工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策的規(guī)劃研究

費(fèi)雪（甘肅省長(zhǎng)城建設(shè)集團(tuán)有限責(zé)任公司）

對(duì)工程項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理是建筑行業(yè)的要求，也是我國(guó)建筑企業(yè)進(jìn)入全球化的前提條件。對(duì)建筑工程項(xiàng)目實(shí)施嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)管理，能夠根據(jù)工程項(xiàng)目可能存在的各類(lèi)問(wèn)題進(jìn)行合理的控制，盡可能減少不必要的損失，保證工程任務(wù)順利完成，進(jìn)而取得最大的經(jīng)濟(jì)效益。本文對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀和措施進(jìn)行研究，具有一定的實(shí)踐意義。

一、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的界定

由于中國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的蓬勃發(fā)展，在城市用地短缺的形勢(shì)下，多層房屋施工高速發(fā)展起來(lái)，可是在實(shí)施過(guò)程中面臨著形形色色的問(wèn)題，且情況復(fù)雜多變，這也是造成實(shí)施工程出現(xiàn)安全事故的重要原因。所以，企業(yè)一定要提高建筑施工安全系數(shù)，降低對(duì)自身資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)，以下根據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)知識(shí)和應(yīng)用方法，就多層房屋建筑工程施工的安全風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題展開(kāi)探討。建筑施工安全風(fēng)險(xiǎn)管理是施工企業(yè)在減少經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)流程中的一個(gè)重要環(huán)節(jié)。

風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)施工有著特定的重要性，在施工管理中必須充分發(fā)揮出其最有效的管理功能，也只有發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)管理的功效才能最大程度減少危險(xiǎn)情況的發(fā)生，用最少的成本去得到最高的質(zhì)量保證。同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理還和質(zhì)量、安全、財(cái)務(wù)、設(shè)備、科技等工作都有著緊密聯(lián)系，這不僅僅是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，更是一套全面的危險(xiǎn)源管理措施。因此我們需要以最實(shí)際的管理方法，來(lái)防范建筑施工中的一些潛在危險(xiǎn)，同時(shí)在施工過(guò)程中把危險(xiǎn)控制到最低。如此也有助于施工人員增強(qiáng)企業(yè)意識(shí)，積極地協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)管理項(xiàng)目的開(kāi)展。

二、工程項(xiàng)目施工中所面臨的風(fēng)險(xiǎn)

（一）工程造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)

從建筑施工企業(yè)的視角來(lái)看，整個(gè)建設(shè)項(xiàng)目所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)為造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)，按照不同的階段可以劃分為招標(biāo)階段引發(fā)的造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)和施工階段引發(fā)的造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。由于在招標(biāo)階段所引發(fā)的費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)通常不會(huì)對(duì)工程項(xiàng)目造成很大的影響，而且其表現(xiàn)也較為隱晦，因此通常不受關(guān)注。在施工階段引起的成本風(fēng)險(xiǎn)是施工企業(yè)所面臨的最大的風(fēng)險(xiǎn)，大到成本風(fēng)險(xiǎn)一旦出現(xiàn)，就會(huì)直接造成項(xiàng)目虧損。

（二）安全事故風(fēng)險(xiǎn)

從國(guó)際、國(guó)內(nèi)的數(shù)據(jù)來(lái)看，我國(guó)建筑施工安全事故的發(fā)生率在所有行業(yè)中位居首位，造成的經(jīng)濟(jì)損失也是相當(dāng)之大。建設(shè)項(xiàng)目通常建設(shè)周期長(zhǎng)，體系復(fù)雜，動(dòng)態(tài)變化不斷，具有交叉作業(yè)多、施工人員素質(zhì)較低等特征，施工過(guò)程中有很多不確定的不安全因素，存在著較大的安全風(fēng)險(xiǎn)。

（三）工程質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)

