工程施工風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理研究

胡承胄

（江蘇華澳裝飾工程有限公司，江蘇 鎮(zhèn)江 212000）

0 引言

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)系統(tǒng)且復(fù)雜的長期工程，涵蓋風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估以及風(fēng)險(xiǎn)控制，本文以工程為例，對(duì)其施工風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估與管理進(jìn)行有效論述。

1 工程施工風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別要經(jīng)歷一個(gè)具體的過程，只有每步嚴(yán)格按照下述步驟對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別，方可為中期工程施工風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估提供依據(jù)[1]。①將與工程相關(guān)的信息資料匯集后，描述并分析施工風(fēng)險(xiǎn)的具體特征。②估測(cè)施工風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展態(tài)勢(shì)。明確工程施工預(yù)期目標(biāo)及其實(shí)現(xiàn)路徑，同時(shí)對(duì)工程施工方案、政策環(huán)境、施工工藝及資源等進(jìn)行匯總[2]。③明確風(fēng)險(xiǎn)種類。本文受篇幅限制，不贅述相關(guān)理論內(nèi)容，依照工程施工風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)實(shí)，將風(fēng)險(xiǎn)劃分成為政策、市場(chǎng)、運(yùn)營與管理四類風(fēng)險(xiǎn)。

2 工程施工風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

構(gòu)建工程施工風(fēng)險(xiǎn)匹配的評(píng)估體系，首先，明確工程施工風(fēng)險(xiǎn)的誘發(fā)因素，即哪類風(fēng)險(xiǎn)因素導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，其形成的根源是明確施工風(fēng)險(xiǎn)誘因的根本[3]。

2.1 判斷矩陣構(gòu)建

建立層次分析模型后，即可開展不同層次元素間的兩兩對(duì)比，構(gòu)建與之匹配的判斷矩陣。如假設(shè)上一層次的元素為根本準(zhǔn)則，對(duì)下一層次的各元素形成一定的隸屬或控制關(guān)系，依照此邏輯建立判斷矩陣。對(duì)于矩陣內(nèi)的多個(gè)元素而言，兩兩對(duì)比評(píng)判矩陣可明確上層次因素對(duì)照下層次因素，二者間的相對(duì)重要性數(shù)值。本次研究的矩陣如下：

借助專家具體打分可知，相對(duì)準(zhǔn)則層二級(jí)施工風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)中，專家最具代表性的意見如下：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)照政策風(fēng)險(xiǎn)，其重要性值為3，這意味著市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)比政策風(fēng)險(xiǎn)稍微顯得重要一些；經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)對(duì)照政策風(fēng)險(xiǎn)，其重要性值為7，這意味著經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)比政策風(fēng)險(xiǎn)的重要性更為突出一些；經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)對(duì)照管理風(fēng)險(xiǎn)，二者間重要性值為5，這意味著前者與后者相比，其重要性介于稍微與顯著重要這一區(qū)間。

依照下述公式：

如此計(jì)算得準(zhǔn)則層面各施工風(fēng)險(xiǎn)匹配的權(quán)重值：（w1，w2，w3，w4）=（0.0541，0.1224，0.5956，0.2279）。

由式（4）至式（6）得到CR=0.0889＜0.1，表示此層面單排序符合一致性檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)要求。借助權(quán)重可知，經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)占比為59.56%，為上述施工風(fēng)險(xiǎn)元素最高者；隨后依次分別為其次是管理、市場(chǎng)兩類風(fēng)險(xiǎn)，占比依次對(duì)應(yīng)22.79%、12.24%，政策風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重最小，即5.41%。

第1 步，明確施工風(fēng)險(xiǎn)的第二層級(jí)指標(biāo)政策風(fēng)險(xiǎn)，構(gòu)建判斷矩陣，并據(jù)此明確權(quán)重值。二級(jí)判斷矩陣同樣要與一致性檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)相符。從數(shù)值可知，宏觀政策風(fēng)險(xiǎn)對(duì)工程施工影響，權(quán)重為80.00%，則這意味著工程施工要確保順利，則與政府保持良性溝通與交流，及時(shí)掌握宏觀政策變化極為重要。同時(shí)，也要注意經(jīng)濟(jì)政策對(duì)于工程施工的影響，避免因忽略經(jīng)濟(jì)政策變動(dòng)而形成工程施工。

