基層視角下電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪入刑及治理探析
——以河北省寧晉縣為例

江 川

河北經(jīng)貿(mào)大學(xué)法學(xué)院，河北 石家莊 050061

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪給群眾財(cái)產(chǎn)造成損失，影響社會(huì)和諧穩(wěn)定。本文以河北省寧晉縣近年發(fā)生的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件數(shù)量、類型以及采取的相關(guān)針對(duì)性措施為例，提出應(yīng)當(dāng)完善刑事立法以強(qiáng)化刑罰震懾、擴(kuò)大社會(huì)宣傳以提高防范能力、推進(jìn)綜合治理以形成打擊合力，作為針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪進(jìn)行“打防管控”的重要舉措。

一、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪近年來發(fā)案情況

以河北省寧晉縣為例，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢(shì)嚴(yán)峻，案件持續(xù)高發(fā)，2020 年寧晉縣公安局共受理刑事案件1246 起，其中電信詐騙案件747 起，電信詐騙案件占全部刑事案件的59．9%，同比增長(zhǎng)189%。其中刷單返利、貸款、代辦信用卡、殺豬盤四類發(fā)案較多，分別占電信詐騙案件總數(shù)：29%、23%、14%、10%。近兩年冒充“領(lǐng)導(dǎo)”以借錢為由的詐騙村干部、企業(yè)負(fù)責(zé)人案件突出，2020 年發(fā)生2 起冒充“領(lǐng)導(dǎo)”詐騙企業(yè)負(fù)責(zé)人案件。其中，被詐騙金額最大一筆128 萬，2021 年發(fā)生11 起冒充“領(lǐng)導(dǎo)”詐騙村干部的案件，其中被詐騙金額最大一筆126 萬。當(dāng)下寧晉縣發(fā)生的電信詐騙案件具有以下幾個(gè)特征：

（一）詐騙涉及范圍廣

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作案人員通常是在對(duì)人們的心理有所研究的基礎(chǔ)上，利用人們趨利避害的心理編造虛假信息，通過電信網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)向不特定群眾發(fā)送，使人們產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)而轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)，涉及范圍廣，侵害面大。

（二）詐騙方式更新速度快

作案人員的詐騙方式層出不窮，不斷更新其詐騙劇本或話術(shù)，從冒充“領(lǐng)導(dǎo)”到冒充客服人員，從貸款到中獎(jiǎng)，從情感詐騙到機(jī)器詐騙，手法不斷翻新，欺騙性越來越大，對(duì)于沒有識(shí)騙、防騙能力的群眾來講，非常容易上當(dāng)受騙。

（三）團(tuán)伙作案高發(fā)，反偵查能力非常強(qiáng)

作案人員一般分布在不同地域進(jìn)行遠(yuǎn)程的、非接觸式的團(tuán)伙詐騙，開卡、引流、實(shí)施詐騙、跑分（洗錢）專人負(fù)責(zé)，分工明確。詐騙團(tuán)伙成員之間往往互不認(rèn)識(shí)，通過網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系，“拼裝”在一起形成完整的詐騙鏈條。并且詐騙嫌疑人分布在全國(guó)各地，部分人員甚至在境外，這給全鏈條打擊電詐工作帶來了困難。

二、防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的三重困境

（一）打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的立法困境

目前有關(guān)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的法律依據(jù)主要是一個(gè)法律條文、一個(gè)司法解釋、兩個(gè)實(shí)施意見：即《中華人民共和國(guó)刑法》（以下簡(jiǎn)稱《刑法》）第二百六十六條；最高人民法院、最高人民檢察院2011 年3 月印發(fā)的《關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》；最高人民法院、最高人民檢察院、公安部2016 年12 月印發(fā)的《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》和2021 年6 月印發(fā)的《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二）》（以下簡(jiǎn)稱《司法解釋二》）。根據(jù)《中華人民共和國(guó)立法法》有關(guān)規(guī)定，實(shí)施意見不屬于法律、不是嚴(yán)格意義上的司法解釋，效力層級(jí)太低。而我國(guó)《刑法》對(duì)于打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪沒有進(jìn)行明確規(guī)定，單是依靠《刑法》第二百六十六條及相關(guān)司法解釋和意見等有關(guān)規(guī)定，已經(jīng)無法完全適應(yīng)打擊電信詐騙犯罪的新形勢(shì)和新要求。