我國(guó)有關(guān)建筑工程方面的立法規(guī)范中，由于并沒(méi)有對(duì)于項(xiàng)目可行性研究、工程擔(dān)保和保險(xiǎn)等方面有限制性規(guī)定，而僅散見(jiàn)于一些機(jī)構(gòu)的內(nèi)部規(guī)章制度或是其他規(guī)范性文件當(dāng)中，導(dǎo)致工程項(xiàng)目施工中質(zhì)量管理不嚴(yán)，質(zhì)檢人員不在現(xiàn)場(chǎng)，檢驗(yàn)不及時(shí)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題卻沒(méi)有立即解決，或者故意隱瞞等問(wèn)題。

（四）資金使用風(fēng)險(xiǎn)

建設(shè)施工工程的實(shí)施，在很大程度上依賴(lài)于資金的連通性。在資金的使用上，從采購(gòu)、投資和使用等資金活動(dòng)，都會(huì)受到工程施工細(xì)節(jié)的影響，特別是施工的時(shí)限和工程量。如果采購(gòu)不順利，工程設(shè)計(jì)遇阻，或者是不可抗力因素等不利事件的發(fā)生，拖延工程工期、加大施工工作量，都會(huì)導(dǎo)致工程資金不能按預(yù)算進(jìn)行結(jié)算，這就會(huì)導(dǎo)致資金的使用效率下降、資金的合理分配變得更加困難，從而帶來(lái)了資金使用風(fēng)險(xiǎn)。

三、工程項(xiàng)目施工中的風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀

（一）工程招投標(biāo)制度不健全

當(dāng)前，在工程建筑行業(yè)，與工程招投標(biāo)相配套的規(guī)章制度仍不完善。近年來(lái)，盡管有關(guān)法律法規(guī)中對(duì)工程招投標(biāo)的規(guī)范要求不斷完善，但是因?yàn)楣こ陶型稑?biāo)的復(fù)雜性，問(wèn)題不同，現(xiàn)狀也不盡相同，導(dǎo)致在工程招投標(biāo)監(jiān)管方面還是存在問(wèn)題。再加上工程招投標(biāo)有關(guān)法律法規(guī)中對(duì)違法或違規(guī)投標(biāo)者的處分規(guī)定并未對(duì)工程施工主體利益構(gòu)成威脅，給部分施工公司通過(guò)采取低價(jià)中標(biāo)或故意抬價(jià)方式等不合理競(jìng)標(biāo)手段爭(zhēng)取資金創(chuàng)造了可乘之機(jī)，不利于工程行業(yè)市場(chǎng)的健康發(fā)展。

（二）項(xiàng)目履約風(fēng)險(xiǎn)控制體系不專(zhuān)業(yè)

部分施工公司不注重履約風(fēng)險(xiǎn)的控制，主要體現(xiàn)在缺乏建立專(zhuān)業(yè)的履約控制機(jī)構(gòu)，甚至缺乏具備專(zhuān)門(mén)的履約管理層，沒(méi)有科學(xué)嚴(yán)密的履約管理體系，無(wú)法進(jìn)行對(duì)履約問(wèn)題做好系統(tǒng)性、規(guī)范性和科學(xué)控制。在公司對(duì)履約風(fēng)險(xiǎn)的歸口控制、分級(jí)以及權(quán)限控制上不明晰，各單位職責(zé)不清楚，對(duì)合約的審批、訂立、執(zhí)行、變更、中止、解除合同等履約的監(jiān)管考核全過(guò)程缺乏必要的審核與考核過(guò)程，對(duì)履約中的風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法進(jìn)行辨識(shí)和管理。

（三）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理制度與模式不規(guī)范

從企業(yè)經(jīng)營(yíng)的角度考慮，因?yàn)楣举Y源存在高度分散的特點(diǎn)，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理制度與模式不夠規(guī)范，將導(dǎo)致工程管理機(jī)構(gòu)和公司內(nèi)部溝通不順暢，公司機(jī)構(gòu)對(duì)項(xiàng)目部的資金調(diào)度控制力比較弱，進(jìn)而公司無(wú)法準(zhǔn)確掌握公司的資金回收和投入狀況，不利于公司資源循環(huán)周轉(zhuǎn)。同時(shí)，項(xiàng)目經(jīng)理的權(quán)限如果過(guò)大，公司機(jī)構(gòu)也極有可能失去了對(duì)資金的有效管理，會(huì)給公司資金安全造成不小的問(wèn)題，極易發(fā)生公司私自外部貸款、投資等情況，由此引發(fā)的問(wèn)題，讓整個(gè)公司蒙受損失。