第2 步，明確施工風(fēng)險(xiǎn)的第二層級(jí)指標(biāo)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，建判斷矩陣，并據(jù)此明確權(quán)重值。其CR 值為0.0212，小于0.10，同樣意味著市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與一致性檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)相符。從權(quán)重值可知，對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)影響效果最顯著的為市場(chǎng)供求風(fēng)險(xiǎn)，其值為68.33%，也要利率與通膨兩類風(fēng)險(xiǎn)，降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)工程施工的不利影響。

第3 步，明確施工風(fēng)險(xiǎn)的第二層級(jí)指標(biāo)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，構(gòu)建判斷矩陣，并據(jù)此明確權(quán)重值。其CR 值為0.0739，小于0.10，一致性檢驗(yàn)由此通過。進(jìn)一步分析可知，對(duì)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)形成最顯著影響的則為融資風(fēng)險(xiǎn)。即工程若出現(xiàn)資金缺口，則工程施工難以維系，進(jìn)度、工期必受影響，因此，要拓展資金渠道，確保資金良性運(yùn)轉(zhuǎn)。同樣要關(guān)注財(cái)務(wù)管理與資金運(yùn)營兩類風(fēng)險(xiǎn)，其同樣對(duì)施工運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)形成分別為28.89%和9.36%的影響。

第4 步，明確施工風(fēng)險(xiǎn)的第二層級(jí)指標(biāo)管理風(fēng)險(xiǎn)，構(gòu)建判斷矩陣，并據(jù)此明確權(quán)重值。CR 值等于0.0110，一致性檢驗(yàn)由此通過。對(duì)工程施工風(fēng)險(xiǎn)影響最突出的則為質(zhì)量管理風(fēng)險(xiǎn)，其占比為62.67%，要重點(diǎn)此風(fēng)險(xiǎn)。

2.2 施工風(fēng)險(xiǎn)層次總排序

計(jì)算得出上述準(zhǔn)則層和指標(biāo)層對(duì)應(yīng)權(quán)重?cái)?shù)據(jù)后，借助公式ω＝ωi×ωij，計(jì)算施工風(fēng)險(xiǎn)之結(jié)合權(quán)重。準(zhǔn)則層政策風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)及管理風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重分別為0.0541、0.1224、0.5956、0.2279；準(zhǔn)則層經(jīng)濟(jì)政策風(fēng)險(xiǎn)、宏觀政策風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)供求風(fēng)險(xiǎn)、籌集資金風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)、成本風(fēng)險(xiǎn)、人員素質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)、施工工藝風(fēng)險(xiǎn)、安全風(fēng)險(xiǎn)依次為0.800、0.200、0.1998、0.1169、0.6833、0.6267、0.2797、0.0396、0.6348、0.0779、0.2872。

2.3 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確定

根據(jù)工程施工風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)建立起相應(yīng)的評(píng)語集，將風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃成5 類。依照專家打分，先行對(duì)二級(jí)指標(biāo)層開展評(píng)估，邀請(qǐng)多位業(yè)內(nèi)工程專家及學(xué)者參與其中，利用公式V=｛V1，V2，V3，V4，V5｝進(jìn)行計(jì)算。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)依次為高、中高、中等、中低及低，對(duì)應(yīng)分值區(qū)間為0.85~1.0、0.7~0.85、0.5~0.7、0.3~0.5、0.0~0.3。

以二級(jí)指標(biāo)政策風(fēng)險(xiǎn)為列，說明該準(zhǔn)則層的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確定過程。明確多位專家分別該指標(biāo)下的兩個(gè)三級(jí)指標(biāo)打分，將專家打出的分?jǐn)?shù)進(jìn)行匯總后，經(jīng)由上述公式V=｛V1，V2，V3，V4，V5｝計(jì)算指標(biāo)層相較于準(zhǔn)則層各施工風(fēng)險(xiǎn)因素在評(píng)價(jià)集V 中的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)對(duì)應(yīng)量。宏觀政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)政策風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重分別為0.800、0.200。