《刑法》中與電信詐騙有關(guān)的規(guī)定有第一百七十七條妨害信用卡管理罪、第二百八十六條關(guān)于拒不履行信息網(wǎng)絡(luò)安全管理義務(wù)罪、第二百八十七條非法利用信息網(wǎng)絡(luò)罪和幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、第二百八十八條擾亂無線電管理秩序罪等，對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作案人員來講，其為達(dá)到詐騙錢財(cái)目的而實(shí)施的辦理未實(shí)名認(rèn)證的銀行卡、利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)監(jiān)管漏洞發(fā)布虛假信息、非法使用“偽基站”“黑廣播”發(fā)布引誘信息等行為，可能同時(shí)觸犯一個(gè)或多個(gè)條款，那么，定罪量刑方面是按詐騙罪吸收上述前款罪來處理？還是實(shí)行數(shù)罪并罰？在《司法解釋二》中已有了比較細(xì)致的規(guī)定，但是在實(shí)踐中，對(duì)電線網(wǎng)絡(luò)詐騙行為具體實(shí)施者針對(duì)性較強(qiáng)、懲罰起來較為容易，對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)服務(wù)供應(yīng)商、金融機(jī)構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用平臺(tái)在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件中的責(zé)任之追究卻鮮有相關(guān)報(bào)道，暴露出《司法解釋二》對(duì)于平臺(tái)機(jī)構(gòu)涉詐案例中的指導(dǎo)作用還未發(fā)揮出來。

（二）防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的宣傳困境

防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，重中之重是推動(dòng)形成人人皆知、人人防范、人人抵制的良好局面。但是目前以政府引導(dǎo)開展的防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的宣傳活動(dòng)，存在覆蓋面不夠廣、精準(zhǔn)度不夠高、形式上不夠新等困境。以寧晉縣為例，在推廣民眾安裝國(guó)家反詐中心APP 時(shí)，雖然歷經(jīng)2021 年全年縣各部門和各鄉(xiāng)鎮(zhèn)的共同努力，但全縣約80 萬戶籍人口安裝率仍僅為29．79%，覆蓋面仍不夠廣泛；有些電詐受害人雖然下載安裝了國(guó)家反詐中心APP，但是未開啟來電預(yù)警功能，也說明宣傳工作還存在疏漏。此外鄉(xiāng)鎮(zhèn)基層任務(wù)繁雜，人員力量薄弱，推行挨家挨戶走訪式的推廣安裝不夠現(xiàn)實(shí)，大量外出務(wù)工人員名在人不在、聯(lián)系不上，也給反詐宣傳工作帶來被動(dòng)。在宣傳形式上，微信公眾號(hào)、抖音和快手平臺(tái)已經(jīng)陸續(xù)出現(xiàn)了公安、檢察等部門推廣的反詐視頻，形式上得到了改進(jìn)，但是內(nèi)容不豐富、節(jié)目呆板、脫離群眾語言等問題依然存在。在宣傳對(duì)象上，“大水漫灌”形式的宣傳多，而面向獨(dú)居老人、創(chuàng)業(yè)或待業(yè)人員、適婚青年、在校學(xué)生、孕產(chǎn)期哺乳期婦女、企業(yè)老板等針對(duì)性宣傳開展得比較少。

（三）協(xié)同打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的機(jī)制困境

就國(guó)內(nèi)而言，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪涉及面廣，對(duì)犯罪行為的認(rèn)定、證據(jù)的采集、損失的評(píng)估等，往往涉及金融機(jī)構(gòu)、通信部門、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管部門等，然而這些部門之間存在相對(duì)獨(dú)立性，業(yè)務(wù)協(xié)作機(jī)制不通暢導(dǎo)致公安機(jī)關(guān)在核查銀行賬戶流水、資金去向、通話記錄等過程中，手續(xù)的審批、跨部門的溝通不順，導(dǎo)致辦案效率大打折扣?！爱?dāng)前詐騙組織呈現(xiàn)跨境化特點(diǎn)，詐騙分子實(shí)施詐騙行為地大多在境外，結(jié)果地發(fā)生在國(guó)內(nèi)。如我國(guó)與行為地國(guó)家沒有建立起國(guó)際司法協(xié)作機(jī)制，對(duì)于境外的詐騙分子我國(guó)公安機(jī)關(guān)便無法進(jìn)行有效打擊，無法發(fā)揮部門聯(lián)動(dòng)力?！保?］

三、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理對(duì)策探析

為降低電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪發(fā)案率，最大程度守好群眾“錢袋子”，應(yīng)當(dāng)從以下三個(gè)方面進(jìn)行綜合施治：