（四）工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)不夠

縱觀目前國(guó)內(nèi)大型工程建設(shè)隊(duì)伍，普遍存在人員素質(zhì)偏低、知識(shí)水平偏低、專(zhuān)業(yè)人才偏少等情況。很多建筑工人的自我保護(hù)意識(shí)薄弱，沒(méi)有對(duì)施工過(guò)程中可能出現(xiàn)的某些隱患進(jìn)行深入的分析，也沒(méi)有采取行之有效的對(duì)策，在施工過(guò)程中遇到突發(fā)情況時(shí)，他們常常不能冷靜地處理。另外，由于許多建筑工人對(duì)建筑工程的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)不熟悉，對(duì)建筑工程的安全管理意識(shí)淡薄，給建筑工程的安全管理帶來(lái)了很大困難。另外，因?yàn)榻ㄖI(yè)的特殊性，很多高學(xué)歷、高能力的青年不愿涉足建筑業(yè)，有些人還對(duì)建筑業(yè)抱有偏見(jiàn)，這也限制了建筑業(yè)的快速發(fā)展。

四、工程項(xiàng)目實(shí)施中的風(fēng)險(xiǎn)管理措施

工程風(fēng)險(xiǎn)管理是指工程管理者對(duì)可能造成風(fēng)險(xiǎn)的工程不確定性作出預(yù)見(jiàn)、確定、研究、判斷并合理地應(yīng)對(duì)，以最小化的成本實(shí)現(xiàn)最大安全保證的管理技術(shù)。工程風(fēng)險(xiǎn)管理以觀測(cè)、試驗(yàn)和研究工程風(fēng)險(xiǎn)信息為實(shí)驗(yàn)手段，以概率觀點(diǎn)和數(shù)理統(tǒng)計(jì)方法為數(shù)理手段，以制度理論為科學(xué)手段去探索工程的部門(mén)、時(shí)間、技術(shù)、市場(chǎng)等各個(gè)方面所可能產(chǎn)生的可能性，并以此探索控制風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)律。

（一）在工程項(xiàng)目實(shí)施中開(kāi)展可行性研究，規(guī)避工程造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)和資金使用風(fēng)險(xiǎn)

風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避方法雖然可以有效減少投資風(fēng)險(xiǎn)源，從而減少了可能出現(xiàn)的潛在損失或風(fēng)險(xiǎn)，但它在建筑工程項(xiàng)目投資的實(shí)際運(yùn)用上卻存在著較大缺陷，容易產(chǎn)生工程造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)和資金使用風(fēng)險(xiǎn)。所以，在工程項(xiàng)目實(shí)施中應(yīng)當(dāng)開(kāi)展可行性研究，根據(jù)國(guó)家現(xiàn)階段可行性報(bào)告，針對(duì)國(guó)家重大項(xiàng)目或者部分政府的重大投資項(xiàng)目進(jìn)行造價(jià)及資金使用的可行性分析，對(duì)重大投資的資金安全性問(wèn)題加以探討，邀請(qǐng)國(guó)內(nèi)知名專(zhuān)家對(duì)工程造價(jià)給予評(píng)估，并對(duì)資金使用給出合理建議，進(jìn)而提高工程實(shí)施的成功率。另外，實(shí)際中，地方政府部門(mén)也可以專(zhuān)門(mén)組建研究機(jī)構(gòu)或委托專(zhuān)門(mén)的咨詢(xún)機(jī)構(gòu)開(kāi)展可行性分析，且規(guī)定實(shí)施者對(duì)可行性研究結(jié)論承擔(dān)相應(yīng)的連帶責(zé)任，進(jìn)而規(guī)避工程造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)和資金使用風(fēng)險(xiǎn)。

（二）構(gòu)建規(guī)范的工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理制度，提高公司風(fēng)險(xiǎn)管理能力