依照模糊綜合評(píng)估可知，準(zhǔn)則層政策風(fēng)險(xiǎn)與之匹配的評(píng)價(jià)矩陣如下：

融合政策風(fēng)險(xiǎn)這一層次內(nèi)各三級(jí)指標(biāo)對(duì)應(yīng)的權(quán)重向量及等級(jí)評(píng)估矩陣，推算與工程施工的準(zhǔn)則層政策風(fēng)險(xiǎn)模糊評(píng)價(jià)結(jié)果。

計(jì)算結(jié)果顯示，政策風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于上述評(píng)語集的各自隸屬度循序是0.05、0.06、0.27、0.57、0.29。依照最大隸屬度這一等級(jí)原則，最高隸屬度0.57 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)對(duì)應(yīng)中低級(jí)，則可認(rèn)為工程施工之政策風(fēng)險(xiǎn)匹配的單因素模糊評(píng)價(jià)等級(jí)為中低級(jí)風(fēng)險(xiǎn)。

依照上述方法同樣獲知市場(chǎng)、經(jīng)營、管理等不同施工風(fēng)險(xiǎn)對(duì)應(yīng)的等級(jí)，市場(chǎng)與運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)為中等，管理風(fēng)險(xiǎn)為中低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

2.4 施工風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果

依照上述評(píng)價(jià)結(jié)果，工程施工風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)價(jià)矩陣如下：

綜合模糊評(píng)價(jià)向量如式（10）所示：

同樣地，綜合考慮工程施工涉及的全部風(fēng)險(xiǎn)因素時(shí)，則風(fēng)險(xiǎn)評(píng)語集是（0.1615 0.1315 0.4021 0.3276 0.1129）。最高隸屬度0.4021 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)對(duì)應(yīng)中級(jí)，工程施工風(fēng)險(xiǎn)的綜合模糊評(píng)價(jià)結(jié)論即屬于等級(jí)中等。

3 工程施工風(fēng)險(xiǎn)管理

3.1 經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)防范

（1）就項(xiàng)目施工經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)而言，籌集資金風(fēng)險(xiǎn)對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為中等。為減少工程施工時(shí)的融資風(fēng)險(xiǎn)，繼而化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。則在工程施工前期，從外部渠道籌措部分資金以降低資金缺口造成的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)有效使用自有資金使資金籌資風(fēng)險(xiǎn)得以緩解[4]。同時(shí)，工程施工的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)是本次研究最易引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的因素，建議工程施工時(shí)要對(duì)此類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全程管控。

（2）經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的成本風(fēng)險(xiǎn)為次要關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)，控制好成本，化解成本風(fēng)險(xiǎn)是工程施工的根本。要密切關(guān)注施工成本預(yù)算與實(shí)際的差異，查找問題所在并提出整改措施。

（3）工程施工要鞏固財(cái)務(wù)管理，化解隱藏風(fēng)險(xiǎn)。此類風(fēng)險(xiǎn)雖對(duì)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)影響較小，但就工程施工整體而言，仍會(huì)形成一定影響。因此，可以提高工程財(cái)務(wù)管理水平、推進(jìn)工程財(cái)務(wù)信息化建設(shè)，在確保工程工期、質(zhì)量的同時(shí)，合理優(yōu)化財(cái)務(wù)管理。

3.2 管理風(fēng)險(xiǎn)防范

工程施工的關(guān)鍵是實(shí)現(xiàn)保質(zhì)如期完工，因此，要強(qiáng)化管理風(fēng)險(xiǎn)，提升人員素質(zhì)、鞏固施工工藝、健全安全手段，為施工預(yù)期目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)奠定有效基礎(chǔ)。

（1）要強(qiáng)化工程全員培訓(xùn)，工程所在企業(yè)要突出管理“以人為本”這一根本原則，優(yōu)化項(xiàng)目人力資源配置，依照項(xiàng)目施工需求安排人員，落實(shí)管理措施，并結(jié)合管理實(shí)際合理調(diào)整策略。

