優(yōu)化現(xiàn)金供給蒼溪農(nóng)商銀行建成發(fā)行基金托管庫

張宏平　譚靜

蒼溪農(nóng)商銀行自2022年7月積極申辦發(fā)行基金托管庫業(yè)務(wù)試點(diǎn)以來，開展了大量準(zhǔn)備工作，投入了人力物力財(cái)力，在中國人民銀行成都分行、省聯(lián)社的批準(zhǔn)和支持下，在中國人民銀行廣元分行的指導(dǎo)和幫助下，順利建成能容納4.5億元人民幣，可辦理現(xiàn)金清分、現(xiàn)金存取、庫存尾箱寄存等業(yè)務(wù)的發(fā)行基金托管庫，并于2023年12月20日成功辦理繳存業(yè)務(wù)，正式投入運(yùn)營。

組織保障強(qiáng)有力。該行認(rèn)真參與人行組織召開的座談會(huì)，充分認(rèn)識(shí)開展發(fā)行基金托管業(yè)務(wù)的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益。班子成員達(dá)成一致共識(shí)，主動(dòng)報(bào)名、積極承接發(fā)行基金托管庫業(yè)務(wù)，成立由主要領(lǐng)導(dǎo)為第一責(zé)任人，其他班子成員和相關(guān)部室負(fù)責(zé)人組成的“發(fā)行基金托管庫”推進(jìn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，及時(shí)向省聯(lián)社及監(jiān)管部門溝通匯報(bào)，前往兄弟行社開展實(shí)地考察學(xué)習(xí)，進(jìn)一步了解、評(píng)估可行性方案，認(rèn)真研究落實(shí)建設(shè)相關(guān)事宜等，推動(dòng)托管庫按計(jì)劃穩(wěn)步建成。

軟硬設(shè)施更完善。蒼溪農(nóng)商銀行在新辦公大樓建造過程中，合理規(guī)劃托管庫，配備專用倉儲(chǔ)設(shè)備，滿足發(fā)行基金托管的獨(dú)立性；圍繞現(xiàn)金清分、尾箱寄存等現(xiàn)金增值服務(wù)，增加托管庫儲(chǔ)存量，打造能容納縣域金融行業(yè)的現(xiàn)金清分中心，最多可容納4.5億元人民幣；搭建托管庫業(yè)務(wù)智能化管理平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)托管庫業(yè)務(wù)運(yùn)行、日常管理、操作監(jiān)管等多位一體流程化、數(shù)據(jù)化管理，有效實(shí)現(xiàn)與人民銀行共管目標(biāo)。

強(qiáng)化管理防風(fēng)險(xiǎn)。該行在嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行托管業(yè)務(wù)管理規(guī)定的同時(shí)，制定完善《業(yè)務(wù)操作規(guī)程》《業(yè)務(wù)管理規(guī)定》《業(yè)務(wù)應(yīng)急處置預(yù)案》等相關(guān)規(guī)定和風(fēng)險(xiǎn)防控措施，進(jìn)一步夯實(shí)內(nèi)控基礎(chǔ)；配備專職庫主任、庫管員，強(qiáng)化履行崗位職責(zé)、熟練開展業(yè)務(wù)操作、嚴(yán)格執(zhí)行落實(shí)制度；同時(shí)將托管庫業(yè)務(wù)全面納入該行安全保衛(wèi)管理體系，堅(jiān)持內(nèi)外同防，人防物防技防結(jié)合，確保托管庫安全平穩(wěn)健康運(yùn)行。

降本增效促發(fā)展。發(fā)行基金托管庫模式為人民銀行與商業(yè)銀行之間搭建了高效運(yùn)轉(zhuǎn)式現(xiàn)金管理平臺(tái)，一方面節(jié)約了運(yùn)輸成本、人力成本和時(shí)間成本，降低了從縣域到市區(qū)押運(yùn)現(xiàn)金的安全風(fēng)險(xiǎn)；另一方面有效減少庫存現(xiàn)金、增加生息資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金供應(yīng)的效率最優(yōu)和成本最小，進(jìn)一步提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、助力地方發(fā)展的內(nèi)核能力。

蒼溪農(nóng)商銀行發(fā)行基金托管庫正式投入運(yùn)營，充分表明了監(jiān)管部門對(duì)該行的認(rèn)可和信任，對(duì)優(yōu)化縣域現(xiàn)金供給、提升現(xiàn)金服務(wù)質(zhì)效等方面意義重大。