為了增強(qiáng)公司的抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，需要構(gòu)建公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系，并明晰責(zé)任，以逐步形成公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度。因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)中存在著隱蔽性因素和風(fēng)險(xiǎn)，建筑公司就必須要增強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的辨識(shí)能力，做好風(fēng)險(xiǎn)資料搜集工作，并了解各個(gè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)律。而目前，很多部分承包商都對(duì)地產(chǎn)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)關(guān)注，而對(duì)政府投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)則關(guān)注程度不足，一些對(duì)所謂的“形象工程”就特事特辦，不按市場(chǎng)規(guī)律操作；有的則干脆不開(kāi)展可行性研究或沒(méi)有可能的投資項(xiàng)目就開(kāi)始運(yùn)作，在這些情形下，建筑公司如果一涉足市場(chǎng)就可能面臨著很大的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。據(jù)此，工程項(xiàng)目企業(yè)應(yīng)當(dāng)構(gòu)建規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，承包商可先對(duì)所投資的項(xiàng)目提出潛伏的風(fēng)險(xiǎn)清單并對(duì)它們加以細(xì)分，然后進(jìn)行比較，以便判斷它的相對(duì)重要性，從而運(yùn)用不同風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)技術(shù)。再采用定性、定量以及二者相結(jié)合的方法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)作出分類(lèi)、預(yù)計(jì)與判斷，并采取相應(yīng)的措施。

（三）規(guī)范安全事故和質(zhì)量管控措施，防范安全風(fēng)險(xiǎn)和質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)

首先要確立安全生產(chǎn)責(zé)任制度。它的主要內(nèi)容是對(duì)企業(yè)安全工作的具體要求以及對(duì)企業(yè)安全工作流程的規(guī)定。對(duì)具體的安全生產(chǎn)管理人員和對(duì)安全生產(chǎn)培訓(xùn)的具體要求進(jìn)行明確，并對(duì)具體的安全生產(chǎn)職責(zé)進(jìn)行明確。其次，要制定出一套完善的安全規(guī)范管理體系，并制定出一套應(yīng)對(duì)重大安全事故的應(yīng)急方案，例如在危險(xiǎn)因素較大的建筑物、施工現(xiàn)場(chǎng)或相關(guān)的設(shè)施、設(shè)備上，設(shè)立相應(yīng)的、顯著的安全警告標(biāo)志。最后，各個(gè)相關(guān)部門(mén)要對(duì)參與施工的各個(gè)企業(yè)的資質(zhì)認(rèn)定和市場(chǎng)準(zhǔn)入進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)咨詢(xún)、設(shè)計(jì)、施工和工程監(jiān)理從業(yè)人員的質(zhì)量進(jìn)行嚴(yán)格檢查，如果因?yàn)闄z查不力而導(dǎo)致了重大的經(jīng)濟(jì)損失，要對(duì)相關(guān)的部門(mén)和領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行問(wèn)責(zé)。

（四）加強(qiáng)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)

針對(duì)項(xiàng)目所面對(duì)的特定的風(fēng)險(xiǎn)狀況，管理者要及時(shí)地制定出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)反應(yīng)方案，并將其付諸實(shí)踐。同時(shí)，還需要每位工程師時(shí)刻保持高度的警覺(jué)性，對(duì)于新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，要及時(shí)報(bào)告給風(fēng)險(xiǎn)管理者，并盡量消除施工中的困難，確保施工的順利進(jìn)行。

結(jié)束語(yǔ)

綜上所述，風(fēng)險(xiǎn)管理的理論基礎(chǔ)是工程風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)與判斷，分析方法有很多，在不同的環(huán)境條件下應(yīng)因人因地應(yīng)用，不可照搬硬套。工程項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的具體處置權(quán)在工程經(jīng)營(yíng)者身上，工程投資決策的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)本身就存在著一定風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)工程決策者也易受經(jīng)濟(jì)因素和個(gè)人判斷的影響，所以只有通過(guò)合理的風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)與判斷，才能使工程項(xiàng)目投資決策經(jīng)營(yíng)活動(dòng)變得更加科學(xué)高效。