（一）推動(dòng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪入刑，強(qiáng)化刑法威懾力

鑒于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不斷發(fā)展的新形勢(shì)及對(duì)社會(huì)造成的嚴(yán)重危害，建議在《刑法》中創(chuàng)設(shè)“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙罪”，例如，可在《刑法》第二百六十六條詐騙罪的基礎(chǔ)上，結(jié)合司法實(shí)踐，吸納相關(guān)司法解釋的精義，對(duì)“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙罪”的構(gòu)成要件、量刑標(biāo)準(zhǔn)等作出規(guī)定，對(duì)加重或從重處罰的情節(jié)予以明晰，以提高刑法作為守護(hù)人民財(cái)產(chǎn)和維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定最后一道防線的威懾力。

（二）擴(kuò)大防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，提高群眾防騙能力

無論電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為多么猖獗、多么狡猾，只要群眾“不轉(zhuǎn)錢”，犯罪行為就不會(huì)得逞。為此，要進(jìn)一步擴(kuò)大反詐宣傳覆蓋面、提高宣傳精準(zhǔn)度。在縣域基層，傳統(tǒng)的喊大喇叭、掛紅條幅、發(fā)明白紙等形式仍發(fā)揮著一定作用，不可拋棄。為應(yīng)對(duì)電詐犯罪不斷變化的形勢(shì)，可以利用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能等高科技，建立電詐案件數(shù)據(jù)庫，對(duì)來電詐發(fā)案情況進(jìn)行深入分析，對(duì)受害人特征進(jìn)行分析，向具備受害人“潛質(zhì)”的特定群體開展精準(zhǔn)的防騙宣傳，使防騙宣傳工作走在詐騙信息之前，切實(shí)提高群眾防騙能力。在科技日益進(jìn)步的今天，要充分發(fā)揮好國(guó)家反詐中心APP 等防騙軟件功能，提升軟件的攔截和提醒能力；要精準(zhǔn)推送反詐相關(guān)預(yù)警信息，攔截網(wǎng)絡(luò)空間的有害信息，及時(shí)加以治理。

（三）提升反詐聯(lián)動(dòng)執(zhí)法辦案能力，構(gòu)建綜合治理格局

“電信部門要進(jìn)一步嚴(yán)格落實(shí)實(shí)名制，在為新入網(wǎng)用戶辦理真實(shí)身份登記手續(xù)時(shí)，要通過采取二代身份證識(shí)別設(shè)備、聯(lián)網(wǎng)核驗(yàn)等措施驗(yàn)證用戶身份”“要清理一證多卡用戶”“要限期整改違規(guī)經(jīng)營(yíng)的各級(jí)代理商，特別是虛擬號(hào)碼的使用”；“金融行業(yè)要進(jìn)一步嚴(yán)格落實(shí)實(shí)名制”“全面清理借記卡存量狀況”“對(duì)涉案賬戶開戶人名下其他賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)”［2］；有關(guān)部門要正確履行《中華人民共和國(guó)個(gè)人信息保護(hù)法》規(guī)定的保護(hù)責(zé)任，對(duì)非法泄漏、非法竊取、非法提供、非法出售個(gè)人信息的要嚴(yán)厲打擊；網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)包括運(yùn)營(yíng)商和應(yīng)用軟件平臺(tái)，要強(qiáng)化對(duì)網(wǎng)絡(luò)信息的監(jiān)管，對(duì)散布各種非正規(guī)渠道金融貸款、投資理財(cái)、征婚交友等虛假信息的要第一時(shí)間查封，不落實(shí)信息安全審查和安全管理義務(wù)的平臺(tái)，要嚴(yán)厲追究刑事責(zé)任。同時(shí)在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的打擊處理上，應(yīng)當(dāng)完善由公安、金融、網(wǎng)信等部門共同參與、協(xié)同作戰(zhàn)的機(jī)制，專案專人專班專辦，推動(dòng)反詐偵查協(xié)作機(jī)制運(yùn)作常態(tài)化、智能化和高效化。同時(shí)要構(gòu)建與境外司法協(xié)作機(jī)制并不斷完善，提高跨境電詐犯罪案件打擊處理能力和效率。

（四）持續(xù)提升技術(shù)防范能力

1．事前預(yù)測(cè)