（2）工程在施工過程中，要全面創(chuàng)新技術(shù)應(yīng)用。例如，有效運(yùn)用BIM 技術(shù)不僅能夠更好地掌控工程質(zhì)量，還可通過這項(xiàng)技術(shù)在應(yīng)用方面的優(yōu)勢(shì)，對(duì)施工過程中的安全風(fēng)險(xiǎn)完成識(shí)別與預(yù)估，確保施工能夠安全、順利進(jìn)行。

（3）提升風(fēng)險(xiǎn)管控意識(shí)，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，豐富風(fēng)險(xiǎn)控制手段。安全管理人員要具備跟進(jìn)時(shí)代的思想意識(shí)，對(duì)信息化管理的建設(shè)工作達(dá)到高度認(rèn)同，列舉類似工程施工的實(shí)際案例進(jìn)行比較，來獲得信息技術(shù)在施工工程中是否應(yīng)用會(huì)帶來的綜合結(jié)果，提升自身對(duì)信息化技術(shù)手段的認(rèn)識(shí)，積極主動(dòng)進(jìn)行信息化基礎(chǔ)建設(shè)設(shè)施的完善，以提升安全管理水平。

3.3 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)防范

（1）和政府積極交流。對(duì)政府的各項(xiàng)政策，要仔細(xì)研讀，對(duì)政策的方向進(jìn)行精準(zhǔn)把控，隨時(shí)調(diào)控投資的策略、規(guī)模、方向，從而控制政策風(fēng)險(xiǎn)。與此同時(shí)，對(duì)于地方政府的規(guī)劃調(diào)整、出臺(tái)的新政策也要高度關(guān)注[5]。積極和政府交流，在國家政策和產(chǎn)業(yè)政策的導(dǎo)向下，明確公司的發(fā)展戰(zhàn)略和目標(biāo)；強(qiáng)化內(nèi)部管理，促進(jìn)服務(wù)管理水平全面提升，控制經(jīng)營成本支出，促進(jìn)公司的經(jīng)營發(fā)展效率全面提升，強(qiáng)化公司優(yōu)勢(shì)，使得公司能夠更好地抵抗政策風(fēng)險(xiǎn)。

（2）明確產(chǎn)品定位。出臺(tái)明確的項(xiàng)目工程風(fēng)險(xiǎn)管理和技術(shù)管理的制度，規(guī)范項(xiàng)目工程風(fēng)險(xiǎn)管理智能化系統(tǒng)、排水工程、室外道路、設(shè)施設(shè)備、建筑材料、裝修材料、結(jié)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)、建筑層高、住宅套型要求、容積率、小區(qū)綠化、節(jié)能等，保證項(xiàng)目工程風(fēng)險(xiǎn)管理具有較好的質(zhì)量，滿足相應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)要求，從而提升項(xiàng)目工程風(fēng)險(xiǎn)管理整體的質(zhì)量。

3.4 政策風(fēng)險(xiǎn)管理

可以利用國家的發(fā)展戰(zhàn)略轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。首先，選擇項(xiàng)目時(shí)，要了解城市的開發(fā)、城市的運(yùn)營、城市的發(fā)展、城市中心的定位。其次，對(duì)于深層次的房地產(chǎn)，需要考慮內(nèi)需型、消費(fèi)型產(chǎn)業(yè)的承載，內(nèi)需型產(chǎn)業(yè)有旅游、服務(wù)業(yè)、養(yǎng)老等。另外，企業(yè)也要重新調(diào)整，轉(zhuǎn)向整合式的發(fā)展，增加項(xiàng)目的科技含量和附加值，最終實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

4 結(jié)語

風(fēng)險(xiǎn)管理強(qiáng)調(diào)動(dòng)態(tài)性、可控性與預(yù)防性。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)系統(tǒng)且復(fù)雜的長期工程，涵蓋風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估以及風(fēng)險(xiǎn)控制。通過本文研究可知，企業(yè)若想實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展，則必然要強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理。要想有效防范施工風(fēng)險(xiǎn)，就需要充分對(duì)自身經(jīng)營情況進(jìn)行調(diào)查和研究。在項(xiàng)目工程風(fēng)險(xiǎn)管理前，要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別，確保全面了解風(fēng)險(xiǎn)情況，隨后做好各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)類別落實(shí)項(xiàng)目工程風(fēng)險(xiǎn)管理措施，從而有效應(yīng)對(duì)各種突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。