項風電信貸團隊、開通綠色通道，為該項目投放20年期項目貸款及保理業(yè)務5億元，不僅幫助項目節(jié)約了融資成本，更保障了項目的建設用款需求。

“項目規(guī)劃裝機容量為1000兆瓦，每年可為電網(wǎng)提供清潔電能36億度，與同等規(guī)模燃煤電廠相比，每年可節(jié)省標煤消耗約105萬噸，減少二氧化碳排放約278萬噸。有了建行的資金支持，項目進展十分順利?！表椖肯嚓P負責人自豪地說道。

中國銀行珠海分行所開發(fā)的“中銀美食貸產(chǎn)品”，是一款面向海洋漁業(yè)終端企業(yè)的金融產(chǎn)品。產(chǎn)品面向從事海產(chǎn)品配送、加工或提供團餐的小型、微型企業(yè)，重點支持擁有馳名商標、著名商標成“老字號”等資質(zhì)的主體，最高可以授信貸款3000萬元。

交通銀行廣東省分行充分運用在綠色金融上的實踐經(jīng)驗，打造“藍綠交融”特色服務模式，出臺海洋金融指導意見，創(chuàng)新推出特色“五貸”、“藍色+”投行、跨境金服等“藍色+”一攬子金融服務方案，致力海洋經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展和“雙碳”目標達成。憑借在藍色金融領域的創(chuàng)新探索，項目榮獲了國際綠色金融權(quán)威獎項“IFF全球綠色金融獎·創(chuàng)新獎”。

支持城鄉(xiāng)建設綠色發(fā)展

擦亮高質(zhì)量發(fā)展生態(tài)底色

當前，廣東正在加力提速實施“百千萬工程”，統(tǒng)籌新型城鎮(zhèn)化和鄉(xiāng)村全面振興，力推縣域經(jīng)濟升級、城鎮(zhèn)轉(zhuǎn)型、美麗鄉(xiāng)村構(gòu)建及城鄉(xiāng)融合，培育發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力。綠色信貸將進一步盤活鄉(xiāng)村資源，將綠色生態(tài)優(yōu)勢轉(zhuǎn)化為綠色經(jīng)濟優(yōu)勢。

2023年12月7日，廣東印發(fā)《關于金融支持“百縣千鎮(zhèn)萬村高質(zhì)量發(fā)展工程”促進城鄉(xiāng)區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展的實施方案》（以下簡稱《實施方案》），要求充分發(fā)揮金融資源要素保障作用，全力推動金融支持“百千萬工程”落實到縣鎮(zhèn)村。

2023年，肇慶市深入實施“百千萬工程”和推進綠美肇慶生態(tài)建設，明確了高要區(qū)祿步鎮(zhèn)等7個鎮(zhèn)為全市首批整鎮(zhèn)開發(fā)屋頂光伏的綠美光伏示范鎮(zhèn)。

2024年初，為支持綠美光伏建設擴本增效，為利民富村提供支撐，交通銀行廣東省分行與肇慶市人民政府簽署綠美光伏貸首期授信合作協(xié)議，雙方計劃在未來5年內(nèi)，加強光伏發(fā)電項目建設方面的合作，挖掘更多鄉(xiāng)村資源活化利用舉措、鎮(zhèn)域經(jīng)濟新增長點，以金融之力推動鄉(xiāng)村產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展，在助力廣東“百千萬工程”落地生根上探索新路徑。

根據(jù)協(xié)議，交通銀行廣東省分行為肇慶市綠美光伏首期提供授信10億元，其中高要區(qū)祿步鎮(zhèn)綠美光伏示范鎮(zhèn)建設項目授信6399萬元，并高效運用中國人民銀行碳減排支持工具政策實現(xiàn)了貸款投放，作為當?shù)厥准医鹑跈C構(gòu)率先有力支持了肇慶綠美光伏示范鎮(zhèn)建設。

此外，交通銀行廣東省分行還積極參與南沙氣候投融資試點建設，落地全國首筆“氣候投融資+鄉(xiāng)村振興”雙掛鉤可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款，引導企業(yè)加快布局氣候友好型項目，助力打造城市可持續(xù)發(fā)展的南沙樣本。

位于廣州市從化區(qū)鰲頭鎮(zhèn)的廣東中施龍?zhí)┑吞伎萍加邢薰?，通過蚯蚓養(yǎng)殖的方式，深入研發(fā)蚯蚓及蚯蚓糞肥系列產(chǎn)品，打造處置農(nóng)業(yè)（畜禽）廢棄物的低碳種、養(yǎng)結(jié)合產(chǎn)業(yè)示范基地，公司已發(fā)展成為國家級高新技術企業(yè)、國家級生態(tài)農(nóng)場企業(yè)、省級創(chuàng)新型企業(yè)、廣州市重點農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)。

了解到企業(yè)的發(fā)展過程中，需要更多的資金投入到日常經(jīng)營運轉(zhuǎn)、科研工作，中國農(nóng)業(yè)銀行廣州從化支行積極謀劃，為企業(yè)投放500萬元“科技貸”，助力企業(yè)經(jīng)營發(fā)展。

廣東中施龍?zhí)┑吞伎萍加邢薰竟镜呢撠熑吮硎荆辛顺渥愕馁Y金支持，公司將更好以低碳循環(huán)農(nóng)業(yè)及有機種植為核心產(chǎn)業(yè)，致力于蚯蚓養(yǎng)殖在農(nóng)業(yè)領域上下游產(chǎn)業(yè)鏈的長期規(guī)劃與發(fā)展，持續(xù)提升企業(yè)聯(lián)農(nóng)帶農(nóng)水平。

在推動“百千萬工程”和綠美珠海生態(tài)建設的進程中，中國建設銀行珠海分行積極踐行綠色金融理念，為生態(tài)環(huán)境保護和可持續(xù)發(fā)展提供有力的金融支持。中國建設銀行珠海分行創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務，推出綠色信貸、綠色債券、綠色基金等多元化金融工具，為環(huán)保產(chǎn)業(yè)、清潔能源、生態(tài)修復等綠色項目提供充足的資金保障。建立綠色金融審批通道，優(yōu)化業(yè)務流程，提高綠色項目的審批效率，確保資金快速到位。（作者單位為交通銀行廣東省分行）