從刑事案件的構(gòu)成要件來看，犯罪行為并不是一蹴而就的，而是亦步亦趨的一個(gè)過程。利用大數(shù)據(jù)的預(yù)報(bào)能力，可偵破罪犯的作案跡象。利用大數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)技術(shù)，融合網(wǎng)絡(luò)詐騙數(shù)據(jù)和反詐騙應(yīng)對(duì)經(jīng)驗(yàn)，構(gòu)建基于詐騙類型、行為人和詐騙發(fā)展趨勢(shì)的反詐騙管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)詐騙類型、行為人和詐騙發(fā)展趨勢(shì)的實(shí)時(shí)驗(yàn)證，更新和發(fā)布最新詐騙特點(diǎn)和反詐騙策略，提升“止騙”的預(yù)警準(zhǔn)確度。

2．事中攔截

詐騙犯罪是否成功，其中最為關(guān)鍵的一環(huán)是，詐騙行為人是否可以順利實(shí)施行騙。如果詐騙行為無法順利實(shí)現(xiàn)，就很難被發(fā)現(xiàn)和制止。當(dāng)前，應(yīng)著力解決好“如何防止和制止詐騙”這一問題。相關(guān)企業(yè)可以通過發(fā)展各類平臺(tái)的反詐騙工具，加強(qiáng)對(duì)于涉詐內(nèi)容的審查，及時(shí)對(duì)涉詐內(nèi)容依法攔截，從而保障用戶權(quán)益。

3．事后挽回?fù)p失

詐騙是一種惡性循環(huán)，當(dāng)詐騙成功后，犯罪分子又會(huì)用相同的方法或者換一種方法繼續(xù)實(shí)施詐騙，如果不能及時(shí)阻止，就會(huì)給受害人帶來意想不到的損失。因此，在加大反詐宣傳力度的同時(shí)，還要整理以往相關(guān)案件，以便分析其中詐騙手法，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)宣傳給民眾，利用詐騙事實(shí)的剩余價(jià)值起到提高攔截效率的作用，以此來守住民眾來之不易的錢袋子。

（五）建立國(guó)際合作新機(jī)制

未來，隨著網(wǎng)民數(shù)量的增加，智能電子產(chǎn)品的廣泛應(yīng)用，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的產(chǎn)業(yè)化趨勢(shì)將更加顯著，其犯罪團(tuán)伙的構(gòu)成也將發(fā)生相應(yīng)的改變。根據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)，在2015－2021 年這六年中，網(wǎng)絡(luò)詐騙至少已經(jīng)造成民眾6 萬億美元的損失。電信詐騙給社會(huì)帶來巨大的經(jīng)濟(jì)損失，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過人們所能想象到的。網(wǎng)絡(luò)空間是一個(gè)互通有無、界限無邊的世界，各個(gè)國(guó)家都要受其影響，從而導(dǎo)致全世界經(jīng)濟(jì)效應(yīng)減少，為此有必要提出新的打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的方向，建立新的國(guó)際合作機(jī)制。首先，要在網(wǎng)絡(luò)空間中建立“命運(yùn)共同體”的觀念，并在此基礎(chǔ)上，積極推動(dòng)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的全球治理；其次，我們要認(rèn)識(shí)到，互聯(lián)網(wǎng)是一個(gè)全球性的、開放性的、復(fù)雜性的公共領(lǐng)域，要在互聯(lián)網(wǎng)涉及的各個(gè)方面，如社會(huì)各個(gè)群體在協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)方面發(fā)揮自身能夠給予的力量，建立一個(gè)全新的合作模式。此外，聯(lián)合國(guó)還應(yīng)該充分利用其在國(guó)際上所具有的代表性和權(quán)威性，在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙方面，積極而又高效地推進(jìn)開展國(guó)際協(xié)作，推動(dòng)打擊電信網(wǎng)絡(luò)欺詐犯罪的國(guó)際合作。

四、結(jié)論

面對(duì)信息技術(shù)日新月異的發(fā)展背景下的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，要對(duì)其發(fā)案情況、犯罪模式、受害群體等用現(xiàn)代法治思維去思考，要著力從立法角度完善《刑法》規(guī)定，推進(jìn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪入刑以提升刑法震懾力，要從宣傳層面構(gòu)建自上而下的反詐宣傳濃厚氛圍以增強(qiáng)群眾防范意識(shí)和能力，要構(gòu)建跨部門、跨行業(yè)領(lǐng)域的協(xié)同處置機(jī)制協(xié)同作戰(zhàn)，堅(jiān)持源頭治理、系統(tǒng)治理、綜合治理、標(biāo)本兼治，才能有效壓減電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)生率，切實(shí)守護(hù)好人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。